أفضل 10 منصات للتمويل الجماعي لعملك

واحدة من كل أربع شركات ، كما شملها الاستطلاع من قبل NSBA ، لم تستطع الحصول على التمويل المطلوب ، مما حد من نموها وربحيتها في المستقبل.

تمثل زيادة رأس المال للأعمال تحديًا كبيرًا لكل رائد أعمال.

لحسن الحظ ، لم تعد البنوك خيارك الوحيد. هناك العديد من المواقع الإلكترونية حيث يمكن للأشخاص الاستثمار في فكرتك أو عملك. تنتشر مواقع التمويل الجماعي في كل مكان على الويب هذه الأيام.

ما هو التمويل الجماعي؟

يمكن أن يكون التمويل الجماعي وسيلة لجمع الأموال من عدد كبير من الأفراد. يقوم عدد كبير من الأشخاص بتجميع الاستثمارات الفردية الصغيرة لزيادة رأس المال اللازم لتنمية شركة أو فكرة جديدة. يمكن للأفراد والجمعيات الخيرية والشركات إطلاق حملة لدعم قضايا معينة ، ويمكن للجميع المساهمة.

هناك أربعة أنواع رئيسية من التمويل الجماعي-

• على أساس المكافآت - في هذا ، يقدم الأشخاص مساهمة عبر الإنترنت مقابل مكافأة. قد تختلف المكافآت وفقًا للمساهمة - ولكنها غالبًا ما تتضمن المنتج / الخدمة التي تقدمها أو تخطط لإطلاقها.
• تمويل الأسهم- تتيح لك هذه الطريقة جمع الأموال من الجمهور مقابل الأسهم غير المدرجة (حقوق الملكية) في الشركة. لا يتم إدراج الأسهم غير المدرجة أو شراؤها أو بيعها في البورصة الرسمية.
• الإقراض من نظير إلى نظير- يُعرف أيضًا أن التمويل الجماعي للديون يعمل بشكل مشابه لقرض لأجل من أحد البنوك. هنا تحصل على المال من فرد بدلاً من مؤسسة مالية.
• Donation- هذا النوع من التمويل الجماعي ويتم دعم الفرد أو الأعمال الخيرية المنظمة.

كيف يعمل التمويل الجماعي؟

تسهل مواقع التمويل الجماعي على رواد الأعمال أو الشركات الصغيرة عرض حملة على جمهور عالمي ، يمكن للعديد منهم المساهمة بالدعم المالي للمشروع. يمكنك بدء حملة التمويل الجماعي باتباع الخطوات التالية:

# 1. حدد النظام الأساسي الذي تريد استخدامه: ابدأ باختيار منصة قائمة على الأسهم أو قائمة على المكافآت. اكتشف المدة التي تسمح فيها المنصة بتشغيل الحملات. إنه عامل حاسم. ما هو الحد الأقصى للمبلغ المسموح لك بالمساهمة به؟ اكتشف من سيلاحظ ذلك. يمكن لبعض المنصات أن تجتذب أنواعًا مختلفة من المستثمرين.

# 2. أن يتم قبولك من خلال النظام الأساسي: أكمل النماذج عبر الإنترنت وأرسل أي مستندات يطلبونها. يجب أن تتحقق الأنظمة الأساسية مما إذا كنت شرعيًا أم لا. قد تكون هناك حاجة إلى نشرة أو خطاب عرض إذا كنت تخطط لاستخدام التمويل الجماعي القائم على الأسهم. تحدد الوثيقة الشروط المتعلقة بالتمويل ، وتحذيرات المخاطر المطلوبة ، والأطر الزمنية للتهدئة للمستثمرين.

# 3. اعرض العرض. بمجرد قبول اقتراحك من الموقع ، ستتاح لك الفرصة لإنشاء عرضك التقديمي. صِف فكرتك أو مشروعك ، بالإضافة إلى الأسباب التي ترغب في جمع الأموال بها والمبلغ الذي تحاول جمعه.

تتطلب مرحلة العرض قدرًا هائلاً من العمل. إنها خطة تسويقية كاملة للإعلان عن شركتك أو فكرتك وجذب المستثمرين. يجب أن يكون لديك حساب وسائط اجتماعية نشط واحد على الأقل.

# 4. نتيجة الحملة: في بعض منصات التمويل الجماعي الاجتماعي ، يمكنك جمع كل الأموال التي تلقيتها في الحملة. في الأنظمة الأساسية الأخرى ، تحتاج إلى تحديد هدف وجمع الأموال فقط إذا حققت الهدف.

