投資信託の収益に影響を与える6つの要因

投資信託には投資目的があり、プロのファンドマネージャーによって管理されています。 彼らは、投資目的を達成する上でのファンドの最適なパフォーマンスに責任があります。 さらに、パフォーマンスは他の多くの要因の影響を受けます。 投資信託のリターンに影響を与えるさまざまな要因を知っている

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投資信託の収益に影響を与える6つの要因

投資信託の収益に影響を与える要因は次のとおりです。

原証券のパフォーマンス

投資信託スキームには、事前に決定された資産配分戦略と投資目的があります。 戦略と目的に基づいて、ファンドマネージャーはファンドが受け取ったお金をさまざまな資産に投資します。 たとえば、ファンドは、資産の約80％を株式および株式関連商品に投資することを示しています。 そして残りの資金、すなわち、債務とマネーマーケット証券全体で20％。 したがって、投資中はこの比率を維持する必要があります。

ファンドは特定の種類の資産に投資するため、そのパフォーマンスは原証券のパフォーマンスに大きく依存します。 これは、ファンドのパフォーマンスが原証券によって異なる可能性があることを意味します。 たとえば、ポートフォリオに保有されている株式の価値が失われた場合、ファンドのNAVは低下すると予想され、その逆も同様です。

さて、ファンドマネジャーは、経済の理解に応じて、いくつかの業界と時価総額に投資を戦略的に分散させます。 これにより、基盤となるセキュリティのパフォーマンス低下の影響を軽減できます。 したがって、投資信託のパフォーマンスは、原証券のパフォーマンスに大きく依存します。

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ファンドマネージャーと彼の専門家チーム

ファンドマネージャーは投資信託投資の大部分を監督しています。 投資の成否にはマネージャーが不可欠であると結論付けるのは安全です。 ファンドマネージャーの決定と戦略は、ファンドの成功に大きな影響を与えます。

ポートフォリオを定期的に分析および評価し、必要な変更を加える必要があります。 彼らは、市場のパフォーマンスに関するリアルタイムの更新を受け取り、投資目的を調べ、リスクを評価し、規制コンプライアンスを確保し、クライアントの資産を保護します。 彼らは市場の可能性を利用し、最適な瞬間と方法でスキームに投資します。

したがって、投資することを選択したファンドのファンドマネージャーの戦略と専門知識を評価することが不可欠です。

ファンド/運用資産（AUM）の規模

投資信託への投資の総額は、運用資産（AUM）と呼ばれます。 AUMは、ファンドのパフォーマンスと人気を判断するための有用な指標です。

ファンドの総資産または運用資産の規模は、そのパフォーマンスの決定に大きな影響を及ぼします。 流入量の多い人気のあるファンドはファンドのパフォーマンスを向上させることができますが、ファンドの規模が大きくなるにつれて、ファンド管理は彼らの決定に対してより責任があり正確になる必要があります。 また、一定の規模になると、資金の管理が難しくなります。 管理が不十分な巨額のファンドは、パフォーマンスが低下する可能性があります。

ファンドの規模が大きくなりすぎてポートフォリオが管理できなくなることはあり得ないため、資産運用会社はこれを確実にする必要があります。

健康的なAUMを維持することが不可欠です。 小さすぎても大きすぎてもいけません。 これは、ファンドの規模がそのパフォーマンスとリターンを生み出す能力に直接影響するためです。 あるいは、ファンドが小さすぎる場合、マネージャーはその保有を多様化するためのレバレッジを持たなくなります。

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経費率

総費用比率は、ファンドハウスの手数料または投資家に課せられる費用を指します。 これには、手数料、仲介手数料、および運用コストが含まれます。 これらの手数料は投資信託スキームの運用に貢献します。 費用比率は、投資家のリターンを決定する上で重要な役割を果たします。 費用比率が高いと利益が低くなり、費用比率が低いと投資信託のリターンの可能性が高まります。 したがって、投資家は投資する前にスキーム関連の文書を注意深く検討し、費用比率を注意深く見なければなりません。

キャッシュフロー

投資信託は、同じ投資目的とリスク許容度を共有するさまざまな投資家からの資金をプールし、さまざまな金融証券に投資します。 多数の投資家が関心を示し、同じ投資信託に投資する場合、ファンドマネージャーは、大きな利益を生み出すために、さまざまな証券に割り当てるためのかなりの量の資本を持ちます。 彼らは多くの産業や地域に投資することでポートフォリオを多様化することができます。 したがって、プラスのキャッシュフローはあらゆるファンドのパフォーマンスを改善します。

ファンドのパフォーマンスが低下し始めた場合、多くの投資家が資金を引き出す可能性があるとします。 したがって、すべての償還要求を満たすために、ファンドマネージャーを資産の清算に導きます。 ファンドからのこの突然の即時の現金償還は、収益を大幅に変える可能性があります。 したがって、ポートフォリオの分散のためのリソースが不足しているため、ミューチュアルファンドのパフォーマンスに影響を与えます。

経済的要因

投資家は、あらゆる業界の新しい経済動向と新たな動向を監視する必要があります。 あらゆる業界の経済的変化は、ファンドの業績にプラスまたはマイナスの影響を与える可能性があります。 セクターに関連する政府の政策の変更は、その地域の企業の株価に影響を与えます。 これは、ファンドコーパスがこれらの株式に投資されている投資信託の純資産価値（NAV）にも影響を与えます。

たとえば、製造業がいくつかの有利な政策変更を目撃した場合、そのセクターに属する在庫にプラスの影響があります。 したがって、これらの株式に投資する投資信託のユニットは、プラスのリターンを生み出します。

同様に、COVID-19のパンデミックの間、多くの製薬および製薬会社の株価は指数関数的に上昇しました。 したがって、そのような会社の株式に投資する投資信託の価値は大幅な成長を目撃しています。