ما هي صناديق الاستثمار المتداولة وكيف تتداولها؟

هناك عدة طرق لاستثمار الأموال من أجل زيادة الثروة. بناءً على أهدافك كمستثمر ، يمكنك الاختيار من بين مجموعة واسعة من أدوات الاستثمار ، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق المؤشرات.

يعد الصندوق المتداول في البورصة خيارًا شائعًا للمستثمرين المبتدئين الذين يتعلمون كيفية تداول صناديق الاستثمار المتداولة ويريدون التعرض لسوق الأسهم بالكامل.

ما هو الـ ETF؟

يعمل المنتج الاستثماري المجمع الذي يُطلق عليه اسم الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) بشكل مشابه جدًا لصندوق الاستثمار المشترك. غالبًا ما تتبع صناديق الاستثمار المتداولة قطاعًا معينًا أو مؤشرًا أو سلعة أو أصولًا أخرى ، ولكن على عكس الصناديق المشتركة ، يمكن شراؤها أو بيعها في سوق الأوراق المالية تمامًا كما تفعل الأسهم العادية. يمكن تتبع أي شيء من سعر سلعة واحدة إلى مجموعة كبيرة ومتنوعة من الأصول بواسطة ETF. قد يتم تصميم صناديق الاستثمار المتداولة لتتبع استراتيجيات استثمار معينة.

الغوص العميق في صناديق الاستثمار المتداولة

يشار إلى صناديق الاستثمار المتداولة على أنها صناديق يتم تداولها في البورصة لأنها تتداول في البورصات كما تفعل الأسهم. سوف يتقلب سعر سهم ETF طوال يوم التداول حيث يتم شراء الأسهم وبيعها في السوق. يتناقض هذا مع الصناديق المشتركة ، التي لا يمكنها التعامل إلا مرة واحدة يوميًا بعد إغلاق الأسواق ولا يتم تداولها في البورصة. بالمقارنة مع الصناديق المشتركة ، غالبًا ما تكون صناديق الاستثمار المتداولة أكثر سيولة وبأسعار معقولة.

على عكس الأسهم ، التي تمتلك أصلًا أساسيًا واحدًا فقط ، تمتلك صناديق الاستثمار المتداولة مجموعة متنوعة من الأصول الأساسية. تستخدم صناديق الاستثمار المتداولة في كثير من الأحيان للتنويع لأنها تحتوي على مجموعة متنوعة من الأصول. وبالتالي ، يمكن العثور على مجموعة متنوعة من الاستثمارات ، بما في ذلك الأسهم أو السلع أو السندات أو مجموعة من الاستثمارات في صناديق الاستثمار المتداولة.

قد تمتلك ETF مئات أو آلاف الأسهم من صناعات مختلفة أو أن تكون محصورة في قطاع أو صناعة واحدة. بينما تركز بعض الصناديق بشكل أساسي على عروض الولايات المتحدة ، فإن البعض الآخر لديه منظور عالمي.

ETF هو استثمار قابل للتسويق ، مما يعني أن سعر سهمه يتيح البيع والشراء يوميًا في البورصات وكذلك البيع على المكشوف. باستثناء عندما عدلت اللوائح اللاحقة متطلباتها التنظيمية ، فإن غالبية صناديق الاستثمار المتداولة في الولايات المتحدة منظمة على أنها صناديق مفتوحة وبالتالي تخضع لقانون شركة الاستثمار لعام 1940. عدد المستثمرين الذين يمكنهم المشاركة في الصناديق المفتوحة هو غير مقيد.

هل يجب أن تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة؟

تعد صناديق الاستثمار المتداولة مكانًا رائعًا للبدء لأنها توفر تنوعًا داخليًا ولا تحتاج إلى الكثير من الأموال للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأسهم. قد يتم تداولها بشكل مشابه للأسهم ، ويمكنك الاستفادة من محفظة متنوعة. بدلاً من ذلك ، يمكنك تعلم كيفية تداول صناديق الاستثمار المتداولة والتداول على وسيط من اختيارك بدلاً من استثمار طويل الأجل.

كيف تتداول صناديق الاستثمار المتداولة؟

لتبدأ ، يجب عليك إنشاء حساب عبر الإنترنت مع وسيط أو منصة تداول. يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة عن طريق إدخال رمز المؤشر وكمية الأسهم المرغوبة بعد تمويل الحساب أو تعلم كيفية تداول صناديق الاستثمار المتداولة وتداولها بدلاً من ذلك.

يعتمد عدد الأسهم المراد شراؤها في الغالب على السعر الحالي للسهم بالإضافة إلى وضعك المالي الفردي. تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة مفيدة للمبتدئين لأنها توفر وصولاً بسيطًا: يمكنك العمل مع الوسيط الذي تختاره لشراء سهم واحد فقط.