عندما تشارك في تمويل جماعي للأسهم ، يتم تزويدك بموعد نهائي لجذب المستثمرين. إذا نجحت بعد ذلك ، فإن النظام الأساسي يسلمك الأموال ويصدر شهادات أو أوراق نقدية قابلة للتحويل إلى مستثمرين. إذا لم تنجح في جذب المستثمرين ، فقد يُسمح لك بتمديد الإطار الزمني.

تكسب هذه المنصات الأموال من خلال الرسوم ، مثل جزء من الأموال المجمعة ، بالإضافة إلى رسوم المعاملات. كما أنهم يقبلون حقوق الملكية. لن تفرض بعض المنصات رسومًا حتى تحقق النجاح.

من وجهة نظر المستثمرين ، إنها طريقة ممتازة لتمويل المشاريع والأفراد الذين تؤمن بهم وتحبهم. علاوة على ذلك ، يتيح التمويل الجماعي للمستثمرين وضع مبالغ صغيرة في مشاريع متعددة ، وتنويع محافظهم الاستثمارية مع زيادة فرصة تلقي مدفوعات نقدية كبيرة.

على الرغم من أن التمويل الجماعي استثمار عالي المخاطر ، يجب على المستثمرين فقط وضع الأموال التي يشعرون بالراحة في خسارتها في السيناريو الافتراضي. كل ما يحتاجه المستثمر هو استثمار كبير لاسترداد الخسائر الأخرى وكسب عائد استثمار مثير للإعجاب.

أشياء يجب مراعاتها والاستعداد لها قبل التقدم للحصول على تمويل جماعي

قبل التقدم بطلب للحصول على تمويل جماعي ، من الضروري التفكير في رأس المال الذي تتطلع إلى جمعه. إذا كنت تطلق نظامًا أساسيًا بناءً على المكافآت ، فتأكد من سرد الفوائد التي سيحصل عليها المؤيدون. إذا كنت تستخدم حقوق الملكية ، فسيتعين عليك تحديد حصة الأسهم التي لديك وكذلك سعر الأسهم - إن أمكن.

عند إطلاق حملة تمويل جماعي للأسهم ، سيتعين عليك الكشف عن التفاصيل المالية والتجارية للمستثمرين. هذا يعني أنه يجب عليك تقديم معلومات محدثة حول شركتك والتوقعات والبيانات المالية ، واستراتيجية قوية للأعمال ، والشركات التي تدير بالفعل تقديرًا دقيقًا.

من المهم أيضًا الاستعداد لموقف لا تتلقى فيه المبلغ المطلوب.

هنا قمنا بتجميع أفضل مواقع التمويل الجماعي من أجلك ؛ سواء كنت تمول مشروعًا مبتكرًا ، أو تبدأ مشروعًا تجاريًا ، أو تجمع الأموال لدعم قضية أو مشروع ، فهناك شيء في هذه القائمة يعجبك.

كيك ستارتر

يتيح Kickstarter للمبدعين الوصول إلى الموارد اللازمة للمساعدة في تحويل الأفكار إلى واقع. ساعدت الشركة 15 مليون موسيقي وفنان وصناع أفلام ومصممين ومبدعين آخرين في جمع 3.7 مليار دولار لتمويل أكثر من 143000 مشروع. إنه سيناريو الكل أو لا شيء فيما يتعلق بالتمويل ، حيث تحتاج إلى تحقيق الأهداف التي حددتها في الإطار الزمني الذي حددته ، وإلا ستتم إعادة الأموال إلى الجميع.

يمكنك إنشاء حساب على Kickstarter مجانًا. ومع ذلك ، إذا تم تمويلك ، فسيتم دفع رسوم بنسبة 5٪ من الأموال التي جمعتها. بالإضافة إلى ذلك ، ستتم معالجة الرسوم التي تتراوح بين 3 و 5 بالمائة.

Indiegogo

لا توفر Indiegogo التمويل الجماعي في الوقت الفعلي فقط ؛ كما أنها توفر سوقًا عبر الإنترنت للمنتجات المبتكرة. لقد ساعدوا رواد الأعمال في جمع 1 مليار دولار لأكثر من 650 ألف مشروع. اكتشف ما إذا كان مشروعك قابلاً للتطبيق وقادرًا على زيادة رأس المال الأولي باستخدام "المجتمع العالمي مع المتبنين الأوائل" لشركة Indiegogo.

