Indústria Neobanco | Lista dos 12 principais Neobanks na Índia - 2022
Publicados: 2022-02-01Sempre que falamos de poupança, finanças e riqueza crescente, os bancos são as primeiras coisas que vêm à mente. Essas instituições atendem clientes e clientes em todo o mundo desde tempos imemoriais, mas em seus escritórios físicos, completos com as tradicionais filas. No entanto, com o início da pandemia de coronavírus, o mundo de nossas atividades ao ar livre sofreu uma interrupção sem precedentes. Tudo, incluindo nossas visitas obrigatórias ao banco, caiu e a adoção digital tem sido a norma do novo normal. Tudo isso deu motivos suficientes para os serviços bancários digitais abrirem seu próprio caminho de mãos dadas com os neobancos. Estes são bancos digitais para todos os clientes para reduzir os aborrecimentos dos serviços bancários físicos.
Tanto os bancos digitais quanto os neobancos vêm recebendo muito apoio do governo indiano também no cenário mundial. Falando sobre bancos digitais e banco digital no Orçamento da União de 2022, a ministra das Finanças, Nirmala Sitharaman, anunciou que 100% dos bancos dos correios serão agrupados no guarda-chuva do banco central. Isso significa que os bancos dos correios e as contas bancárias agora estarão acessíveis por meio de serviços bancários líquidos, bancos móveis e caixas eletrônicos. Além disso, isso também ampliaria a facilidade de transferência de fundos entre contas de correios e contas bancárias para os usuários on-line, com o objetivo de aumentar a inclusão financeira geral. Além disso, Sitharaman também mencionou que o governo também decidiu que marcaria 75 anos de independência da Índia por 75 unidades bancárias digitais em distritos distintos, que serão criadas por bancos comerciais programados, fortalecendo ainda mais o ecossistema bancário digital.
O que são os Neobancos?
Por que os Neobanks estão se tornando populares rapidamente?
A Indústria Neobancária
Os 12 principais neobancos da Índia
- Júpiter
- Dinheiro Fi
- Niyo
- OcareNeo
- ZikZuk
- Abrir
- Finin
- Kotak 811
- InstantPay
- RazorpayX
- Circuito Norte
- Digibank
O que são os Neobancos?
Neobanks são bancos diretos que operam online e sem agências bancárias físicas. Os Neobanks oferecem todos os serviços bancários que os bancos físicos oferecem, mas são operados digitalmente ou com a ajuda de plataformas somente móveis. Embora o conceito de Neobanks tenha começado a ganhar destaque em algum momento entre 2013-15, foi apenas em 2017 que o termo "neobank" foi cunhado pela primeira vez.
Referidos como "bancos desafiadores" no Reino Unido, os neobancos são frequentemente distinguidos dos "bancos digitais" pelo fato de o tipo primário de bancos ou startups bancárias não ter nenhum escritório físico registrado e ser totalmente online ou baseado em dispositivos móveis. Os bancos digitais, no entanto, são desenvolvidos principalmente como parte de seus pais bancários físicos. No entanto, os termos bancos digitais e neobancos são geralmente usados de forma intercambiável. O Neobanking é, portanto, uma experiência bancária virtual em que toda a oferta de serviços do banco é virtual, desde a integração do cliente até os serviços bancários mais básicos.
Por que os Neobanks estão se tornando populares rapidamente?
Os Neobanks são alimentados pela mais recente tecnologia e plataformas digitais e estão revolucionando o sistema bancário desde que surgiram. Aqui está o que o leva além das instituições bancárias tradicionais:
- Neobanks são rentáveis
- Eles são convenientes
- Eles são simplificados para remover todos os aborrecimentos
- Eles trazem inúmeras recompensas e outros benefícios
- Esses bancos garantem serviços bancários instantâneos
- Os neobanks são à prova de futuro
- Eles são quase infalíveis ou pelo menos reduzem ao mínimo os erros humanos
- Eles são alimentados por atendimento ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana.
A Indústria Neobancária
O tamanho do mercado global de neobancos e outros bancos alternativos foi avaliado em US$ 35 bilhões em 2020, com estimativa de crescimento a uma taxa média anual (CAGR) de 47,7%, avaliada em cerca de US$ 722,6 bilhões em 2028.
Embora os primeiros neo-bancos a abrir na Índia tenham como objetivo atender empresas e usuários corporativos, muitas empresas de fintech os introduziram no mercado de varejo, com o objetivo de atender aos usuários de varejo. Então, sem mais delongas, aqui estão os 12 principais neobancos da Índia.
