15 อันดับ Fintech Startups ในสหรัฐอเมริกา - 2022

Fintech หรือเทคโนโลยีทางการเงินในทศวรรษที่ผ่านมาเป็นหนึ่งในภาคส่วนที่มีแนวโน้มมากที่สุดในโลก FinTech ได้เปลี่ยนวิธีการดำเนินการด้านการเงินด้วยแอพธนาคารบนมือถือ การลงทุน และบล็อกเชน จากข้อมูลของ Modern Knowledge World หัวใจสำคัญของเทรนด์เทคโนโลยีนี้คือสหรัฐอเมริกาซึ่งมีสตาร์ทอัพ 1,491 รายและเงินลงทุน 58,5 พันล้านดอลลาร์ในภาคธุรกิจนี้

ทว่าธนาคารไม่ใช่สถาบันการเงินเพียงแห่งเดียวที่เปลี่ยนแปลงเทคโนโลยี การเข้าถึงทางการเงินแบบดิจิทัลฝังอยู่ในตลาดทั้งหมด ซึ่งรวมถึงสินเชื่อดิจิทัลและระบบสต็อกมือถือ เครือข่ายการชำระเงินอีคอมเมิร์ซ และการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล

ในบทความนี้ เราจะพูดถึงฟินเทคและฟินเทคสตาร์ทอัพชั้นนำในสหรัฐอเมริกา เริ่มกันเลย

Fintech คืออะไร?
วิวัฒนาการของ Fintech ในสหรัฐอเมริกา
รายชื่อ Fintech Startups อันดับต้น ๆ ในสหรัฐอเมริกา

ลาย
กระดิ่ง
ลายสก๊อต
โซฟี
Coinbase
ระลอกคลื่น
Toast, Inc
สเปอร์
เครดิตกรรม
เปิดประตู
ราก
Paydiant
คราเคน
โรบินฮูด
Brex

Fintech คืออะไร?

Fintech หมายถึงการเงิน + เทคโนโลยีซึ่งหมายถึงการควบรวมกิจการของทั้งสองเป็นซอฟต์แวร์ที่พยายามปรับปรุงและทำให้การส่งมอบและการใช้บริการทางการเงินเป็นไปโดยอัตโนมัติ Fintech กำหนดธุรกิจใดๆ ที่เสนอบริการทางการเงินผ่านซอฟต์แวร์หรือเทคโนโลยีอื่นๆ ตั้งแต่สมาร์ทโฟนไปจนถึงแอปพลิเคชันการชำระเงินสกุลเงินดิจิทัล

บริษัท Fintech ได้เปลี่ยนแปลงเกือบทุกส่วนของภาคการเงินในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เมื่อสิบปีก่อน บุคคลต้องไปที่สาขาหรือธนาคารเพื่อขอเงินฝาก เครดิต หรือโอนเงินจากธนาคารหนึ่งไปยังอีกธนาคารหนึ่งอย่างแท้จริง ในปัจจุบัน Fintech ได้ทำให้เป็นไปได้โดยไม่ต้องก้าวเข้าไปในธนาคารเพื่อใช้จ่าย ยืม ออม และโอนเงินผ่านบริการออนไลน์และมือถือ แม้ว่าสถาบันทั่วไปจะหยิบเอาเทคโนโลยีจากฟินเทคมาอย่างต่อเนื่อง

วิวัฒนาการของ Fintech ในสหรัฐอเมริกา

Fintech นั้นยาวนานกว่าที่คนส่วนใหญ่เชื่อ แม้ว่าเวอร์ชันปัจจุบันของ Fintech จะช่วยให้คุณชำระเงินค่าถ้วยกาแฟด้วยแอปสมาร์ทโฟนได้ แต่ประวัติโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินจะย้อนกลับไปที่บัตรเครดิตใบแรกที่สาธารณชนยอมรับเมื่อปลายทศวรรษ 1950