في هذا الموقع ، لا يتعين عليك التوقف عن جمع الأموال في تاريخ محدد. لا توجد أي أهداف أو مواعيد نهائية لجمع التبرعات. يمكنك استخدام الأسهم أو الأوراق المالية ، بالإضافة إلى مشاركة الإيرادات أو حتى مبيعات العملات المشفرة. يفرض رسومًا على النظام الأساسي بنسبة 5٪ ورسوم معالجة من جهة خارجية. إذا كنت تقوم بجمع تبرعات من أجل قضية ما ، فأنت لست مطالبًا بدفع تكاليف من خلال منصة شركاء Indiegogo GoFundMe.

اليوم ، يزور أكثر من 15 مليون مستخدم موقع Indiegogo شهريًا ، ويتم إطلاق حوالي 19000 حملة كل شهر.

مع إمكانية الوصول إلى Indiegogo في أكثر من 235 دولة ومنطقة ، يمكنك إعداد حملتك لجمع الأموال من خلال حملة تمويل جماعي لتمويل فكرة أو منتج ترغب في تقديمه. لبدء جمع الأموال عبر النظام الأساسي ، يمكنك إنشاء حملات تصل مدتها إلى 60 يومًا تقويميًا. تتيح لك الأدوات الاتصال بمنصات أخرى ، مثل Facebook و Google ، للترويج لحملتك. عندما تقوم بجمع الأموال ، ستتمكن من استلامها من البنك في غضون 15 يوم عمل.

باتريون

يتيح Patreon للموسيقيين والفنانين والكتاب والمبدعين الآخرين كسب المال من خلال تشغيل خدمة عضوية عبر الإنترنت لروادهم. يتم إنشاء تدفق الدخل بواسطة المعجبين الذين يدفعون لك الرسوم الشهرية التي يختارونها للحصول على أحداث حصرية ومحتوى من وراء الكواليس. جمع منشئو المحتوى أكثر من 350 مليون دولار ، ويتحمل العميل العادي تكلفة شهرية أعلى من Netflix أو Spotify.

Patreon عبارة عن منصة للتمويل الجماعي مصممة خصيصًا لمساعدة المبدعين في الازدهار من خلال المساعدة في جمع الأموال من معجبي العائلة والأصدقاء والمعجبين والداعمين. إنه مجاني تمامًا ، في البداية ، Patreon ، ولكن سيتم تحصيل رسوم شهرية منك وفقًا للخطط الثلاث التي تحددها. هناك ثلاث خطط متاحة. يتم تعيين خطة "Lite" بتكلفة 5٪ من مبلغ المال المكتسب على Patron ، بينما تحصل خطة "Pro" على خصم 8٪ ، بينما تكلف خطط "Premium" رسومًا بنسبة 12٪. بالإضافة إلى ذلك ، هناك رسوم معالجة بنسبة 2.9 في المائة و 0.30 دولار لكل معاملة.

تستهدف خطته Lite المبدعين الذين بدأوا رحلتهم للتو ، وسيساعد Pro المبدعين في إنشاء خيارات عضوية تساعد أعمالهم. في الوقت نفسه ، تم تصميم Premium للمبدعين أو الشركات الراسخة بحد أدنى من الإيرادات يبلغ 2500 دولار شهريًا من خلال النظام الأساسي و 100000 متابع على وسائل التواصل الاجتماعي. تسمح جميع الخطط باستخدام تطبيق Patreon للأجهزة المحمولة وأدوات العمل وغير ذلك الكثير. يمكنك التبديل بين خطط Lite و Pro في أي وقت. تتطلب خطة Premium ثلاثة أشهر من الالتزام.

قابل للتمويل

قم بإنشاء ملف التعريف الخاص بك في Fundable ثم حدد أحد البرامج. يمكن للشركات التي تلبي احتياجات السوق الاستهلاكية أن تجمع ما يصل إلى 50000 دولار من خلال برنامج المكافآت الخاص بها. يسمح لأصحاب المشاريع بتسويق منتجاتهم من خلال الطلبات المسبقة ومبيعات المنتجات إذا كنت شركة تسعى إلى جمع ما بين 50000 و 10 ملايين دولار لتمويل خدمتهم أو منتجاتهم أو شركة B2B. لديهم برنامج أسهم يسمح للشركات بطلب الاستثمار من المستثمرين المعتمدين.

يمكنك إنشاء ملف تعريف عملك مجانًا ، وتتكلف 179 دولارًا شهريًا لجمع الأموال. لا توجد أي رسوم نجاح. ومع ذلك ، هناك رسوم معالجة تبلغ 3.5 بالمائة + 30 دولارًا لكل معاملة بالنسبة للزيادات المستندة إلى المكافآت.