Os 12 principais neobancos da Índia
Aqui estão listados os 12 principais Neobanks que operam na Índia:
Júpiter
Fundadores - Jitendra Gupta
Fundada em - 2019
O Jupiter é um banco construído para atender os clientes digitais de hoje com um serviço bancário que os acompanha. Fundada pelo veterano da fintech Jitendra Gupta, com a Jupiter os usuários podem criar contas bancárias em um piscar de olhos. Além disso, eles podem colocar suas economias no modo piloto automático em potes. Eles também podem obter informações em tempo real, juntamente com uma análise abrangente de seus gastos. A Jupiter afirma ter recursos de conta com saldo zero e estende suportes instantâneos para seus usuários. Além disso, também ajuda os usuários a ganhar recompensas em cada transação, que são iguais a 1% do valor da compra do cartão de débito e UPI.
Dinheiro Fi
Fundadores - Sujith Narayanan e Sumit Gwalani
Fundada em - 2019
Com o slogan "Banking Just Got Smarter", o Fi Money é projetado como um neobanco com serviços bancários digitais seguros para os profissionais que trabalham hoje. Fundada pelos co-fundadores da GPay, Sujith Narayanan e Sumit Gwalani Fi oferecem contas de poupança de saldo zero inteligentes para os clientes de forma que eles possam gerenciar melhor seu dinheiro. Além de opções fáceis de economia que ajudam os usuários a obter juros de até 5,1%, o Fi Money também traz um assistente que pode resolver quase todas as consultas do usuário. Serviços bancários seguros e recompensas emocionantes são mais alguns benefícios que os usuários podem aproveitar com a ajuda do Fi Money.
Niyo
Fundadores - Vinay Bagri
Fundada em - 2016
Fundada em 2015 pelo setor bancário e especialista em pagamentos Vinay Bagri Virender Bisht, a Niyo se orgulha de "Tornar os bancos mais inteligentes, seguros e simples". Niyo traz um conjunto de produtos bancários úteis:
- Niyo X - Um aplicativo eficiente que oferece aos clientes as facilidades de economia e os ajuda a gerenciar o patrimônio sem aborrecimentos.
- Niyo Money - Capacitado por robo-assessor, Niyo Money ajuda os clientes a crescer e gerenciar riqueza.
- Niyo Global - Com a Niyo Global, os clientes não precisam se preocupar com suporte 24 horas por dia, além de ganhar até 5% de juros sobre suas economias.
- Niyo Bharat - Comercializado como uma plataforma bancária aberta Niyo Bharat é um aplicativo que garante cartões salariais para os funcionários.
OcareNeo
Fundadores - Dr. Neeraj Sheth
Fundada em - 2015
Impulsionado pelo slogan "Your Digital Health Passport", Dr. Neeraj Sheth fundou a OCareNeo para ajudar esta geração a se concentrar em suas necessidades médicas. OCareNeo ajuda seus clientes a mergulhar em sua jornada de saúde digital, com a qual podem obter acesso instantâneo à sua própria saúde e à de sua família, juntamente com as informações financeiras. A empresa oferece a facilidade exclusiva do QR code Digital que mantém o histórico de saúde do proprietário e detalhes do seguro, junto com Cartão Digital e Cofrinho Digital para pagar as despesas médicas e economizar para a saúde. Além disso, o OCareNeo também ajuda os clientes a garantir sua saúde por meio de uma lista de apólices de seguro fáceis e seguras.
ZikZuk
Fundadores - Raj N
Fundada em - 2020
A ZikZuk é uma startup indiana de bancos para PMEs fundada em 2020 por Raj N, construída com o objetivo de promover o crescimento das PMEs indianas. Entre seus produtos e serviços, o ZikZuk oferece o cartão de fundador, um cartão de crédito que capacita os fundadores/empreendedores de negócios com as melhores pontuações de crédito, trazendo inúmeras recompensas emocionantes. Além disso, o ZikZuk também ajuda os fundadores da empresa a obter crédito não garantido para satisfazer seus requisitos de capital imediatos. Com o ZikZuk, os empreendedores também podem obter uma maneira fácil de gerenciar as finanças do seu negócio. O banco conectado é mais uma facilidade que o ZikZuk oferece.
Abrir
Fundadores - Ajeesh Achuthan, Mabel Chacko
Fundada em - 2017
O Open é uma solução bancária de negócios digital bem reconhecida que conta com a confiança de mais de 20.00.000 empresas indianas. Sediada em Bangalore, a Open visa simplificar o banco de negócios. Fundada em 2017, a Open business accounts oferece cartões de visita VISA que auxiliam em serviços bancários, gerenciamento de pagamentos, contabilidade e muito mais. A empresa adquiriu outra startup neobanking Finin em 14 de dezembro de 2021, por US$ 10 milhões.
