Пестрый дурак против Морнингстар

Надежная служба инвестиционных исследований имеет решающее значение, если вы инвестируете в отдельные акции и фонды. Motley Fool и Morningstar — две самые популярные платформы.

Обе услуги могут помочь вам успешно инвестировать. У них также есть несколько пересекающихся функций, включая аналитические отчеты и средства отслеживания портфеля. Тем не менее, каждый из них ориентирован на разные стили инвестирования.

Когда дело доходит до сравнения The Motley Fool и Morningstar, мы определили сильные стороны каждого инвестиционного сайта, чтобы помочь вам решить, какой из них лучше подходит для ваших инвестиционных потребностей.

Обзор Пестрого дурака против Морнингстар

При оценке этих двух платформ важно понимать их предысторию и цели, чтобы определить, соответствует ли их философия вашей инвестиционной стратегии.

Что такое Пестрый дурак?

The Motley Fool предлагает несколько инвестиционных услуг премиум-класса, которые предоставляют два ежемесячных выбора акций плюс еженедельные обновления портфеля. Эти рекомендации включают акции роста с инвестиционной стратегией «купи и держи», поскольку цель состоит в том, чтобы удерживать каждую акцию более пяти лет.

Эта платформа — детище братьев Тома и Дэвида Гарднеров. Сегодня его самая популярная услуга — Motley Fool Stock Advisor, которая уравновешивает риск с потенциалом роста, чтобы гарантировать, что ее рекомендации по акциям подходят для большинства портфелей.

Подписчики могут прочитать подробный аналитический отчет по каждой рекомендации по акциям. Кроме того, в списке базовых акций и в разделе «Лучшие покупки сейчас» представлены некоторые из лучших на сегодняшний день инвестиционных возможностей, чтобы помочь подписчикам приобрести не менее 25 рекомендаций.

К сожалению, углубленное исследование не распространяется на акции, не входящие в модельный портфель. К счастью, в каждой публикации есть множество инвестиционных идей.

Узнать больше: Обзор Motley Fool: стоит ли покупать советник по акциям?

Что такое Морнингстар?

Morningstar был одним из первых инвестиционных сайтов для индивидуальных инвесторов и предлагает акции, а также исследования фондов. Эта платформа известна своей пятизвездочной рейтинговой системой Morningstar Rating, которая ранжирует взаимные фонды и ETF по эффективности по отношению к другим вариантам инвестирования.

Вы также можете подписаться на Morningstar Investor (ранее Morningstar Premium), чтобы получать подробные рейтинги и аналитические отчеты по акциям и фондам.

Этот сервис не предлагает типовой портфель, хотя его скрининг акций и рейтинговые списки обеспечивают большую гибкость при исследовании потенциальных инвестиций.

Узнайте больше: обзор Morningstar Investor: оно того стоит?

Как работают Пестрый дурак и Морнингстар?

Когда вы выбираете между этими двумя сайтами, анализ того, как они работают, может помочь вам выбрать, какой из них лучше соответствует вашим потребностям.

Как работает Пестрый дурак

Чтобы получать премиальные аналитические данные, вам необходимо подписаться на определенную услугу подписки The Motley Fool. В результате углубленное исследование применимо только к акциям в модельном портфеле.

Есть три услуги начального уровня, к которым вы можете присоединиться:

• Советник по акциям: акции роста и умеренные/умеренно агрессивные уровни риска
• Нарушители правил : быстрорастущие акции с агрессивной толерантностью к риску
• Победители в категории Real Estate : акции в сфере недвижимости, включая как минимум один ежемесячный выбор

Кроме того, опытные инвесторы с большим количеством свободных денег могут захотеть подписаться на одну из специализированных услуг The Motley Fool, которые оттачивают акции, технологии или идеи для аккредитованных инвесторов с малой капитализацией. Однако эти услуги могут стоить не менее 1999 долларов в год.

Хотя каждая премиальная услуга имеет свою инвестиционную стратегию, инвесторы могут ожидать эти общие черты.

Ежемесячный выбор акций

Вы будете получать рекомендации по акциям до двух раз в месяц. Кроме того, вы получите подробное описание, объясняющее сильные и слабые стороны компании.

