금융 사기를 감지하는 방법

게시 됨: 2023-05-27

금융 사기를 감지하는 방법

금융 거래와 투자가 점점 더 복잡해지는 오늘날의 세계에서는 금융 사기로 인한 위험을 인식하는 것이 중요합니다. 사기꾼들은 순진한 개인을 속이고 힘들게 번 돈을 훔치기 위해 끊임없이 새로운 계획을 고안하고 있습니다. 금융 사기의 피해자가 되면 재정적으로나 정서적으로 엄청난 결과를 초래할 수 있습니다. 그렇기 때문에 그러한 사기를 발견하고 피할 수 있는 지식과 기술을 갖추는 것이 필수적입니다.

이 기사에서는 잠재적인 금융 사기를 식별하는 데 도움이 되는 주요 전략과 위험 신호를 살펴보고 자신을 보호하고 정보에 입각한 재정 결정을 내릴 수 있도록 합니다. 최신 정보를 유지하고 신중한 접근 방식을 유지함으로써 재정 건전성을 보호하고 사기 행위의 피해자가 되는 것을 방지할 수 있습니다.

다양한 유형의 금융 사기에 대해 알고 있어야 합니다.

  • 피싱 사기:

피싱 사기는 사용자 이름, 암호, 신용 카드 세부 정보 또는 사회 보장 번호와 같은 민감한 정보를 얻기 위한 사기 시도를 포함합니다. 사기꾼은 종종 이메일, 문자 메시지 또는 전화 통화를 통해 평판이 좋은 조직이나 금융 기관을 사칭합니다. 그들은 일반적으로 긴박감을 조성하고 링크를 클릭하거나 개인 정보를 제공하도록 요청합니다. 피싱 사기의 피해자가 되지 않으려면 원치 않는 통신에 주의하고 보낸 사람의 적법성을 확인하고 안전하지 않은 채널을 통해 개인 정보를 공유하지 마십시오.

  • 투자 사기:

투자 사기는 높은 수익이나 독점 투자 기회를 약속하며 개인을 유혹합니다. 이러한 사기는 폰지 사기, 다단계 사기, 사기성 투자 상담사 등 다양한 형태를 취할 수 있습니다. 경고 신호에는 보장된 수익, 빠른 투자에 대한 압력, 투명성이 거의 없는 복잡한 전략, 미등록 개인 또는 회사가 포함됩니다. 철저하게 투자를 조사하고 신뢰할 수 있는 재정 고문과 상담하고 너무 좋아 보이는 투자를 피함으로써 자신을 보호하십시오.

  • 신분 도용:

신원 도용은 금전적 이득을 위해 다른 사람의 개인 정보를 무단으로 사용하는 것과 관련이 있습니다. 사기꾼은 데이터 유출, 피싱 시도 또는 문서 도난과 같은 다양한 수단을 통해 귀하의 정보를 얻을 수 있습니다. 경고 징후에는 설명할 수 없는 금융 거래, 익숙하지 않은 계정 또는 요금, 의심스러운 활동에 대한 금융 기관의 알림이 포함됩니다. 신원 도용을 방지하고, 개인 정보를 보호하고, 강력하고 고유한 암호를 사용하고, 금융 계정을 정기적으로 모니터링하고, 민감한 데이터가 포함된 문서를 파쇄하십시오.

  • 선불 수수료 사기:

선불 사기 사기는 일반적으로 약속된 서비스, 경품 또는 금전적 이득에 대한 대가로 선불 또는 수수료를 요청하는 것을 포함합니다. 사기꾼은 복권 주최자, 상속 조력자 또는 대출이나 보조금을 제공하는 개인으로 가장할 수 있습니다. 그들은 종종 전신 송금, 선불 카드 또는 암호 화폐를 통해 지불을 요구합니다. 그러한 요청에 주의하고 제안이나 서비스의 적법성을 확인하기 전에는 지불하지 마십시오. 합법적인 법인은 일반적으로 선불 수수료를 요구하지 않습니다.

