O M1 Finance é legítimo?

Publicados: 2023-03-25

M1 Finance é uma plataforma de investimento inovadora que oferece uma combinação de investimento automatizado e negociação autodirigida. Com recursos como ações fracionárias, coleta de prejuízos fiscais e reequilíbrio automático, atraiu muitos investidores em busca de uma solução moderna e fácil de usar para gerenciar seus portfólios.

No entanto, a questão permanece: “O M1 Finance é legítimo?” Neste artigo, exploraremos os recursos, taxas e reputação do M1 Finance para ajudá-lo a determinar se esta plataforma de investimento é ideal para você.

Histórico da Empresa Financeira M1

A M1 Finance LLC é uma fintech com sede em Chicago fundada por Brian Barnes em 2015. A plataforma tem como objetivo fornecer serviços de investimento abrangentes e fáceis de usar para indivíduos que desejam aumentar sua riqueza. A M1 Finance combina o melhor dos serviços de corretagem tradicionais com a conveniência moderna da tecnologia robo-advisory para oferecer uma experiência de investimento única. A empresa experimentou um rápido crescimento desde a sua criação e atraiu milhões de usuários e bilhões de dólares em ativos sob gestão.

A plataforma M1 Finance se destaca pelo conceito de investimento “pie”, que permite aos usuários criar uma carteira personalizada composta por várias “fatias” de investimento. Essa abordagem inovadora simplifica o processo de investimento e o torna mais acessível para investidores experientes e novatos. Além disso, a plataforma oferece uma variedade de recursos como ações fracionárias, reequilíbrio automático e M1 Borrow, que permite aos usuários emprestar dinheiro contra seus investimentos a taxas competitivas.

O compromisso da M1 Finance em fornecer uma plataforma de investimento fácil de usar e rica em recursos contribuiu para sua reputação positiva e crescimento significativo no setor financeiro. A empresa levantou fundos substanciais de investidores e continua a expandir suas ofertas para atender às crescentes necessidades de sua base de usuários.

Avaliações de clientes: um testemunho da legitimidade e do valor da M1 Finance

A M1 Finance recebeu avaliações excelentes de seus usuários, demonstrando a confiabilidade e o valor da plataforma no mundo dos investimentos. Com uma classificação de 4,7 estrelas de 51,7 mil avaliações da Apple Store e uma classificação de 4,5 estrelas de 22,2 mil avaliações na Google Play App Store, fica claro que um número significativo de usuários aprecia e confia na M1 Finance como sua plataforma de investimento preferencial. Os mais de 500 mil downloads do aplicativo enfatizam ainda mais seu amplo apelo e popularidade entre os investidores.

As avaliações dos clientes desempenham um papel crucial na avaliação da credibilidade de uma empresa e da qualidade de seus produtos ou serviços. No caso do M1 Finance, as críticas positivas não apenas reforçam sua legitimidade, mas também destacam os recursos inovadores da plataforma, como o conceito exclusivo de “torta” que simplifica o investimento e promove o crescimento da riqueza. Os usuários também elogiaram o recurso de “emprestar” do M1 Finance, que permite aos investidores acessar dinheiro sem liquidar seus investimentos. Esses depoimentos de clientes satisfeitos fornecem informações valiosas sobre o compromisso da M1 Finance em fornecer ferramentas e serviços de investimento de alto nível.

Aqui estão algumas avaliações de clientes que oferecem informações sobre as experiências dos usuários do M1 Finance:

