Was sind ETFs und wie handelt man sie?

Es gibt mehrere Möglichkeiten, Geld anzulegen, um das Vermögen zu mehren. Je nach Ihren Zielen als Anleger können Sie aus einer großen Auswahl an Anlagevehikeln wählen, darunter Aktien, Anleihen und Indexfonds.

Ein börsengehandelter Fonds ist eine beliebte Option für unerfahrene Anleger, die lernen, wie man mit ETFs handelt, und sich am gesamten Aktienmarkt beteiligen möchten.

Was ist ein ETF?

Ein gepooltes Anlageprodukt namens Exchange Traded Fund (ETF) funktioniert sehr ähnlich wie ein Investmentfonds. ETFs folgen oft einem bestimmten Sektor, Index, Rohstoff oder anderen Vermögenswerten, aber im Gegensatz zu Investmentfonds können sie genau wie normale Aktien an einer Börse gekauft oder verkauft werden. Alles, vom Preis eines einzelnen Rohstoffs bis hin zu einer beträchtlichen und vielfältigen Gruppe von Vermögenswerten, kann von einem ETF verfolgt werden. ETFs können sogar so konzipiert sein, dass sie bestimmten Anlagestrategien folgen.

Tauchen Sie ein in ETFs

ETFs werden als börsengehandelte Fonds bezeichnet, da sie wie Aktien an Börsen gehandelt werden. Der Anteilspreis eines ETF schwankt während des Handelstages, wenn Anteile auf dem Markt gekauft und verkauft werden. Dies steht im Gegensatz zu Investmentfonds, die nur einmal täglich nach Börsenschluss handeln können und nicht an einer Börse gehandelt werden. Im Vergleich zu Investmentfonds sind ETFs häufig günstiger und liquider.

Im Gegensatz zu Aktien, die nur einen Basiswert enthalten, halten ETFs eine Vielzahl von Basiswerten. ETFs werden häufig zur Diversifikation verwendet, da sie eine Vielzahl von Vermögenswerten enthalten. Daher kann in ETFs eine Vielzahl von Anlagen gefunden werden, darunter Aktien, Rohstoffe, Anleihen oder eine Kombination von Anlagen.

Ein ETF kann Hunderte oder Tausende von Aktien aus verschiedenen Branchen besitzen oder auf einen einzelnen Sektor oder eine Branche beschränkt sein. Während sich einige Fonds primär auf US-Angebote konzentrieren, haben andere eine weltweite Perspektive.

Ein ETF ist eine marktfähige Anlage, was bedeutet, dass sein Anteilspreis den täglichen Kauf und Verkauf an Börsen sowie Leerverkäufe ermöglicht. Außer wenn spätere Vorschriften ihre regulatorischen Anforderungen angepasst haben, sind die meisten ETFs in den Vereinigten Staaten als offene Fonds organisiert und unterliegen daher dem Investment Company Act von 1940. Die Anzahl der Anleger, die sich an offenen Fonds beteiligen können, ist uneingeschränkt.

Sollten Sie in ETFs investieren?

ETFs sind ein fantastischer Ausgangspunkt, da sie eine eingebaute Vielfalt bieten und nicht viel Geld benötigen, um in eine Vielzahl von Aktien zu investieren. Sie können ähnlich wie Aktien gehandelt werden und Sie können von einem diversifizierten Portfolio profitieren. Alternativ können Sie lernen, wie man ETFs handelt und bei einem Broker Ihrer Wahl handeln, anstatt eine langfristige Investition zu tätigen.

Wie handelt man ETFs?

Zunächst müssen Sie ein Online-Konto bei einem Broker oder einer Handelsplattform erstellen. Sie können ETFs kaufen, indem Sie ihr Tickersymbol und die gewünschte Aktienmenge eingeben, nachdem Sie das Konto finanziert haben, oder lernen, wie man mit ETFs handelt, und stattdessen mit ihnen handeln.

Die Anzahl der zu kaufenden Aktien hängt hauptsächlich vom aktuellen Kurs der Aktie sowie von Ihrer individuellen finanziellen Situation ab. ETFs sind für Anfänger von Vorteil, da sie einen einfachen Zugang bieten: Sie können mit dem Broker Ihrer Wahl zusammenarbeiten, um nur eine Aktie zu kaufen.