استثمر البذور

الشركات الناشئة التي تسعى للحصول على تمويل لبدء رحلتهم ، اجتذبت SeedInvest أكثر من 500000 مستثمر وساعدت أكثر من 235 شركة ناشئة في جمع حوالي 300 مليون دولار من الدعم المالي وتعتبر الخيار الأفضل للشركات المبتدئة.

SeedInvest هي أداة للأعمال المهنية عالية النمو والمراحل المبكرة لزيادة رأس المال المفضل أو السندات القابلة للتحويل. لزيادة حقوق الملكية في جولات السعر ، يجب عليك إعطاء قيمة ما قبل النقود. إذا كنت تقوم بتحويل الملاحظات ، فسيتعين عليك تضمين الحد الأقصى لخصم التقييم والتحويل ، بالإضافة إلى طول المدة وسعر الفائدة.

لاستخدام SeedInvest ، من الضروري ملء طلب ، وإرساله من قبل لجنة الفرز ، واستكمال العناية الواجبة قبل إنشاء ملف التعريف الخاص بك. SeedInvest عبارة عن منصة للشركات التي تتطلع إلى النمو ، ويمكنك أن تتوقع أن تستغرق عملية التقديم 60 يومًا على الأقل حتى تنتهي.

بناءً على المبلغ الذي تجمعه ، هناك 7.5 نسبة مئوية كرسوم توظيف وهي مستحقة فقط عند الانتهاء بنجاح من الحملة. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك توقع تغطية ضمان بنسبة 5 في المائة ، اعتمادًا على المبلغ الذي تجمعه وما يصل إلى 10000 دولار في تكاليف التسويق والعناية الواجبة والضمان وتكاليف السداد القانونية.

بدء تشغيل المحرك

StartEngine هو الخيار الأفضل للمستثمرين الذين يتطلعون إلى وضع مبلغ معين من المال. إنها منصة تتيح للمستخدمين الاستثمار في الشركات الناشئة في بداية تطورهم. يسمح للأشخاص العاديين باستثمار أموالهم مباشرة في الشركات أو الشركات الناشئة التي تحبها واسترداد حقوق الملكية ابتداءً من 100 دولار في البداية. هذا النهج سهل الفهم للاستثمار هو سبب اختيارنا له كأفضل منصة تمويل جماعي للمستثمرين.

يمكنك البدء في الاستثمار مع أي شركة واردة على الموقع الإلكتروني ، بدءًا من شركات التكنولوجيا الحيوية إلى شركات السياحة والسفر الناشئة التي تبدأ من 100 دولار أمريكي ، اعتمادًا على سعر السهم المدرج للشركة. لمساعدتك في اتخاذ قرار مستنير ، يحتوي ملف كل شركة على قيمته وسعر السهم وعدد المساهمين وغير ذلك الكثير.

إذا كنت مستعدًا للاستثمار ، فاضغط على زر "استثمر الآن" وابدأ في ملء التفاصيل الخاصة بك وطريقة الدفع. إذا كنت شركة ناشئة تسعى للحصول على المال ، فسوف يسعدك أن تعلم أنها ساعدت الشركات في جمع الأموال عبر شبكتها التي تضم أكثر من 300000 مستثمر.

GoFundMe

ساعد GoFundMe الأشخاص في جمع الأموال لتغطية كل شيء بدءًا من نفقات الرعاية الصحية الشخصية إلى ضمان ازدهار الأعمال التجارية المحلية. تأسست في عام 2010 وجمعت أكثر من 9 مليارات دولار من التبرعات من أكثر من 120 مليون هدية. إن شعبية المنصة وسهولة استخدامها تجعلها المكان المثالي للأشخاص لتقديم التبرعات.

من الممكن إعداد صفحة GoFundMe في ثلاث خطوات سهلة فقط. ابدأ بإنشاء حملتك عن طريق وصف المبلغ الذي ترغب في زيادته. بعد ذلك ، يمكنك أن تروي قصتك وطرحك الترويجي لإقناع المستثمرين المحتملين. قد يشمل هذا الصور ومقاطع الفيديو. في الخطوة الأخيرة ، قم بتوصيل حملتك إلى عائلتك وأصدقائك باستخدام منصات الوسائط الاجتماعية والرسائل النصية والبريد الإلكتروني.