  • 기술 지원 사기:

기술 지원 사기에는 기술 지원 담당자를 사칭하는 사기꾼이 포함되며 종종 잘 알려진 기술 회사에서 왔다고 주장합니다. 그들은 전화, 이메일 또는 팝업 메시지를 통해 귀하에게 연락하여 컴퓨터 또는 소프트웨어 문제에 대해 경고하고 유료 지원을 제공할 수 있습니다. 경고 신호에는 원치 않는 접촉, 공격적인 전술, 컴퓨터에 대한 원격 액세스 요청 또는 기프트 카드를 통한 결제가 포함됩니다. 자신을 보호하려면 신뢰할 수 있는 기술 지원 출처에 의존하고 알 수 없는 당사자에게 개인 정보 또는 금융 정보를 제공하지 마십시오.

현재의 금융 사기에 주의를 기울이는 것은 귀하의 재정적 안녕을 지키는 데 필수적입니다. 사기꾼은 지속적으로 전술을 발전시키므로 최신 수법과 경고 신호에 대한 최신 정보를 유지하는 것이 중요합니다. 자신을 교육함으로써 위험 신호를 인식하고, 주의를 기울이고, 사기 행위의 희생양이 되지 않도록 자신을 보호할 수 있습니다.

신뢰할 수 있는 사기 경보 출처를 정기적으로 확인하고, 소비자 보호 기관의 이메일 알림을 구독하고, 일반적인 사기 패턴에 대한 정보를 유지하십시오. 또한 보안 암호 사용, 정기적으로 계정 모니터링, 최신 바이러스 백신 소프트웨어 사용과 같은 강력한 보안 관행을 유지하십시오. 금융 사기의 경우 예방이 핵심이며 사전 예방적으로 자신을 보호하는 것이 항상 최선의 접근 방식임을 기억하십시오.

일반적인 위험 신호 식별

  • 요청하지 않은 통신: 요청하지 않은 이메일, 전화 통화 또는 메시지를 통해 상을 받았거나 상속된 돈을 받았거나 독점 금전적 기회를 제공했다고 주장하는 메시지를 주의하십시오.합법적인 기업은 일반적으로 사전 연락 없이 개인에게 연락하거나 요청하지 않은 수단을 통해 개인 정보를 요청하지 않습니다.
  • 개인 정보 요청: 사기꾼은 종종 주민등록번호, 은행 계좌 정보 또는 비밀번호와 같은 민감한 정보를 얻으려고 시도합니다.합법적인 기관은 이메일이나 요청하지 않은 전화 통화를 통해 그러한 정보를 요청하지 않습니다. 요청의 적법성을 확인하지 않는 한 개인 정보를 공유하지 마십시오.
  • 신속하게 행동하라는 압력: 사기꾼은 당신이 생각하지 않고 행동하도록 긴박감을 조성합니다.즉시 투자하거나 서비스에 대한 지불을 제공하도록 압력을 가할 수 있습니다. 합법적인 기회를 통해 조사하고, 조언을 구하고, 정보에 입각한 결정을 내릴 시간을 가질 수 있습니다. 고압 전술을 조심하십시오.
  • 보장된 또는 빠른 수익: 투자 기회가 위험이 거의 또는 전혀 없는 보장된 또는 예외적으로 높은 수익을 약속하는 경우 이는 사실이 되기에는 너무 좋은 것일 수 있습니다.합법적인 투자에는 다양한 수준의 위험이 따르며 높은 수익은 일반적으로 시장에 대한 신중한 조사와 이해가 필요합니다.
  • 문서 또는 계약서의 부족: 합법적인 금융 거래에는 이용 약관을 요약한 적절한 문서 및 계약서가 포함됩니다.누군가 서면 문서나 계약서 제공을 거부하면 위험 신호입니다. 금융 계약을 체결하기 전에 항상 약관을 검토하고 이해하십시오.