Obwohl einige der bekanntesten ETFs den S&P 500 abbilden, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass nur wenige ETFs den S&P 500 als Ganzes abbilden und nicht nur einzelne Indexkomponenten.

Niedrige Verwaltungskosten sind mit dem Vanguard S&P 500 ETF (VOO) verbunden, der dem vollständigen Index folgt. Die aktuelle Kostenquote beträgt 0,03 %, was bedeutet, dass Sie für jede investierte 1.000 $ nur 30 Cent pro Jahr zahlen. Das wären 3 $ pro Jahr für jeweils 10.000 $ investiert.

Handel mit ETFs

Dollar-Cost-Average oder die Verteilung Ihrer Anlagegebühren über die Zeit ist ein intelligenter Handelsansatz für neue ETF-Investoren. Dies liegt an der Tatsache, dass es die Gewinne über die Zeit verteilt und einen disziplinierten Anlageansatz garantiert (im Gegensatz zu einem willkürlichen oder unberechenbaren Ansatz).

Darüber hinaus hilft es unerfahrenen Anlegern, die Besonderheiten von ETF-Investitionen zu verstehen. Anleger können zu komplexeren Taktiken wie Swing-Trading und Sektorrotation übergehen, wenn sie Handelserfahrung sammeln. Bevor Sie jedoch beginnen, sollten Sie sich mit dem Handel mit ETFs vertraut machen, bevor Sie Ihr hart verdientes Geld riskieren.

Worauf sollten Sie bei einem ETF achten?

Anleger müssen ihr Brokerage-Konto nach der Eröffnung füllen, bevor sie ETFs kaufen. Der Broker wählt genau aus, wie er Geld auf Ihr Brokerage-Konto einzahlt. Nachdem Sie Ihr Konto aufgeladen haben, können Sie nach ETFs suchen und Käufe und Verkäufe ausführen, genau wie Sie es mit Aktien tun würden.

Die Verwendung eines ETF-Screening-Tools ist eine der besten Methoden, um die Bandbreite der Ihnen zur Verfügung stehenden ETF-Möglichkeiten zu reduzieren. Mehrere Broker stellen diese Tools als Methode zur Verfügung, um durch die Hunderte von ETF-Angeboten zu navigieren. Typischerweise können Sie anhand einiger der folgenden Kriterien nach ETFs suchen:

• Volumen: Sie können die Beliebtheit verschiedener Fonds bewerten, indem Sie sich ihr Handelsvolumen über einen bestimmten Zeitraum ansehen; Je größer das Volumen, desto einfacher könnte es sein, diesen Fonds zu handeln.

• Bestände: Screener-Systeme berücksichtigen häufig auch die Portfolios anderer Fonds, sodass Benutzer die verschiedenen Bestände jedes potenziellen ETF-Kaufs gegenüberstellen können.

• Ausgaben: Weniger Ihrer Investition wird für Verwaltungsgebühren aufgewendet; Je kleiner also die Kostenquote, desto besser. Während es verlockend sein mag, ständig nach Fonds mit den niedrigsten Kostenquoten zu suchen, haben gelegentlich teurere Fonds (wie aktiv verwaltete ETFs) eine so gute Performance, dass sie die höheren Gebühren mehr als rechtfertigen.

• Provisionen: Viele ETFs sind provisionsfrei, was bedeutet, dass mit der Ausführung des Handels keine Kosten verbunden sind. Es ist immer noch wichtig festzustellen, ob dies ein Deal-Breaker sein könnte.

• Performance: Auch wenn die bisherige Performance keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist, ist dies ein typisches Kriterium für den Vergleich von ETFs.

Fazit

Exchange Traded Funds oder ETFs bieten einen kostengünstigen Ansatz, um ein kleines Anlageportfolio einer Vielzahl von Vermögenswerten auszusetzen. Der Anleger kann einfach Anteile eines Fonds kaufen, der einen repräsentativen Querschnitt des größeren Marktes anstrebt, anstatt einzelne Aktien zu kaufen. Bei der Investition in einen ETF sind bestimmte zusätzliche Kosten zu berücksichtigen.

Als Anfänger können Sie lernen, ETFs effektiv zu handeln und später zu investieren, nachdem Sie auf diesem Weg Erfahrungen gesammelt haben. Sie sollten immer Ihre Due Diligence durchführen, bevor Sie Ihr Geld investieren.