ทำความเข้าใจการให้ยืมและการยืมเงินดิจิตอลสำหรับผู้เริ่มต้น

นักลงทุน Crypto มักลงทุนด้วยแนวคิดในการถือครองสินทรัพย์เป็นเวลานานในกระเป๋าเงิน จนกว่าพวกเขาจะเห็นว่าราคาสูงขึ้น คุณคิดว่านี่เป็นกลยุทธ์ที่เหมาะสมหรือไม่?

ฉันจะไม่เห็นด้วยเพราะมีหลายอย่างที่คุณสามารถทำได้เกี่ยวกับการลงทุนของคุณ แทนที่จะเก็บทรัพย์สินทั้งหมดของคุณไว้ในธนาคารเพื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำ คุณสามารถใช้วิธีอื่นในการขยายสกุลเงินดิจิทัลของคุณ

นี่คือที่มาของแนวคิดการให้กู้ยืมเงินเข้ารหัส มันไม่น่าแปลกใจเลยเหรอถ้าคุณสามารถได้รับดอกเบี้ยจากจำนวนเงินที่คุณลงทุนในสกุลเงินดิจิตอล เช่น Bitcoin, Ethereum เป็นต้น? นอกจากดอกเบี้ยพิเศษแล้ว ผู้กู้ยังสามารถเก็บสินทรัพย์ดิจิทัลเหล่านั้นไว้เป็นหลักประกันในการรับเงินกู้

ความก้าวหน้าที่สำคัญสามารถมองเห็นได้ในเทคโนโลยีบล็อคเชน และจำนวนมากมายที่มองเห็นได้ในภาคส่วนฟินเทค ดังนั้น หากคุณยังสงสัยว่าคุณจะได้รับดอกเบี้ยจากการลงทุนของคุณได้อย่างไร คุณควรอ่านต่อ

Cryptocurrency กำลังกลายเป็นตัวเลือกที่แพร่หลายสำหรับการชำระเงิน ไม่ค่อยมีคนรู้ แต่ก็เป็นโอกาสที่ดีสำหรับการลงทุนเช่นกัน หากคุณไม่ได้วางแผนที่จะขายสินทรัพย์ crypto ของคุณ คุณสามารถเพิ่มมูลค่าให้กับทรัพย์สินของคุณด้วยการให้กู้ยืมเงินดิจิทัล

ก่อนอื่น มาเริ่มด้วยการทำความเข้าใจแนวคิดของการให้กู้ยืมเงินดิจิทัล

Crypto Lending คืออะไร?

การให้ยืม Crypto นั้นคล้ายกับแนวคิดของการให้ยืมแบบดั้งเดิม ข้อแตกต่างประการเดียวที่นี่คือคุณจะให้ยืม cryptocurrencies ที่แตกต่างกันแก่ผู้ยืมแทนที่จะเป็นสกุลเงินกระดาษ เมื่อนักลงทุนให้ยืม crypto แก่ผู้กู้บนแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจ พวกเขาจะได้รับดอกเบี้ยเป็นการตอบแทน การชำระเงินเหล่านี้เรียกว่า “การจ่ายเงินปันผลจากคริปโต” หลายแพลตฟอร์มอนุญาตให้ผู้ใช้ยืม cryptocurrencies เท่านั้น แต่ยังยอมรับ Stablecoins

ให้เราเข้าใจสิ่งนี้ดีขึ้นด้วยตัวอย่าง สมมติว่าคุณถือห้า bitcoins ตอนนี้คุณสามารถให้ยืม bitcoins เหล่านี้บนแพลตฟอร์มการให้ยืม crypto เพื่อรับรายได้แบบพาสซีฟ คุณต้องให้ยืม crypto และรับดอกเบี้ยรายสัปดาห์หรือรายเดือนเท่านั้น อัตราดอกเบี้ยจะขึ้นอยู่กับแพลตฟอร์มที่คุณใช้ อาจเป็น 3% ถึง 7% หรือในบางกรณีอาจสูงถึง 15-17%

