Zeta - Bagaimana Startup ini Membantu Lembaga Keuangan Melayani Pelanggan dengan Lebih Baik

Profil Perusahaan adalah inisiatif StartupTalky untuk mempublikasikan informasi terverifikasi tentang berbagai startup dan organisasi.

Neobanks, sebagaimana didefinisikan Wikipedia adalah bank yang beroperasi secara eksklusif secara online tanpa cabang fisik tradisional. Di beberapa negara termasuk India, neobank tidak diberikan izin perbankan. Dengan demikian, neobank menyediakan layanan mereka melalui kemitraan dengan bank berlisensi. Karena faktor kenyamanannya, neobank semakin populer terutama di kalangan generasi milenial. Perusahaan SaaS yang berbasis di Bangalore, Zeta, membantu bank dan fintech menawarkan pengalaman perbankan baru kepada pelanggannya. Berikut adalah kisah startup Zeta, dan bagaimana Zeta membantu perusahaan perbankan dan fintech melayani pelanggannya dengan lebih baik.

Zeta - Sorotan Perusahaan

Zeta - Tentang
Zeta - Pendiri dan Tim
Zeta - Misi dan Visi
Zeta - Tagline, Slogan dan Logo
Zeta - Model Bisnis dan Model Pendapatan
Zeta - Pendanaan dan Investor
Zeta - Pertumbuhan
Zeta - Produk dan Layanan
Zeta - Investasi
Zeta - Merger dan Akuisisi
Zeta - Kemitraan
Zeta - Pesaing
Zeta - Penghargaan dan Prestasi
Zeta - Tantangan yang Dihadapi
Zeta - Rencana Masa Depan

Zeta - Tentang

Zeta membantu bank dan organisasi keuangan menawarkan layanan keuangan generasi mendatang kepada pelanggannya menggunakan teknologi canggih. Klien perusahaan ini mencakup bank-bank terkemuka dan perusahaan fintech.

Bank, fintech, dan bisnis di seluruh dunia menggunakan layanan Zeta.

Selain itu, Zeta menawarkan layanan manajemen program, yaitu menawarkan layanan konsultasi untuk membantu bank membangun, menumbuhkan, memasarkan, dan mengelola portofolio ritel dengan ROA tinggi dan rasio biaya terhadap pendapatan rendah.

Zeta juga menawarkan solusi yang memungkinkan bisnis mengelola paket tunjangan dan penggantian biaya karyawan, serta pemberian hadiah perusahaan. Dengan menggunakan solusi end-to-end Zeta, HR perusahaan dapat mengelola program tunjangan dan penghargaan pajak karyawan dengan mudah. Manajer SDM, dengan menggunakan satu antarmuka berbasis web dapat tetap terhubung dengan karyawan melalui ponsel cerdas dan dapat mengirim, penggantian biaya, hadiah, voucher, dll. kepada karyawan hanya dengan mengklik tombol. Karyawan memiliki aplikasi Zeta di ponsel cerdas mereka, atau kartu super Zeta fisik, yang dapat mereka gunakan untuk membelanjakan hadiah dan penggantian biaya.

Zeta - Pendiri dan Tim

Bhavin Turakhia dan Ramki Gaddipati mendirikan Zeta pada bulan April 2015.

Bhavin Turakhia

Bhavin Turakhia (lahir 21 Desember 1979) adalah pemilik Flock, Radix, CodeChef, dan Zeta, serta seorang miliarder dan pengusaha serial. Dia adalah pendiri dan CEO Flock dan Zeta. Forum Ekonomi Dunia menobatkannya sebagai Pemimpin Muda Global untuk tahun 2011. Bhavin Turakhia melakukan investasi sebesar $19 juta di Zeta pada tahun 2016. Bhavin, bersama saudaranya Divyank Turakhia, termasuk di antara orang terkaya ke-95 di India pada tahun 2016, menurut Forbes, dengan kekayaan bersih US$1,3 miliar.

Ramki Gaddipati

Ramki Gaddipati lulus dari Institut Teknologi dan Sains Birla (BITS) Pilani dengan gelar Magister Manajemen dan Magister Sistem Perangkat Lunak. Dia bekerja dengan Directi Group selama tujuh tahun, memimpin berbagai inisiatif teknologi dalam berbagai peran. Dia saat ini menjabat sebagai Co-Founder dan Chief Technology Officer Zeta. Tanggung jawabnya di Zeta adalah mengelola tim insinyur yang kuat untuk memberikan landasan yang kokoh bagi produk. Dalam hal rekayasa produk, ia tampil sebagai profesional bermotivasi tinggi yang mengambil inisiatif dan berdedikasi untuk mencapai keunggulan di setiap tahap.