В отличие от нескольких конкурирующих служб инвестиционных информационных бюллетеней, служба не будет рекомендовать отраслевые ETF. Вместо этого он ищет акции, которые, по их мнению, могут превзойти рынок.

Стартовые акции

В дополнение к ежемесячному выбору акций и типовому портфелю, в котором могут быть активные рекомендации, сделанные несколько лет назад, существуют тщательно подобранные списки акций, которые можно добавить в свой портфель в любой момент времени.

The Motley Fool рекомендует подписчикам постепенно покупать не менее 25 предложений акций. Эти базовые акции представляют несколько отраслей, и обычно их можно покупать в любое время, вместо того, чтобы ждать рекомендации по покупке.

Без стоп-лоссов

Служба рекомендует акции, которые, по ее мнению, будут опережать рынок в течение следующих трех-пяти лет. В то время как другие инвестиционные информационные бюллетени могут использовать стоп-лоссы и скупку по ценам для управления рисками, The Motley Fool редко меняет рекомендацию на рейтинг «держать» или «продавать» на основе краткосрочных результатов, если только они не считают, что долгосрочная целостность акций находится под угрозой.

Вместо этого инвесторы должны игнорировать постоянно колеблющуюся цену акций и сосредоточиться на долгосрочных результатах. Во многих ситуациях акции и рынок растут в течение нескольких лет, и вы можете заработать больше денег, чем время на рынке.

Список наблюдения

The Motley Fool позволяет отслеживать инвестиционную эффективность акций, которые вы покупаете за реальные деньги, и других акций из вашего списка наблюдения, которыми вы можете торговать на бумаге.

Этот инструмент также позволяет вам просматривать 52-недельный торговый диапазон, волатильность цен на акции и результаты за пять лет для рекомендаций Fool и внешних пиков.

Скринер

У каждой службы есть собственный фильтр для поиска акций, отвечающих вашим критериям. Эта функция подходит для просеивания модельного портфеля.

Важно отметить, что у вас относительно мало поисковых фильтров, и он не будет искать акции вне вашей подписки.

Как работает Морнингстар

Morningstar Investor — это самостоятельная исследовательская платформа, которая позволяет просматривать рейтинги акций и подробные отчеты по любым инвестициям.

Кроме того, этот сервис также предлагает четыре информационных бюллетеня премиум-класса, которые могут содержать тщательно отобранные списки инвестиций и ежемесячные комментарии по конкретному типу инвестиций.

Информационные бюллетени включают в себя:

• ДивидендИнвестор
• ETFИнвестор
• ФондИнвестор
• АкцииИнвестор

В зависимости от услуги вы будете платить от 145 до 199 долларов в год за цифровую подписку. Подписка на печатную версию также доступна по более высокой цене.

Вот функции, которые вы можете ожидать от Morningstar.

Морнингстар Рейтинги

Знаковые рейтинги Morningstar могут упростить процедуру инвестиционного поиска акций и фондов. Вы быстро сравните эффективность инвестиций с конкурентами и ряд других факторов.

Это включает:

• Экономический ров
• ESG-рейтинг
• Руководитель фонда
• Оценка цены

Хотя прошлые результаты не гарантируют будущих результатов, эти данные могут быть хорошим способом увидеть, как инвестиционная модель сравнивается с эталонными показателями отрасли и фондового индекса. Затем вы можете решить, пора ли покупать, продавать или удерживать инвестиции.

Чтобы упростить процесс исследования, вы можете просмотреть тщательно подобранные списки, в том числе лучшие отраслевые ETF или лучшие специализированные индексные фонды. Хотя это не типовой портфель, у вас есть избыток инвестиционных идей на выбор практически для любой инвестиционной стратегии.

В дополнение к рейтингам акций и фондов вы можете прочитать подробный анализ от одного из более чем 150 независимых аналитиков платформы для многих компаний и фондов.

Скринер акций

Эта платформа также предлагает надежный фильтр акций, который позволяет применять несколько расширенных фильтров для сужения результатов поиска.

Большинство критериев поиска являются фундаментальными факторами, хотя можно применять и количественные рейтинги для технического анализа.

Портфолио

Инструмент Portfolio X-Ray оценивает распределение активов и рейтинг риска ваших текущих акций и фондов. Более того, вы можете отслеживать эффективность своих инвестиций и легко получать уведомления о новейших исследованиях Morningstar, касающихся ваших активов.

