Que sont les ETF et comment les trader ?

Il existe plusieurs façons d'investir de l'argent afin d'augmenter la richesse. En fonction de vos objectifs en tant qu'investisseur, vous pouvez choisir parmi une large sélection de véhicules d'investissement, y compris des actions, des obligations et des fonds indiciels.

Un fonds négocié en bourse est une option populaire pour les investisseurs novices qui apprennent à négocier des FNB et souhaitent s'exposer à l'ensemble du marché boursier.

Qu'est-ce qu'un ETF ?

Un produit de placement commun appelé fonds négocié en bourse (FNB) fonctionne de manière très similaire à un fonds commun de placement. Les ETF suivent souvent un certain secteur, un indice, une matière première ou d'autres actifs, mais contrairement aux fonds communs de placement, ils peuvent être achetés ou vendus sur un marché boursier, tout comme les actions normales. Tout, du prix d'une seule marchandise à un groupe important et varié d'actifs, peut être suivi par un ETF. Les ETF peuvent même être conçus pour suivre certaines stratégies d'investissement.

Analyse approfondie des ETF

Les ETF sont appelés fonds négociés en bourse parce qu'ils se négocient en bourse comme le font les actions. Le prix des actions d'un FNB fluctuera tout au long de la journée de négociation à mesure que les actions sont achetées et vendues sur le marché. Cela contraste avec les fonds communs de placement, qui ne peuvent effectuer des transactions qu'une fois par jour après la fermeture des marchés et ne sont pas négociés en bourse. Par rapport aux fonds communs de placement, les ETF sont souvent plus abordables et plus liquides.

Contrairement aux actions, qui ne détiennent qu'un seul actif sous-jacent, les ETF détiennent une variété d'actifs sous-jacents. Les ETF sont fréquemment utilisés pour la diversification car ils contiennent une variété d'actifs. Ainsi, une variété d'investissements, y compris des actions, des matières premières, des obligations ou une combinaison d'investissements, peut être trouvée dans les ETF.

Un FNB peut détenir des centaines ou des milliers d'actions de différents secteurs ou se limiter à un seul secteur ou industrie. Alors que certains fonds se concentrent principalement sur les offres américaines, d'autres ont une perspective mondiale.

Un ETF est un investissement négociable, ce qui signifie que le cours de son action permet l'achat et la vente au jour le jour sur les bourses ainsi que les ventes à découvert. Sauf lorsque des réglementations ultérieures ont ajusté leurs exigences réglementaires, la majorité des ETF aux États-Unis sont organisés en fonds ouverts et sont donc régis par l'Investment Company Act de 1940. Le nombre d'investisseurs pouvant participer à des fonds ouverts est libre.

Faut-il investir dans les ETF ?

Les ETF sont un endroit fantastique pour commencer car ils offrent une diversité intégrée et n'ont pas besoin de beaucoup d'argent pour investir dans une variété d'actions. Ils peuvent être négociés de la même manière que les actions et vous pouvez bénéficier d'un portefeuille diversifié. Alternativement, vous pouvez apprendre à négocier des ETF et à négocier avec un courtier de votre choix au lieu d'un investissement à long terme.

Comment tradez-vous les ETF ?

Pour commencer, vous devez créer un compte en ligne auprès d'un courtier ou d'une plateforme de trading. Vous pouvez acheter des ETF en entrant leur symbole boursier et la quantité d'actions souhaitée après avoir financé le compte ou apprendre à négocier des ETF et à les échanger à la place.

Le nombre d'actions à acheter dépend principalement du prix actuel de l'action ainsi que de votre situation financière individuelle. Les ETF sont avantageux pour les novices car ils offrent un accès simple : vous pouvez travailler avec le courtier de votre choix pour acheter une seule action.

Bien que certains des ETF les plus connus suivent le S&P 500, vous devez savoir que seul un petit nombre d'ETF suivent le S&P 500 dans son ensemble plutôt que de simples composants individuels de l'indice.

De faibles coûts de gestion sont associés au Vanguard S&P 500 ETF (VOO), qui suit l'indice complet. Son ratio de dépenses actuel est de 0,03 %, ce qui signifie que pour chaque tranche de 1 000 $ investie, vous ne payez que 30 cents par année. Ce serait 3 $ par année pour chaque 10 000 $ investis.

ETF de négociation

La moyenne d'achat, ou l'étalement de vos frais de placement dans le temps, est une approche de négociation intelligente pour les nouveaux investisseurs en FNB. Cela est dû au fait qu'il étale les gains dans le temps et garantit une approche disciplinée de l'investissement (par opposition à une approche aléatoire ou erratique).

De plus, il aide les investisseurs novices à comprendre les spécificités de l'investissement dans les ETF. Les investisseurs peuvent passer à des tactiques plus complexes comme le swing trading et la rotation sectorielle à mesure qu'ils acquièrent de l'expérience en trading. Cependant, avant de commencer, vous devez vous familiariser avec la façon de négocier des ETF avant de risquer votre argent durement gagné.

Que rechercher dans un ETF ?

Les investisseurs doivent remplir leur compte de courtage après en avoir ouvert un avant d'acheter des ETF. Le courtier choisira exactement comment déposer de l'argent sur votre compte de courtage. Après avoir financé votre compte, vous pouvez effectuer une recherche d'ETF et effectuer des achats et des ventes comme vous le feriez avec des actions.

L'utilisation d'un outil de sélection d'ETF est l'une des meilleures méthodes pour réduire l'éventail des possibilités d'ETF qui s'offrent à vous. Plusieurs courtiers fournissent ces outils comme méthode pour naviguer parmi les centaines d'offres d'ETF. En règle générale, vous pouvez rechercher des ETF en utilisant certains des critères suivants :

• Volume : Vous pouvez évaluer la popularité de divers fonds en examinant leur volume de transactions sur une période de temps spécifique ; plus le volume est important, plus il pourrait être simple de négocier ce fonds.

• Avoirs : les systèmes de filtrage prennent fréquemment en compte les portefeuilles d'autres fonds, permettant aux utilisateurs de comparer les différents avoirs de chaque achat potentiel d'ETF.

• Dépenses : Moins de votre investissement est consacré aux frais administratifs ; ainsi, plus le ratio des dépenses est petit, mieux c'est. Bien qu'il puisse être tentant de rechercher constamment des fonds avec les ratios de frais les plus bas, parfois, des fonds plus chers (tels que les ETF gérés activement) ont des performances suffisamment bonnes pour justifier largement les frais plus élevés.

• Commissions : De nombreux ETF sont sans commission, ce qui signifie qu'il n'y a pas de frais associés à l'exécution de la transaction. Il est toujours important de déterminer si cela peut être un facteur décisif.

• Performance : Même si les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, il s'agit d'un critère typique pour comparer les ETF.

Conclusion

Les fonds négociés en bourse, ou ETF, offrent une approche rentable pour exposer un petit portefeuille d'investissement à une gamme diversifiée d'actifs. L'investisseur peut simplement acheter des actions d'un fonds qui recherche un échantillon représentatif du marché plus large au lieu d'acheter des actions individuelles. Lorsque vous investissez dans un ETF, certains coûts supplémentaires doivent être pris en compte.

En tant que débutant, vous pouvez apprendre à trader efficacement les ETF et investir plus tard après avoir acquis de l'expérience en cours de route. Vous devez toujours faire preuve de diligence raisonnable avant d'investir votre argent.