การให้ยืมคริปโตนั้นมีประโยชน์เช่นกันเพราะผู้กู้สามารถวางเดิมพันสินทรัพย์ดิจิทัลของพวกเขาเพื่อเป็นหลักประกันการชำระคืนเงินกู้ หากผู้ยืมไม่สามารถชำระคืนเงินกู้ได้ นักลงทุนสามารถขายสินทรัพย์ crypto เหล่านั้นและกู้คืนการขาดทุนได้

ตอนนี้ให้เราเข้าใจกระบวนการให้กู้ยืมเงินเข้ารหัสลับ

Crypto Lending ทำงานอย่างไร

มีองค์ประกอบหลักสามประการสำหรับการบรรลุผลสำเร็จของกระบวนการให้ยืมและการกู้ยืม ผู้ให้กู้และผู้กู้เชื่อมต่อผ่านแพลตฟอร์มการให้ยืม crypto ที่ทำหน้าที่เป็นบุคคลที่สาม

ขณะนี้ มีกระบวนการทีละขั้นตอนทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการให้กู้ยืมและการกู้ยืมระหว่างสามฝ่ายนี้

• ประการแรก ผู้ยืมไปที่แพลตฟอร์มการให้ยืมเพื่อขอสินเชื่อคริปโต
• ผู้ยืมจะวางเดิมพัน crypto บางส่วนเป็นหลักประกันในขณะที่แพลตฟอร์มการให้ยืมยอมรับคำขอเงินกู้ของพวกเขา พวกเขาไม่สามารถรับ crypto ที่เดิมพันคืนได้จนกว่าพวกเขาจะชำระคืนเงินกู้ทั้งหมดให้กับแพลตฟอร์ม
• นักลงทุนให้เงินกู้ยืม แต่พวกเขาจะไม่ทราบถึงกระบวนการที่เกิดขึ้นในส่วนหลังของแพลตฟอร์ม
• นักลงทุนจะได้รับส่วนแบ่งดอกเบี้ยอย่างสม่ำเสมอตามช่วงเวลาที่กำหนด
• ผู้กู้สามารถรับหลักทรัพย์ค้ำประกันคืนได้หลังจากชำระเงินกู้ทั้งหมดแล้วเท่านั้น

ทุกแพลตฟอร์มการให้ยืมมีกฎเกณฑ์และอัตราที่แตกต่างกัน แต่กระบวนการจะเหมือนกันในทุกแพลตฟอร์มการให้ยืม

การลงทุนใน Crypto Lending

ขั้นตอนแรกคือการหาแพลตฟอร์มที่เหมาะสมเพื่อเริ่มลงทุนในการให้กู้ยืมเงินดิจิทัล แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมมีสองประเภท – แบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจ คุณต้องเลือกอย่างใดอย่างหนึ่งตามความต้องการของคุณ

ตามที่กล่าวไว้ แพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์จะเกี่ยวข้องกับบุคคลที่สามเพื่อจัดการการโอนยอดเงินกู้และจัดการมัน ในทางกลับกัน แพลตฟอร์มกระจายอำนาจจะกำจัดบุคคลที่สาม และสัญญาอัจฉริยะจะจัดการทุกอย่าง

คุณต้องเลือกระหว่างแพลตฟอร์มการให้ยืมด้วยตนเองและแบบอัตโนมัติ ระบบอัตโนมัติเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าเพราะทุกอย่างเรียบง่ายบนแพลตฟอร์มเหล่านี้ ที่นี่ ทรัพย์สินของคุณจะไม่จบลงโดยไม่มีใครดูแล และจะทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอ

คุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มที่คุณเลือกสำหรับการให้กู้ยืมนั้นปลอดภัยและถูกกฎหมาย ก่อนที่คุณจะให้ยืม crypto ของคุณ คุณควรอ่านข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่บนแพลตฟอร์มนั้นและตรวจสอบอัตราดอกเบี้ย ด้วยวิธีนี้ คุณจะไม่ต้องเสียใจในการหาแพลตฟอร์มที่เสนอราคาที่ดีกว่าในภายหลัง

ประเภทของสินเชื่อ Crypto

สินเชื่อ Crypto สามารถแบ่งออกเป็นสองประเภทกว้าง ๆ:

สินเชื่อเพื่อการดูแล Crypto (CeFi)