“Melhor aplicativo para o caminho para a liberdade financeira – o financiamento M1 supera todos os outros aplicativos de corretagem/corretora de longe. Eu usei/atualmente uso Robinhood , Fidelity e Acorns . M1 é o vencedor claro em termos de crescimento da riqueza. O conceito de “torta” é a ideia mais eficiente e engenhosa para investir. Eles tornaram isso simples. Outro aspecto que diferencia o M1 invest é o recurso de “emprestar”. Sou um membro ouro do serviço deles (consegui $ 75 no primeiro ano, normalmente $ 125 por ano). Para mim, o recurso de empréstimo me forneceu os meios para dar entrada no meu carro sem retirar meus investimentos. O empréstimo também permite que o usuário receba dinheiro sem a liquidação de sua conta de investimento e permite que meus investimentos continuem crescendo. O empréstimo para membros Gold tem uma taxa de juros legal de 2% (dinheiro barato). Meu dinheiro está começando a compor e a escala que eles usam (valor total da conta) permite que o usuário tenha uma visualização da “8ª maravilha do mundo” (composição). Tenho apenas 21 anos e o futuro é brilhante graças a ferramentas como M1. Este aplicativo é um belo filho de uma sociedade capitalista e este aplicativo será a razão de muitos futuros milionários. Continue com o ótimo trabalho."

“No geral, é uma boa plataforma de investimento para certos tipos de investidores. Definitivamente não é para comerciantes. O sistema de tortas é o que eu acho mais interessante e no bom sentido. Também uso TD, mas acho o M1 mais adequado aos meus objetivos. Eu queria comentar em parte porque vejo alguns comentários negativos sobre taxas ocultas e dificuldade de usar as tortas. A taxa de adesão é opcional e nunca fui cobrado mais do que isso. As tortas têm uma pequena curva de aprendizado, mas não é tão difícil.”

Recursos e Funcionalidade

O M1 Finance oferece uma abordagem única de investimento, permitindo que os usuários criem “tortas” personalizáveis que consistem em ações individuais, fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos. O recurso de investimento automatizado da plataforma aloca fundos com base nas porcentagens-alvo definidas pelo usuário e reequilibra automaticamente o portfólio conforme necessário. Esse recurso, combinado com a capacidade de comprar ações fracionadas, garante que os usuários possam manter um portfólio bem diversificado mesmo com fundos limitados.

A plataforma também oferece vários tipos de contas, incluindo contas tributáveis, contas de aposentadoria e contas de custódia. O recurso de gerenciamento de caixa do M1 Finance, M1 Spend, permite que os usuários mantenham um saldo de caixa em sua conta e oferece um cartão de débito para gastos diários. Os usuários podem ganhar dinheiro de volta nas compras com cartão de débito, e os membros do M1 Plus podem receber até $ 10 em reembolsos de taxas de caixa eletrônico por mês.

Colheita de prejuízos fiscais e investimento responsável

A M1 Finance oferece coleta de prejuízos fiscais, um recurso que ajuda os investidores a minimizar sua responsabilidade fiscal, vendendo estrategicamente investimentos com prejuízo para compensar os ganhos de capital. Esse recurso pode ser particularmente valioso para usuários com contas tributáveis, pois pode ajudar a reduzir o impacto fiscal geral de suas atividades de investimento.

A M1 Finance também apóia o investimento responsável por meio de seus Expert Pies, que são portfólios de investimento pré-construídos que se concentram em fatores ambientais, sociais e de governança (ESG). Os usuários podem escolher entre uma variedade de opções de investimento responsável para alinhar seus investimentos com seus valores e preferências pessoais.

Taxas e preços

Um dos principais benefícios do M1 Finance é sua estrutura de baixo custo. A plataforma não cobra taxas de negociação, taxas de administração ou comissões sobre ações e ETFs individuais, tornando-a uma opção atraente para investidores preocupados com os custos. No entanto, os usuários devem estar cientes de que os fundos mútuos não estão disponíveis na plataforma e as taxas de despesas para ETFs ainda serão aplicadas.

O M1 Finance oferece um nível premium, o M1 Plus, que vem com benefícios adicionais, como taxas de empréstimo com margem mais baixa, janelas de negociação adicionais e uma taxa de reembolso mais alta em compras com cartão de débito. E com os novos membros recebendo assinatura M1 Plus gratuitamente por 3 meses, um valor de $ 31 para um serviço com uma taxa anual de $ 125. É fácil para nós dizer que o M1 Finance vale a pena.

Para quem é melhor o M1 Finance?