เทคโนโลยีทางการเงินได้พัฒนาและดำเนินการตามเหตุการณ์สำคัญๆ มากมายในตลาดมวลชนหลังบัตรเครดิต เช่น ATM, Electronic Shares, คอมพิวเตอร์ Mainframe Bank และการลงทุนในหุ้นทางอินเทอร์เน็ต เทคโนโลยีสมัยใหม่หลายอย่างช่วยปรับปรุงระบบการเงินที่คนส่วนใหญ่ใช้แต่แทบไม่ต้องคิดทุกวัน

ทุกวันนี้ โซลูชั่นจากอุตสาหกรรม Fintech ท้าทายโครงสร้างพื้นฐานด้านการธนาคารที่มีอยู่ เช่น การใช้แอพชำระเงินบนกระเป๋าเงินมือถือ มากกว่าการขนส่งบัตรเครดิตจริงในกระเป๋าเงินจริง

ตลาดต่างๆ ของ Fintech ได้รับการปฏิวัติ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในอุตสาหกรรมการเงิน การพาณิชย์ การประกันภัย และการบริหารความเสี่ยง บริษัทฟินเทคประกอบด้วยบริษัทสตาร์ทอัพ บริษัทเทคโนโลยี และสถาบันการเงินที่มีอยู่ซึ่งใช้ประโยชน์จากนวัตกรรมดิจิทัล เช่น บิ๊กดาต้าและปัญญาประดิษฐ์ เพื่อเพิ่มความสามารถในการใช้งานและประสิทธิภาพของบริการทางการเงิน บล็อกเชน และเอดจ์คอมพิวติ้ง

รายชื่อ Fintech Startups อันดับต้น ๆ ในสหรัฐอเมริกา

ลาย

ผู้ก่อตั้ง - แพทริคและจอห์น คอลลิสัน

ก่อตั้ง - 2010

Stripe เป็นบริการทางการเงินสัญชาติไอริช-อเมริกัน และบริษัท SaaS ที่ก่อตั้งโดย Patrick และ John Collison Stripe มอบโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินสำหรับธุรกิจทุกขนาดตั้งแต่เริ่มต้นไปจนถึงองค์กรขนาดใหญ่ที่ใช้ซอฟต์แวร์ของ Stripe และ API เพื่อรับการชำระเงิน ส่งการจ่ายเงิน และจัดการธุรกิจของพวกเขาทางออนไลน์

Zoom, Shopify และ Amazon เป็นลูกค้าบางส่วนของพวกเขา Stripe อ้างว่าเป็น API แบบ end-to-end ที่ทรงพลังที่สุดในโลก ในปี 2019 Stripe ได้เปิดตัวบัตรเครดิตองค์กรใหม่และสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็ก ซึ่งจะได้รับการชำระคืนโดยอัตโนมัติจากการชำระเงินที่ดำเนินการสำหรับผู้กู้

กระดิ่ง

ผู้ก่อตั้ง - Chris Britt

ก่อตั้ง - 2012

กลุ่มสตาร์ทอัพจำนวนมากขึ้นเดิมพันบนสมาร์ทโฟนของคุณเพื่อการธนาคาร Chime ซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในซานฟรานซิสโก มียอดขายเพิ่มขึ้นอย่างมากในปีที่ผ่านมา และให้บริการบัตรเดบิตโดยไม่มีค่าใช้จ่ายรายปีหรือเงินเบิกเกินบัญชี จากข้อมูลของบุคคลที่คุ้นเคยกับหัวข้อนี้ คาดว่าจะแตะเกือบ 200 ล้านดอลลาร์ในปี 2019 เพิ่มขึ้นสี่เท่าจากปี 2018 ด้วยกลวิธีที่สำคัญมากมาย Chime ได้ดึงดูดลูกค้า 5 ล้านราย หรือผู้ใช้ประมาณ 3.3 ล้านราย โดยอิงจากค่าเฉลี่ยรายปีของ 1.5 บัญชีต่อลูกค้าหนึ่งราย Chime ให้คุณชำระเงินมัดจำโดยตรงเพื่อควบคุมการทำงานหลัก

