Kripto Vergilerinizi En Aza İndirmenin 10 Yolu

Kripto para birimleri heyecan verici bir yatırımdır ve önemli kazançlar elde etmek için mükemmel bir fırsat gibi görünmektedir. Ancak varlıklarınızı akıllıca yönetmezseniz, gereğinden fazla kripto vergisi ödeyebilirsiniz.

Neyse ki, bazı stratejiler yatırım yaklaşımınızı yeniden düşünmenize ve devlete karşı vergi yükümlülüklerinizi azaltmanıza yardımcı olabilir.

Kripto IRS Tarafından Nasıl Vergilendirilir?

İç Gelir Servisi (IRS), varlık kriptografi ve blok zinciri teknolojisini kullanan sanal bir para birimi olarak tanınmasına rağmen, kripto para birimlerini para biriminden ziyade mülk olarak ele alır. Dolayısıyla, mülk alıp satmak için geçerli olan aynı kurallar kripto için de geçerlidir; bu, bir sermaye varlığı olarak vergilendirildiği anlamına gelir.

Kripto Sermaye Kazanç Vergisi

IRS'nin bakış açısından, kripto para birimlerine yatırım yapmak, hisse senetlerine yatırım yapmakla aynı şekilde çalışır. Bu nedenle, varlığı satın aldığınızdan daha düşük bir fiyata satarsanız, sermaye kaybı nedeniyle kâr veya vergi indirimi yaparsanız kripto, sermaye kazançları vergisine duyarlıdır.

Kripto üzerindeki sermaye kazancı vergileri, doğrudan varlıkların satın alındığında ne kadar değerli olduğuna bağlıdır. Buna vergi matrahı denir. Bu esasın üzerinde veya altında satış yaparsanız, ya vergi ödemeye hak kazanırsınız ya da bir kesinti alırsınız.

Vergilendirilebilir Gelir Olarak Kripto

Kripto ABD'de resmi olarak bir para birimi olmasa da, onu ödeme veya düzenli gelir olarak almak daha yaygın hale geliyor. Bu şekilde kripto aldığınızda, IRS bunu normal gelir vergisi kategorisine giren bir kazanç olarak görür. Vergilendirme amacıyla, madencilik ve bahis ödülleri aynı kabul edilir.

Sermaye kazancı vergilerinin genellikle maaş gibi gelir kaynakları üzerindeki vergilerden daha düşük olduğunu unutmayın. Tabii ki, bu eyaletten eyalete değişir.

Kripto Para Birimleri Üzerindeki Vergilerinizi Azaltma Yöntemleri

Kripto para birimleriniz üzerinden ödediğiniz vergi miktarını azaltmak için deneyebileceğiniz bazı yöntemler.

Kayıp Toplama: Kazançları Dengelemek için Kayıpları Kullanma

Kripto gibi bir varlığın satışından kar elde ettiğinizde, o kar üzerinden vergi ödemeniz gerekir. Öte yandan, kripto para birimleri de kayıp hasatına tabidir. Bu nedenle, bu durumda kullanabileceğiniz kripto vergi stratejisi, bir kripto para birimini satın almak için ödediğinizden daha düşük bir fiyata satmaktır.

Zarar toplama, yatırımcıların vergi yükümlülüklerini azaltmalarına yardımcı olabilecek güçlü bir araçtır. Kripto para birimleri, fiyatları son derece değişken olduğundan ve daha az karlı pozisyonlar bırakarak yatırımınızı kolayca dengeleyebildiğinizden, özellikle zarar toplama için çok uygundur.

Kazançları dengelemek için kayıpları kullanarak, yatırımcılar vergilerini en aza indirebilirler.

Örneğin, madeni para başına 30.000 ABD Doları değerindeyken Bitcoin'e yatırım yaptığınızı ve şimdi madeni para başına 20.000 ABD Doları değerinde olduğunu varsayalım. Ayrıca, madeni para başına 100 dolar değerindeyken Ether'e yatırım yaptınız, şimdi madeni para başına 2.500 dolar değerinde.