เมื่อพูดถึงสินเชื่อ Centralized Finance (CeFi) หน่วยงานส่วนกลางจะควบคุมหลักประกัน เงินกู้ CeFi เป็นเงินกู้ที่ผู้ค้ำประกันซึ่งผู้ค้าไม่สามารถเข้าถึงสินทรัพย์ที่เป็นหลักประกันได้เนื่องจากผู้ให้กู้สามารถเข้าถึงคีย์ส่วนตัวของสินทรัพย์ที่มีหลักประกันได้

หากคุณเปรียบเทียบสินเชื่อคริปโตเพื่อการคุมขังกับสินเชื่อแบบดั้งเดิม คุณจะยังคงสังเกตเห็นว่าสินเชื่อเหล่านี้มีราคาไม่แพงและเข้าถึงได้ง่ายเมื่อเทียบกับเงินกู้แบบเดิม ข้อเสียเพียงอย่างเดียวที่นี่คือจะมีอำนาจกลางในการกำหนดเงื่อนไขเงินกู้ทั้งหมด ปัจจุบัน สินเชื่อคริปโตมากกว่า 80% ถูกคุมขัง แต่ด้วยความก้าวหน้าของแพลตฟอร์มการกระจายอำนาจ อัตราส่วนนี้จึงเปลี่ยนแปลงอย่างมาก

สินเชื่อ Crypto ที่ไม่ใช่การคุมขัง (DeFi)

ไม่มีอำนาจกลางในการควบคุมเงื่อนไขของเงินกู้ Decentralized Finance (DeFi) ซึ่งไม่ใช่การคุมขัง ข้อกำหนดทั้งหมดอยู่ภายใต้การควบคุมของสัญญาอัจฉริยะ หากผู้ค้าใช้เงินกู้ DeFi crypto พวกเขาจะสามารถควบคุมคีย์ส่วนตัวของสินทรัพย์ของตนได้เว้นแต่จะผิดนัดในเงินกู้ crypto

คุณไม่สามารถรับเงินกู้สำหรับสกุลเงินใด ๆ บนแพลตฟอร์ม DeFi คุณสามารถรับเงินกู้ในสกุลเงินดิจิตอลที่แตกต่างกันได้เท่านั้น หรือแม้แต่รับเงินกู้ที่มีเสถียรภาพซึ่งสามารถแลกเปลี่ยนเป็นเงินสดได้ อัตราดอกเบี้ยของสินเชื่อ DeFi นั้นสูงเมื่อเทียบกับเงินให้กู้ยืม crypto ที่คุมขัง

ทุกคนสามารถเข้าถึงโปรโตคอลทั้งหมดได้ เนื่องจากถูกติดตั้งบนบล็อกเชน ซึ่งทุกอย่างโปร่งใส ไม่จำเป็นต้องผ่านกระบวนการตรวจสอบใดๆ บนแพลตฟอร์ม DeFi และแม้แต่อัตราดอกเบี้ยก็จะน้อยกว่าแพลตฟอร์ม CeFi

ไม่จำเป็นต้องกังวลแม้ว่าคุณจะอยู่ฝ่ายผู้ให้กู้บนแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจก็ตาม สัญญาอัจฉริยะทำให้แน่ใจว่ามีการชำระคืนเงินกู้

ไม่ว่าคุณจะกำลังคิดที่จะกู้เงินเข้ารหัสลับเพื่อการคุมขังหรือไม่ใช่การคุมขัง มีบางสิ่งที่คุณต้องดูแล คุณควรตระหนักถึงความเสี่ยงบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับเงินกู้ crypto ก่อนที่คุณจะรับเงิน

ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อ Crypto

หากคุณดูสินทรัพย์ในสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม จะมีการประกันของรัฐบาลกลางเสมอสำหรับการแลกเปลี่ยนทุกครั้ง นอกจากนี้ยังไม่มีการประกันของรัฐบาลกลางสำหรับสินทรัพย์ crypto ใด ๆ ของคุณ หากเกิดความล้มเหลวระหว่างกระบวนการแลกเปลี่ยน คุณจะไม่สามารถตำหนิใครได้ มีความเสี่ยงหลักสามประการที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อ crypto ที่คุณควรจำไว้