على الرغم من أن بعض صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شهرة تتبع مؤشر S&P 500 ، يجب أن تدرك أن عددًا صغيرًا فقط من صناديق الاستثمار المتداولة يتتبع مؤشر S&P 500 ككل بدلاً من مجرد مكونات مؤشر فردية.

ترتبط تكاليف الإدارة المنخفضة بـ Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ، الذي يتبع المؤشر الكامل. تبلغ نسبة نفقاتها الحالية 0.03٪ ، مما يعني أنه مقابل كل 1000 دولار مستثمرة ، فإنك تدفع 30 سنتًا فقط في السنة. سيكون هذا 3 دولارات في السنة لكل 10000 دولار مستثمرة.

تداول صناديق الاستثمار المتداولة

متوسط ​​تكلفة الدولار ، أو توزيع رسوم الاستثمار بمرور الوقت ، هو نهج تداول ذكي لمستثمري ETF الجدد. هذا يرجع إلى حقيقة أنه ينشر المكاسب بمرور الوقت ويضمن اتباع نهج منظم للاستثمار (على عكس النهج العشوائي أو غير المنتظم).

بالإضافة إلى ذلك ، فهي تساعد المستثمرين المبتدئين في فهم تفاصيل الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة. يمكن للمستثمرين التقدم إلى تكتيكات أكثر تعقيدًا مثل التداول المتأرجح ودوران القطاع عندما يكتسبون خبرة في التداول. ومع ذلك ، قبل أن تبدأ ، يجب أن تتعرف على كيفية تداول صناديق الاستثمار المتداولة قبل المخاطرة بأموالك التي كسبتها بشق الأنفس.

ما الذي يجب أن تبحث عنه في ETF؟

يجب على المستثمرين ملء حساب الوساطة الخاص بهم بعد فتح حساب قبل شراء صناديق الاستثمار المتداولة. سيختار الوسيط بالضبط كيفية إيداع الأموال في حساب الوساطة الخاص بك. بعد قيامك بتمويل حسابك ، يمكنك إجراء بحث عن صناديق الاستثمار المتداولة وتنفيذ عمليات الشراء والبيع تمامًا كما تفعل مع أسهم الأسهم.

يعد استخدام أداة فحص ETF أحد أفضل الطرق لتقليل نطاق إمكانيات ETF المتاحة لك. يوفر العديد من الوسطاء هذه الأدوات كوسيلة للتنقل بين مئات عروض ETF. عادة ، يمكنك البحث عن صناديق الاستثمار المتداولة باستخدام بعض المعايير التالية:

• الحجم: يمكنك تقييم شعبية الصناديق المختلفة من خلال النظر إلى حجم تداولها خلال فترة زمنية محددة ؛ كلما زاد الحجم ، كان من الأسهل تداول هذا الصندوق.

• المقتنيات: غالبًا ما تأخذ أنظمة الفرز في الاعتبار محافظ الصناديق الأخرى أيضًا ، مما يمكّن المستخدمين من مقارنة الحيازات المختلفة لكل عملية شراء محتملة من ETF.

• المصروفات: يتم تخصيص أقل من استثمارك للرسوم الإدارية ؛ وبالتالي ، كلما كانت نسبة المصاريف أصغر ، كان ذلك أفضل. في حين أنه قد يكون من المغري البحث باستمرار عن الأموال ذات معدلات المصروفات الأقل ، إلا أن الصناديق الأكثر تكلفة (مثل صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط) تتمتع أحيانًا بأداء جيد بما يكفي لدرجة أنها أكثر من تبرير الرسوم المرتفعة.

• العمولات: العديد من صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة ، مما يعني عدم وجود تكاليف مرتبطة بتنفيذ التجارة. لا يزال من المهم تحديد ما إذا كان هذا قد يكون بمثابة كسر للصفقة.

• الأداء: على الرغم من أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية ، إلا أن هذا معيار نموذجي لمقارنة صناديق الاستثمار المتداولة.

استنتاج

تقدم الصناديق المتداولة في البورصة ، أو صناديق الاستثمار المتداولة ، طريقة فعالة من حيث التكلفة لتعريض محفظة استثمارية صغيرة لمجموعة متنوعة من الأصول. يمكن للمستثمر ببساطة شراء أسهم في الصندوق الذي يبحث عن مقطع عرضي تمثيلي للسوق الأكبر بدلاً من شراء الأسهم الفردية. عند الاستثمار في ETF ، هناك بعض التكاليف الإضافية التي يجب وضعها في الاعتبار.

كمبتدئ ، يمكنك تعلم كيفية تداول صناديق الاستثمار المتداولة بفعالية ثم الاستثمار لاحقًا بعد اكتساب الخبرة على طول الطريق. يجب عليك دائمًا بذل العناية الواجبة قبل استثمار أموالك.