С помощью этого инструмента можно отслеживать несколько счетов, например, ваш облагаемый налогом брокерский счет и пенсионный план.

Особенности Пестрого дурака и Утренней звезды

Хотя оба сервиса могут упростить инвестирование, очень важно сравнить и сопоставить лучшие возможности каждого, чтобы помочь вам выбрать победителя.

Чем они похожи?

Между «Пестрым дураком» и «Утренней звездой» есть несколько пересекающихся черт.

Образовательный контент

Если вы хотите расширить свою базу знаний об инвестировании, новые и опытные инвесторы могут читать статьи и слушать контент на различные темы инвестирования.

Углубленное исследование

Вы можете не найти уровень исследований, который вы получите на The Motley Fool и Morningstar, на других инвестиционных сайтах. Это особенно верно, когда речь идет о бесплатных сайтах, которые с меньшей вероятностью охватывают сильные стороны и риски конкретной акции.

Трекер портфолио

Можно отслеживать эффективность ваших текущих активов и списка наблюдения. Кроме того, вы можете сравнить свой портфель или отдельную инвестицию с S&P 500.

Бесплатное исследование

Хотя бесплатное исследование, доступное на обоих сайтах, содержит ограниченную информацию, оно дает вам представление о том, какую информацию содержат исследовательские статьи.

Чем они отличаются?

Обе услуги, как правило, сосредоточены на разных частях инвестиционного процесса.

Инвестиционная стратегия

Motley Fool в первую очередь фокусируется на акциях роста, в то время как Morningstar в равной степени охватывает акции и фонды.

Модельный портфель

Инвесторы, которым нужен управляемый опыт, могут извлечь выгоду из ежемесячного выбора акций The Motley Fool.

С другой стороны, Morningstar более открыта и не поддерживает модельный портфель. Вместо этого он поддерживает множество кураторских списков, основанных на его рейтинговой системе.

Скринер акций

Morningstar позволяет просматривать практически любые публично торгуемые акции, ETF и взаимные фонды.

Для сравнения, скринер The Motley Fool охватывает только акции тех услуг, на которые вы подписаны, и исключает нерекомендуемые активы.

Планы и цены

Обе услуги предлагают конкурентоспособные цены на свои продукты премиум-класса начального уровня.

Пестрый дурак

Вам нужно будет платить отдельную ежегодную плату за каждую услугу Motley Fool, поскольку это не широкая исследовательская платформа.

Motley Fool Stock Advisor стоит 99 долларов* для новых участников в течение первых 12 месяцев, а затем 199 долларов в дальнейшем. Это самый популярный и лучший сервис в целом, если вы хотите получить рекомендации по акциям.

Агрессивные инвесторы могут также рассмотреть Motley Fool Rule Breakers, стоимость которого составляет 99 долларов* для новых участников в первый год, а затем — 299 долларов.

У Stock Advisor и Rule Breakers есть 30-дневная гарантия возврата членских взносов, по которой вы можете запросить возмещение, если услуга окажется неподходящей для вашего стиля инвестирования.

Доступны и другие специализированные услуги, но обычно они стоят более 1000 долларов в год, что делает их слишком дорогими для большинства инвесторов.

Морнингстар Цены

Morningstar Investor стоит 249 долларов в год или 34,95 долларов в месяц после семидневной бесплатной пробной версии. Хотя эта услуга стоит дороже, у вас есть доступ к дополнительным исследовательским инструментам, поскольку вы не ограничены одним модельным портфелем.

Для дополнительных премиальных исследований, посвященных акциям или фондам, вы также можете подписаться на информационный бюллетень Morningstar, который стоит от 145 до 199 долларов в год. Можно даже подписаться на эту услугу вместо Morningstar Investor, если вам не нужны дополнительные исследовательские инструменты.

Обслуживание клиентов

Обе службы предлагают платным подписчикам онлайн-поддержку и поддержку по телефону.

Пестрый дурак

Вы можете связаться с командой Motley Fool Foolish Solutions онлайн, чтобы получить помощь по электронной почте. Поддержка по телефону также доступна с понедельника по пятницу с 9:30 до 16:00 по восточному поясному времени.

