影響共同基金收益的6大因素

互惠基金有一個投資目標，由專業的基金經理管理。 他們對基金在實現投資目標方面的最佳表現負責。 此外，性能受許多其他因素的影響。 了解影響共同基金回報的不同因素

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影響共同基金收益的6大因素

以下是影響共同基金回報的因素：

相關證券的表現

共同基金計劃具有預先確定的資產配置策略和投資目標。 根據策略和目標，基金經理將基金收到的資金投資於各種資產。 例如，某基金表示將把大約 80% 的資產投資於股票和股票相關產品。 剩下的資金，即20%的債務和貨幣市場證券。 因此，有必要在投資時保持這個比例。

由於該基金投資於特定類型的資產，其表現在很大程度上取決於相關證券的表現。 這意味著基金的表現可能會因相關證券而異。 例如，如果投資組合中持有的股票貶值，基金的資產淨值預計會下降，反之亦然。

嗯，基金經理根據他們對經濟的理解，在戰略上將他們的投資分散在多個行業和市值上。 這使他們能夠減輕任何底層安全性能不佳的影響。 因此，共同基金的表現將高度依賴於相關證券的表現。

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基金經理及其專家團隊

基金經理監督大部分共同基金投資。 可以肯定地得出結論，經理對於投資的成敗至關重要。 基金經理的決策和策略將顯著影響基金的成功。

他們必須定期分析和評估他們的投資組合併進行任何必要的修改。 他們接收有關市場表現的實時更新、檢查投資目標、評估風險、確保合規性並保護客戶資產。 他們利用市場可能性，在最佳時機和方法投資計劃。

因此，評估您選擇投資的基金的基金經理的策略和專業知識至關重要。

基金規模/管理資產 (AUM)

共同基金投資的總價值稱為管理資產（AUM）。 AUM 是確定基金業績和受歡迎程度的有用指標。

基金的總資產或管理資產的規模對其業績有重大影響。 高資金流入的受歡迎基金可以提升基金的業績，但隨著基金規模的增長，基金管理人員必須更加負責和準確地做出決策。 此外，在一定規模下，基金變得難以管理。 管理不善的大型基金很可能表現不佳。

基金的規模不能太大，以至於投資組合變得無法管理，資產管理公司必須確保這一點。

保持健康的 AUM 至關重要。 它既不能太小也不能太大。 這是因為基金的規模直接影響其業績和產生回報的能力。 或者，如果基金規模太小，基金經理將無法分散其持股。

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費用比率

總費用率是指基金公司向投資者收取的費用或成本。 它包括佣金、經紀費和運營成本。 這些費用有助於共同基金計劃的運作。 費用比率在確定投資者的回報方面起著至關重要的作用。 較高的費用比率將導致較低的利潤，而較低的費用比率將提高共同基金的回報潛力。 因此，投資者在投資前必須仔細閱讀計劃相關文件，並敏銳地看待費用比率。

現金流

共同基金匯集了具有相同投資目標和風險承受能力的不同投資者的資金，然後將資金投資於各種金融證券。 如果大量投資者表現出興趣並投資於同一共同基金，則基金經理將有大量資金在各種證券之間進行分配，以產生可觀的回報。 他們可以通過投資眾多行業和地區來多樣化他們的投資組合。 因此，正現金流將改善任何基金的業績。

假設，如果基金開始表現不佳，許多投資者可能會撤資。 因此，引導基金經理清算資產以滿足所有贖回請求。 這種突然而立即從基金中贖回的現金可能會顯著改變回報。 由於缺乏投資組合多樣化的資源，因此影響了共同基金的業績。

經濟因素

投資者必須關注任何行業的新經濟和新興趨勢。 任何行業的經濟變化都可能對基金的業績產生正面或負面的影響。 與某個行業有關的政府政策的變化將影響該地區公司的股價。 這也將影響共同基金的資產淨值（NAV），其基金主體投資於這些股票。

例如，如果製造業出現一些有利的政策變化，將對屬於該行業的股票產生積極影響。 因此，投資於這些股票的共同基金單位將產生正回報。

同樣，在 COVID-19 大流行期間，眾多製藥和藥品企業的股價呈指數增長。 因此，投資於此類公司股票的共同基金的價值出現了顯著增長。