ซอฟต์แวร์จัดทำงบประมาณส่วนบุคคล 8 อันดับแรกเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ

ซอฟต์แวร์จัดทำงบประมาณส่วนบุคคลช่วยให้คุณวางแผนค่าใช้จ่าย ปลูกฝังนิสัยการออม ติดตามการลงทุน หนี้สิน และช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

ซอฟต์แวร์จัดทำงบประมาณส่วนบุคคลและจัดทำงบประมาณส่วนบุคคลคืออะไร

การจัดทำงบประมาณหมายถึงการสร้างแผนสำหรับวิธีการใช้จ่ายเงินของคุณ มันหมายถึงวิธีการสร้างสมดุลระหว่างรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณ หากค่าใช้จ่ายของคุณไม่สมดุลและคุณใช้จ่ายมากกว่าที่คุณได้รับ แสดงว่าคุณมีปัญหา หลายคนไม่ทราบว่าพวกเขาใช้จ่ายมากขึ้น พวกเขาประหยัดเงินน้อยกว่าที่พวกเขาทำและจมลึกลงไปในหนี้สินในแต่ละปี

ซอฟต์แวร์และแอปพลิเคชันการจัดทำงบประมาณส่วนบุคคลสามารถช่วยคุณในการเรียนรู้พื้นฐาน จัดการการเงินของคุณได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น และช่วยคุณในการหาวิธีที่จะบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณในอนาคต

ทำไมคุณถึงต้องการงบประมาณส่วนบุคคลและเหตุใดจึงต้องใช้ซอฟต์แวร์การจัดทำงบประมาณส่วนบุคคล

แม้ว่าคุณจะไม่มีเป้าหมายเฉพาะ เช่น การชำระหนี้หรือการออมเงิน แต่การมีงบประมาณส่วนบุคคลจะช่วยให้คุณมีสุขภาพทางการเงินที่ดีขึ้นได้ คุณสามารถหลีกเลี่ยงการใช้จ่ายเกินและวางแผนสำหรับค่าใช้จ่ายในอนาคตโดยการติดตามเงินของคุณ ช่วยให้คุณเห็นภาพว่าคุณใช้จ่ายไปเท่าไรและใช้จ่ายไปอย่างไร

แอปพลิเคชั่นการเงินส่วนบุคคลที่ดีที่สุดขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางการเงินของคุณ ซอฟต์แวร์สำหรับการจัดทำงบประมาณส่วนบุคคลช่วยให้คุณเรียนรู้เกี่ยวกับการจัดทำงบประมาณและการติดตามค่าใช้จ่าย และช่วยในการจัดการพอร์ตการลงทุนของคุณ

ซอฟต์แวร์จัดทำงบประมาณราคาเท่าไหร่?

แอปพลิเคชันการจัดทำงบประมาณบางแอปพลิเคชันฟรี ในขณะที่แอปพลิเคชันอื่นๆ มีค่าธรรมเนียมรายปีหรือรายเดือน ค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของแอปพลิเคชันเหล่านี้อยู่ระหว่าง $ 5 ถึง $ 12 ต่อเดือน ซอฟต์แวร์เวอร์ชันที่ต้องชำระเงินมักจะมีคุณสมบัติคุณภาพสูงกว่าและให้ความช่วยเหลือแก่ลูกค้าได้ดีกว่าซอฟต์แวร์ทางเลือกฟรี

รายการสมัครการเงินส่วนบุคคลอันดับต้น ๆ ของเราประกอบด้วยตัวเลือกที่จ่ายเงินและไม่เสียค่าใช้จ่ายที่ดีที่สุดเพื่อให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ทางการเงินที่หลากหลาย ตรวจสอบและให้แน่ใจว่าการเงินของคุณมีการจัดการภายในไม่กี่นาที

ทุนส่วนตัว

ทุนส่วนบุคคลเป็นหนึ่งในตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุน เนื่องจากมีโปรแกรมการจัดทำงบประมาณที่แข็งแกร่ง รวมถึงการวางแผนการออมและการเกษียณอายุ ช่วยให้คุณติดตามการลงทุนที่คุณทำ เงินทุนส่วนบุคคลช่วยให้คุณติดตามมูลค่าของสินทรัพย์ ติดตามกระแสเงินสด และรับรายงานการลงทุนเพื่อให้คุณสามารถติดตามการเงินของคุณได้ในที่เดียว