Ether'inizi bu fiyata satarsanız, yalnızca 2.400 dolarlık kripto kârı üzerinden vergi ödemek zorunda kalırsınız. Bununla birlikte, Bitcoin'inizin bir kısmını zarara satarsanız, Ether ile yaptığınız yatırımdan elde edilen karı etkili bir şekilde azaltır, böylece yükümlülüğünüzü en aza indirirsiniz.

Uzun Vadeli Yatırım: Kısa Vadeliyi Uzun Vadeli Kazançlara Çevirin

Bir yıldan az süreyle elde tutulan varlıkların satışından veya devredilmesinden elde edilen karlar gibi kısa vadeli kazançlar ile uzun vadeli yatırımlar arasındaki farkı bilmek önemlidir. Bir yıldan fazla bir süre sonra bir varlığın satışı net sermaye kazancı vergisine, kısa vadeli olanlar ise gelir vergisine tabidir.

Kripto vergilerinizi bu şekilde nasıl azaltacağınızı bilmiyorsanız, işte basit bir açıklama: Sermaye kazançları vergisi gelir vergisinden daha küçük olduğu için, kriptonuzu alıp satma arasındaki süreyi uzatarak tasarruf edersiniz. Başka bir deyişle, uzun vadeli varlık tutma, kripto vergi indirimi için mükemmel bir cevaptır.

Düşük Gelirli Bir Yılda Kripto Satışı: Vergisiz Eşiklerden Yararlanın

Kişisel gelirinizin düşük olduğu bir yılda kripto para birimlerinizi satmak, sermaye kazançları üzerinden düşük vergi ödemenin veya hiç vergi ödememenin harika bir yolu olabilir. Aşağıdaki tablonun yalnızca uzun vadeli olarak elde tutulan varlıklara atıfta bulunduğunu unutmayın.

Örneğin, BTC satmaya karar verirseniz ve yıllık geliriniz 2022'de 41.675 doların altındaysa, yıl için Bitcoin vergilerinin %0'ını fiilen ödersiniz.

Kriptoyu Kredi Teminatı Olarak Kullanın

Teminat olarak kriptolu bir kredi alırsanız, kredi tutarı üzerinden vergi ödemeniz gerekmez. Bu nedenle, eğer bazı masrafları karşılamanız gerekiyorsa, özellikle kripto para birimlerine yeniden yatırım yapmayı planlıyorsanız, varlıklarınızı satma ve bunların vergilerini ödeme zahmetine girmenize gerek kalmaz.

Bununla birlikte, vergi kodu kripto tabanlı kredileri her zaman tanımıyor. Kriptoyu başka bir kripto ile takas ediyorsanız, vergiye tabi olabilecek basit bir varlık değişikliği olarak kabul edilebilir. Bununla birlikte, bazı De-Fi şirketleri BTC'yi kabul ediyor ve karşılığında vergiye tabi olmayan USD cinsinden kredi veriyor.

Kredi faiz oranınızın vergiden düşülebilir olup olmadığını merak ediyorsanız, cevap, aldığınız kredinin türüne bağlıdır. Bu bir işletme kredisi ise, düşülebilir; aksine, kişisel krediler bu kategoriye girmez.

Ailenize Kripto Para Hediye Edin

Kripto vergilerinden nasıl tamamen kaçınılacağını merak ediyorsanız, bunları hediye olarak vermeyi düşünmelisiniz.

Sanal para biriminizi verdiğinizde vergi yükümlülüğü yoktur. Bununla birlikte, kripto hediyenizin piyasa değeri 16.000 dolardan fazlaysa, hediyeyi vergi beyannamenizde bildirmeniz gerekir, ancak herhangi bir ödeme yapmanız gerekmez.

Ayrıca, parasal veya kriptolu bir hediye almak vergiye tabi bir olay değildir. Dijital varlıkları aldığınızda, onları fiat karşılığında satmaya karar verdiğinizde kazanç veya kayıpları hesaplamak için fiyatlarını takip edin.

Kripto Bağışla

Kripto para biriminde sermaye kazançları vergisinden nasıl kaçınılacağı, bir vergiden düşülebilir ve hayırsever bir amaca nasıl yardım edileceği ile ilgileniyorsanız, bağışlar gitmenin yoludur.

Ayrıca, varlıkları bir yıldan fazla tuttuktan sonra bağışlarsanız, temel değerden ziyade bağış yaptığınız zamandaki adil piyasa değeri üzerinden vergileri düşmeye hak kazanırsınız.

