Prestiti Lendio SBA: cosa sono e come si possono richiedere i tuoi affari

I prestiti Lendio SBA sono prestiti SBA con richiesta online. Lendio è un mercato online di prestiti alle piccole imprese che abbina le aziende ai prestatori, inclusi i prestatori SBA e i prestatori non SBA, a seconda del tipo di prestito aziendale che desideri e per il quale puoi qualificarti. Lendio rende più facile e veloce ottenere un prestito SBA perché semplifica l'applicazione e consente di applicare a più istituti di credito SBA contemporaneamente. Tuttavia, i prestiti Lendio SBA non sono così veloci o facili da qualificare come alcuni prestiti alle imprese.

Continua a leggere per sapere come qualificarti e richiedere un prestito Lendio SBA.

Cosa sono i prestiti Lendio SBA?

I prestiti Lendio SBA sono un tipo di prestito per piccole imprese che puoi richiedere utilizzando il mercato dei prestiti online di Lendio. Lendio non eroga prestiti SBA in proprio; piuttosto, Lendio prende la tua domanda e la usa per abbinarti a un prestatore SBA nella rete Lendio.

Tipi di prestiti SBA offerti da Lendio

Gli istituti di credito SBA nella rete di Lendio offrono vari tipi di prestiti SBA. Di seguito sono elencate le tipologie di prestito SBA che puoi richiedere tramite Lendio:

• Prestiti SBA 7(a): uno dei tipi di prestito SBA più flessibili, i prestiti SBA 7(a) includono prestiti standard fino a $ 5 milioni e piccoli prestiti fino a $ 350.000.
• Prestiti SBA Express: si tratta di prestiti SBA 7(a) più rapidi che possono essere finanziati entro 30 giorni. I prestiti SBA Express hanno un importo massimo di prestito di $ 500.000 e in genere hanno tassi più elevati rispetto ai prestiti SBA 7 (a) non Express. Puoi calcolare il costo totale del finanziamento e i pagamenti mensili utilizzando il nostro calcolatore di prestito SBA.
• Prestiti SBA CAPLines: le CAPLines sono linee di credito sostenute da SBA fino a $ 5 milioni. Queste linee di credito sono revolving e possono avere una durata massima fino a 10 anni.
• Prestiti SBA CDC/504: si tratta di prestiti immobiliari e attrezzature con un importo massimo di prestito di $ 5 milioni. Un prestito 504 può avere una durata fino a 20 anni.
• Prestiti di emergenza SBA: se la tua azienda è stata colpita da un disastro naturale, potresti qualificarti per uno di questi prestiti a basso interesse con importi fino a $ 2 milioni.
• Prestiti SBA Export Express: gli esportatori possono beneficiare di uno di questi prestiti SBA veloci fino a $ 500.000. L'SBA garantisce una risposta entro 36 ore, anche se il finanziamento del prestito potrebbe richiedere circa un mese.
• Microprestiti SBA: i microprestiti hanno importi inferiori (massimo $ 500.000) e durate più brevi (fino a 6 anni). I microprestiti sono uno dei pochi prestiti SBA per i quali le imprese di avvio possono beneficiare.

Nota che ci sono anche tipi di prestiti SBA più specifici di quelli che potresti trovare su Lendio, come i prestiti SBA per veterani (leggi la nostra guida per imparare tutto ciò che devi sapere sui prestiti VA SBA).

Che cos'è un prestito Lendio PPP?

Lendio ha partecipato al Paycheck Protection Program (PPP), che ha fornito prestiti alle piccole imprese per l'assistenza COVID nel 2020 e nel 2021. Durante la durata del programma, Lendio ha facilitato prestiti PPP per oltre 213.000 aziende, con proventi del prestito per un totale di oltre $ 9,8 miliardi.

Lendio sta ancora elaborando prestiti PPP?

No, Lendio non sta ancora elaborando prestiti PPP. Il programma PPP ha smesso di accettare domande il 31 maggio 2021.

Quanto tempo impiega Lendio per elaborare un prestito PPP?