O M1 Finance é mais adequado para investidores de longo prazo que procuram uma plataforma fácil de usar, personalizável e de baixo custo para criar e gerenciar seus portfólios de investimentos. O conceito exclusivo de investimento “torta” da plataforma, o reequilíbrio dinâmico e as ações fracionárias a tornam uma excelente opção para investidores que desejam uma abordagem mais prática e, ao mesmo tempo, ter controle sobre suas opções de investimento. O M1 Finance é ideal para:

Investidores passivos que preferem uma abordagem de definir e esquecer para investir.
Indivíduos que desejam construir um portfólio diversificado com taxas baixas.
Investidores que buscam uma maneira simples de investir em ações fracionárias de ações individuais e ETFs.
Aqueles que desejam automatizar seus investimentos e aproveitar a média de custos em dólares.

Por outro lado, o M1 Finance pode não ser o mais adequado para os seguintes tipos de investidores:

Traders ativos ou day traders que exigem recursos de negociação em tempo real e ferramentas avançadas de gráficos.
Investidores que desejam acessar uma ampla gama de opções de investimento além de ações e ETFs, como opções, futuros ou forex.
Aqueles que precisam de extensas ferramentas de pesquisa, análise financeira aprofundada ou acesso a consultoria especializada de profissionais financeiros.

O M1 Finance é uma excelente plataforma para investidores passivos de longo prazo que desejam uma maneira simples e de baixo custo de construir e manter um portfólio diversificado. Os comerciantes ativos ou aqueles que buscam recursos mais avançados devem considerar outras plataformas que atendam às suas necessidades específicas.

Aplicativo móvel

O aplicativo móvel da M1 Finance está disponível para dispositivos iOS e Android, oferecendo aos usuários uma maneira conveniente de gerenciar seus investimentos em qualquer lugar. O aplicativo oferece uma variedade de recursos, incluindo rastreamento de portfólio, rebalanceamento automático e acesso ao M1 Spend. Os usuários também podem configurar a autenticação biométrica para aumentar a segurança.

Limitações

Embora o M1 Finance ofereça muitos recursos que atraem investidores iniciantes e experientes, ele tem algumas limitações. A plataforma não fornece acesso a um consultor financeiro, e os usuários que buscam aconselhamento personalizado de consultores humanos podem precisar procurar outro lugar. Além disso, o M1 Finance não oferece suporte à negociação de opções, futuros ou moedas estrangeiras.

O recurso de rebalanceamento automático da plataforma, embora conveniente, pode não ser adequado para todos os investidores, especialmente aqueles com alta tolerância ao risco que preferem uma abordagem mais ativa para gerenciar seus portfólios. Além disso, o M1 Finance não oferece empréstimos de margem para usuários com menos de US$ 10.000 em suas contas.

Considerações finais – O M1 Finance é legítimo?

O M1 Finance é de fato uma plataforma de investimento legítima que oferece uma abordagem única e fácil de usar para investir. O conceito inovador de “torta” da plataforma, combinado com recursos como ações fracionárias, rebalanceamento automático e taxas baixas, torna-a uma opção atraente para investidores passivos e de longo prazo.

As críticas positivas dos clientes, as altas avaliações do aplicativo e o crescimento e as conquistas da empresa no setor de fintech atestam ainda mais a legitimidade da M1 Finance e o valor que ela oferece a seus usuários. Embora o M1 Finance possa não ser adequado para traders ativos ou para aqueles que buscam recursos avançados, é uma excelente opção para indivíduos que procuram construir e gerenciar um portfólio diversificado de investimentos de maneira simples, de baixo custo e prática.

Em última análise, se o M1 Finance é ou não a plataforma certa para você depende de suas metas de investimento, tolerância ao risco e nível preferencial de envolvimento no gerenciamento de seu portfólio. No entanto, devido aos seus recursos inovadores, feedback positivo do usuário e compromisso em fornecer uma valiosa experiência de investimento, o M1 Finance é uma opção respeitável e confiável para quem procura investir a longo prazo. Clique aqui para começar hoje!