Jak zarabiać używając Stablecoins?

Kryptowaluty ewoluowały w ciągu ostatniej dekady z prowincji geeków do wielomiliardowego przemysłu. W ostatnim czasie w sferze kryptowalut pojawiły się innowacyjne platformy i rozwiązania inspirowane Bitcoinem, które starają się rozwiązać istniejące problemy i wdrożyć nowe podejścia. Stablecoins stały się jednym z najbardziej udanych projektów, które znacznie ułatwiły proces korzystania z kryptowalut. Zostały wprowadzone jako odpowiedź na problem zmienności rynku kryptowalut z zamiarem zminimalizowania ryzyka dla inwestorów. Dziś lista funkcji stablecoinów znacznie rozszerzyła się poza ich początkową rolę i obejmuje teraz handel i inwestowanie, które są szczególnie lukratywnymi dziedzinami.

Co to jest Stablecoin?

Czym więc są stablecoiny? Stablecoins pojawiły się jako sposób dla ludzi na zwiększenie szans na zachowanie wartości przez ich inwestycje w kryptowaluty. Zasadniczo większość transakcji, które dotyczą stablecoinów, ma miejsce z powodu chęci osób fizycznych lub firm, aby zapewnić wyższy poziom przewidywalności. Stablecoins osiągają wiarygodność wartości poprzez peg, znany również jako stały kurs wymiany, który jest powiązany z ustalonym instrumentem, takim jak waluta fiducjarna lub inna kryptowaluta. Na przykład Tether, stablecoin, który jest powszechnie uważany za najpopularniejszy wśród inwestorów, jest wspierany przez dolara amerykańskiego.

Oznacza to, że teoretycznie cena jednego Tethera zawsze musi być równa jednemu dolarowi. W rzeczywistości stablecoiny, podobnie jak inne kryptowaluty, stale doświadczają wahań, ale w ich przypadku takie zmiany ceny są dość znikome. Ta funkcja zapewniła stablecoins rolę doskonałych środków przechowywania wartości dla podmiotów prowadzących operacje kryptograficzne. Inwestorzy mogą zwrócić się do stablecoinów w czasach ekstremalnej zmienności rynku i przetrwać ten okres bez konieczności wypłaty i utraty znacznej wartości swoich aktywów kryptograficznych z powodu opłat za konwersję fiat.

Stablecoins działają w następujący sposób: przedsiębiorstwo stojące za stablecoinami tworzy rezerwę na aktywa, która działa jako zabezpieczenie monety. Kiedy klient kupuje jedną jednostkę stablecoin, przedsiębiorstwo musi nabyć jedną jednostkę aktywów, które ją zabezpieczają. Zmniejsza to zdolność dużej liczby posiadaczy stablecoinów do spowodowania bankructwa przedsiębiorstwa, jeśli jednocześnie zdecydują się sprzedać swoje fundusze stablecoin.

Rodzaje Stablecoins

Jak wspomniano wcześniej, aby zrobić stablecoina, należy znaleźć odpowiedni aktyw, który będzie służył jako niezawodne zabezpieczenie. Stabilne monety zabezpieczone przez Fiat są uważane za najpowszechniejsze i są szeroko wykorzystywane przez różnych operatorów, od giełd kryptowalut po banki. Jak wynika z nazwy, te stablecoiny są wspierane przez główne waluty fiducjarne. Wspomniany Tether to tylko jeden przykład. USD Coin to kolejny stablecoin oparty na dolarze amerykańskim, który jest zbudowany na blockchainie Ethereum i zarządzany przez Centre, konsorcjum ustalające standardy polityczne, finansowe i techniczne dla stablecoinów.

Stabilne monety zabezpieczone kryptowalutami opierają się na zapasie innych kryptowalut, takich jak Bitcoin. Jednym z przykładów tego typu stablecoinów jest DAI, który jest wspierany przez ETH i działa na protokole MakerDAO. Główną zaletą DAI jest jego zdecentralizowany charakter, ponieważ wartość tego stablecoina jest kontrolowana przez inteligentne kontrakty, a nie przez jeden organ zarządzający.

Wreszcie, istnieją również stablecoiny, które zrezygnowały z używania zabezpieczeń i zamiast tego zintegrowały wewnętrzne mechanizmy regulacyjne. Ampleforth (AMPL) to stablecoin, który jest kontrolowany przez algorytm, który zarządza jej podażą, aby zapewnić, że cena monety pozostanie w granicach jednego dolara.