Finin
Fundadores - Suman Gandham e Sudheer Maram
Fundada em - 2019
Finin é uma startup moderna de neobanking fundada em 2019 que se esforça para trazer "uma nova abordagem ao setor bancário". O primeiro neobank voltado para o consumidor oferece facilidades de abertura e gerenciamento de contas por meio de um aplicativo abrangente. Alimentado pela mais recente tecnologia de Inteligência Artificial, o Finin também ajuda os usuários com insights inteligentes para melhorar suas finanças. A empresa foi recentemente adquirida pela Open em 14 de dezembro de 2021, e resultará em agregação de valor à Open e seu grupo de PMEs.
Kotak 811
Fundadores - Uday Kotak
Fundada em - 2016
811 da Kotak ou Kotak811 é um conceito bancário baseado em neobanco que oferece contas pessoais com cartões de débito para pessoas físicas. Aberto após 8 de novembro de 2016, o dia da desmonetização, que mudou tudo, a Kotak Mahindra surgiu com este novo conceito de serviços bancários online fáceis para seus clientes via Kotak811, onde os números refletem a data da desmonetização. Com a ajuda do Kotak811, os residentes da Índia podem abrir contas bancárias móveis que podem ser abertas instantaneamente, sem papel, fáceis de usar e de fácil manuseio.
InstantPay
Fundadores - Shailendra Agarwal
Fundada em - 2013
Anunciado como a maior plataforma neobanking da Índia, o InstantPay oferece serviços bancários digitais completos para empresas e indivíduos. Fortalecido com o slogan "Banking for the New India", o InstantPay estende as opções bancárias fáceis por meio das quais os usuários podem gastar, economizar e gerenciar dinheiro online. Fundada por Shailendra Agarwal em 2012, a InstantPay se esforça para tornar os serviços bancários uma experiência para os clientes, em vez de uma obrigação que parece!
RazorpayX
Fundadores - Harshil Mathur
Fundada em - 2013
RazorPay X é uma alternativa de banco de negócios poderosa e simples fundada por Harshil Mathur, fundador e CEO, em 2014. Com uma conta totalmente digital, pagamentos automáticos e contas a pagar, cartões corporativos e insights financeiros profundos em um só lugar, RazorPay X é construído para sobrecarregar os serviços bancários e financeiros das empresas indianas.
Circuito Norte
Fundadores - Tahem Veer Verma
Fundada em - 2019
North Loop é conhecido como "O centro financeiro para a Índia". Com sede em São Francisco, EUA, e fundada por Tahem Veer Verma em 2019, a North Loop oferece facilidades bancárias digitais NRI, sendo a primeira desse tipo. A startup bancária NRI traz todas as facilidades relacionadas a finanças em um aplicativo. Com o North Loop, os clientes NRI podem abrir suas contas facilmente em 5 minutos e obter uma ampla gama de serviços bancários com enorme segurança.
Digibank
Fundadores - Governo de Cingapura
Fundada em - 2019
Startup de serviços bancários digitais, o Digibank foi fundado em 2019 pelo DBS Bank para ajudar os clientes a obter todos os serviços bancários online. Anunciado como o melhor banco digital do mundo, o Digibank permite que os usuários mantenham seu dinheiro seguro. O Digibank também oferece uma plataforma unificada para todos os clientes bancários para minimizar os aborrecimentos. Com o Digibank, os usuários podem aproveitar todos esses benefícios e muito mais com a ajuda de um saldo médio mínimo de Rs 5.000.
Perguntas frequentes
O que são os bancos neo na Índia?
Os neobancos são bancos digitais que não possuem agências físicas. Eles fornecem serviços financeiros por meio de aplicativos em smartphones.
Quem fundou o banco Jupiter neo?
O Neobank Jupiter foi fundado por Jitendra Gupta em 2019.
Quais são os principais Neobanks na Índia?
Alguns dos principais Neobanks na Índia são:
- Júpiter
- Dinheiro Fi
- Niyo
- OcareNeo
- ZikZuk
- Kotak 811
- InstantPay
- RazorpayX
- Circuito Norte
- Digibank
Qual Neobank adquiriu a Finin?
O Neobank Open, apoiado pelo Google, adquiriu a Finin em 14 de dezembro de 2021, em um acordo em dinheiro e ações avaliado em US$ 10 milhões em 14 de dezembro de 2021.
O que é o Neo banking Open?
Também conhecido como a primeira plataforma neo banking da Ásia, o Open traz facilidade de banco de negócios que vem com um cartão de visita VISA e combina serviços bancários, pagamentos,
contabilidade, gestão de despesas e impostos, tudo em um só lugar.
O que é Niyo?
O banco Niyo é frequentemente referido como a principal empresa de fintech da Índia, fundada em 2015, e oferece serviços bancários mais inteligentes, seguros e fáceis para todos. O banco Niyo atendeu mais de 2 milhões de clientes agora, em março de 2022.