17 Melhores Imóveis Side Hustles para construir riqueza e fluxo de caixa

O setor imobiliário é uma das atividades paralelas mais populares. Esteja você procurando algum fluxo de caixa mensal extra ou para construir riqueza a longo prazo, há uma agitação do lado imobiliário para ajudá-lo a fazer isso acontecer.

Na verdade, é uma das rotas mais comuns para escapar da corrida dos ratos cedo.

Foi exatamente isso que meu amigo Chad Carson fez, graças ao seu portfólio de imóveis para aluguel. Chad construiu seu império ao longo de vários anos, capturando fluxo de caixa, valorização e benefícios fiscais ao longo do caminho.

E aqui estão algumas boas notícias: você não precisa de um grande adiantamento para começar.

Neste post, abordaremos alguns dos melhores negócios imobiliários com os quais você pode começar - mesmo que não tenha muito dinheiro hoje.

1. Hackear a casa

Um dos primeiros negócios imobiliários de Chad foi a invasão de casas. Ele comprou um 4-plex decadente, morou em uma unidade e alugou as outras três.

É assim que funciona o hacking de casas: compre um lugar maior do que você precisa e alugue o espaço em excesso. “Normalmente você vai sacrificar o conforto pela lucratividade”, disse-me Craig Curelop, especialista em hacking de casas.

Ele descreveu alguns exemplos, incluindo:

• Comprar um duplex, morar em uma unidade e alugar a outra unidade no Airbnb ou como aluguel de longo prazo.
• Comprar uma casa de 5 quartos, morar em um quarto e alugar os outros 4 individualmente.

Isso parece mais viável para profissionais e casais mais jovens que não precisam de tanto espaço e pode ser uma maneira de economizar muito em moradia.

2. Imóveis Comerciais Pré-Vetados

O Fundrise permite que você invista em um portfólio de propriedades comerciais em todo o país. Sou investidor da Fundrise há anos e eles sempre pagam dividendos trimestrais na faixa de rendimento de 5 a 10%.

Além disso, você pode começar com apenas US $ 10 .

3. Flips ao vivo

O governo quer que as pessoas se mudem para casas que precisam de algum trabalho e as consertem – e eles lhe dão um incentivo fiscal muito grande para fazer isso.

Para fazer um live-in flip, você precisa morar na casa por pelo menos 2 ou 5 anos. Quando você vende a casa, há zero imposto sobre ganhos de capital.

Algumas matemáticas básicas para ilustrar isso seriam:

• Compre uma casa que precisa ser trabalhada por US$ 200 mil em um bairro com um preço médio de US$ 300 mil.
• Renovar lentamente ao longo dos 2-5 anos, talvez investindo $ 30-40k em reparos.
• Vender a casa por $ 300 mil.
• US$ 300 mil – US$ 200 mil – US$ 30-40 mil = US$ 60-70 mil de lucro líquido, isento de impostos.

Você pode não querer fazer isso a longo prazo, mas pode construir um bom ninho de ovos isento de impostos de US $ 250-500k ou mais em um período de 8 a 10 anos.

Se você quiser encontrar as melhores ofertas de casas para morar, Chad recomendou procurar fora do mercado.

Ele encontrou alguns ótimos negócios apenas andando pelo bairro e avistando casas vazias. Converse com os vizinhos para descobrir quem é o dono da casa e como você pode contatá-los. Solte algumas notas escritas à mão e você ficará surpreso com o que começará a descobrir.

4. BRRRR: comprar, reabilitar, alugar, refinanciar, repetir

A popular agitação lateral imobiliária BRRRR funciona assim:

1. Compre uma propriedade fixer-upper
2. Reabilite
3. Alugue
4. Refinancie para o novo valor de mercado
5. Repita: Use o dinheiro do refinanciamento para comprar o próximo imóvel

Gostei da abordagem criativa de Austin Miller para construir seu portfólio de aluguel dessa maneira, que era de até 17 propriedades no valor de US$ 1,2 milhão quando conversamos.

O chutador? Todos eles foram adquiridos “gratuitamente” – sem nenhum de seu próprio dinheiro.

5. Perseguição de pássaros

Perseguição de pássaros é como Chad começou no mercado imobiliário.

O termo “bird-dogging” é um termo de caça que se refere aos cães que farejam onde os pássaros estão escondidos nos arbustos.

No setor imobiliário, significa farejar um bom negócio em nome de um investidor. A grande vantagem é que não há custos ou riscos envolvidos do seu lado, e é uma ótima maneira de aprender a encontrar boas propriedades para investimento.

Também ajuda você a entender melhor o mercado e como encontrar um bom negócio, assim, quando você tiver o suficiente para investir em um imóvel, poderá encontrar um ótimo negócio.