Zarabianie za pomocą Stablecoins

Płatności Stabilcoin

Pewnym sposobem na zarabianie stablecoinów jest akceptacja ich jako płatności. Dzięki NOWPayments, niezależnie od tego, jakim kryptowalutą Ci płacą, zawsze możesz wybrać otrzymywanie USDT, USDC lub DAI lub dowolnego innego stablecoina i uniknąć zmienności, jednocześnie nadal handlując kryptowalutami.

Inwestowanie

Pojawienie się stablecoinów pomogło w rozwoju zdecentralizowanego finansowania, formy finansowania, która nie angażuje żadnych pośredników, takich jak banki, a zamiast tego opiera się na technologii blockchain i inteligentnych kontraktach. MakerDAO umożliwia posiadaczom DAI zdeponowanie swoich środków w inteligentnym kontrakcie za pośrednictwem usługi Oasis.app i zarabianie odsetek zgodnie ze stawką Dai Savings. Ta opcja nie wiąże się z żadnymi minimalnymi depozytami, limitami i opłatami i daje użytkownikom prawo do wycofania swojego DAI w dowolnym momencie.

Jednak stablecoiny są również przydatne do tradycyjnych rodzajów zarządzania aktywami. Na przykład obecnie istnieje wiele platform pożyczkowych kryptowalut, które świadczą swoje usługi klientom, którzy chcą pożyczyć kryptowaluty lub uzyskać odsetki od swoich środków. Modele biznesowe tych przedsiębiorstw są podobne do tych stosowanych przez banki, jednak zamiast płacić swoim klientom niewielki procent od ich inwestycji, są w stanie zapewnić znacznie większe roczne korzyści; w niektórych przypadkach do 13% rocznie.

Istnieje kilka powodów, dla których firmy te są w stanie przewyższyć uznane instytucje finansowe. Stosują transakcje blockchain, które wiążą się z niskimi opłatami, nie posiadają i nie utrzymują żadnych obiektów poza biurem oraz nie zatrzymują dużej liczby pracowników. Dodatkowo wykorzystują fakt, że stablecoinami można handlować 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu i nie pociągają za sobą żadnych znaczących opłat. Czynniki te przyczyniają się do niskich kosztów ogólnych i wzrostu oprocentowania depozytów klientów. Dlatego inwestowanie za pomocą takich platform może potencjalnie przynieść imponujące zwroty.

Handlowy

Pomimo tego, że stablecoiny są zbudowane jako bezpieczne przystanie świata kryptowalut, ich ceny nie są odporne na niewielkie ruchy. To dobra wiadomość dla wszystkich, którzy chcą wykorzystać te wahania. Strategia jest dość prosta i nie wymaga dużej wiedzy. Zasadniczo trader może kupić stablecoin, gdy jego cena spadnie poniżej jednego dolara. Następnie mogą sprzedać środki, gdy moneta je przekroczy. Zmiany wartości stablecoinów nie są rzadkie i zdarzają się wielokrotnie w ciągu miesiąca. To sprawia, że ​​ten rodzaj działalności handlowej jest stosunkowo bezpiecznym i ogólnie opłacalnym przedsięwzięciem, zwłaszcza przy operowaniu dużymi sumami pieniędzy.

Pożyczki kryptograficzne

Jest jednak opcja dla tych, którzy nie boją się ryzykować i są gotowi stracić swoje depozyty, jeśli wszystko pójdzie zgodnie z negatywnym scenariuszem. Dziś wiele platform, takich jak Aave, pożycza swoim klientom kryptowaluty. Stablecoins są również na liście.

Na przykład CoinRabbit to platforma, która pozwala pożyczyć sumę stablecoinów i użyć jako zabezpieczenia Bitcoin (lub ETH, BCH, DOGE lub XRP). Ta metoda jest istotna, jeśli ktoś uważa, że ​​wartość pewnej niestabilnej waluty może gwałtownie wzrosnąć. W ten sposób stosują tę strategię, aby wykorzystać dźwignię do osiągnięcia zysku.

Wniosek

Dziś stablecoiny stanowią instrument, który służy potrzebom społeczności kryptowalut i ułatwia proces masowej adopcji. Z ich pomocą osoby fizyczne i przedsiębiorstwa są w stanie uniknąć wahań rynkowych. I nie ma potrzeby konwertowania środków na fiat. Ważne jest również, aby pamiętać, że stablecoiny oferują wiele możliwości dla inwestorów i traderów. Mogą zapewnić świetne zwroty finansowe, jeśli będą odpowiednio zarządzane.