คุณสมบัติ

• ใช้งานได้ฟรี
• แดชบอร์ดทางการเงินที่สมบูรณ์สามารถช่วยให้คุณตรวจสอบการเงินของคุณได้ในทุกด้าน
• คุณสมบัติการวางแผนการลงทุนและเกษียณอายุเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

Personal Capital รวมซอฟต์แวร์การจัดทำงบประมาณควบคู่ไปกับเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ ในเครื่องมือทางการเงินเดียวกัน คุณสามารถติดตามการใช้จ่ายของคุณและตรวจสอบประสิทธิภาพการลงทุนของคุณแบบเรียลไทม์ รวมทั้งกำหนดเป้าหมายการเกษียณอายุและดูมูลค่าสุทธิของคุณ นอกจากนี้ คุณสามารถเข้าถึงคุณสมบัติพิเศษ เช่น การตรวจสอบการลงทุนที่วิเคราะห์การจัดสรรสินทรัพย์ตามอายุและสถานการณ์ของคุณ

คุณลักษณะสำหรับตรวจสอบการลงทุนของคุณมีเฉพาะในเวอร์ชันเดสก์ท็อปเท่านั้น อย่างไรก็ตาม ทั้งแอป iOS และ Android มีคุณสมบัติมากมายที่มีเครื่องมือโต้ตอบเพื่อติดตามกระแสเงินสดและการลงทุนของคุณ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถพูดคุยกับคุณเกี่ยวกับทางเลือกของคุณได้ แต่คุณควรเตรียมพร้อมที่จะขายบริการจัดการความมั่งคั่งของ Personal Capital หากคุณใช้คุณสมบัตินี้

คุณต้องการงบประมาณ (YNAB)

คุณต้องการงบประมาณ (YNAB) มอบการผสมผสานคุณสมบัติที่ยืดหยุ่นที่สุดในราคาที่ยอดเยี่ยม ช่วยให้คุณสร้างงบประมาณที่เป็นนวัตกรรมและคิดล่วงหน้าสำหรับค่าใช้จ่ายของคุณ นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือติดตามและรายงานเป้าหมายเพื่อช่วยคุณในการตรวจสอบการปรับปรุง

คุณสมบัติ:

• คุณสามารถเชื่อมต่อบัญชีของคุณกับบัญชีธนาคารหรือบันทึกธุรกรรมด้วยตนเอง
• ข้อมูลเรียลไทม์สามารถดูได้จากทุกอุปกรณ์
• YNAB จะช่วยให้คุณมีงบประมาณแทนที่จะทำให้กระบวนการเป็นไปโดยอัตโนมัติ

YNAB เป็นหนึ่งในซอฟต์แวร์ที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการจัดการงบประมาณและดูแลการเงินของคุณ มีเครื่องมือที่จำเป็นในการสร้างงบประมาณที่มีประสิทธิภาพและเชื่อถือได้

แอพนี้สร้างขึ้นจากหลักการสี่ประการซึ่งรวมถึงการอนุญาตให้ทุก ๆ ดอลลาร์ทำงานได้ แอพจะช่วยคุณสำรวจขั้นตอนทั้งหมดในการจัดสรรแต่ละดอลลาร์เพื่อให้แน่ใจว่าคุณใช้จ่ายเงินอย่างชาญฉลาด

รายงานที่ยืดหยุ่นของโปรแกรมและการติดตามเป้าหมายด้วยกราฟและแผนภูมิที่เป็นประโยชน์จะช่วยคุณในการใช้จ่ายตามงบประมาณ YNAB ยังเสนอการศึกษาที่ครอบคลุมซึ่งมีคลาสออนไลน์มากกว่า 100 คลาสและให้ข้อมูลอัปเดตแบบเรียลไทม์ เพื่อให้คุณทราบอยู่เสมอว่าเงินของคุณย้ายไปอยู่ที่ใด และคุณสามารถเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา

PocketGuard

PocketGuard เป็นหนึ่งในตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักศึกษา เนื่องจากช่วยให้นักศึกษาที่มีงานยุ่งสามารถมองเห็นจำนวนเงินที่สามารถใช้จ่ายได้ในพริบตาเดียว คุณลักษณะการติดตามเป้าหมายของโปรแกรมและแผนภูมิวงกลมแบบง่ายๆ สามารถช่วยให้ผู้เริ่มต้นเรียนรู้ว่าพวกเขาทำตามงบประมาณหรือไม่ ฟีเจอร์ส่วนใหญ่นั้นฟรีและเหมาะสำหรับผู้ที่มีงบจำกัด

