M1 금융 대 자산가

게시 됨: 2022-01-15

로보어드바이저의 역사

Robo-Advisors의 개념은 2008년 처음 시작된 이후 크게 성장했습니다. 그 결과, 오늘날 많은 회사에서 이 기술을 활용하여 개인 투자자에게 투자 관리 서비스를 제공하고 있습니다. 더 큰 Robo-Advisor 중 일부는 M1 금융, Wealthfront…를 포함합니다. 이 회사는 총 200억 달러가 넘는 자산을 성공적으로 모았습니다.

M1 파이낸스

개요

M1 Finance는 중개계좌, 디지털 당좌예금, 신용한도 등 로보어드바이저리 투자플랫폼을 제공하는 새로운 투자플랫폼입니다. 이 회사는 2015년부터 운영되어 왔으며 일리노이주 시카고에 기반을 두고 있습니다. 최신 자금 조달 라운드를 통해 회사는 금융 투자 공간으로 범위를 확대하려고 합니다.

(계좌 유형: 개인 및 공동 중개 계좌, Roth IRA, SEP-IRA 및 Traditional IRA 및 신탁 계좌 및 보관 계좌)

세부

Betterment와 같은 서비스를 제공하는 중개 계정이 있는 경우 포트폴리오를 자동으로 재조정하는 도구를 제공하는 것을 볼 수 있습니다. 그러나 많은 사람들에게 원클릭 재조정만으로는 충분하지 않습니다. 그들은 재조정 시기와 방법에 대해 스스로 결정할 수 있는 자유를 원합니다. M1 Finance의 예금 잔액 조정 기능을 사용하면 스스로 결정할 수 있습니다.

M1 Finance를 시작하는 것은 빠르고 쉽습니다. 계정을 만든 후에는 다음 기능에 액세스할 수 있습니다.

  • M1 커뮤니티 파이로 투자하세요

파이는 공유할 때 더 좋습니다. M1 Community Pies 소개: 가치와 재무 목표를 염두에 두고 투자할 수 있는 쉽게 공유할 수 있는 포트폴리오.

  • 퇴직

은퇴 목표 달성에 도움이 되도록 설계된 전문가 추천 포트폴리오에 투자할 수 있습니다. 또한 자동 기부를 제공하여 숨겨진 수수료 없이 미래에 투자할 수 있습니다. Traditional, Roth 또는 SEP IRA 중에서 선택할 수 있습니다.

  • M1 투자

주식 및 펀드 포트폴리오를 사용자 정의하거나 전문가 포트폴리오를 선택할 수 있는 옵션을 제공합니다. 주가와 상관없이 주식과 ETF를 보유할 수 있습니다. 이는 분산을 단순화하고 항상 투자를 보장합니다.

수수료

M1 Finance는 두 가지 유형의 계정을 제공합니다. 무료 M1 계정과 프리미엄 M1 Plus 계정이 있습니다. 무료 계정은 제한된 거래 기능을 제공하며 관련 수수료가 없습니다. M1 Plus 계정은 유지 관리 비용이 연간 $125이며 무료 계정에서 제공하지 않는 몇 가지 추가 기능이 있습니다. 이러한 기능은 다음과 같습니다.

  • 팁: 팁을 사용하면 플랫폼에서 다른 사람의 포트폴리오에 돈을 보낼 수 있습니다.
  • M1 Q&A: M1 Q&A를 통해 M1의 전문가로부터 직접 질문하고 답변을 받을 수 있습니다.
  • M1 Bill Pay: 이 기능을 사용하면 플랫폼에서 포트폴리오를 통해 청구서를 지불할 수 있습니다.
  • 대출 지불 플래너: 이 도구는 사용자가 자신의 포트폴리오와 함께 대출 지불 계획을 설정하는 데 도움을 주어 플랫폼을 통해 가져온 대출에 대해 정기적으로 지불할 수 있습니다.
  • 개인화된 포트폴리오 분석: 포트폴리오를 보다 자세히 분석하고 개선할 수 있는 부분에 대한 제안을 제공하는 도구입니다.