Kripto Almak ve Satmak için IRA Kullanmak

Kendi kendini yöneten Bireysel Emeklilik Hesabı, hesap sahibinin çoğu geleneksel emeklilik hesabından daha geniş bir seçenek havuzundan ne tür yatırımlar yapacağını seçmesine izin veren belirli bir IRA türüdür.

Geleneksel bir IRA ile standart hisse senetlerine ve yatırım fonlarına yatırım yapabilirsiniz. Bununla birlikte, kendi kendini yöneten bir IRA ile değerli metaller, gayrimenkul ve kripto para birimi gibi çok yaygın olmayan varlıklara da yatırım yapabilirsiniz.

Bir IRA'ya eklenen kripto için vergi ödemek hemen gerçekleşmez - bunun yerine para çekildiğinde ödeme yaparsınız.

Kripto Konusunda Uzmanlaşmış Vergi Danışmanları Bulun

Çoğu yatırımcı için kripto para vergilendirme düzenlemelerinde doğru bir şekilde gezinmek çok zor. Neyse ki, size yardımcı olabilecek kripto para birimleri ve sertifikalı serbest muhasebeciler için birçok vergi yazılımı çözümü var.

İkametgahınızı Değiştirin

Vergi amacıyla konut değiştirmek, varlıklı insanların yıllardır yaptığı bir şeydir. ABD'de Teksas, Alaska, Florida, Nevada, Güney Dakota, New Hampshire, Washington, Wyoming ve Tennessee gibi eyalet gelir vergisi olmayan eyaletler vardır. Yine de federal gelir vergisi ödemeniz gerekecek.

Porto Riko'ya taşınmak gibi kripto vergilerinizi tamamen azaltmanın bazı yöntemleri var. ABD bölgesi olmasına rağmen, sermaye varlıkları üzerinde %100 federal vergi muafiyetine sahiptir.

Ancak, uzun süreli ikamet etmeniz gerekir ve ABD'de yaşarken edindiğiniz tüm varlıkların taşınmadan önce vergilendirilmesi gerekir.

Nesil Zenginliği İnşa Etmek İçin Kripto Kullanın: Varlıklarınızı Miras Edin

Kripto para yatırımları yalnızca mülkünüzü çeşitlendirmenin bir yöntemiyse ve yaşamınız boyunca bunları fiat ile değiştirmek gibi bir ilginiz yoksa, varisleriniz faydalı vergi muamelesi görecektir.

Mirasçılarınıza vasiyet ettiğiniz tüm dijital varlıklar, o anda satın alınmış gibi kripto para vergisine tabidir.

Örneğin, BTC'yi 1.000 $ iken satın aldıysanız ve 100.000 $'a mal olduğunda satmak istiyorsanız, 99.000 $'lık sermaye kazancı vergisi ödemeniz gerekir. Bununla birlikte, aynı fiyata 100.000 $'a miras kalsaydı, herhangi bir sermaye kazancı veya gelir vergisi ödemeniz gerekmezdi.

Bu tür bir miras kurmayı düşünüyorsanız, emlak planlamasıyla ilgilenen finans uzmanlarına danışın.

Kapanış Düşünceleri

Artık kripto varlıklarınız üzerinde daha düşük vergi ödemenin birden fazla yolunun farkında olduğunuza göre, bilinçli bir karar verebilirsiniz. Bazı yöntemler diğerlerinden daha karmaşık olabilir ve herkes tarafından kullanılamayabilirken, çoğu yatırımcıya uygun birçok seçenek vardır.

Unutmayın, bugün kripto para birimi için vergi ödemek zorunda olmasanız bile, işlemlerinizi takip etmek hala çok önemlidir. IRS, vergilerinizi verdikten sonra altı yıla kadar veya bazı tutarsızlıklar varsa daha da fazla bir süre boyunca sizi denetleyebilir ve faiz ve cezalara tabi olabilirsiniz.

Bu nedenle, raporlama gereksinimlerinizi takip etmenize ve IRS denetimi riskinizi en aza indirmenize yardımcı olması için kaliteli kripto vergi yazılımı kullanmanızı öneririz.