No caso de Chad, ele ganhava US$ 2.000 toda vez que encontrava um acordo com um de seus investidores.

Para encontrar investidores, participe de encontros de investimentos imobiliários em sua área ou apenas apresente a ideia para pessoas com dinheiro para investir. Se você puder mostrar a eles como eles terão um bom retorno sobre o investimento, eles estarão dispostos a trabalhar com você.

Nota: Você precisa de uma licença imobiliária para isso legalmente.

Chad aconselhou que a maneira mais fácil de fazer isso é se inscrever em uma corretora de referência por cerca de US $ 100 / ano. A agência receberá uma porcentagem de seus ganhos, mas fornece alguma proteção nos contratos e é uma maneira de baixo custo para começar.

6. Propriedades de Aluguel “chave na mão”

O aluguel de imóveis é uma grande agitação lateral que pode gerar um fluxo de caixa relativamente passivo mês após mês.

Se o seu mercado local for muito caro, dê uma olhada no Roofstock , um mercado online legal criado para investidores de fora do estado. Muitas casas listadas já possuem inquilinos e administração de propriedades.

Meu amigo Dustin Heiner montou sua carteira de aluguel e conseguiu se aposentar antes dos 40 no fluxo de caixa de renda passiva.

7. Compre parte de uma fazenda

Investidores credenciados podem comprar participações em terras agrícolas da América com o AcreTrader , começando com um mínimo de $ 5.000. Desde 1990, os investimentos em terras agrícolas tiveram um retorno anualizado de 11,5% (de acordo com o site).

A AcreTrader financia a compra de terras agrícolas ativas e depois as aluga de volta para os agricultores que as operam. Os investidores ganham dinheiro de duas maneiras:

1. valorização do terreno em caso de venda futura
2. pagamentos anuais de aluguel em dinheiro dos agricultores

A empresa visa distribuições de caixa anualizadas na faixa de 3-5%.

8. Arrendamento Principal

A locação master é a sublocação de uma propriedade. Essa agitação do lado imobiliário funciona melhor se você encontrar uma propriedade vaga que precise de um pouco de trabalho. Dessa forma, você pode negociar uma parceria ganha-ganha com o proprietário.

Por exemplo, você pode encontrar uma propriedade para alugar por US$ 1 mil por mês e, em seguida, sublocar por US$ 1.500 por mês.

Existem alguns benefícios para ambos os lados da parceria de arrendamento mestre. Do seu lado:

• Custos iniciais muito mais baixos do que investir em uma propriedade.
• Não é um grande investimento de tempo.
• Você pode escalar isso como um modelo de negócios.
• Você não é responsável por impostos e seguros.

E para o proprietário do imóvel:

• Renda garantida de aluguel.
• Sem problemas para gerenciar os inquilinos.
• Algumas melhorias de propriedade dependendo do acordo que você chegar.

9. Arbitragem de Aluguel

Semelhante ao leasing mestre, a arbitragem de aluguel oferece a chance de ganhar dinheiro com imóveis que você nem possui.

Como funciona é você assinar um contrato de arrendamento de longo prazo em uma propriedade e (com o consentimento do proprietário) voltar e listá-lo como um aluguel de curto prazo no Airbnb ou em outras plataformas. Você lucra com o spread entre o que você pode coletar em taxas de aluguel de curto prazo e seu aluguel mensal fixo.

Por exemplo, talvez seu aluguel mensal seja de US$ 2.500, mas você pode ganhar US$ 200 por noite no Airbnb. Se você alugá-lo 20 noites por mês, você estará ganhando US$ 4.000 por mês em receita e cerca de US$ 1.500 por mês em lucro bruto.

Há uma arte e uma ciência na arbitragem de aluguel, e é controversa em mercados de aluguel apertados. Ainda assim, alguns anfitriões empreendedores do Airbnb relatam um lucro de 6 dígitos – tudo isso enquanto viajam pelo mundo.

Embora os custos iniciais sejam bastante baixos aqui, mobiliar a propriedade é uma despesa inicial a ser considerada.

10. Agente de Arrendamento

Trabalhar como agente de locação é uma ótima maneira de aprender como funciona o mercado de aluguel e ganhar algum dinheiro ao mesmo tempo.

Encontrar e selecionar inquilinos é um enorme dreno de tempo para proprietários e gerentes de propriedades. Os agentes de leasing resolvem esse problema e geralmente ganham de meio a um mês inteiro de aluguel como taxa de localizador.

Como funciona é você encontrar inquilinos para uma propriedade, mostrá-los, ajudá-los a preencher toda a papelada necessária e levar os pedidos ao proprietário.

Os agentes de leasing são mais populares nas cidades maiores, mas você pode negociar um acordo onde quer que viva.