위험 신호 식별 및 의심스러운 활동 방지를 위한 팁

  • 당신의 본능을 믿으세요: 어떤 것이 기분이 나쁘거나 너무 좋아서 사실이 아니라면 그럴 가능성이 높습니다.직감을 믿고 신중하게 진행하세요.
  • 조사하십시오: 금융 거래나 투자에 참여하기 전에 관련된 개인이나 회사를 조사하십시오.리뷰를 찾고 자격 증명을 확인하고 연락처 정보를 확인하십시오. 합법적인 기업은 투명한 온라인 존재와 긍정적인 피드백을 갖게 됩니다.
  • 신뢰할 수 있는 전문가에게 문의: 중요한 재무 결정을 내리기 전에 신뢰할 수 있는 재정 고문, 변호사 또는 회계사에게 조언을 구하십시오.그들은 제안의 적법성을 평가하고 전문 지식을 바탕으로 지침을 제공하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
  • 라이선스 및 규정 확인 : 귀하가 거래하는 모든 금융 전문가 또는 회사가 관련 당국의 라이선스 및 규제를 받았는지 확인하십시오.일반적으로 정부 웹사이트나 금융 규제 기관을 통해 이 정보를 확인할 수 있습니다.
  • 개인 정보에 주의: 안전하지 않은 채널을 통해 개인 또는 금융 정보를 공유하지 마십시오.합법적인 기업은 민감한 정보를 수집하고 보호하기 위한 안전한 방법을 갖게 됩니다.

제안 및 요청의 적법성을 확인하기 위한 전략

  • 조직에 직접 연락: 합법적인 기관에서 보낸 것처럼 주장하는 이메일이나 전화를 받은 경우 해당 웹사이트에서 제공되는 공식 연락처 정보를 사용하여 직접 연락하십시오.정보를 제공하거나 지불하기 전에 통신의 진위를 확인하십시오.
  • 연락처 정보 제공 시 주의: 사기꾼이 귀하를 속이기 위해 연락처 정보를 제공할 수 있습니다.의심스러운 통신에서 제공된 정보에만 의존하기보다는 개별적으로 연락처 정보를 조사하십시오.
  • 상호 참조 정보: 온라인 검색 엔진과 평판이 좋은 소스를 사용하여 제안 또는 요청에 제공된 세부 정보를 상호 참조하십시오.회사 또는 개인과 관련된 불일치 또는 부정적인 보고서를 찾으십시오.
  • 공식 웹사이트 및 보안 플랫폼 신뢰: 금융 거래를 하거나 개인 정보를 공유할 때 안전한 연결이 있는 공식 웹사이트를 사용하고 있는지 확인하십시오(웹사이트 URL에서 "https" 및 자물쇠 기호를 찾으십시오).의심스러운 링크를 클릭하거나 보안되지 않은 웹사이트에서 정보를 제공하지 마십시오.

개인 정보 보호

  • 강력하고 고유한 암호 만들기: 암호에 대문자와 소문자, 숫자 및 기호를 조합하여 사용하십시오.이름이나 생년월일과 같이 쉽게 추측할 수 있는 정보를 사용하지 마십시오. 비밀번호 관리자를 활용하여 비밀번호를 안전하게 저장하고 관리하세요.
  • 공용 Wi-Fi 사용 시 주의: 공용 Wi-Fi 네트워크는 보안이 취약한 경우가 많기 때문에 해커가 데이터를 더 쉽게 가로챌 수 있습니다.공용 Wi-Fi에 연결되어 있을 때 은행 또는 금융 계좌와 같은 민감한 정보에 액세스하지 마십시오. 보안 강화를 위해 VPN(가상 사설망) 사용을 고려하십시오.
  • 신용 보고서 모니터링: 의심스러운 활동을 감지하기 위해 주요 신용 조사 기관의 신용 보고서를 정기적으로 확인하십시오.익숙하지 않은 계정, 문의 또는 부정확한 내용을 찾으십시오. 불일치 사항이 있으면 즉시 신용 조사 기관 및 관련 금융 기관에 보고하십시오.
  • 개인 정보 공유 시 주의: 온라인 또는 전화로 개인 정보를 제공할 때 주의하십시오.보안 웹사이트에서만 민감한 정보를 공유하고 요청의 적법성을 확인하지 않는 한 개인 정보를 공유하지 마십시오.
  • 소셜 미디어에서 과도한 공유 방지: 소셜 미디어 플랫폼에서 공유하는 정보에 유의하십시오.생년월일, 집 주소 또는 금융 정보와 같은 개인 정보를 게시하지 마십시오. 사기꾼이 이 정보를 악용할 수 있습니다.
  • 2단계 인증(2FA) 사용: 가능한 한 2단계 인증을 활성화합니다.이렇게 하면 암호 외에 확인 코드 또는 인증 앱을 요구하여 보안 계층이 추가됩니다.
  • 피싱 시도에 주의하십시오: 이메일, 문자 또는 전화를 통한 피싱 시도에 주의하십시오.의심스럽거나 확인되지 않은 발신자의 징후, 개인 정보 요청 또는 통신의 긴급성을 찾으십시오. 출처를 알 수 없는 링크를 클릭하거나 첨부 파일을 다운로드하지 마십시오.
  • 장치 및 소프트웨어를 정기적으로 업데이트: 최신 보안 패치를 사용하여 운영 체제, 웹 브라우저 및 소프트웨어를 최신 상태로 유지하십시오.이는 사기꾼이 악용할 수 있는 취약성으로부터 보호하는 데 도움이 됩니다.