Il tempo medio per il finanziamento di un prestito PPP, compreso quello per i prestiti Lendio PPP e i prestiti PPP di altri finanziatori, era di circa 2 settimane. Tuttavia, alcuni mutuatari hanno segnalato tempi di attesa molto più lunghi. Anche in questo caso, Lendio non sta più elaborando prestiti PPP, né alcun altro prestatore.

Lendio è un prestatore SBA approvato?

No, Lendio non è un prestatore diretto, SBA o altro. Lendio è un servizio di matchmaking di prestiti aziendali che funziona con istituti di credito aziendali, inclusi istituti di credito SBA approvati e SBA Preferred Lending Partners, per facilitare i prestiti SBA per le aziende che richiedono prestiti tramite Lendio.

Di cosa ha bisogno la tua azienda per qualificarsi per i prestiti Lendio SBA

In generale, gli imprenditori devono soddisfare le seguenti qualifiche per beneficiare di un prestito SBA:

• Possedere un'attività a scopo di lucro con sede negli Stati Uniti
• Avere più di 2 anni di attività
• Avere un punteggio FICO minimo di 680
• Avere una ragionevole quantità di equità nel business
• Dimostra di aver utilizzato risorse finanziarie alternative prima di chiedere un prestito SBA

Lendio non ha requisiti di qualificazione speciali per i prestiti SBA oltre ai requisiti di idoneità del prestito SBA specificati dalla Small Business Administration. Ma tutti i singoli istituti di credito SBA, compresi gli istituti di credito nella rete di Lendio, hanno una certa discrezionalità quando si tratta di quali candidati accetteranno.

Come richiedere un prestito SBA con Lendio

Il processo di richiesta di prestito di Lendio inizia con l'imprenditore che compila una domanda di 15 minuti sul sito web di Lendio. In questa applicazione, risponderai solo ad alcune domande di base sulla tua attività. Dopo aver inviato la tua domanda iniziale, Lendio eseguirà un soft check sul tuo credito e quindi compilerà alcune offerte di prestito per te. Entro 72 ore, Lendio ti invierà alcune offerte tra cui scegliere.

Dopo aver accettato un'offerta di prestito SBA tramite Lendio, il processo di sottoscrizione inizierà e ti verrà chiesto di inviare più documentazione e informazioni sulla tua attività. Lendio ha anche specialisti del prestito che possono fornire assistenza con la tua domanda. L'intero tempo necessario al finanziamento per ottenere un prestito SBA tramite Lendio è di circa 1-2 mesi dopo l'approvazione.

Scopri di più su come richiedere un prestito SBA.

Qual è il prestito Lendio SBA più facile da ottenere?

Quando si tratta del prestito Lendo più semplice da ricevere, dipende dalle circostanze specifiche e dalle attuali offerte di prestito di Lendio. In generale, i microprestiti sono un prestito SBA più facile per qualificarsi, anche per le startup con crediti inesigibili. Tuttavia, ci sono meno prestatori di microprestiti SBA rispetto ai prestatori SBA 7(a). Quindi, i prestiti SBA 7(a) sono più comuni.

Domande frequenti sui prestiti Lendio SBA

Prestiti Lendio SBA: Considerazioni finali

I prestiti Lendio SBA non sono qualitativamente diversi dai prestiti SBA che potresti ottenere da un altro fornitore.

Tuttavia, Lendio velocizza il processo di candidatura consentendoti di candidarti online e fornendo assistenza con la tua domanda. In generale, i prestiti SBA hanno un lungo tempo di approvazione e hanno qualifiche di mutuatario specifiche che non tutte le aziende incontreranno. E può volerci ancora più tempo per ottenere un prestito SBA tramite Lendio rispetto ad alcuni dei principali concorrenti di Lendio che offrono anche prestiti SBA online, come SmartBiz o Fundera di Nerdwallet. (SmartBiz in particolare può finanziare prestiti SBA in appena due settimane).

Se ti piace la comodità del mercato dei prestiti alle imprese di Lendio ma non vedi l'ora di ricevere un prestito SBA o non sei idoneo per uno, potresti considerare di richiedere un prestito più veloce o più facile da qualificare tramite Lendio, come un prestito a breve termine prestito o linea di credito aziendale. Per saperne di più sui prestiti Lendio, inclusi i prestiti Lendio SBA e altri tipi di prestito, leggi la nostra recensione approfondita di Lendio.