ETF คืออะไรและคุณซื้อขายอย่างไร?

มีหลายวิธีในการลงทุนเงินเพื่อเพิ่มความมั่งคั่ง ขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ของคุณในฐานะนักลงทุน คุณสามารถเลือกเครื่องมือการลงทุนที่มีให้เลือกมากมาย รวมถึงหุ้น พันธบัตร และกองทุนดัชนี

กองทุน Exchange-Traded Fund เป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่กำลังเรียนรู้วิธีการซื้อขาย ETF และต้องการเปิดเผยต่อตลาดหุ้นทั้งหมด

อีทีเอฟคืออะไร?

ผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบรวมกลุ่มที่เรียกว่ากองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ทำหน้าที่คล้ายกับกองทุนรวมมาก ETF มักจะเป็นไปตามภาคส่วน ดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ หรือสินทรัพย์อื่นๆ แต่ต่างจากกองทุนรวม กองทุนเหล่านี้อาจถูกซื้อหรือขายในตลาดหุ้นเหมือนกับหุ้นทั่วไป ETF สามารถติดตามทุกอย่างตั้งแต่ราคาของสินค้าโภคภัณฑ์ไปจนถึงกลุ่มสินทรัพย์ขนาดใหญ่และหลากหลาย ETFs อาจได้รับการออกแบบมาเพื่อให้เป็นไปตามกลยุทธ์การลงทุนบางอย่าง

เจาะลึก ETFs

ETF ถูกเรียกว่ากองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเพราะพวกเขาซื้อขายแลกเปลี่ยนเหมือนหุ้น ราคาหุ้นของ ETF จะผันผวนตลอดวันซื้อขายเนื่องจากมีการซื้อและขายหุ้นในตลาด สิ่งนี้ตรงกันข้ามกับกองทุนรวมซึ่งสามารถทำธุรกรรมได้เพียงวันละครั้งหลังจากตลาดปิดและไม่ได้ทำการซื้อขายในการแลกเปลี่ยน เมื่อเทียบกับกองทุนรวม ETF มักจะมีราคาไม่แพงและมีสภาพคล่องมากกว่า

ต่างจากหุ้นที่มีสินทรัพย์อ้างอิงเพียงรายการเดียว ETF มีสินทรัพย์อ้างอิงที่หลากหลาย ETF มักใช้สำหรับการกระจายความเสี่ยงเนื่องจากมีสินทรัพย์ที่หลากหลาย ดังนั้นการลงทุนที่หลากหลาย เช่น หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ พันธบัตร หรือการลงทุนรวมกัน อาจพบได้ใน ETF

ETF อาจเป็นเจ้าของหุ้นหลายร้อยหรือหลายพันหุ้นจากอุตสาหกรรมต่างๆ หรือถูกจำกัดอยู่ในภาคส่วนเดียวหรืออุตสาหกรรมเดียว แม้ว่าบางกองทุนจะเน้นไปที่ข้อเสนอของสหรัฐฯ เป็นหลัก แต่บางกองทุนก็มีมุมมองทั่วโลก

ETF เป็นการลงทุนในความต้องการของตลาด ซึ่งหมายความว่าราคาหุ้นช่วยให้สามารถซื้อขายแลกเปลี่ยนตลอดจนการขายชอร์ตได้ ยกเว้นเมื่อมีการปรับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบในภายหลัง กองทุน ETF ส่วนใหญ่ในสหรัฐอเมริกาจัดเป็นกองทุนเปิดและอยู่ภายใต้กฎหมาย Investment Company Act ของปี 1940 จำนวนนักลงทุนที่สามารถเข้าร่วมในกองทุนเปิดได้คือ ไม่จำกัด

คุณควรลงทุนใน ETF หรือไม่?

ETF เป็นจุดเริ่มต้นที่ยอดเยี่ยมเนื่องจากมีความหลากหลายในตัวและไม่ต้องใช้เงินสดจำนวนมากในการลงทุนในหุ้นที่หลากหลาย อาจซื้อขายได้ในลักษณะเดียวกับหุ้น และคุณสามารถได้รับประโยชน์จากพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย อีกทางหนึ่ง คุณสามารถเรียนรู้วิธีแลกเปลี่ยน ETF และซื้อขายกับโบรกเกอร์ที่คุณเลือกแทนการลงทุนระยะยาว

คุณซื้อขาย ETF อย่างไร?

ในการเริ่มต้น คุณต้องสร้างบัญชีออนไลน์กับโบรกเกอร์หรือแพลตฟอร์มการซื้อขาย คุณสามารถซื้อ ETF ได้โดยป้อนชื่อย่อและปริมาณหุ้นที่ต้องการหลังจากจัดหาเงินทุนในบัญชีหรือเรียนรู้วิธีแลกเปลี่ยน ETF และแลกเปลี่ยนแทน

จำนวนหุ้นที่จะซื้อส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับราคาปัจจุบันของหุ้นตลอดจนสถานะทางการเงินส่วนบุคคลของคุณ ETF มีประโยชน์สำหรับมือใหม่เนื่องจากให้การเข้าถึงที่ง่ายดาย: คุณสามารถทำงานร่วมกับนายหน้าที่คุณเลือกซื้อได้เพียงหุ้นเดียว

