¿Cómo proteger a sus usuarios contra el fraude al administrar un mercado en línea?

Publicado: 2023-06-29

1. Elija una solución de pago segura adaptada a los mercados

Utilice una solución de pago segura: elija una solución de pago de buena reputación que ofrezca depósito en garantía. Esto asegura las transacciones mediante la retención de fondos hasta que se complete la compra o se proporcione el servicio según lo acordado.

Para garantizar pagos seguros en los mercados en línea, Kreezalid se asocia con:

  • Raya
  • Mangopay
  • limonway
  • Paysurf

Sin embargo, puede conectarse con otros proveedores de pago (Adyen, Mercado Pago,...) utilizando nuestra API.

Requisito especial para los mercados europeos

Al elegir una solución de pago para su mercado europeo , asegúrese de que cumpla con los requisitos de PSD2, sea compatible con la Autenticación reforzada de clientes (SCA) y proporcione medidas sólidas de protección contra el fraude. Además, considere la disponibilidad de métodos de pago locales para satisfacer las preferencias de los clientes en diferentes países europeos. Siempre revise los términos y condiciones del proveedor de pago y busque asesoramiento legal si es necesario para garantizar el pleno cumplimiento de la normativa europea.

La mayoría de la gente supone que el mercado en línea y los sitios web de comercio electrónico pueden ser lo mismo. Entonces, ¿por qué no usaría Paypal para administrar las transacciones en su mercado? Aquí hay un artículo completo que le muestra por qué nunca debe considerar una solución de pago de comercio electrónico como Paypal como una opción para su mercado en línea: 10 diferencias entre el mercado y el comercio electrónico que debe conocer

2. Verifica la identidad de tus usuarios con KYC

Implemente un procedimiento KYC estricto: use un proceso sólido de verificación de identidad, como solicitar documentos de identificación oficiales, para garantizar que los usuarios sean auténticos y legítimos.

¿Qué significa KYC?

KYC significa "Conozca a su cliente". Es un proceso utilizado por empresas e instituciones financieras para verificar la identidad de sus clientes y evaluar sus posibles factores de riesgo antes de establecer una relación comercial con ellos. KYC es una parte fundamental de los esfuerzos contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF).

El proceso KYC implica recopilar información y documentación específicas de los clientes, como su nombre, dirección, fecha de nacimiento y documentos de identificación emitidos por el gobierno (por ejemplo, pasaporte, licencia de conducir). Esta información se utiliza para verificar la identidad del cliente y garantizar que no esté involucrado en ninguna actividad ilegal.

Los principales objetivos de KYC son:

  1. Verificación de identidad : para garantizar que los clientes sean quienes dicen ser, reduciendo el riesgo de robo de identidad y fraude.

  2. Evaluación de riesgos : para evaluar el riesgo potencial asociado con un cliente y sus actividades para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras transacciones financieras ilícitas.

  3. Cumplimiento Normativo : Cumplir con las regulaciones y leyes locales e internacionales relacionadas con los servicios financieros y prevenir el uso indebido del sistema financiero para actividades ilegales.

KYC es una práctica estándar en varias industrias, incluidas la banca, los seguros, la tecnología financiera y los mercados en línea. Ayuda a las empresas a mantener la integridad de sus operaciones, proteger su reputación y crear un entorno más seguro para los clientes y las partes interesadas.

3. Modera los registros de tus vendedores y sus productos o servicios

Revise minuciosamente los perfiles de los vendedores y verifique el cumplimiento de sus productos o servicios con sus reglas y políticas. Elimina rápidamente vendedores y ofertas sospechosas.

4. Establezca un sistema de calificación de vendedores

Permita que los compradores dejen comentarios y calificaciones después de sus compras. Esto ayuda a identificar vendedores confiables y previene actividades fraudulentas.

¿Por qué es tan importante el sistema de calificación para un mercado en línea?

  • Confianza y transparencia : un sistema de calificación de vendedores brinda transparencia a los compradores, lo que les permite tomar decisiones informadas basadas en las experiencias de otros usuarios. Genera confianza entre compradores y vendedores al ofrecer información sobre la reputación y la confiabilidad de cada vendedor.
  • Garantía de calidad : las calificaciones del vendedor ayudan a garantizar la calidad de los productos o servicios ofrecidos en su mercado. Los vendedores con calificaciones más altas tienen más probabilidades de ofrecer productos o servicios satisfactorios, lo que lleva a una mayor satisfacción del cliente.
  • Prevención de fraudes : un sistema de calificación de vendedores puede actuar como elemento disuasorio de actividades fraudulentas. Los vendedores con calificaciones bajas o críticas negativas tienen menos probabilidades de participar en prácticas deshonestas, ya que corren el riesgo de perder clientes potenciales.
  • Competencia en el mercado : el sistema de calificación promueve una sana competencia entre los vendedores para ofrecer los mejores productos y servicios para mantener o mejorar sus calificaciones. Esto anima a los vendedores a ofrecer precios competitivos y un excelente servicio al cliente.
  • Comentarios de los clientes : las calificaciones de los vendedores sirven como comentarios valiosos para que los vendedores comprendan sus fortalezas y áreas de mejora. Los vendedores pueden utilizar estos comentarios para mejorar sus ofertas y abordar cualquier problema planteado por los clientes.
  • Compromiso del usuario : es más probable que los compradores participen en la calificación de los vendedores si creen que sus comentarios son valiosos y beneficiarán a otros usuarios. Esta mayor participación de los usuarios puede conducir a una comunidad de mercado más activa y vibrante.
  • Toma de decisiones : las calificaciones del vendedor simplifican el proceso de toma de decisiones para los compradores, especialmente cuando se enfrentan a múltiples opciones. Los compradores pueden comparar rápidamente las calificaciones de los vendedores y tomar decisiones que se ajusten a sus preferencias y necesidades.
  • Creación de un mercado basado en la reputación : un sistema de calificación de vendedores contribuye a crear un mercado basado en la reputación en el que se incentiva a los vendedores a mantener calificaciones positivas y brindar excelentes experiencias a los clientes.
  • Responsabilidad : los vendedores con calificaciones altas están motivados para mantener su reputación positiva, haciéndolos responsables de sus acciones e interacciones con los clientes.
  • Mejora continua: los vendedores pueden usar los comentarios de las calificaciones para identificar áreas de mejora y mejorar su desempeño a lo largo del tiempo, lo que lleva a una mejor experiencia del cliente.

5. Educa a tus usuarios sobre los riesgos de fraude

Proporcione información clara sobre prácticas de seguridad y señales de estafas a sus usuarios. Anímelos a reportar cualquier comportamiento sospechoso.

6. Cree una sólida atención al cliente

Esté atento a sus usuarios con una atención al cliente receptiva: ofrezca un servicio al cliente receptivo para abordar consultas, resolver problemas y manejar las quejas de los usuarios rápidamente. Obtenga más información sobre cómo optimizar el viaje de sus clientes en su mercado en línea.

7. Supervisar actividades sospechosas

Use herramientas de detección de fraude para monitorear actividades inusuales o fraudulentas en su plataforma. Colabore con las autoridades pertinentes: si detecta actividad fraudulenta, coopere con las autoridades correspondientes para investigar el incidente y tomar las medidas adecuadas.

Al implementar estas medidas de seguridad, puede fortalecer la confianza de los usuarios y proteger su mercado del fraude y las actividades maliciosas.