Você precisará de uma licença de gerente de propriedade ou uma licença regular de imóveis. Verifique as leis em seu estado, mas normalmente você pode esperar pagar US $ 400-500 e fazer uma ou duas semanas de aulas para aprender o básico.

Chad explicou: “Você está aprendendo a fazer uma das partes mais importantes do negócio de aluguel com o dinheiro de outra pessoa”.

Como ponto de partida, tente entrar em contato com os gerentes de propriedade e ofereça-se para trabalhar para eles como agente de locação como contratado independente.

11. Alugue seu espaço extra

Você provavelmente está familiarizado com o Airbnb e sites semelhantes, onde você pode transformar o espaço extra em sua casa em dinheiro extra.

Mas se você não quiser lidar com convidados, vale a pena dar uma olhada na plataforma Neighbor . O Neighbor permite que você armazene as coisas extras das pessoas onde você tem espaço para elas.

É provável que seja uma renda mensal muito passiva após a queda inicial. Alguns anfitriões estão ganhando até US$ 10.000 por ano executando suas próprias operações de mini self-storage.

Confira nossa análise completa do Vizinho para saber mais.

12. Inversão de terreno bruto

Quase todo proprietário experiente terá uma história de terror sobre inquilinos, banheiros ou cupins. Uma agitação do lado imobiliário que evita todos esses problemas é o lançamento de terras brutas.

Como este funciona é você:

• Encontre proprietários de terras em dificuldades, muitas vezes por meio de registros do país e mala direta.
• Faça-lhes uma oferta em dinheiro para sua propriedade.
• Revenda o terreno para um rápido dinheiro ou parcelas mensais baixas.

Eu me conectei com um convidado do Side Hustle Show que construiu seu negócio de lançamento de terrenos para US $ 10 mil por mês em seu primeiro ano.

13. Atacado

O comércio atacadista de imóveis envolve:

1. Encontrar propriedades em dificuldades e vendedores motivados.
2. Obtendo-os sob contrato.
3. Vendê-los rapidamente para outros investidores.

Você não precisa de muito capital inicial, apenas muito trabalho braçal para encontrar negócios e interagir com potenciais compradores.

14. Empréstimos Imobiliários de Curto Prazo

Ajude a financiar projetos de reabilitação de imóveis por meio de empréstimos de curto prazo em sites como o Groundfloor . Essas notas geralmente variam de 3 a 12 meses e rendem juros de 6 a 10%.

O valor mínimo por empréstimo é de apenas US $ 10, para que você possa distribuir facilmente seus investimentos para diversificar, e o Groundfloor possui uma interface fácil de usar que permite comprar esses investimentos.

Se as coisas derem errado, você tem a propriedade como garantia para que normalmente possa recuperar seu principal.

15. REITs tradicionais

Os fundos de investimento imobiliário negociados publicamente (REITs) são talvez a agitação lateral imobiliária mais passiva. Você pode comprar ações através de qualquer corretora, incluindo a M1 Finance favorita dos fãs.

16. Serviço Notarial Móvel

Os agentes de assinatura de empréstimos do notário móvel podem ganhar cerca de US $ 100 por hora para concluir as assinaturas de empréstimos para novos compradores de casas. É uma grande agitação do lado imobiliário porque a maioria das contratações acontecem à noite. (Os bancos gostam de emprestar dinheiro a pessoas que têm empregos!)

Para saber mais, confira alguns dos recursos no Loan Signing System para saber mais. (Use o código promocional sidehustle para obter 10% de desconto ou confira esta análise com alguns alunos do Sistema de assinatura de empréstimos.)

Quando você souber o que está fazendo e estiver a bordo de alguns serviços de assinatura, começará a receber notificações por mensagem de texto de shows perto de você. Com cada um, você pode optar por aceitá-lo ou rejeitá-lo com base em sua disponibilidade.

17. Investimento em Residência Móvel

As casas móveis são um nicho imobiliário atraente porque normalmente você tem investimentos iniciais muito menores do que as casas tradicionais de uma família.

Minha amiga Rachel Hernandez fez sua primeira compra de casa móvel por US$ 3.600 e a revendeu por US$ 10.000 em um contrato de arrendamento. Atualmente, ela ganha cerca de US $ 10.000 por mês com seus investimentos em casas móveis.

Quais são os melhores negócios do lado imobiliário?

Na hora de escolher os investimentos imobiliários mais adequados para você, você precisa levar em consideração:

• o tempo que você tem disponível
• suas habilidades de faz-tudo existentes (ou a falta delas!)
• seu capital disponível

Para mim, concentrei meus esforços até agora em REITs online e tradicionais e empréstimos imobiliários de curto prazo. E você? Deixe-me saber nos comentários abaixo!

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