แม้ว่า ETF ที่เป็นที่รู้จักมากที่สุดบางตัวจะติดตาม S&P 500 แต่คุณควรตระหนักว่า ETF มีเพียงไม่กี่ตัวเท่านั้นที่ติดตาม S&P 500 โดยรวม แทนที่จะเป็นเพียงส่วนประกอบดัชนีแต่ละรายการ

ต้นทุนการจัดการที่ต่ำเกี่ยวข้องกับ Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ซึ่งเป็นไปตามดัชนีทั้งหมด อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในปัจจุบันคือ 0.03% ซึ่งหมายความว่าทุกๆ 1,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน คุณจ่ายเพียง 30 เซ็นต์ต่อปี นั่นคือ 3 ดอลลาร์ต่อปีสำหรับทุก ๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุน

ซื้อขาย ETFs

การเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ หรือการกระจายค่าธรรมเนียมการลงทุนของคุณเมื่อเวลาผ่านไป เป็นแนวทางการซื้อขายที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุน ETF รายใหม่ นี่เป็นเพราะความจริงที่ว่ามันกระจายกำไรออกไปตามกาลเวลาและรับประกันแนวทางการลงทุนที่มีระเบียบวินัย

นอกจากนี้ยังช่วยให้นักลงทุนมือใหม่เข้าใจถึงลักษณะเฉพาะของการลงทุน ETF นักลงทุนสามารถก้าวไปสู่กลยุทธ์ที่ซับซ้อนมากขึ้น เช่น การซื้อขายแบบสวิงและการหมุนเวียนของส่วนต่าง ๆ เมื่อพวกเขาได้รับประสบการณ์การซื้อขาย อย่างไรก็ตาม ก่อนที่คุณจะเริ่ม คุณควรทำความคุ้นเคยกับวิธีการค้า ETF ก่อนที่คุณจะเสี่ยงกับเงินที่หามาอย่างยากลำบาก

สิ่งที่คุณควรมองหาใน ETF?

นักลงทุนต้องกรอกบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์หลังจากเปิดบัญชีก่อนซื้อ ETF โบรกเกอร์จะเลือกวิธีการฝากเงินเข้าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ หลังจากที่คุณได้เติมเงินเข้าบัญชีของคุณแล้ว คุณอาจทำการค้นหา ETF และดำเนินการซื้อและขายเช่นเดียวกับที่คุณทำกับหุ้นของหุ้น

การใช้เครื่องมือคัดกรอง ETF เป็นหนึ่งในวิธีการที่ดีที่สุดในการลดช่วงความเป็นไปได้ของ ETF ที่คุณมี โบรกเกอร์หลายรายจัดหาเครื่องมือเหล่านี้เป็นแนวทางในการสำรวจข้อเสนอ ETF หลายร้อยรายการ โดยปกติ คุณอาจมองหา ETF โดยใช้เกณฑ์ต่อไปนี้:

• ปริมาณ: คุณสามารถประเมินความนิยมของกองทุนต่างๆ ได้โดยดูจากปริมาณการซื้อขายในช่วงเวลาที่กำหนด ยิ่งปริมาณมากเท่าไร การเทรดกองทุนก็ยิ่งง่ายขึ้นเท่านั้น

• การถือครอง: ระบบ Screener มักคำนึงถึงพอร์ตการลงทุนของกองทุนอื่นด้วย ทำให้ผู้ใช้สามารถเปรียบเทียบการถือครองต่างๆ ของการซื้อ ETF แต่ละรายการที่อาจเกิดขึ้นได้

• ค่าใช้จ่าย: การลงทุนของคุณน้อยลงสำหรับค่าใช้จ่ายในการบริหาร ดังนั้นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่น้อยกว่ายิ่งดี แม้ว่าการมองหากองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดอาจเป็นเรื่องน่าดึงดูดใจอยู่เสมอ แต่ในบางครั้ง กองทุนที่มีราคาแพงกว่า (เช่น ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน) ก็มีประสิทธิภาพดีพอที่จะเป็นมากกว่าเหตุผลของค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น

• ค่าคอมมิชชั่น: ETF จำนวนมากไม่มีค่าคอมมิชชัน ซึ่งหมายความว่าไม่มีค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการซื้อขาย ยังคงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องพิจารณาว่านี่อาจเป็นตัวทำลายข้อตกลงหรือไม่

• ประสิทธิภาพ: แม้ว่าประสิทธิภาพก่อนหน้านี้จะไม่รับประกันผลลัพธ์ในอนาคต แต่นี่เป็นเกณฑ์ทั่วไปสำหรับการเปรียบเทียบ ETF

บทสรุป

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือ ETF เสนอแนวทางที่คุ้มค่าในการเปิดเผยพอร์ตการลงทุนขนาดเล็กไปยังสินทรัพย์ที่หลากหลาย นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นของกองทุนที่มองหาตัวแทนของตลาดที่ใหญ่กว่าแทนการซื้อหุ้นแต่ละตัว เมื่อลงทุนใน ETF จะมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่ต้องพิจารณา

ในฐานะมือใหม่ คุณสามารถเรียนรู้วิธีแลกเปลี่ยน ETF อย่างมีประสิทธิภาพและลงทุนในภายหลังหลังจากได้รับประสบการณ์ระหว่างทาง คุณควรทำ Due Diligence ก่อนลงทุนเงินของคุณ