ลายสก๊อต

ผู้ก่อตั้ง - Zach Perret และ William Hockey

ก่อตั้ง - 2013

Plaid ก่อตั้งโดย Zach Perret และ William Hockey Plaid นำเสนอโมดูลส่วนหน้าแบบเรียบง่ายที่ปรับปรุงประสบการณ์การเริ่มต้นใช้งาน สามารถใช้งานได้ด้วยการเข้ารหัส 2-3 บรรทัด Plaid เชื่อมต่อแอปการชำระเงิน เช่น Square Cash และแอปการเงินส่วนบุคคล เช่น Acorns กับบัญชีธนาคารของผู้ใช้เพื่อโอนและติดตามเงิน American Express, Venmo, Coinbase และ Betterment เป็นลูกค้าบางส่วนของพวกเขา

โซฟี

ผู้ก่อตั้ง - Mike Cagney และ Dan Macklin

ก่อตั้ง - 2011

SoFi เริ่มต้นจากธุรกิจขนาดเล็กด้วยสินค้าเพียงชิ้นเดียวโดยเปิดตัวบริการ fintech สำหรับการรีไฟแนนซ์สินเชื่อนักศึกษาเป็นหลัก วันนี้องค์กรขายสินค้าหลายรายการ แต่การรีไฟแนนซ์เงินกู้นักเรียนยังคงเป็นสินค้าหลัก SoFi เป็นองค์กรที่ขับเคลื่อนคุณค่าด้วยภารกิจที่จะช่วยสมาชิกของเราหาเลี้ยงชีพ เราพัฒนาสินค้าและบริการทางการเงินใหม่ๆ ที่ลูกค้าสามารถยืม ออม ซื้อ ออม และปกป้องเงินสดของพวกเขาได้มากขึ้น เพื่อรับอิสรภาพทางการเงิน และเพื่อตอบสนองความทะเยอทะยานของพวกเขา ตั้งแต่การเป็นเจ้าของบ้าน แผนบำนาญ การจ่ายเงินกู้นักเรียน และอื่นๆ

Coinbase

ผู้ก่อตั้ง - Brian Armstrong และ Fred Ehrsam

ก่อตั้ง - 2012

CoinBase ได้กลายเป็นช่องทางปกติสำหรับนักลงทุน crypto รายใหม่ในฐานะการแลกเปลี่ยน cryptocurrency หลักชั้นนำในสหรัฐอเมริกา Coinbase นำเสนอรายการที่หลากหลาย รวมถึงการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล เครือข่ายการค้าแบบบูรณาการ บัญชีดูแลสถาบัน กระเป๋าเงินเพื่อการค้าปลีก และเหรียญสหรัฐที่ปลอดภัย Coinbase เป็นผู้นำในการให้บริการดูแล crypto แก่องค์กรต่างๆ นับตั้งแต่ได้พัฒนาจุดยืนของตนในฐานะการแลกเปลี่ยน crypto ที่มีเสถียรภาพและเป็นไปตามกฎระเบียบ และกระเป๋าเงินส่วนบุคคลและสกุลเงินใหม่ ๆ ที่ปรับให้เหมาะกับผู้ที่ต้องการปกปิดตัวตนมากขึ้น บริษัทได้กลายเป็นผู้ร้ายในอุตสาหกรรมคริปโต

ระลอกคลื่น

ผู้ก่อตั้ง - Arthur Britto, Jed McCaleb และ Chris Larsen

ก่อตั้ง - 2012

Ripple เป็นทั้งแบบ peer-to-peer (RippleNet) และผู้โอนสกุลเงินดิจิทัล (ripple XRP) ตัวแพลตฟอร์มเองเป็นโปรโตคอลสำหรับการทำธุรกรรมโอเพ่นซอร์สระหว่างสองฝ่าย สกุลเงินทั้งหมด เช่น สกุลเงินสเตอร์ลิง บิทคอยน์ ไมล์ทางอากาศ และอื่นๆ สามารถซื้อขายได้บนเว็บไซต์ ในปี 2019 XRP ขายได้ 500 ล้านดอลลาร์ให้กับ MoneyGram โดยใช้ยอดขายเพื่อเพิ่มและลงทุนสูงถึง 50 ล้านดอลลาร์ ปัจจุบันใช้ XRP ใน 10% ของการซื้อข้ามพรมแดนในเม็กซิโก