Утренняя звезда

С Morningstar легко связаться онлайн. Кроме того, премиум-подписчики получают специальную поддержку по телефону и электронной почте.

Кто должен использовать каждую платформу?

Если вы все еще не уверены, стоит ли вам выбирать Morningstar или The Motley Fool, вот снимок идеального инвестора для обоих сервисов.

Кому следует использовать пестрого дурака

Вам следует рассмотреть возможность использования The Motley Fool, если вы хотите инвестировать исключительно в акции роста в долгосрочной перспективе (5+ лет).

Кроме того, эта услуга является лучшим вариантом, если вам нужен типовой портфель с ежемесячными рекомендациями по акциям, с которым будет проще действовать, поскольку вам не нужно запускать экран акций для поиска потенциальных инвестиций.

К сожалению, углубленное исследование применимо только к акциям, рекомендованным платными подписками, и вам может потребоваться подписка на несколько услуг для дополнительной диверсификации.

Кому следует использовать Морнингстар

Morningstar Investor лучше всего подходит, если вы хотите исследовать акции, ETF и взаимные фонды.

Вы также можете предпочесть его самостоятельную исследовательскую платформу, которая подходит для большинства стилей инвестирования.

Хотя вы не получите инвестиционных рекомендаций или типового портфеля, списки рейтингов Morningstar помогут вам определить лучших в определенной нише. Кроме того, отчеты аналитиков содержат бычье и медвежье мнение о потенциальных инвестициях.

Альтернативы Пестрому Дураку и Утренней Звезде

Если The Motley Fool или Morningstar не подходят для ваших инвестиционных потребностей, эти альтернативы предоставляют подробные инвестиционные исследования и рекомендации по акциям.

В поисках альфы

Seeking Alpha похож на Morningstar, потому что вы можете читать отчеты об исследованиях акций и фондов от независимых авторов. Он имеет впечатляющий скринер акций и количественные рейтинги. Он даже отслеживает производительность каждого автора.

Годовая подписка стоит 239 долларов после семидневной бесплатной пробной версии.

Узнайте больше: стоит ли искать альфа-версию?

Улица

TheStreet предлагает несколько инвестиционных платформ, которые ежемесячно предоставляют несколько идей для акций. Его флагманское приложение Action Alerts Plus (AAP) предоставляет краткосрочные и долгосрочные инвестиционные идеи с подробным описанием.

AAP может быть хорошим вариантом, если вам удобно продавать акции чаще, чтобы либо фиксировать прибыль, либо соблюдать стоп-лосс с помощью модельного портфеля. Эта услуга стоит 29,99 долларов в месяц или 299,99 долларов в год.

Связанный: Motley Fool против Action Alerts Plus

Закс

Zacks Premium предоставляет эксклюзивный рейтинг Zacks для акций и фондов, основанный на вероятности превзойти общий рынок в краткосрочной перспективе. Кроме того, Zacks Focus List представляет собой модельный портфель акций и фондов, которые можно покупать и удерживать не менее одного года.

Этот премиальный сервис имеет 30-дневную бесплатную пробную версию. Тогда это стоит 249 долларов в год.

Узнать больше: Обзор Zacks Premium: оно того стоит?

Резюме

Эти услуги по подбору акций могут помочь вам разумно инвестировать свои деньги в долгосрочные инвестиционные идеи. Кроме того, обе платформы могут упростить поиск акций для инвестирования, а Morningstar широко охватывает ETF и взаимные фонды.

Выбор лучшей платформы зависит от вашей инвестиционной стратегии и потребностей в исследованиях. Рассмотрите The Motley Fool для подбора тщательно подобранных акций и Morningstar, если вам нужна гибкость, а также возможность исследовать любые акции или фонды.

* Рекламная цена Stock Advisor в размере 99 долларов США только для новых участников. Скидка 50% на основе текущей прейскурантной цены Stock Advisor в размере 199 долларов США в год. Членство будет продлеваться ежегодно по текущей прейскурантной цене.

* Рекламная цена Rule Breakers $ 99 только для новых участников. Скидка в размере 200 долларов США на основе текущей прейскурантной цены Rule Breakers в размере 299 долларов США в год. Членство будет продлеваться ежегодно по текущей прейскурантной цене.