Guida alla valutazione aziendale: perché le aziende hanno bisogno di servizi di valutazione

Molti imprenditori continuano a chiedermi perché avrebbero mai bisogno di servizi di valutazione aziendale. Ti dirò quello che dico loro ogni singola volta. La valutazione aziendale offre dettagli finanziari essenziali che sono vitali per prendere decisioni finanziarie migliori per la tua azienda. Gli specialisti della valutazione utilizzano metodi strategici incentrati sugli aspetti economici per ricercare attentamente la consistenza e la quantità dei tuoi beni per determinare un vero patrimonio netto della tua azienda sul mercato.

La maggior parte dei potenziali investitori preferisce inoltre esaminare la valutazione per fusioni e acquisizioni di start-up e piccole e medie imprese. Ho anche visto aziende interessate a diluire o vendere i propri beni per organizzare la spesa in conto capitale richiesta utilizzare la valutazione degli asset aziendali come metodo per invogliare potenziali partner o acquirenti.

Ho elencato alcuni dei servizi di valutazione più comunemente utilizzati qui:

• Supporto all'audit

Gli esperti di valutazione aziendale incoraggiano l'audit di vari modelli di valutazione, la determinazione dei prezzi di piattaforme efficaci, la valutazione del valore equo della tua attività.

• Supporto alla due diligence

I servizi professionali di valutazione aziendale soddisfano i criteri per tutti i tipi di servizi di due diligence come l'acquisizione di dati, la gestione delle sale dati, le indagini e il coordinamento tra tutte le parti interessate.

• Valutazioni di portafoglio

Secondo le linee guida aziendali, questi servizi di valutazione offrono una valutazione completa del portafoglio, inclusi complessi asset a reddito fisso, varianti di capitale e fondi di investimento.

• Valutazioni di avvio

Consente agli investitori di scegliere tra attività in erba e aiuta le start-up a valutare il proprio patrimonio e il proprio patrimonio di mercato durante le attività di raccolta fondi.

• Consulenza sulle transazioni

Fornisce test di modelli, flussi di cassa scontati, progettazione di leveraged buyout, valutazione per fusioni e acquisizioni, calcolo del debito ideale e modelli di equità, sviluppo di pitch paper, memorandum d'intesa, ecc.

La necessità di servizi di valutazione aziendale

• Per liquidare beni o vendere parte dell'azienda
• Per misurare la tua partecipazione nel business
• Per la mediazione negoziale e le plusvalenze
• Per assistere gli investitori nella valutazione delle aziende
• Per alleanze di joint venture in fallimenti, fusioni e acquisizioni

La valutazione aziendale può essere utilizzata anche per:

• Accordi di acquisto/vendita
• Tasse immobiliari e regali
• Piano di partecipazione azionaria dei dipendenti
• Valutazione assicurativa
• Finanziamento del prestito
• Allocazione del prezzo di acquisto (per la rendicontazione fiscale e finanziaria)
• Scioglimento coniugale (in caso di divorzio)
• Piani di successione
• Acquisti o controversie per azionisti e partnership

I vantaggi dell'utilizzo dei servizi di valutazione aziendale

Supponiamo che la tua azienda stia cercando investitori per raccogliere fondi per la crescita del business o salvarlo dal fallimento. Qualsiasi persona o entità interessata a contribuire al tuo flusso di cassa vorrà senza dubbio passare attraverso un rapporto completo di valutazione delle attività aziendali. Quindi consiglio di aggiungere una proiezione di valutazione dettagliata basata su un importo di finanziamento che ti aspetti dall'investitore.

Dal momento che gli investitori non amano altro che sapere esattamente dove stanno andando i loro soldi e come cresceranno per fornire loro rendimenti eccezionali sul loro investimento a breve, la proiezione prevista aiuterà ad attirare la loro attenzione. Inoltre, è molto più probabile che tu ottenga il loro favore quando sono soddisfatti che i loro fondi verranno utilizzati per portare la tua attività al livello successivo, aumentare il tuo valore di mercato e rimettere più capitale nelle loro tasche. Ho anche menzionato alcuni altri vantaggi dell'utilizzo della valutazione aziendale di seguito:

• Fornisce una migliore comprensione delle risorse aziendali

Una valutazione dettagliata degli asset aziendali è essenziale perché le stime approssimative che di solito ricevi dai tuoi commercialisti sono generalizzate e non precise. Avere un'idea precisa delle risorse della tua azienda e del loro valore di mercato ti aiuterà a prendere decisioni finanziarie migliori a vantaggio della tua azienda e dei suoi clienti.

Un'altra valutazione significativamente critica che si consiglia agli imprenditori di ottenere è la valutazione assicurativa. Le cifre accurate stimate dal processo di valutazione ti aiuteranno a organizzare la copertura assicurativa ideale per i tuoi beni e a proteggere la tua attività da numerosi danni lungo la strada.

• Aiuta a determinare il valore di mercato effettivo della tua attività

La maggior parte delle persone ha un'idea generale di quanto valga la propria attività sul mercato. La loro comprensione si basa su dati primari come le tendenze del mercato azionario, il valore patrimoniale cumulativo e i fondi di capitale disponibili. Tuttavia, i servizi di valutazione professionale utilizzano molto più di questi aspetti fondamentali per arrivare al valore genuino della tua impresa sul mercato.