คุณสมบัติ

• คุณสมบัติส่วนใหญ่ใช้งานได้ฟรี
• ฟีเจอร์ PocketGuard In My Pocket จะแสดงเงินสดที่คุณสามารถใช้ได้ทันที
• อัลกอริทึมอัจฉริยะระบุพื้นที่ที่คุณสามารถบันทึกได้

สำหรับนักเรียนในวิทยาลัยที่ยังไม่คุ้นเคยกับการจัดการเงินของพวกเขา อินเทอร์เฟซผู้ใช้ที่ใช้งานง่ายของ PocketGuard และแผนภูมิวงกลมที่อ่านง่ายช่วยให้เริ่มการจัดทำงบประมาณและติดตามการใช้จ่ายได้อย่างง่ายดาย ฟีเจอร์ PocketGuard In My Pocket ยังช่วยลดโอกาสที่เงินเบิกเกินบัญชีโดยจับตาดูเงินที่พร้อมสำหรับการใช้จ่ายตลอดเวลา

แม้ว่าเวอร์ชันฟรีจะไม่มีตัวเลือกเหมือนกับเวอร์ชันที่ต้องชำระเงิน แต่นักศึกษาในวิทยาลัยอาจพบว่าโปรแกรมมีประสิทธิภาพเพียงพอที่จะไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมรายเดือน นอกจากนี้ อัลกอริทึมที่ช่วยให้คุณระบุและลบการสมัครรับข้อมูลที่ไม่ต้องการสามารถช่วยให้นักศึกษาระบุโอกาสในการนำเงินเข้ากระเป๋าได้มากขึ้น

สะระแหน่

Mint เป็นตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุดสำหรับผู้ที่ยังใหม่ต่อแอปการจัดทำงบประมาณ รวมบัญชีทั้งหมดของคุณไว้ในที่เดียว ช่วยให้คุณสามารถติดตามมูลค่าสุทธิของคุณ และนำเสนอส่วนเสริมต่างๆ เช่น การเข้าถึงการจัดอันดับเครดิตของคุณ Mint ช่วยลดความยุ่งยากในการจัดทำงบประมาณโดยทำให้คุณสามารถเชื่อมต่อบัญชีของคุณและแสดงให้คุณเห็นว่าการใช้จ่ายของคุณเป็นอย่างไรบ้างกับค่าเฉลี่ยของประเทศ เครื่องมือเหล่านี้จะช่วยคุณในการพิจารณาว่าคุณกำลังมาถูกทางหรือไม่เมื่อเพิ่งเริ่มใช้งบประมาณ

คุณสมบัติ

• ซอฟต์แวร์ใช้งานได้ฟรี
• แดชบอร์ดทางการเงินของ Mint ตรวจสอบมูลค่าสุทธิของคุณและแสดงบัญชีทั้งหมดของคุณในที่เดียว
• ธุรกรรมจะถูกจัดประเภทโดยอัตโนมัติ

Mint ช่วยคุณสร้างงบประมาณแรกโดยจัดทำรายการหมวดหมู่ที่ครอบคลุม จากนั้นจึงแสดงการเปรียบเทียบระหว่างงบประมาณของคุณกับค่าเฉลี่ยของประเทศ คุณยังสามารถเชื่อมต่อบัญชีของคุณกับสถาบันการเงินได้อีกด้วย ธุรกรรมจะถูกจัดประเภทโดยอัตโนมัติเพื่อให้คุณสามารถระบุได้ว่าคุณสอดคล้องกับการใช้จ่ายของคุณหรือไม่

Mint นั้นฟรีและให้คุณติดตามมูลค่าสุทธิของคุณและติดตามความคืบหน้าไปสู่วัตถุประสงค์ได้ มีตัวเลือกที่ตั้งไว้ล่วงหน้ามากมาย และถึงแม้ว่าคุณสามารถเลือกเป้าหมายการออมส่วนบุคคลได้ แต่ก็ไม่ปรากฏว่ามีตัวเลือกในการตั้งค่าการชำระเงินจำนองเป็นหนึ่งในวัตถุประสงค์ของคุณ