Toast, Inc

ผู้ก่อตั้ง - Steve Fredette, Aman Narang และ Jon Grimm

ก่อตั้ง - 2012

Toast, Inc. เป็นบริษัทเทคโนโลยีร้านอาหารบนระบบคลาวด์ในเมืองบอสตัน รัฐแมสซาชูเซตส์ Toast, Inc. เป็นหนึ่งในชื่อเทคโนโลยีชั้นนำเมื่อปฏิทินถูกหันไปในปี 2020 ในตลาดรอง การถือหุ้นขององค์กรเอกชนที่ผลิตแอพของร้านอาหารมีความต้องการสูง ในช่วงกลางเดือนกุมภาพันธ์ นักลงทุนปัจจุบันมีส่วนสนับสนุนการลงทุนประมาณ 5 ล้านล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าจากปีที่แล้ว

สเปอร์

ผู้ก่อตั้ง - Glenn Clayton

ก่อตั้ง - 2017

กระตุ้นลดความซับซ้อนของทุนมนุษย์โดยใช้ประโยชน์จากอินเทอร์เฟซดิจิทัลเพื่อให้บริการทางการเงินแบบฝังตัวเป็นรายชั่วโมงสำหรับพนักงาน แผนธุรกิจของคุณช่วยประหยัดเวลาและทรัพยากร และช่วยให้พนักงานปรับปรุงสถานะทางการเงินได้ Spur ได้รับการพัฒนาโดยบริษัทที่ต้องการรับผิดชอบในการจัดการงานโดยใช้เวลาน้อยลงและมีเวลามากขึ้นสำหรับองค์กร ลูกค้า และพนักงานรายชั่วโมง

เครดิตกรรม

ผู้ก่อตั้ง - Kenneth Lin

ก่อตั้ง - 2007

Credit Karma เป็นที่รู้จักกันดีที่สุดสำหรับรายงานสินเชื่อและสินเชื่อฟรี อย่างไรก็ตาม เป็นแพลตฟอร์มที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถสร้างอนาคตทางการเงินที่แข็งแกร่งขึ้นได้ หากคุณต้องการใช้ Credit Karma คุณควรให้ชื่อของคุณและตัวเลขสี่หลักสุดท้ายของหมายเลขประกันสังคมของคุณ คุณควรมีข้อมูลส่วนบุคคลที่เรียบง่าย Credit Karma สามารถดูรายงานสินเชื่อของคุณ รวบรวมและให้บริการแก่คุณโดยได้รับความยินยอมจากคุณ สำหรับผู้ใช้ที่ใช้การตรวจสอบบัตรเครดิต สินเชื่อส่วนบุคคล สินเชื่อบ้านและรถยนต์ หรือประกันภัยรถยนต์ Credit Karma จะได้รับค่าธรรมเนียมอ้างอิงจำนวนมาก

เปิดประตู

ผู้ก่อตั้ง - Eric Wu, In Wong และ Keith Rabois

ก่อตั้ง - 2014

ผู้ขายบ้านใน 21 เมืองสามารถส่งข้อเสนอเงินสดทั้งหมดทางออนไลน์จาก Opendoor และรวบรวมข้อเสนอภายใน 24 ชั่วโมง แอปพลิเคชันที่เริ่มต้นขึ้นเมื่อปีที่แล้วช่วยให้ลูกค้าจัดทัวร์แบบมีไกด์ของตนเองและส่งมอบบ้านเพื่อขายในหกเมือง รวมถึงดัลลาสและฟีนิกซ์ด้วย คุณนำเสนอเฉพาะรายละเอียดและรูปภาพของบ้านของคุณผ่านเว็บไซต์เพื่อขายบ้านของคุณด้วย Opendoor ข้อดีทั้งหมดเหล่านี้ Opendoor ใช้กับทหารผ่านศึก ช่องเปิด ผู้ย้ายถิ่นฐาน หรือผู้ที่ต้องการขายบ้านอย่างรวดเร็ว Opendoor ยังชื่นชมความสะดวกของข้อตกลงออนไลน์และตรงไปตรงมาและค่าใช้จ่ายในยุคที่อายุน้อยที่สุด