Conoscere l'effettivo valore di mercato della tua attività ti aiuterà a garantire la conservazione dei fondi, il trend di crescita progressivo e le prospettive di sviluppo futuro. Durante i periodi difficili, può anche essere un fattore decisivo per decidere se vendere la tua attività è una buona possibilità o meno. Poiché la valutazione aziendale tiene conto della crescita del reddito e delle attività nel corso degli anni, può anche attirare potenziali acquirenti con le tue tendenze di crescita regolari e coerenti.

• Calcola un vero valore di rivendita della tua attività

Avere in mente un valore di rivendita adeguatamente calcolato della tua attività diventa necessario se vuoi vendere la tua azienda senza incorrere in perdite significative. Tuttavia, il processo di valutazione degli asset aziendali in questi casi deve essere avviato con largo anticipo rispetto alla liquidazione. Più tempo hai prima che la tua attività venga ufficialmente messa in vendita sul mercato aperto, maggiori sono le opportunità che avrai per aumentare il valore della tua attività e ottenere un prezzo di vendita notevolmente più alto per la tua attività.

In qualità di imprenditore, essere consapevoli del valore di rivendita genuino della tua attività ti aiuterà a negoziare termini e vantaggi migliori durante l'offerta iniziale. Puoi anche utilizzare le statistiche finanziarie in bianco e nero generate dai servizi di valutazione aziendale per rafforzare la tua posizione sui ping più venduti.

Tuttavia, questo approccio funziona solo se inizi il processo di valutazione aziendale molto prima che la tua azienda raggiunga gli scaffali del mercato, poiché il tempo extra ti aiuterà a ottenere un vantaggio nel correggere gli aspetti di deprezzamento del valore della tua attività. Tenendo presente che i proprietari mi hanno chiesto di valutare le aziende anni prima della loro vendita effettiva, posso dire con assoluta certezza che aiuta a generare enormi profitti per la parte venditrice.

• Offre accesso a investitori di più alto profilo

Ho spesso osservato come i potenziali investitori chiedono ai proprietari di fornire un recente rapporto di valutazione degli asset aziendali con stime dettagliate e proiezioni future basate sui loro beni e finanze. Ho anche notato che i potenziali acquirenti sono più attenti alle aziende che offrono rapporti completi che mostrano come i fondi raccolti verranno utilizzati per far crescere l'attività, migliorarne il valore di mercato e generare maggiori ritorni sul loro investimento.

È risaputo che la maggior parte degli investitori crede nel mantra di fare scelte di investimento intelligenti e preferisce dati solidi che evidenzino dove saranno diretti i loro fondi di capitale e con quale efficienza genereranno rendimenti redditizi. Quindi, se stai cercando di raccogliere fondi aggiuntivi per far crescere le tue risorse o salvare la tua attività da un disastro finanziario imminente, dovresti assolutamente pensare di assumere servizi di valutazione aziendale professionale e richiedere loro di includere proiezioni future basate sui finanziamenti richiesti e sulla tua attività in corso tendenza.

• Gli investitori si affidano alla tua valutazione per fusioni e acquisizioni

La maggior parte delle società giganti ha l'abitudine di acquisire o fondersi con aziende che mostrano molti potenziali futuri utilizzando il minor numero possibile di fondi di capitale che possono utilizzare per aumentare la redditività. Quindi, supponiamo che un'azienda significativa sia interessata ad acquistare la tua attività. In tal caso, dovresti mostrare agli investitori quanto vale la tua attività nel suo insieme, quanti asset stai trattenendo, come sei cresciuto nel corso degli anni e come continuerà a crescere in futuro. Se sai quanto è il valore di mercato della tua attività, sarai in grado di negoziare la tua strada verso investimenti più elevati utilizzando i numeri forniti da servizi di valutazione aziendale esperti.

La valutazione professionale per fusioni e acquisizioni ti consentirà di rifiutare cattivi affari o avviare una mediazione negoziale con gli investitori se ti viene offerto molto meno per la tua attività di quanto non valga. Conoscere il vero valore di mercato incoraggerà anche entrambe le parti a raggiungere un accordo reciprocamente vantaggioso. Una valutazione periodica dell'attività ti consentirà di fissare nuovi obiettivi di business e aumentare il valore della tua attività nei prossimi anni. Ogni anno, dovresti anche riservare del tempo per confrontare e valutare le valutazioni, la crescita, i profitti e le perdite dell'anno precedente e determinare gli aspetti che devono essere migliorati.

CONCLUSIONE

Sapere quanto vale ogni risorsa della tua attività è un'informazione preziosa da avere per qualsiasi imprenditore. Inoltre, la valutazione aziendale di una start-up o di un'impresa in erba può aiutarti a determinare il loro effettivo valore finanziario.

I seguenti strumenti possono essere utilizzati per condurre una valutazione di asset aziendali:

• Analisi del patrimonio fisso
• Moltiplicatore di reddito
• Valore di liquidazione
• Capitalizzazione di mercato
• Flusso di cassa scontato inverso

I servizi di valutazione aziendale aiutano anche gli imprenditori con conformità alle leggi fiscali, fusioni e acquisizioni, acquisto di beni, generazione di entrate, raccolta fondi, donazioni e beneficenza, contenzioso, disinvestimento, plusvalenze, acquisizioni, modifiche degli azionisti, ecc.