사기 행위 식별 및 보고를 위한 팁

  • 귀하의 계정을 사전에 모니터링하십시오: 승인되지 않은 거래가 있는지 은행 및 신용 카드 명세서를 정기적으로 검토하십시오.의심스러운 것을 발견하면 즉시 금융 기관에 연락하여 활동을 보고하십시오.
  • 승인되지 않은 계좌 개설에 대한 경계 유지: 귀하가 시작하지 않은 금융 기관 또는 서비스 제공업체의 통지 또는 진술이 있는지 메일 및 이메일을 모니터링하십시오.이는 누군가가 귀하의 개인 정보를 부정하게 사용했다는 신호일 수 있습니다.
  • 의심스러운 활동 즉시 보고: 개인 정보와 관련된 사기 행위가 의심되는 경우 현지 법 집행 기관, 연방 거래 위원회(FTC) 및 금융 기관과 같은 관련 기관에 보고하십시오.즉각적인 보고는 피해를 최소화하고 추가 사기 행위를 방지하는 데 도움이 될 수 있습니다.
  • 사기 경보 또는 신용 동결: 개인 정보가 유출된 것으로 의심되는 경우 신용 보고서에 사기 경보 또는 신용 동결을 두는 것을 고려하십시오.이렇게 하면 보안 계층이 추가되고 사기꾼이 귀하의 이름으로 계정을 개설하기가 더 어려워집니다.

귀하의 개인 정보 보호는 지속적인 노력임을 기억하십시오. 경계를 늦추지 말고 보안을 위한 모범 사례를 따르며 온라인이나 전화로 세부 정보를 공유할 때 주의를 기울이십시오. 이러한 조치를 취함으로써 신원 도용 및 금융 사기의 피해자가 될 위험을 줄일 수 있습니다.

도움과 지원을 구하십시오

  • 은행 또는 신용 카드 회사에 문의: 계정에 대한 사기 행위가 의심되는 경우 금융 기관에 즉시 알리십시오.그들은 귀하의 계정을 보호하고, 사기를 조사하고, 잠재적으로 무단 거래를 취소하는 과정을 통해 귀하를 안내할 수 있습니다. 호주에서는 은행의 사기 부서에 연락하거나 전용 보고 채널을 사용할 수 있습니다.
  • 관련 기관에 사기 신고: ReportCyber 를 통해 또는 1300 292 371로 전화하여 호주 사이버 보안 센터(ACSC)에 신고하십시오. 사기를 지역 경찰서에도 신고해야 합니다.사기와 관련된 모든 관련 세부 정보와 증거를 제공하십시오.
  • 신용 보고 기관에 알리기: 호주의 세 주요 신용 보고 기관인 Equifax, Experian 및 Illion에 연락하여 신용 보고서 사본을 요청하십시오.의심스러운 활동이 있는지 검토하고 신용 파일에 사기 경고 또는 금지를 고려하십시오. 이 추가 보안 수준은 사기꾼이 귀하의 이름으로 새 계정을 개설하는 것을 더욱 어렵게 만듭니다.
  • Scamwatch에 지원 요청: ACCC(Australian Competition and Consumer Commission)에서 운영하는 Scamwatch 에 사기를 신고하십시오 .1300 795 995로 전화할 수도 있습니다. Scamwatch는 사기로부터 자신과 다른 사람을 보호하는 데 도움이 되는 귀중한 정보와 리소스를 제공합니다.
  • ACORN(Australian Cybercrime Online Reporting Network)에 문의하십시오. 사기에 온라인 사기 또는 신원 도용과 같은 사이버 범죄가 포함된 경우 조사를 지원하기 위해 사이버 범죄에 대한 정보를 수집하고 분석하는 국가 보고 시스템인 ACORN 에 신고하십시오.