يمكنك تتبع الأموال التي تتلقاها من خلال لوحة التحكم ، والتي من خلالها يمكنك كتابة ملاحظات الشكر وسحب الأموال والقيام بالكثير. تتمثل إحدى ميزات GoFundMe مقارنة بالمنصات الأخرى في أنها لا تفرض رسومًا. ومع ذلك ، تفرض الشركة رسوم معالجة تبلغ 1.9 بالمائة و 0.30 دولارًا أمريكيًا لكل معاملة. يمكنك جمع الأموال لأي وقت تريده. لا توجد مواعيد نهائية أو حدود زمنية.

يوفر GoFundMe دعمًا على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع إذا احتجت إلى أي مساعدة في إنشاء صفحتك أو لديك أي أسئلة أخرى.

شبكة الأسهم

تتيح شبكة EquityNet لأصحاب المشاريع التواصل مع المستثمرين المعتمدين لزيادة رأس المال للأعمال. تعمل منذ 2005 ولديها حاليًا أكثر من 250 مستثمرًا مسجلين على المنصة. على عكس منصات التمويل الجماعي الأخرى ، تقبل EquityNet جميع الشركات القانونية والأخلاقية التي تسجل ولا تحصل على عمولات.

هناك ثلاث خطط يمكنك الاختيار من بينها ، بما في ذلك الخدمات الأساسية الأساسية أو المتميزة أو الخدمة الكاملة. إنها متاحة مجانًا أو 2000 دولار + ، مما يعني أنه يمكنك اختيار خطة EquityNet للشركات الناشئة في كل مرحلة من مراحل النضج. لا توجد رسوم للمنصة أو العمولة. ومع ذلك ، قد تضطر إلى دفع رسوم اشتراك شهرية قدرها 199 دولارًا سنويًا لاستخدام ميزاتها الأكثر تعقيدًا.

كراودكوب

Crowdcube هو موقع تمويل جماعي للأسهم مصمم لتحويل عائلتك وعملاء أصدقائك وأصدقائك ومعجبيك إلى مستثمرين. سوف يساعدونك في وضع أهداف معقولة ، وتقييم مناسب ، وعرض مقنع ، وخطة اتصالات فعالة للاستفادة من شبكة مستثمري Crowdcube.

سيتم إخطار الجمهور عندما يصل عرضك إلى 20٪ من الهدف الذي حددته. إذا لم تشعر أن هذا تشجيع كافٍ ، فإن متوسط ​​العرض سيصل إلى هدفه في 22 يومًا. إذا كنت تبلغ 75٪ ، فإن الفريق القانوني لـ Crowdcube يساعدك في إنهاء حملتك بسرعة. إنه يدعم التمويل الأولي ، والإيرل ، ومرحلة النمو ، مما يعني أنه يمكنك استخدام نفس النظام الأساسي حتى مع نمو عملك إلى آفاق جديدة.

لا توجد رسوم لتسجيل شركتك على Crowdcube. هناك رسوم نجاح بنسبة 7 بالمائة من المبلغ الذي تجمعه. يتم تضمين رسوم معالجة الدفع أيضًا.

WeFunder

مع WeFunder ، يمكنك جمع ما بين 50000 دولار إلى 50000 دولار من المستثمرين. تتطلب غالبية الحملات ما بين شهر إلى ثلاثة أشهر لتحقيق أهدافها. من مطعم صغير إلى الشركات الناشئة ذات الصلة بالتكنولوجيا ، ستتمكن من طلب التمويل من أكثر من 100،000 مستثمر في WeFunder. يمكنك إنشاء حساب على ملف تعريف WeFunder مجانًا ، وهم لا يفرضون رسومًا على المعاملات أو الإدارة. يتم دفع الرسوم الإدارية للمستثمرين لدفع التكلفة الكاملة لتشغيل WeFund.

استنتاج

يعتبر التمويل الجماعي من أكثر بدائل تمويل الأعمال الصغيرة رواجًا لرواد الأعمال والأشخاص الطموحين والمفكرين المبدعين. يوفر فرصًا استثمارية بديلة لأولئك الذين ليسوا قادرين على جمع الأموال للأعمال التجارية من خلال المؤسسات المالية التقليدية.

يمكن لأي شخص عرض فكرته على أي شخص على الإنترنت عبر منصات التمويل الجماعي التي تعمل كوسيط بين المبتكرين وحشود كبيرة من المستثمرين من مصادر خاصة. تتمثل إحدى طرق التمويل الجماعي الأكثر فاعلية لجذب المستثمر الذي تبحث عنه في تقديم نهج مباشر ومميز للسوق.