Cosa sono gli ETF e come li scambiate?

Esistono diversi modi per investire denaro al fine di aumentare la ricchezza. A seconda dei tuoi obiettivi come investitore, puoi scegliere tra un'ampia selezione di veicoli di investimento, tra cui azioni, obbligazioni e fondi indicizzati.

Un Exchange-Traded Fund è un'opzione popolare per gli investitori alle prime armi che stanno imparando a fare trading di ETF e desiderano esposizione all'intero mercato azionario.

Che cos'è un ETF?

Un prodotto di investimento in pool chiamato ETF (exchange-traded fund) funziona in modo molto simile a un fondo comune di investimento. Gli ETF spesso seguono un determinato settore, indice, merce o altre attività, ma a differenza dei fondi comuni di investimento, possono essere acquistati o venduti su un mercato azionario proprio come le normali azioni. Qualsiasi cosa, dal prezzo di una singola merce a un gruppo considerevole e variegato di attività, può essere monitorato da un ETF. Gli ETF possono anche essere progettati per seguire determinate strategie di investimento.

Approfondimento sugli ETF

Gli ETF sono indicati come fondi negoziati in borsa perché scambiano in borsa come fanno le azioni. Il prezzo delle azioni di un ETF oscillerà durante la giornata di negoziazione man mano che le azioni vengono acquistate e vendute sul mercato. Ciò contrasta con i fondi comuni di investimento, che possono effettuare transazioni solo una volta al giorno dopo la chiusura dei mercati e non sono negoziati in borsa. Rispetto ai fondi comuni di investimento, gli ETF sono spesso più abbordabili e liquidi.

A differenza delle azioni, che detengono un solo asset sottostante, gli ETF detengono una varietà di asset sottostanti. Gli ETF sono spesso utilizzati per la diversificazione perché contengono una varietà di attività. Pertanto, negli ETF è possibile trovare una varietà di investimenti, inclusi azioni, materie prime, obbligazioni o una combinazione di investimenti.

Un ETF può possedere centinaia o migliaia di azioni di diversi settori o essere confinato a un singolo settore o industria. Mentre alcuni fondi si concentrano principalmente sulle offerte statunitensi, altri hanno una prospettiva mondiale.

Un ETF è un investimento negoziabile, il che significa che il suo prezzo delle azioni consente di acquistare e vendere quotidianamente in borsa, nonché di effettuare vendite allo scoperto. Tranne quando normative successive hanno modificato i loro requisiti normativi, la maggior parte degli ETF negli Stati Uniti sono organizzati come fondi aperti e sono quindi disciplinati dall'Investment Company Act del 1940. Il numero di investitori che possono partecipare a fondi aperti è illimitato.

Dovresti investire in ETF?

Gli ETF sono un ottimo punto di partenza poiché forniscono una diversità incorporata e non hanno bisogno di molti soldi per investire in una varietà di azioni. Possono essere scambiati in modo simile alle azioni e puoi beneficiare di un portafoglio diversificato. In alternativa, puoi imparare a negoziare ETF e fare trading con un broker a tua scelta invece che con un investimento a lungo termine.

Come si negoziano ETF?

Per cominciare, devi creare un account online con un broker o una piattaforma di trading. Puoi acquistare ETF inserendo il loro simbolo ticker e la quantità di azioni desiderata dopo aver finanziato il conto o imparare a negoziare ETF e scambiarli invece.

Il numero di azioni da acquistare dipende principalmente dal prezzo corrente dell'azione e dalla tua situazione finanziaria individuale. Gli ETF sono vantaggiosi per i principianti poiché forniscono un accesso semplice: puoi lavorare con il broker di tua scelta per acquistare una sola azione.

Sebbene alcuni degli ETF più famosi seguano l'S&P 500, dovresti essere consapevole del fatto che solo un piccolo numero di ETF replica l'S&P 500 nel suo insieme piuttosto che semplicemente i singoli componenti dell'indice.

Bassi costi di gestione sono associati al Vanguard S&P 500 ETF (VOO), che segue l'intero indice. Il suo rapporto di spesa attuale è dello 0,03%, il che significa che per ogni $ 1.000 investiti, paghi solo 30 centesimi all'anno. Sarebbe $ 3 all'anno per ogni $ 10.000 investiti.

Trading di ETF

La media del costo in dollari, o la distribuzione delle commissioni di investimento nel tempo, è un approccio di trading intelligente per i nuovi investitori di ETF. Ciò è dovuto al fatto che distribuisce i guadagni nel tempo e garantisce un approccio disciplinato all'investimento (anziché casuale o irregolare).

Inoltre, aiuta gli investitori alle prime armi a comprendere le specifiche dell'investimento in ETF. Gli investitori possono passare a tattiche più complesse come lo swing trading e la rotazione dei settori man mano che acquisiscono esperienza di trading. Tuttavia, prima di iniziare, dovresti familiarizzare con come negoziare gli ETF prima di rischiare i tuoi sudati guadagni.

Cosa dovresti cercare in un ETF?

Gli investitori devono riempire il proprio conto di intermediazione dopo averlo aperto prima di acquistare ETF. Il broker sceglierà esattamente come depositare denaro sul tuo conto di intermediazione. Dopo aver finanziato il tuo account, puoi condurre una ricerca di ETF ed eseguire acquisti e vendite proprio come faresti con le azioni.

L'uso di uno strumento di screening dell'ETF è uno dei metodi migliori per ridurre la gamma di possibilità dell'ETF a tua disposizione. Diversi broker forniscono questi strumenti come metodo per navigare tra le centinaia di offerte di ETF. In genere, puoi cercare ETF utilizzando alcuni dei seguenti criteri:

• Volume: puoi valutare la popolarità di vari fondi osservando il loro volume di trading in un periodo di tempo specifico; maggiore è il volume, più semplice potrebbe essere negoziare quel fondo.

• Partecipazioni: i sistemi di screening spesso tengono conto anche dei portafogli di altri fondi, consentendo agli utenti di confrontare le varie partecipazioni di ciascun potenziale acquisto di ETF.

• Spese: meno del tuo investimento è dedicato alle spese amministrative; quindi, minore è il rapporto di spesa, meglio è. Sebbene possa essere allettante cercare costantemente fondi con i rapporti di spesa più bassi, occasionalmente i fondi più costosi (come gli ETF a gestione attiva) hanno prestazioni sufficientemente buone da giustificare più che le commissioni più elevate.

• Commissioni: molti ETF sono privi di commissioni, il che significa che non ci sono costi associati all'esecuzione dell'operazione. È ancora importante determinare se questo può essere un rompicapo.

• Performance: anche se la performance precedente non garantisce risultati futuri, questo è un criterio tipico per confrontare gli ETF.

Conclusione

I fondi negoziati in borsa, o ETF, offrono un approccio conveniente per esporre un piccolo portafoglio di investimenti a una vasta gamma di attività. L'investitore può semplicemente acquistare azioni di un fondo che cerca una sezione trasversale rappresentativa del mercato più ampio invece di acquistare singole azioni. Quando si investe in un ETF, ci sono alcuni costi aggiuntivi da considerare.

Come principiante, puoi imparare a fare trading di ETF in modo efficace e in seguito investire dopo aver acquisito esperienza lungo il percorso. Dovresti sempre fare la tua due diligence prima di investire i tuoi soldi.