Что такое мониторинг транзакций AML и почему это важно?

Наша жизнь изменилась за последние годы практически во всех аспектах. Технологии и Интернет проникли в нашу жизнь и в большинстве случаев изменили ее к лучшему. Мы могли перестать тратить время на множество ненужных вещей, так как теперь мы могли делать это быстрее и проще, чем раньше; это оставило нам больше времени, чтобы сосредоточиться на важных. Это изменило почти все аспекты нашей жизни, но самое значительное изменение произошло в финансовом аспекте. Мало того, что мы становимся безналичным обществом, и наличные деньги уходят в прошлое, пять из шести платежей теперь не используют банкноты или монеты, а электронные кошельки стали более популярными, чем когда-либо, но мы также можем оплачивать счета только с помощью коснитесь часов.

Связанный пост: 9 лучших советов по безопасности для онлайн-финансовых транзакций

Это полностью изменило то, как компании из разных отраслей ведут свой бизнес. Интернет-магазины и электронная коммерция пережили невероятный рост, криптовалютные биржи стали более популярными благодаря постоянному развитию новых монет, и это даже облегчило игровой индустрии доступ к их клиентуре. Это не единственные предприятия, которые прошли процесс цифровой трансформации и воспользовались возможностями онлайн-платежей, которые им могут предложить. С развитием технологий к ним в цифровой мир начнет присоединяться все больше и больше отраслей. К сожалению, не только компании могут воспользоваться преимуществами онлайн-транзакций, поскольку киберпреступники и мошенники постоянно находят новые способы их использования. Вот почему каждая компания должна знать об опасностях в Интернете и о том, какие шаги они могут предпринять для борьбы с ними.

Интернет-опасности в современном мире

К сожалению, преступники постоянно пытаются изобретать новые способы эксплуатации предприятий и отдельных лиц в своих интересах. В этом нет ничего нового, так как мошенники всегда гнались за прибылью, а теперь они распространились и на онлайн-мир, подвергая опасности все компании, присутствующие в сети. Несмотря на то, что компании могут столкнуться с различными рисками, правда заключается в том, что одной из самых больших проблем является неосознанное участие в преступной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма, торговля людьми или коррупция. В прошлом это была проблема, с которой приходилось иметь дело только финансовым учреждениям, но сегодня преступники нацелены на любой бизнес, связанный с финансами. Предотвращение этого больше не вариант, а необходимость для любой компании, которая хочет остаться в бизнесе. Принятие надлежащих мер, таких как внедрение мониторинга транзакций AML, может иметь решающее значение.

Читайте также: На что обращать внимание при найме юриста для вашего стартапа

Что такое мониторинг транзакций по борьбе с отмыванием денег (AML)?

Любой бизнес, связанный с финансами, сталкивается с опасностью финансового мошенничества, поэтому они должны внедрить мониторинг транзакций в свою стратегию безопасности. Мониторинг транзакций по борьбе с отмыванием денег позволяет компаниям отслеживать транзакции в режиме реального времени, чтобы определить их фактор риска. Это позволит им выявлять и предотвращать любые подозрительные транзакции, которые могут указывать на финансовые преступления, до того, как они могут поставить под угрозу компанию и клиента. Мониторинг транзакций по борьбе с отмыванием денег особенно полезен в сочетании с анализом клиентов и истории их счетов. Это позволяет компаниям получить более четкое представление о пользователе и его факторах риска. Узнав больше о клиентах, будет легче заметить любое подозрительное поведение, отличающееся от обычного. Это не только позволяет предприятиям оставаться в безопасности, но и обеспечивает соответствие требованиям по ПОД/ФТ или по борьбе с отмыванием денег/борьбой с финансированием терроризма.

Зачем вам нужен мониторинг транзакций в вашем бизнесе?

Любой бизнес рискует стать жертвой разного рода мошеннических действий, но риски становятся еще выше, когда бизнес имеет дело с финансами. Преступники постоянно ищут возможность использовать компании в своих интересах, а внезапный рост онлайн-транзакций позволил им расширить свои возможности. В то время как одни будут пытаться украсть ваши деньги, интеллектуальную собственность или даже конфиденциальные данные, другие попытаются использовать ваш бизнес для отмывания денег, финансирования терроризма, торговли оружием, торговли людьми или коррупции. Вот почему международные организации решили покончить с этим и создали набор правил AML и CTF, которые используют серьезные штрафы, чтобы гарантировать их соблюдение всеми предприятиями. Использование мониторинга транзакций поможет не только избежать штрафов, но и других аспектов бизнес-операций.

Мониторинг транзакций позволяет компаниям:

• Убедитесь, что они соответствуют требованиям AML / CTF.
• Предотвращение различных видов мошеннических действий, таких как кража личных данных или захват учетной записи, путем распознавания несоответствий в поведении клиента.
• Уменьшить количество ложных срабатываний
• Реализуйте мониторинг в режиме реального времени, чтобы уменьшить трение пользователя
• Уменьшите финансовую и временную нагрузку на ручные проверки.
• Предотвращение долгосрочных последствий, таких как ущерб репутации

Хотя основной целью финансового мониторинга является предотвращение финансовых преступлений, важно помнить обо всех других преимуществах, которые он принесет вашему бизнесу.

Читайте также: Последние тенденции, меняющие онлайн-слоты

Как это работает?

Банки уже давно используют мониторинг транзакций, поэтому большинство из нас уже испытали это на себе. Хотя нас, возможно, раздражали банки, которые просили нас подтвердить, что мы санкционировали определенную транзакцию, или если они заблокировали вашу карту, когда вы пытались использовать ее в другой стране, в то же время мы были рады узнать, что они удерживают нас. Безопасно. Вот как работает мониторинг транзакций; он анализирует каждую транзакцию, проходящую через систему, сравнивает ее с предыдущим поведением учетной записи пользователя и проводит ее по набору правил, предоставленных компанией. После оценки всех элементов и определения факторов риска он отмечает любое подозрительное поведение. Например, транзакция может проходить через страну с высоким уровнем риска или превышать определенный порог, стандартный для этого бизнеса, что вызывает некоторые опасения. Оценивая риск в режиме реального времени, компании могут мгновенно реагировать и останавливать преступников до того, как они нанесут какой-либо ущерб.

Вывод

Платежи в режиме реального времени и преступники, пытающиеся их использовать, не исчезнут в ближайшее время. К счастью, нам не нужно мириться с опасностью, поскольку есть решения, которые могут обеспечить нашу безопасность, например, мониторинг транзакций в реальном времени. Эта стратегия безопасности позволяет компаниям активно защищать свой бизнес и клиентов от финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма, обеспечивая при этом соблюдение государственных норм. Безопасность в Интернете является обязанностью каждого, и это последнее время, когда компании начинают играть активную роль в обеспечении безопасности всех нас при осуществлении нашей финансовой деятельности в Интернете.