如何将现金流作为一项新业务来管理

现金流是许多新企业和初创企业在第一年失败的主要原因。 如果没有足够的资金进入公司进行运营和管理，就不可能盈利。

经营一家没有稳定现金流的企业不仅会对其寿命造成风险，而且还会让经营企业的人感到压力和不确定。 因此，学习如何管理现金流是通过可持续商业实践确保您的企业长期发展的唯一途径。

什么是现金流？

当你经营一家企业时，你处于一个不断花钱和赚钱的循环中。 现金流量是指在给定时期内进出您的业务的金额。

现金流可以是正数或负数。 拥有正现金流的企业，流入的资金多于流出的资金。 例如，餐厅老板每次为餐饮活动获得报酬时，都会增加企业的收入，从而产生正现金流。

然而，每次企业主下订单购买外卖容器和餐具时，订单上花费的钱都会导致现金流为负。 这就是为什么说流出的钱多于进来的钱的企业会有负现金流。

每次做出运营或销售决策时，都会影响企业的现金流。

现金流的 3 类：运营、投资和财务

除了正数或负数外，现金流还可以分为三类：

1、经营现金流

这种类型的现金流是指企业日常运营产生的净金额。

2.投资现金流

这种类型的现金流是指公司投资活动产生的净金额，如实物财产或各种资产。

3、融资现金流

这种类型的现金流是指资金如何在公司的利益相关者（如所有者和投资者）内流通，可能包括债务、股权和股息支付。

现金流与利润有何不同？

虽然现金流量代表进出您的业务的总金额，但利润是指从您的业务收入中减去运营成本后的剩余余额。 查看企业的利润线可以提供对其业绩的总体概述。 在合同中，现金流可以洞察企业满足日常和未来开支的能力。

就像现金流一样，利润可以是正数或负数。 如果利润为负数，则为亏损，因为这表明支出太高而无法从交互中获利。 在申请资金和赠款时，亏损实例过多的公司可能会面临负面盈利能力评估。

导致现金流问题的原因

虽然每家企业都不同，但三分之二的企业主表示，延迟付款是最大的影响因素。 当您的客户延迟付款时，它会减少您的企业从日常开支到长期投资（如额外的地点、设备或软件）所需要的资金流动。 这可能导致企业的支出超过收入的金额，从而导致现金流问题。

当然，财务规划不足是企业最终可能出现现金流问题的另一个原因。 当企业主未能定期审查他们的每月财务报表和收入预测时，他们会发现自己因现金紧张而无法维持业务。

哪些类型的企业受现金流问题的影响最大？

某些类型的企业本质上比其他类型的企业更容易受到现金流问题的影响。 面临这些挑战的三种最常见的企业类型是：

小企业现金流

小型企业极有可能面临现金流问题。 事实上，这是一个普遍存在的问题，据说现金流是多达 82% 的小企业倒闭的原因。

对于小型企业来说，安全网可能比大型综合企业少。 这意味着像维修这样的突发业务需求和供应价格飙升等外力可能会给企业的利润率带来压力，从而影响现金流。

新业务和启动现金流

出于类似的原因，新企业和初创企业也更容易受到现金流问题的影响。 当企业起步时，它需要前期费用和间接费用的支付。 这使得难以为突发费用维持现金储备，这可能会使企业的现金流转为负数。 现金流对新业务来说是一个特殊的挑战，因为当预期发生时，通常没有现金储备可以动用。

对于初创公司来说，这增加了一层复杂性，因为在这种商业模式下，获得资金是为企业提供临时财务保障的原因，直到企业在财务上变得可持续。 初创公司通常需要大量现金来支付新业务无法实现的研发费用。 因此，初创公司竞相争取财务资助，以帮助他们将产品和服务模式做好商业准备。

但是，财务培训并不总是与赠款同时提供，如果业务决策者在没有明确了解在其现金流范围内可以实现的目标的情况下冒险，这可能会导致现金流问题。

季节性业务和现金流

另一种更有可能面临现金流问题的业务是季节性业务。 季节性业务的例子包括景观美化、导师、导游和宠物保姆。 所有这些企业都面临着年度客户“干旱”，对其业务的需求急剧下降。

因此，这些企业有时难以分配利润和现金储备以应对低收入季节。 对于这样的企业，建立客户群可能是一项年度任务，因为客户可能会在一年中的部分时间不使用他们的服务后失去对企业的忠诚度，从而导致现金流问题。

管理企业现金流的3个技巧

虽然经营自己的企业可能会遇到挑战，但成为自己的老板也是令人难以置信的回报。 负责任的企业主有权采取措施更好地管理他们的现金流，以最大限度地减少现金储存和健康的财务业绩。

以下是企业主可以采取的三个步骤来防止遇到现金流问题：

1. 对您的业务绩效进行基准测试

您的目标应该是至少每月进行一次现金流分析。 对于涉及更频繁支出和发票的企业，每周绩效评估最适合跟踪现金流。 执行现金流分析可以帮助您了解企业的​​财务起起落落，并让您了解您倾向于平均净值的基准。

要进行现金流分析，请确定您在评估期开始时拥有的现金数量。 接下来，将您的费用和付款输入流出和流入列，从您的初始现金总额中减去和添加。 如果您在计算结束时得到一个正数，这表明您的企业有正现金流。 负数表示负现金流。

2. 保持现金储备

每个企业都可能在其生命周期的某个阶段面临财务挑战。 无论是不容错过的投资机会，还是背后的重大维修，企业都应该为这一天做好准备，保持他们可以投入的现金储备。

当谈到现金储备应该有多大的问题时，答案因行业和您的业务的整体健康状况而异，因此与您的财务顾问交谈是找到适合您业务需求的数字的最佳选择。 然而，大多数注册会计师 (CPA) 认为 3-6 个月的费用足以让企业为应对不确定的挑战做好准备。

3. 对应收账款保持警惕

如果可能，请立即标记应付发票并将付款期限缩短至不超过 14 天。 这使您的客户对未付款项保持新鲜感。 在两周标记时，请始终联系拖欠付款持有人，向他们发送您希望按时付款的消息，并设定未来发票的预期。 每次付款迟到为您的业务关系定下基调时，始终与客户保持联系。

此外，您可以激励提前付款，以鼓励您的客户提前付款，以便在您预计业务费用更高的时期为自己提供更多的现金池。

现金流对于您的业务的整体成功至关重要

正确管理现金流对于您的企业的生存和整体成功至关重要。 虽然某些企业更容易受到现金流问题的影响，但您可以采取一些措施来预防和解决这些问题，以免它们限制您企业的短期和长期潜力。 通过让现金流成为您的朋友，您可以减少对金钱的担忧，并专注于发展您的业务。

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