Bhavin dan Ramki memiliki keinginan untuk bekerja di lingkungan di mana mereka dapat mengubah atau memberikan dampak besar secara mendasar. Zeta awalnya hanya menawarkan serangkaian layanan tunjangan karyawan. Solusi perusahaan digital untuk tunjangan pajak karyawan, kafetaria otomatis, hadiah karyawan, dan pembayaran digital merupakan beberapa layanan pertamanya. Belakangan, perusahaan ini berevolusi dan mulai menawarkan solusi teknologi perbankan untuk memberdayakan bank dan fintech agar dapat melayani pelanggan dengan lebih baik dan meningkatkan pendapatan mereka.

“Bank masih terjebak di tahun 80an. Banyak diantaranya yang masih menggunakan bahasa pemrograman COBOL. Mereka menawarkan pengalaman pengguna yang buruk,” kata Turakhia dalam konferensi pers, seraya menambahkan bahwa untuk mengimbanginya, bank akhirnya bekerja sama dengan lusinan vendor dan mitra teknologi. “Sampai saat ini belum ada yang terpikir untuk membangun tumpukan bank dari awal. Layanan keuangan apa pun yang Anda pikirkan, Zeta menyediakannya hari ini."

Seperti yang dikatakan para pendirinya, mereka tidak ingin Zeta Tech menjadi fintech, neobank, atau bank; sebaliknya, mereka menginginkannya menjadi platform yang memberdayakan lembaga keuangan.

Zeta - Misi dan Visi

Pernyataan misi dan visi Zeta menyatakan , "Kami memberikan solusi yang komprehensif dan multidisiplin, dengan pemahaman, kompetensi, kepedulian, dan presisi. Ambisi kami di ZETA adalah menciptakan profitabilitas, keandalan, dan keberlanjutan bagi pelanggan kami, berdasarkan elemen-elemen berikut: Sebuah holistik pemahaman tentang kebutuhan dan tujuan pelanggan kami."

Zeta - Tagline, Slogan dan Logo

Slogan Zeta berbunyi, " Mempercepat dunia menuju pembayaran yang tidak terlihat."

Zeta - Model Bisnis dan Model Pendapatan

Zeta beroperasi pada model B2B2C, yang berfungsi sebagai penyedia layanan teknologi yang menjual barang-barang berbasis teknologi ke bank dan perusahaan fintech. Zeta membebankan biaya kepada bank berdasarkan jumlah transaksi atau klien, tanpa tersedia informasi harga spesifik.

Emiten BFSI di India, Asia, dan Amerika Latin menggunakan produk perusahaan. RBL Bank, IDFC First Bank, dan Kotak Mahindra Bank termasuk di antara klien Zeta, dan perusahaan tersebut memiliki lebih dari 14.000 bisnis sebagai kliennya. Zeta digunakan oleh 4 juta orang pada tahun 2022 melalui bank dan organisasi keuangan lainnya.

Selain itu, pendapatan perusahaan meningkat akibat pandemi Covid 19 yang mendorong masyarakat beralih ke layanan moda digital selama lockdown.

Strategi bisnis startup ini adalah membujuk bank-bank besar untuk melakukan outsourcing infrastruktur digital mereka, sehingga pemberi pinjaman dapat berkonsentrasi pada kepatuhan dan layanan backend. Zeta juga merilis tumpukan API omnichannel untuk lembaga keuangan, yang memungkinkan mereka membuat jalur backend yang disesuaikan untuk neo-banking, pinjaman konsumen, dan analisis penipuan.

Zeta - Pendanaan dan Investor

Zeta - Pertumbuhan

Platform Zeta digunakan oleh lebih dari 2 juta individu, dan bank-bank besar seperti RBL Bank, IDFC First Bank, dan Kotak Mahindra Bank. Lembaga keuangan, termasuk Sodexo, serta lebih dari 14.000 klien korporat, termasuk Amazon, menggunakan solusi yang ditawarkan oleh Zeta. Program pemberian hadiah perusahaan Zeta digunakan oleh sejumlah bank India.

