O que é Processamento de Pagamento Terceirizado?

Como proprietário de uma empresa, você está constantemente procurando maneiras de sustentar o fluxo de caixa e melhorar suas operações comerciais. A terceirização do processamento de pagamentos é uma ótima maneira de economizar custos e tempo e recursos para as principais operações de negócios. Também ajuda a aumentar sua segurança e reduzir fraudes e erros no processamento de pagamentos.

Neste artigo, explicaremos o que é o processamento de pagamentos terceirizado e o que isso significa para o seu negócio.

O que significa processamento de pagamento terceirizado?

O processamento de pagamentos terceirizado permite que sua empresa contrate um provedor de soluções de pagamento terceirizado que processará os pagamentos em nome de sua empresa. Significa contratar serviços terceirizados experientes para acelerar as transações com cartão e transferir com segurança os dados dos clientes com um gateway de pagamento para o processador aprovar a transação para que o banco do cliente possa transferir o dinheiro para a conta da empresa. O objetivo é reduzir a carga de trabalho financeira e o tempo livre para as principais operações do negócio.

O processamento de pagamentos terceirizado é necessário onde as empresas não têm tempo, recursos ou software e ferramentas de automação para realizar seus pagamentos conforme suas demandas de negócios.

O que é Processamento de Pagamento?

O processamento de pagamentos é como as empresas concluem as transações de compra de seus clientes com cartão de débito ou crédito. Também inclui o pagamento de faturas de fornecedores e contas a pagar sobre dívidas a fornecedores sobre mercadorias compradas a crédito e outros pagamentos. O processamento de pagamentos abrange desde a comunicação das informações de pagamento dos clientes em cartões de crédito ou débito aos bancos para confirmar que os pagamentos foram bem-sucedidos. Ele garante que todas as transações sejam bem-sucedidas e que fornecedores e fornecedores sejam pagos em tempo hábil.

O processamento de pagamentos faz parte da terceirização de processos de negócios (BPO), que é uma das funções mais populares terceirizadas. É uma parte importante, mas demorada de qualquer negócio. A boa notícia é que há muito a se beneficiar ao optar por terceirizar seu processamento de pagamentos.

Quando você deve terceirizar seu processamento de pagamentos?

Pode não haver um momento ou ocorrência específica que leve sua empresa a terceirizar. Em vez disso, optar por terceirizar é resultado de vários eventos ao longo do tempo. Se gerenciar seu processamento de pagamentos custa muito para sua empresa em termos de tempo, força de trabalho e vendas, você deve considerar a terceirização.

Se o processamento de pagamentos terceirizado faz sentido para sua empresa depende da capacidade de sua organização de gerenciar o processamento de pagamentos. Você precisa descobrir quanto tempo é gasto em pagamentos e se esse tempo seria valioso em outro lugar. Se você puder identificar como converter esse tempo em uma tarefa geradora de receita ou algo para promover o crescimento e a continuidade dos negócios, poderá tomar melhores decisões de terceirização.

Benefícios do processamento de pagamento terceirizado

O processamento de pagamentos terceirizado é benéfico para o seu negócio de várias maneiras. Vamos olhar mais de perto!

Custos reduzidos de processamento de pagamentos

A maioria das empresas terceiriza o processamento de pagamentos para economizar custos. A mudança da impressão de cheques e recibos usando um sistema eletrônico economiza dinheiro. Como o sistema é automatizado, seus funcionários não precisam imprimir e enviar cheques pelo correio. Como resultado, o custo de impressão, envio, compra de papel e processamento é reduzido.

Fluxo de caixa mais rápido e responsável

O fluxo de caixa é a fonte de vida do seu negócio. Aprender seu fluxo de caixa existente é necessário para tomar decisões de negócios cruciais. A terceirização não apenas garante que você sempre tenha informações confiáveis ​​sobre seu fluxo de caixa, mas um provedor de soluções de pagamento também pode acelerar significativamente esse processo.

Você pode pagar fornecedores e receber pagamentos mais rapidamente, mantendo o nível desejado de liquidez e ganhando descontos por pagamento antecipado. Alcançar essa liquidez não é uma preocupação constante porque os pagamentos recebidos são concluídos mais rapidamente. Sua empresa pode tomar decisões importantes rapidamente com essa estratégia. Além disso, ter uma empresa que vai recuperar contas a receber vai te poupar de conversas desconfortáveis.