Quicken

Quicken เป็นหนึ่งในโปรแกรมการเงินส่วนบุคคลที่ได้รับความนิยมสูงสุดทางออนไลน์ มันสามารถจัดการกับองค์ประกอบต่าง ๆ ของชีวิตทางการเงิน ตั้งแต่การจัดทำงบประมาณไปจนถึงการติดตามหนี้พร้อมกับเป้าหมายการออมและแม้แต่แนวทางการลงทุน โปรแกรมรองรับการส่งออกของ excel ที่ให้คุณแก้ไขและทำการคำนวณเพิ่มเติมกับข้อมูลของคุณ

หนึ่งในคุณสมบัติที่ซับซ้อนมากขึ้นคือการชำระบิล ซึ่งช่วยให้คุณชำระค่าใช้จ่ายได้โดยตรงในซอฟต์แวร์ นอกจากนี้ยังสามารถใช้เพื่อตรวจสอบมูลค่าทรัพย์สินของคุณเพื่อให้คุณสามารถคำนวณมูลค่าสุทธิได้อย่างแม่นยำ โปรแกรมนี้มีประสิทธิภาพเพียงพอที่จะจัดการกับธุรกิจและค่าใช้จ่ายส่วนตัวของคุณ และยังสามารถจัดการงานด้านการจัดการทรัพย์สิน เช่น การชำระค่าเช่าจากผู้เช่า ค่าซอฟต์แวร์อยู่ที่ 35.99 เหรียญสหรัฐฯ และเข้ากันได้กับ Windows, macOS, iOS และ Android

ไถนา

Tiller ช่วยให้คุณเห็นข้อมูลทางการเงินทั้งหมดของคุณในที่เดียวโดยอัปเดตข้อมูลบัตรเครดิต สินเชื่อ การลงทุน และข้อมูลบัญชีอื่นๆ ของคุณให้เป็น Google ชีตหรือเทมเพลต Excel ที่กำหนดเอง Tiller ให้คุณเลือกจากเทมเพลตที่จะจัดระเบียบข้อมูลให้กับคุณ หรือคุณสามารถปรับแต่งสเปรดชีตให้เหมาะกับความต้องการเฉพาะของคุณได้

นอกจากนี้ยังส่งอีเมลรายวันที่มียอดคงเหลือและธุรกรรมล่าสุด ค่าใช้จ่ายคือ 79 ดอลลาร์ต่อปีปฏิทิน ซึ่งเท่ากับ 6.58 ดอลลาร์ต่อเดือน แต่คุณสามารถใช้ประโยชน์จากระยะเวลาทดลองใช้งาน 30 วันเพื่อพิจารณาว่านี่เป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับคุณหรือไม่

แดชบอร์ดเงิน

แอปพลิเคชันการจัดทำงบประมาณส่วนบุคคลของ Money Dashboard เป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพสูงสำหรับการจัดการเงินของคุณ เชื่อมต่อบัตรเครดิตและบัญชีธนาคารของคุณเพื่อดูการออม การถอน และการใช้จ่ายทั้งหมดของคุณในที่เดียวด้วยการเข้าสู่ระบบเพียงครั้งเดียว

Money Dashboard สามารถติดตามการใช้จ่ายของคุณและจัดทำแผนภูมิวงกลมโดยรวมที่เน้นการใช้จ่ายของคุณในบัตรเครดิต วัสดุสิ้นเปลือง การขนส่ง และรายการอื่นๆ ที่คล้ายคลึงกัน นอกจากนี้ยังให้ภาพรวมของยอดคงเหลือของคุณซึ่งแสดงจำนวนเงินที่แน่นอนที่มีอยู่ในทุกบัญชี จากนั้นคุณสามารถเปรียบเทียบกับยอดคงเหลือของเดือนก่อนหน้าเพื่อวัดว่าคุณจัดการด้านการเงินได้ดีเพียงใด เป็นวิธีที่ดีในการกระตุ้นให้ตัวเอง

มีความปลอดภัยสูงเช่นกัน Money Dashboard ล็อคการเข้าสู่ระบบของคุณโดยใช้ระดับความปลอดภัยเดียวกับธนาคารของคุณ และเป็นแบบอ่านอย่างเดียว เงินของคุณจึงปลอดภัย มีแอพบน Android และ iOS และทั้งสองสามารถดาวน์โหลดได้ฟรีอย่างเหลือเชื่อ