Setelah investasi yang dipimpin Softbank pada Mei 2021, Zeta bernilai $1,45 miliar. Turakhia dan Ramki Gaddipati menjelaskan pendanaan terbaru yang terkumpul pada tahun ini (2021) akan digunakan untuk mengembangkan operasional perusahaan di Timur Tengah, Amerika Latin, dan Asia Selatan.

“Tujuan kami adalah menjadi platform teknologi perbankan de facto secara global. Berdasarkan kontrak kami yang ada, dalam 4-5 tahun ke depan platform kami akan memiliki 70 juta pengguna, menjadikannya platform perbankan neo terbesar di dunia." CEO Zeta Bhavin Turakhia mengatakan dalam sebuah wawancara setelah menggalang dana putaran Mei 2021.

Keuangan

Rincian Biaya

Total pengeluaran Zeta meningkat dari Rs 637 crore di FY22 menjadi Rs 796 crore di FY23.

EBITDA

Margin EBITDA perseroan meningkat menjadi 4,3%. Selama FY23, dibutuhkan biaya Rs 0,98 per unit untuk menghasilkan satu rupee pendapatan operasional.

Dalam hal keuangan, Zeta meningkat secara signifikan antara FY21 dan FY22. Margin EBITDA menunjukkan tren profitabilitas yang baik, meningkat signifikan dari -12,05% di FY21 menjadi -1,81% di FY22. Dari sisi pendapatan operasional, perseroan juga mampu menurunkan bebannya yang turun dari Rs 1,17 pada FY21 menjadi Rs 1,04 pada FY22.

Zeta - Produk dan Layanan

Platform Tumpukan Zeta Omni

Tumpukan kontemporer, cloud-native, dan sepenuhnya berkemampuan API pertama untuk bank di pasar, tumpukan omni Zeta menggabungkan perbankan inti, peminjaman, perolehan, penerbitan, pemrosesan, penipuan & risiko, dan banyak lagi fitur lainnya ke dalam satu tumpukan vendor.

Suite Zeta Tachyon

Dirancang untuk bank, paket kontemporer ini mencakup perbankan inti, pemrosesan kredit dan debit, hosting prabayar, dan pinjaman, yang semuanya terhubung dengan aplikasi seluler untuk membantu bank memberikan pengalaman neobank, menjual lebih banyak pinjaman, dan meminimalkan penipuan.

Fusi

Dirancang untuk fintech, platform-as-a-service (PaaS) berbasis API, platform 'Fusion' memberdayakan perusahaan fintech untuk merancang dan mengelola produk keuangan untuk berbagai kasus penggunaan. Fusion memungkinkan perusahaan fintech untuk mengintegrasikan platform mereka dengan bank, jaringan pembayaran, printer kartu, dan layanan lainnya untuk menciptakan pengalaman pelanggan yang luar biasa.

Zeta - Investasi

Zeta - Merger dan Akuisisi

Pada Juli 2019, Sodexo Benefits and Rewards Services (Sodexo BRS), bagian tunjangan dan penghargaan karyawan Sodexo India, mengumumkan dalam konferensi pers bahwa mereka telah bergabung dengan divisi tunjangan karyawan perusahaan fintech Zeta yang berbasis di Bengaluru. Setelah transaksi tersebut, Zeta memiliki saham minoritas di Sodexo BRS India.

Zeta - Kemitraan

MasterCard

Zeta dan Mastercard bermitra pada 22 Juni 2022 untuk mendukung pemrosesan kredit generasi berikutnya bagi bank dan fintech.

Ruang fitur

Pemimpin dunia dalam penipuan perusahaan dan pencegahan kejahatan keuangan, Featurespace dan Zeta, mengumumkan kemitraan mereka pada 21 Maret 2023, untuk menghadirkan solusi yang menggabungkan deteksi penipuan dengan pemrosesan kartu kredit terbaik di kelasnya untuk penerbit di AS.

Zeta - Pesaing

Pesaing utama Zeta meliputi perusahaan seperti Fico, Fiastra, Nets, dan Accarda.