ความเสี่ยงทางเทคนิค

ทุกสิ่งในโลกการซื้อขาย crypto เกิดขึ้นในโลกดิจิทัล มีความเสี่ยงสูงต่อปัญหาทางเทคนิคใดๆ ในโปรโตคอลหรือแฮ็กเกอร์ที่ควบคุมโปรโตคอล เนื่องจากกิจกรรมทั้งหมดบน DeFi นั้นควบคุมโดยอัลกอริธึมเท่านั้น ความเสี่ยงจึงสูงขึ้นในสินเชื่อที่ไม่ใช่การคุมขัง นอกจากนั้น หากมีปัญหากับสัญญาอัจฉริยะ แพลตฟอร์มทั้งหมดอาจล้มเหลวและส่งผลให้สูญเสียสินทรัพย์ดิจิทัล

ความเสี่ยงจากคู่สัญญา

เมื่อพูดถึงธนาคารแบบดั้งเดิม มีกฎเกณฑ์ที่จะรักษาสภาพคล่องในระดับหนึ่งไว้ แต่นี่ไม่ใช่กรณีในโลกของการเข้ารหัสลับ นักลงทุนที่ให้เงินกู้ crypto แก่ผู้กู้ไม่อยู่ภายใต้ข้อกำหนดนี้

หากเกิดความผิดพลาดของตลาดโดยบังเอิญ จะมีลูกค้าจำนวนมากที่ผิดนัดเงินกู้ของพวกเขา ในทางกลับกัน หากมีกรณีใด ๆ ของการใช้ประโยชน์จากแพลตฟอร์มหรือสถานการณ์การทำลายล้าง จะไม่มีสภาพคล่องในการคืนหลักประกันโดยผู้ยืม

การบังคับชำระบัญชี

เพื่อป้องกันปัญหาการไม่มีสภาพคล่องในช่วงที่ตลาดตกต่ำหรือตกต่ำ แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมจะออกการบังคับชำระบัญชีหรือการเรียกหลักประกัน สมมุติว่ามูลค่าของสินทรัพย์ crypto ลดลงถึงจุดหนึ่งเมื่อ LTV ของผู้ยืม (loan-to-value) สูงเกินไปสำหรับแพลตฟอร์มการให้ยืมที่จะรักษา ในกรณีนั้นพวกเขาจะสั่งให้ผู้กู้เพิ่มมูลค่าหลักประกันของตนเป็นเดิมพัน มิฉะนั้นอาจต้องเผชิญกับการชำระบัญชี

หากผู้กู้ไม่เป็นไปตาม Margin Call นี้ แพลตฟอร์มจะทำการชำระหลักประกันให้เพียงพอที่ LTV ของผู้ยืมจะกลับไปเป็นอัตราส่วนสูงสุดที่อนุญาต นี่เป็นสถานการณ์ที่มีความเสี่ยงสำหรับทั้งผู้ค้าและผู้ยืม

อัตราการให้ยืม Crypto คืออะไร?

ทุกแพลตฟอร์มมีอัตราการให้กู้ยืมที่แตกต่างกันสำหรับ cryptocurrencies ดังนั้นผลตอบแทนของคุณจะขึ้นอยู่กับแพลตฟอร์มที่คุณเลือก ทุกแพลตฟอร์มการให้ยืม crypto มี ROI เฉพาะ และความเสี่ยงบางอย่างก็เชื่อมโยงกับมันด้วย นี่คือเหตุผลที่คุณควรพิจารณาเลือกแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมที่หลากหลายเพื่อลดความเสี่ยงและมีความหลากหลายในการลงทุนของคุณ

คุณจะพบอัตราการให้กู้ยืมที่แตกต่างกันสำหรับ cryptocurrencies ที่แตกต่างกันบนแพลตฟอร์มต่างๆ โดยปกติ อัตราการให้กู้ยืมสำหรับสกุลเงินดิจิทัลจะอยู่ที่ 3% ถึง 8% ในขณะที่อัตราสำหรับ stablecoin จะแตกต่างกันไปตั้งแต่ 10% ถึง 18% ดังนั้น กลยุทธ์ที่ดีที่สุดคือการแก้ไขแพลตฟอร์มสำหรับเหรียญใดๆ โดยเปรียบเทียบผลตอบแทนจากแพลตฟอร์มต่างๆ สำหรับเหรียญนั้นๆ ด้วยกลยุทธ์นี้ คุณสามารถเพิ่มประสิทธิภาพผลตอบแทนและได้รับ ROI ที่ดีขึ้น

ตอนนี้ คุณอาจจะสงสัยว่า Stablecoin คืออะไร ให้เราได้ความคิดเกี่ยวกับเรื่องนี้

Stablecoins คืออะไร?