ราก

ผู้ก่อตั้ง - Alex Timm และ Dan Manges

ก่อตั้ง - 2015

Root ก่อตั้งโดย Alex Timm และ Dan Manges โดยได้ระดมทุน 100 พันล้านดอลลาร์จากการประเมินมูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์ในปี 2561 และเข้าสู่สโมสรยูนิคอร์น Root ให้บริการประกันภัยรถยนต์แก่ผู้ขับขี่ Root จะคัดเลือกลูกค้าและกำหนดอัตราโดยตรวจสอบการขับรถของพวกเขาก่อนด้วยแอพสมาร์ทโฟนที่วัดตัวแปร 200 ตัว หลังจากตรวจสอบพวกเขาจะเสนอราคาและอนุญาตให้ลูกค้าเปลี่ยนนโยบาย ปีที่แล้ว Root ได้ดำเนินการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนภายในบริษัท และขยายไปสู่การประกันภัยของผู้เช่า โดยเสนอให้ครอบคลุมทรัพย์สินไม่ว่าจะขโมยมาจากรถยนต์ อพาร์ตเมนต์ หรือห้องพักในโรงแรมของลูกค้า

Paydiant

ผู้ก่อตั้ง - Kevin Laracey, Chris Gardner และ Joe Paratore

ก่อตั้ง - 2010

Paydiant, Inc. เป็นหน่วยงานด้านเทคโนโลยีทางการเงินที่ PayPal เป็นเจ้าของ ให้บริการบนคลาวด์สำหรับซูเปอร์มาร์เก็ต บริษัทประกัน จุดขาย และผู้ขายตู้เอทีเอ็ม บริษัทตั้งอยู่ในเมืองออเบิร์นเดล รัฐแมสซาชูเซตส์ และก่อตั้งขึ้นในปี 2010
North Bridge Investment Partners และ General Catalyst Partners ให้เงินสนับสนุนแก่ Paydiant มูลค่า 7.6 ล้านดอลลาร์ในปี 2554 ในปี 2555 และ 2556 Paydiant ได้รับเงินช่วยเหลือจำนวน 12 ล้านดอลลาร์และ 15 ล้านดอลลาร์

คราเคน

ผู้ก่อตั้ง - เจสซี่ พาวเวลล์

ก่อตั้ง - 2011

Kraken ก่อตั้งโดย Jesse Powell ในปี 2011 บริษัทสตาร์ทอัพด้าน Fintech ในสหรัฐฯ แห่งนี้เกี่ยวข้องกับการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล เป็นตลาดขนาดใหญ่ที่ผู้ซื้อ ผู้ขาย และผู้ค้ารวมตัวกันเพื่อแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลทุกประเภท แพลตฟอร์มนี้มีลูกค้ามากกว่า 9 ล้านคนจากกว่า 190 ประเทศ สำนักงานใหญ่ของบริษัทตั้งอยู่ในแคลิฟอร์เนีย สหรัฐอเมริกา Kraken ยังได้เปิดตัวแอพสำหรับลูกค้าต่างประเทศในปี 2564

โรบินฮูด

ผู้ก่อตั้ง - Vladimir Tenev และ Baiju Bhatt

ก่อตั้ง - 2013

Robinhood เป็นบริษัทฟินเทคที่ให้บริการแพลตฟอร์มออนไลน์ที่คุณสามารถลงทุนและซื้อขายได้โดยไม่ต้องให้ค่าคอมมิชชั่นใดๆ บริษัทก่อตั้งโดย Vladimir Tenev และ Baiju Bhatt ในปี 2013 เป้าหมายของบริษัทคือการทำให้การลงทุนเป็นเรื่องง่ายสำหรับทุกคน สำนักงานใหญ่ของบริษัทตั้งอยู่ในแคลิฟอร์เนีย สหรัฐอเมริกา