Lab Pinus | Fintech India | Profil Perusahaan |

Pine Labs adalah perusahaan platform pedagang India yang menyediakan pembiayaan dan teknologi transaksi ritel jarak jauh. Ketahui lebih banyak tentang model bisnisnya, dll

StartupTalky Sarika Anand

Zeta - Penghargaan dan Prestasi

• NASSCOM menamakannya salah satu dari Emerge 50 startup.
• India FinTech Forum mengumumkan FinTech Rising Stars-nya pada India FinTech Awards 2017.
• Penghargaan Teknisi Dunia Bisnis 2018
• Penghargaan Pertunjukan Terbaik Finovate West Digital akan diberikan pada tahun 2020.
• Penghargaan Fintech Terbaik dalam Layanan Nilai Tambah dari Business Today dan KPMG pada tahun 2020

Zeta - Tantangan yang Dihadapi

Zeta menyediakan serangkaian solusi pembayaran karyawan, hutang, dan piutang untuk bisnis. Perusahaan ini menawarkan layanan penerbitan kartu dan hosting komersial kepada bank. Mempromosikan interkonektivitas antara perusahaan, bank, dan sistem back-office adalah kunci untuk mengurangi hambatan pembayaran perusahaan di kedua sisi.

Adopsi teknologi baru terkait keuangan di bisnis, bank, atau lembaga keuangan apa pun selalu membutuhkan waktu dan juga menghadapi hambatan, yang merupakan tantangan bagi Zeta.

“Setiap penerapan solusi yang melibatkan pembayaran perlu diintegrasikan dengan sistem keuangan dan akuntansi yang ada dalam suatu perusahaan, yang memerlukan sedikit waktu,” jelas CEO Zeta Bhavin Turakhia , “menambahkan bahwa perubahan, secara umum, sering kali menimbulkan gesekan dan dapat menimbulkan gesekan. akan menemui perlawanan di kantor belakang perusahaan." dia berkomentar.

Kisah Sukses Iris | Kisah Permulaan | Pendiri | Pendanaan | Investor |

Kartu kredit Slice dianggap sebagai kartu super. Ia juga dikenal sebagai pesaing kartu kredit utama di India. Pendiri perusahaannya adalah Rajan Bajaj. Ketahui lebih banyak tentang pendanaan, bisnis, model pendapatan, dll.

StartupTalky Purbalee Dutta

Zeta - Rencana Masa Depan

Zeta berambisi untuk berkembang ke Kanada, Meksiko, Brasil, dan Argentina, serta Eropa. Dalam sebuah wawancara yang dipublikasikan oleh CEO Zeta pada Juni 2021, ia mengungkapkan bahwa perusahaannya memiliki rencana untuk berekspansi ke 30 negara selama dua tahun fiskal ke depan dan fokus pada sektor tambahan seperti pengelolaan kekayaan.

Di bawah penawaran tunjangan karyawan, yang saat ini dijalankan oleh Sodexo, Zeta berencana untuk segera memberikan hadiah perusahaan. Ini digunakan oleh lebih dari 1,5-2 juta orang dan memiliki lebih dari 8.000-10.000 perusahaan.

Zeta ingin 300 bank terbesar di dunia menjadi kliennya, dan mereka ingin AS menyumbang 60% pendapatannya dalam lima tahun. Dalam 12 bulan ke depan, perusahaan tersebut bermaksud menambah empat kali lipat stafnya, yang saat ini berjumlah sekitar 800 orang.

70% dana yang dikumpulkan dari Softbank akan digunakan untuk pertumbuhan perusahaan, dan sisanya digunakan untuk penerimaan klien baru. Dana tersebut akan digunakan untuk memperluas operasi, personel, dan platform perusahaan guna memenuhi permintaan basis kliennya yang terus berkembang. Fokus utamanya adalah menyusun tumpukan pemrosesan kartu kredit.

Dalam jangka pendek, Zeta akan berkonsentrasi pada perekrutan karyawan baru dan peningkatan produk. Mereka pada akhirnya mungkin mempertimbangkan pencatatan publik.

Zeta - FAQ

Apa yang Zeta lakukan?

Zeta adalah perusahaan fintech full-stack, pusat data, solusi neo-banking API-first, yang bekerja pada platform yang memungkinkan karyawan memantau pengeluaran mereka, memberikan hadiah perusahaan, dan menggunakan kartu debit dan kredit merek bersama.

Siapa yang mendirikan Zeta?

Bhavin Turakhia dan Ramki Gaddipati mendirikan perusahaan tersebut pada bulan April 2015.

Bagaimana Zeta menghasilkan uang?

Mereka menagih bank berdasarkan jumlah transaksi atau jumlah nasabah. Ia juga memiliki model bagi hasil untuk startup fintech.

Perusahaan mana yang bersaing dengan Zeta?

Pesaing utama Zeta adalah Fico, Finastra, Nets, dan Accarda.