사기 행위가 의심되는 경우 경계를 유지하고 도움을 구하는 것이 중요합니다. 사기꾼은 지속적으로 전술을 발전시키며 잠재적인 재정적 손실을 완화하고 신원을 보호하기 위해 신속한 조치가 필요합니다. 사기를 신고하고 도움을 구함으로써 인식을 높이고 다른 사람들이 유사한 사기의 피해자가 되지 않도록 예방하는 데 기여할 수 있습니다.

금융 사기의 피해자가 될 수 있는 다른 사람을 지원하기 위한 팁

  • 경청하고 공감하기: 상대방이 자신의 경험을 공유할 수 있도록 판단하지 않고 지지하는 귀를 제공하십시오.그들이 창피하거나 부끄러워할 수 있음을 이해하고 공감하고 누구에게나 사기가 일어날 수 있음을 확신시켜 주십시오.
  • 리소스 및 정보 제공: 호주에 특정한 사기 인식 및 예방 리소스에 대한 정보를 공유합니다.지침, 보고 및 최신 사기에 대한 최신 정보를 얻으려면 Scamwatch로 안내하십시오.
  • 당국에 신고하도록 권장: 사기를 Scamwatch, ACSC 및 지역 경찰서에 신고하도록 권장합니다.그들에게 관련 연락처 정보를 제공하고 추가 사기를 추적하고 방지하기 위한 보고의 중요성을 설명하십시오.
  • 필요한 경우 법적 조언을 구하도록 제안: 사기의 심각성에 따라 법적 조언이 필요할 수 있습니다.소비자 보호 또는 사기 사건을 전문으로 하는 변호사와 상담하여 그들의 권리와 잠재적인 법적 옵션을 이해하는 것이 좋습니다.
  • 정서적 지원 제공: 금융 사기는 상당한 정서적 영향을 미칠 수 있습니다.그 사람을 위해 거기에 있어 이해와 안심과 격려를 제공하십시오. 필요한 경우 전문적인 상담을 받도록 격려하십시오.

금융 사기의 피해자를 지원하려면 공감과 인내가 필요하며 필요한 자원을 제공해야 합니다. 도움을 제공함으로써 그들이 회복 과정을 탐색하고 재정적 안정을 되찾도록 도울 수 있습니다.

결론

개인 정보를 보호하는 것이 무엇보다 중요합니다. 민감한 데이터를 보호하기 위해 강력한 암호 생성, 공용 Wi-Fi 피하기, 정기적인 신용 보고서 모니터링과 같은 전략을 구현하십시오. 온라인이나 전화로 개인 정보를 공유할 때 주의를 기울이면 잘못된 사람의 손에 들어가는 것을 방지할 수 있습니다.

사기 행위가 의심되거나 금융 사기의 피해자가 된 경우 즉시 도움과 지원을 구하는 것이 중요합니다. 은행이나 신용 카드 회사에 연락하여 사건을 보고하고 계정 보안을 위해 필요한 조치를 취하십시오.

또한 금융 사기의 피해자가 될 수 있는 다른 사람들을 지원하는 것을 잊지 마십시오. 경청하고, 호주에 특정한 자원과 정보를 제공하고, 관련 당국에 사기를 신고하도록 권장하십시오. 정서적 지원과 이해는 피해자가 재정적 안정을 회복하고 되찾도록 돕는 데 중요한 역할을 합니다.