Brex

ผู้ก่อตั้ง - Henrique Duburgras และ Pedro Franceschi

ก่อตั้ง - 2017

บริษัท fintech แห่งนี้ส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับบริษัทเทคโนโลยีและจัดหาบัตรเครดิตธุรกิจและบัญชีสำหรับการจัดการเงินสด บริษัทก่อตั้งขึ้นในปี 2560 โดย Henrique Duburgras และ Pedro Franceschi บริษัทยังมีเครื่องมือการจัดการด้านการเงินสำหรับธุรกิจของลูกค้าอีกด้วย สำนักงานใหญ่ของบริษัทตั้งอยู่ในแคลิฟอร์เนีย สหรัฐอเมริกา

บทสรุป

ในช่วงการระบาดของ COVID-19 โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดเกิดใหม่ อุตสาหกรรม Fintech ยังคงช่วยขยายการเข้าถึงบริการทางการเงินด้วยการเติบโตอย่างแข็งแกร่งของบริการทางการเงินดิจิทัลทุกประเภท สำหรับการลดความยากจนและการพัฒนาเศรษฐกิจ การเข้าถึงทรัพยากรทางการเงินที่มีคุณภาพเป็นสิ่งสำคัญ การเข้าถึงและการใช้ทรัพยากรทางการเงินขั้นพื้นฐานสำหรับคนจน โดยเฉพาะผู้หญิง จะช่วยเพิ่มความมั่งคั่ง เสริมสร้างความยืดหยุ่น และชีวิตของพวกเขาให้ดีขึ้น การพัฒนา Fintech มีเป้าหมายเพื่อลดต้นทุนในการจัดหาบริการ ทำให้สามารถให้บริการลูกค้าได้มากขึ้น และลดความจำเป็นในการติดต่อแบบเห็นหน้ากัน ซึ่งมีความสำคัญต่อกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่ต่อเนื่องของการระบาดใหญ่

คำถามที่พบบ่อย

เทคโนโลยีช่วยการเงินได้อย่างไร?

ผลกระทบของเทคโนโลยีต่อบริการทางการเงินช่วยให้ลูกค้าสามารถใช้ธุรกรรมดิจิทัลได้ง่าย

เทคโนโลยีส่งผลต่ออุตสาหกรรมการเงินอย่างไร?

การมาถึงของการวิเคราะห์อัจฉริยะช่วยให้อุตสาหกรรมการเงินเข้าใจลูกค้าได้ดีขึ้นและให้บริการตามนั้น

เทคโนโลยีทางการเงินใหม่มีอะไรบ้าง?

Blockchain, Robotics, ปัญญาประดิษฐ์, Cryptocurrency และอีกมากมาย

Chime เป็น บริษัท ที่ถูกกฎหมายหรือไม่?

ใช่ เนื่องจากเป็นประกัน FDIC ดังนั้นจึงเป็นที่ที่ปลอดภัยในการเก็บเงินของคุณ

บริษัท Fintech ชั้นนำคืออะไร?

Square, PayPal, Goldman Sachs, Green Dot, MercadoLibre และอีกมากมาย

บริษัท FinTech จ่ายเงินดีหรือไม่?

ใช่ สหรัฐอเมริกาเป็นประเทศที่มีรายได้สูงสุดโดยทำเงินได้ 169,000 ดอลลาร์ต่อปี

Fintech เป็นอาชีพที่ดีหรือไม่?

Fintech ถือเป็นโอกาสทางอาชีพที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างอาชีพในสาขาการเงิน

บริษัท Fintech ที่ใหญ่ที่สุดในโลกคือบริษัทใด

มดการเงิน

ธนาคารใช้ Fintech อย่างไร?

ธนาคารกำลังใช้เทคโนโลยีฟินเทคในรูปแบบของแอพธนาคารบนมือถือ

เครื่องมือ Fintech คืออะไร?

ปัญญาประดิษฐ์ แมชชีนเลิร์นนิง คอมพิวเตอร์เคลื่อนที่ และอื่นๆ ที่ช่วยให้ผู้กู้สามารถเข้าถึงเงินทุนได้