ทุกคนจะยอมรับว่า cryptocurrencies มีความผันผวนสูง เพื่อลดความเสี่ยงและมีเสถียรภาพด้านราคา จึงมีการแนะนำ Stablecoins เหรียญเหล่านี้ได้รับการสนับสนุนด้วยสินทรัพย์สำรอง เดี๋ยวนะ หมายความว่าไง?

มูลค่าของ Stablecoin ถูกตรึงกับมูลค่าของสินทรัพย์ที่ไม่ใช่คริปโต มันสามารถตรึงกับมูลค่าของสกุลเงินคำสั่งใด ๆ เช่นดอลลาร์หรืออะไรก็ได้ สิ่งนี้เพิ่มความมั่นคงให้กับโลกของ crypto เนื่องจากมูลค่าของเงินดอลลาร์หรือสกุลเงิน fiat อื่น ๆ ไม่มีความผันผวนสูง เช่นเดียวกับสินทรัพย์ crypto

เหตุผลหลักที่ Stablecoin ได้รับแรงฉุดจำนวนมาก เพราะมันให้ทั้งความมั่นคง เช่น สกุลเงิน fiat และการประมวลผลแบบทันที ความเป็นส่วนตัวของการชำระเงิน และความปลอดภัย เช่น สกุลเงินดิจิทัล ดังนั้นจึงเปรียบเสมือนเหรียญที่ดีที่สุดในการรวมโลกทั้งสองเข้าด้วยกัน

Crypto Loans ที่ไม่มีหลักประกันทำงานอย่างไร

อีกทางเลือกหนึ่งคือต้องผ่านแพลตฟอร์มแบบกระจายศูนย์สำหรับการให้ยืม crypto สินเชื่อ Crypto ที่ไม่มีหลักประกันเรียกอีกอย่างว่าสินเชื่อ crypto ที่ไม่มีหลักประกัน ผู้กู้สามารถมีสภาพคล่องระยะสั้นและชำระคืนเงินกู้ในสกุลเงินดิจิทัลหรือสกุลเงินคำสั่ง

ในที่นี้ แนวคิดคือการยืมจำนวนเงินกู้โดยตรงจากผู้ให้กู้โดยเก็บสกุลเงินดิจิทัลเป็นหลักประกัน แทนที่จะไปลงทุนในทรัพย์สินอื่นๆ เช่น ทรัพย์สินหรือทองคำ สินเชื่อแฟลชเป็นสินเชื่อที่ไม่มีหลักประกันที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในพื้นที่ DeFi (Decentralized Finance) ซึ่งคุณไม่จำเป็นต้องเดิมพันอะไรเป็นหลักประกัน สิ่งเดียวที่คุณต้องระวังคือมีความรู้เพียงพอเกี่ยวกับ crypto และ DeFi ก่อนทำสินเชื่อแฟลช

สินเชื่อแฟลชเป็นสินเชื่อทันทีที่ควบคุมโดยตรงโดยสัญญาอัจฉริยะ คุณควรทำการวิจัยอย่างละเอียดก่อนที่คุณจะย้ายไปกู้เงินที่ไม่มีหลักประกัน

คุณต้องการอะไรเพื่อรับเงินกู้ Crypto?