Manutenção e suporte ao cliente

A terceirização tira o custo de manutenção e atualizações de suas mãos. A empresa terceirizada cuidará das atualizações de segurança e de todas as taxas de manutenção e operacionais. Eles realizarão atualizações regulares com o software mais recente sem nenhum custo extra.

Acesso a software e ferramentas avançadas

As empresas terceirizadas usam seu conhecimento e experiência para desenvolver e implantar soluções de software avançadas para acelerar seus processos e aumentar a visibilidade de dados comerciais importantes. Essas tecnologias fornecem informações em tempo real sobre a saúde da sua empresa. Os consultores financeiros podem usar esses dados para fazer previsões de negócios precisas e aconselhá-lo sobre como aumentar seu fluxo de caixa.

Soluções de pagamento flexíveis

À medida que sua empresa cresce, suas funções de processamento de pagamentos podem ou não aumentar. Resolver esse problema pode exigir mais esforço e você pode estar atrasado em alguns pagamentos. A terceirização garante que seus processos de pagamento ocorram sem problemas, mesmo ao lidar com complexidades em seus negócios. Você pode dimensionar suas necessidades de terceirização para atender às suas necessidades de negócios. Se precisar de menos assistência, você pode reduzir para refletir isso e vice-versa. Ele também permite que os proprietários de empresas monitorem seu status de pagamento.

Reduza Erros e Fraudes

Os provedores de soluções terceirizados são profissionais que utilizam softwares e ferramentas de automação para detectar duplicação de faturas. Essas duplicatas podem levar a pagamentos duplos e aumento de despesas. Esse erro diminuirá o lucro e o fluxo de caixa, afetando negativamente a gestão. Eles também usam essas ferramentas para reduzir erros de pagamento, como faturas de fornecedores perdidas ou negligenciadas e pagamentos atrasados. A terceirização do processamento de pagamentos para profissionais ajudará você a detectar e prevenir fraudes de pagamento.

Segurança melhorada

Terceirizar seu processamento de pagamentos pode parecer um grande risco de segurança. No entanto, pode realmente aumentar seus recursos de segurança e proteção de dados. Tentar proteger dados financeiros internamente exige procedimentos de segurança rigorosos e coloca seu departamento financeiro sob pressão e medo de uma violação. Portanto, você deve permitir que uma empresa que priorize a segurança eletrônica estabeleça os procedimentos necessários para proteger você e as informações financeiras de seus clientes contra roubo cibernético.

Cumprimento de regulamentos e políticas federais e estaduais

Além de proteger seus dados e sistemas contra hackers e intrusos, sua segurança precisa atender aos requisitos estabelecidos pela lei. O processamento de pagamentos envolve o manuseio de informações pessoais e confidenciais sobre seus clientes e fornecedores. Estes podem ser um endereço residencial, dados bancários, nome e outros. Existem leis federais e estaduais que determinam como uma empresa deve proteger os dados dos clientes.

A terceirização de seu processamento de pagamentos para organizações profissionais ajudará você a se manter em conformidade com os requisitos regulatórios complexos. A atribuição dessas funções a terceiros elimina a preocupação e a pressão de sua empresa e permite que você se concentre em outras necessidades comerciais urgentes.

Desvantagens do processamento de pagamentos terceirizado

• Controle de processamento de pagamentos reduzido
• Relatar erros que passam despercebidos pode ser difícil
• A terceirização do processamento de pagamentos dá a terceiros acesso a informações financeiras confidenciais
• Usar uma equipe externa pode criar lacunas na comunicação
• Falhas de comunicação podem levar a erros no processamento ou comunicação com fornecedores

Pensamentos finais

A terceirização do seu processamento de pagamentos pode ser muito útil para o seu negócio, especialmente se você deseja reduzir custos e diminuir o número de funcionários. Ele pode facilitar o crescimento dos negócios aumentando sua margem de lucro e fluxo de caixa, aumentando a eficiência e concedendo acesso a ferramentas avançadas, especialistas e profissionais experientes. Se você está pensando em terceirizar seu processamento de pagamentos, você deve conhecer os possíveis riscos e benefícios.