팁 : 여기에서 계정을 개설하려면 다음 링크를 사용하여 위험 부담 없이 M1 Finance를 사용해 보세요.

웰스프론트

개요

Wealthfront는 온라인 금융 자문 서비스입니다. 2008년 Andy Rachleff, Dan Carroll이 재무 계획 및 포트폴리오 관리를 위한 로보어드바이저 서비스로 설립했습니다. 캘리포니아 팔로 알토에 기반을 두고 있습니다.

(계좌 종류: Traditional IRA, Roth IRA, SEP IRA, Brokerage, Trust, Savings Account, Checking, 529 plan)

세부

Wealthfront에는 다음을 포함하여 투자를 관리하는 데 필요한 모든 정보가 있습니다.

  • 세금 손실 추수: Wealthfront는 중개 계정과 통합하여 과거에 자본 손실을 경험한 증권을 확인합니다. 그러면 Wealthfront는 다른 포지션에서 가질 수 있는 이익을 상쇄하기 위해 손실에 대한 증권을 판매합니다.
  • 자동 재조정: 다각화와 유지는 별개입니다. Wealthfront는 가능한 한 목표 할당에 가깝게 유지하기 위해 필요할 때 포트폴리오를 자동으로 재조정합니다.
  • 맞춤형 조언. 개인화된 조언은 프로세스의 모든 단계에서 현명한 투자 결정을 내리는 데 도움을 줄 수 있는 공인 재무 고문으로부터 제공됩니다.

수수료

Wealthfront에는 Wealthfront Standard와 Wealthfront Black Tie의 두 가지 수수료 구조가 있습니다.

  • Wealthfront Standard에는 0.25%의 연회비가 있으며, 여기에는 재조정, 세금 손실 추수 및 퇴직 소득 예측, 세금 계획 도구, 현금 흐름 예측 등과 같은 재무 계획 도구를 포함하여 Wealthfront가 제공하는 모든 자동화된 투자 서비스가 포함됩니다. .
  • Wealthfront 529 플랜의 수수료는 0.42%에서 0.46%입니다.

M1 금융 또는 자산가?

M1 Finance 및 Wealthfront는 인적 재무 고문의 도움 없이 포트폴리오를 구축하려는 사람들에게 어필하는 두 가지 자동화된 투자 서비스입니다. M1 Finance와 Wealthfront의 투자 접근 방식은 어떤 면에서는 비슷하지만 다른 면에서는 다릅니다.

당신을 위한 올바른 선택은 무엇입니까?

M1 Finance와 Wealthfront는 시간이 지남에 따라 저축을 투자하려는 사람들에게 좋은 옵션입니다. M1 Finance는 최소 잔고와 연회비가 없으며 Wealthfront는 최소 잔고가 $500이고 연회비가 0.25%입니다.

M1 Finance가 Wealthfront, Betterment 및 기타 재무 관리 플랫폼과 차별화되는 점은 주로 중개 목적으로 설계되었다는 점입니다. Robinhood와 같이 주식을 사고 팔 수 있도록 도와주는 앱입니다. 고문의 전체 서비스를 받지는 못하지만 수수료도 지불하지 않습니다. 또한 매일 자동으로 당좌 예금 계좌에서 돈을 인출하여 투자하는 "선불 결제(Pay Yourself First)" 기능을 제공합니다. 이것은 본질적으로 요구하지 않고 인상을 받는 것과 같습니다!

결론

따라서 투자를 찾고 있고 시장에서 최고의 로보어드바이저에 대한 소개를 원하는 경우 Wealthfront 및 M1 Finance가 목록의 맨 위에 있어야 합니다. 그들은 자산 관리 수수료를 부과하지 않고 더 잘 알려진 재정 고문과 동일한 기능을 많이 제공합니다. 투자할 수천 달러가 있고 수동 투자 전략을 찾고 있다면(여전히 수동적이지 않음) 둘 중 하나가 시작하기에 좋은 곳입니다!

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