คุณไม่จำเป็นต้องผ่านกระบวนการที่ยืดเยื้อเหมือนที่คุณต้องทำในระหว่างการกู้เงินแบบเดิมๆ จะไม่มีใครตรวจสอบคะแนนเครดิตหรือสลิปรายได้ของคุณเมื่อคุณกู้เงินคริปโต สิ่งเดียวที่สำคัญคือจำนวนเงินกู้ที่คุณจะได้รับจะขึ้นอยู่กับจำนวนหลักประกันที่คุณจะได้รับอนุญาตให้ใช้

ใช้อัตราส่วนเงินกู้ต่อมูลค่า (LTV) เป็นอัตราส่วนระหว่างจำนวนเงินกู้ที่ได้รับอนุมัติกับมูลค่าหลักประกัน เนื่องจากตลาด crypto มีความผันผวนสูง อัตราส่วน LTV มักจะต่ำสำหรับ cryptos ดังนั้น หากคุณวาง crypto มูลค่า $5,000 เป็นหลักประกันและรับเงินกู้ $3,000 อัตราส่วน LTV ของคุณคือ 60%

ดังนั้น คุณไม่จำเป็นต้องมีเอกสารใด ๆ ในการขอสินเชื่อ crypto คุณต้องมีสินทรัพย์ crypto ที่เพียงพอสำหรับการปักหลักเป็นหลักประกัน

ตอนนี้เรามาดูข้อดีและข้อเสียบางประการของการให้ยืมสกุลเงินดิจิทัล

ข้อดีและข้อเสียของการให้ยืมสกุลเงินดิจิทัล

ข้อดี

• ทุกคนสามารถเข้าถึงสินเชื่อ Crypto ได้โดยไม่ต้องดูสลิปรายได้หรือเปิดบัญชีในธนาคาร
• โดยปกติผู้กู้สามารถรับเงินกู้ได้ภายในไม่กี่ชั่วโมง
• การให้ยืม Crypto เป็นตัวเลือกที่ปลอดภัยกว่ามากเมื่อเทียบกับตัวเลือกการให้กู้ยืมแบบ P2P สินทรัพย์ crypto ที่ใช้เป็นหลักประกันในการให้กู้ยืม crypto มีสภาพคล่องสูง
• หากคุณใช้แพลตฟอร์มการให้ยืมอัตโนมัติ การรับรายได้แบบพาสซีฟผ่านการจ่ายเงินปันผลแบบเข้ารหัสนั้นทำได้อย่างง่ายดาย
• อัตราการกู้ยืมค่อนข้างต่ำในแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมเมื่อเทียบกับเงินกู้ธนาคารอื่น ๆ

ข้อเสีย

• สินทรัพย์ Crypto มีความผันผวนสูง คุณสามารถให้ยืม Stablecoin บนแพลตฟอร์มต่างๆ เพื่อแก้ปัญหานี้ได้
• สำหรับการมีส่วนร่วมในกิจกรรมการให้ยืมเงินดิจิตอล คุณต้องวางเงินดิจิตอลของคุณไว้ในกระเป๋าเงินดิจิทัล ปัญหาคือกระเป๋าเงินดิจิทัลมีความปลอดภัยน้อยกว่ากระเป๋าเงินจริงอย่างบัญชีแยกประเภท
• ความปลอดภัยของแพลตฟอร์มกลายเป็นประเด็นที่น่ากังวลอย่างมากจากกรณีการขโมยเงินดิจิทัลที่เพิ่มขึ้น
• แพลตฟอร์มเฉพาะอนุญาตให้คุณเดิมพัน crypto ของคุณในช่วงเวลาที่กำหนดเท่านั้น คุณต้องเลือกแพลตฟอร์มที่ไม่มีเงื่อนไขระยะเวลาคงที่

บทสรุป

หากคุณตัดสินใจที่จะเริ่มต้นด้วยการให้กู้ยืมเงินแบบเข้ารหัส คุณสามารถดูแพลตฟอร์มต่างๆ เช่น เซลเซียส, BlockFi, Youhodler และอื่นๆ แพลตฟอร์มเหล่านี้จะช่วยคุณในการพิจารณาว่าแพลตฟอร์มใดเหมาะสมกับคุณ แพลตฟอร์มที่เหมาะสมสามารถทำให้สิ่งต่าง ๆ ง่ายขึ้นและเพิ่มผลตอบแทนการลงทุนของคุณไปอีกระดับ

ดังนั้นคุณจึงต้องระมัดระวังในการเลือกแพลตฟอร์มการให้กู้ยืม

คุณอาจสนใจที่จะอ่าน: แพลตฟอร์มที่ดีที่สุดสำหรับการให้ยืม Cryptocurrency