มันนี่แดนซ์

Moneydance ได้รับการออกแบบมาเพื่อรองรับผู้ใช้ Mac (แต่ยังมีให้สำหรับ Windows หรือ Linux) เป็นแอปพลิเคชันการจัดการทางการเงินส่วนบุคคลที่มีอินเทอร์เฟซแบบหน้าต่างเดียวที่ใช้งานง่าย เมื่อคุณติดตั้ง คุณจะเห็นมุมมองแบบสดของงบประมาณ ค่าใช้จ่ายในอนาคต และอื่นๆ อีกมากมาย คลิกที่รายการในแถบด้านข้างทางซ้าย จากนั้นหน้าหลักจะเปลี่ยนไปตามการเปลี่ยนแปลง

ฟีเจอร์ Moneydance ที่มีประโยชน์มากที่สุดอย่างหนึ่งคือสมุดบัญชี หากคุณเป็นคนหัวโบราณที่ใช้หนังสือเช็ค วิธีนี้ใช้ได้ผลเช่นเดียวกัน คุณยังสามารถใช้แอปพลิเคชัน iOS ที่ให้คุณบันทึกธุรกรรมในขณะเดินทาง ซึ่งจะซิงค์กับซอฟต์แวร์ที่คุณมีบนเดสก์ท็อปของคุณ

น่าเสียดายสำหรับลูกค้าในสหราชอาณาจักร Moneydance ไม่รองรับโปรโตคอลสำหรับการเชื่อมต่อกับธนาคารในสหราชอาณาจักร ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องอัปโหลดธุรกรรมของคุณด้วยตนเองเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจัดการทุกอย่างได้ จากนั้นจึงเปลี่ยนไปใช้แอปของธนาคารเพื่อโอนเงิน ผู้ใช้ในสหรัฐอเมริกาได้รับการคุ้มครองทั้งหมด

โปรแกรมนี้มีให้สำหรับครัวเรือน ไม่ใช่ต่อคอมพิวเตอร์ หมายความว่าคุณได้รับอนุญาตให้ใช้งานโปรแกรมบนคอมพิวเตอร์หลายเครื่องที่บ้าน แม้ว่าจะไม่มีการทดลองใช้ฟรี แต่รับประกันการคืนสินค้าภายใน 90 วัน

ฉันควรมองหาคุณลักษณะใดบ้างในซอฟต์แวร์การจัดทำงบประมาณ

หากคุณกำลังมองหาซอฟต์แวร์จัดทำงบประมาณ คุณลักษณะที่สำคัญที่สุดที่ควรพิจารณา ได้แก่:

บัญชี: การ เชื่อมโยงเงินของคุณ ซอฟต์แวร์บอกเป็นนัยว่าคุณไม่จำเป็นต้องอัปโหลดธุรกรรมของคุณเพื่อติดตามการใช้จ่ายของคุณเพื่อพิจารณาว่าคุณใช้จ่ายถึงงบประมาณของคุณหรือไม่ อย่างไรก็ตาม คุณจะต้องใช้ข้อมูลทางการเงินเพื่อให้โปรแกรมสามารถอ่านธุรกรรมเครดิตและธนาคารของคุณ จากนั้นจึงรวมธุรกรรม

หมวดหมู่การใช้จ่าย: ซอฟต์แวร์จัดทำงบประมาณสามารถจัดประเภทธุรกรรมของคุณโดยอัตโนมัติ หรือคุณอาจต้องดำเนินการด้วยตนเอง ซอฟต์แวร์ส่วนใหญ่มีหมวดหมู่ที่กำหนดไว้ล่วงหน้า อย่างไรก็ตาม คุณจะมีตัวเลือกในการกำหนดของคุณเองด้วย

การรายงาน: ควรสร้างกราฟและแผนภูมิที่แสดงรูปแบบการใช้จ่ายของคุณ

แหล่งการเงินอื่นๆ: บางโปรแกรมมีตัวติดตามคะแนนเครดิตฟรี การติดตามการลงทุน การค้นหามูลค่าสุทธิ และอื่นๆ อีกมากมาย

คำพูดสุดท้าย

ตรงกันข้ามกับซอฟต์แวร์บัญชีแบบเดิมๆ ซึ่งเน้นที่การติดตามสิ่งที่คุณใส่ในบัญชีหรือสิ่งที่คุณเป็นหนี้ ซอฟต์แวร์สำหรับการจัดทำงบประมาณส่วนบุคคลมีความคิดที่ก้าวหน้ามากกว่า ช่วยให้คุณจัดสรรเงินก่อนใช้ ใช้อย่างชาญฉลาดเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