متى وكيف ترفع رأس المال لأعمال SaaS الخاصة بك

الأعمال والتمويل SaaS

الحقيقة هي أن عملك SaaS لن ينطلق ويزدهر بدون تمويل. بغض النظر عن مدى جودة فكرتك ، ومدى نجاحها في حل مشكلة ملحة لعميلك المستهدف ، أو مدى اختلافها عن أي منتج آخر في السوق ، فلن تنجح بدون دعم مالي. ومع ذلك ، لا داعي للذعر عند قراءة هذا. هناك العديد من الطرق لزيادة رأس المال لدعم تطوير منتج SaaS الخاص بك ، ومن المحتمل أن يكون البدء صغيرًا هو السبيل للذهاب. في هذه المقالة ، سنرشدك عبر الأساليب المختلفة الموصى بها وسنسلط الضوء على إيجابيات وسلبيات كل منها حتى تتمكن من اتخاذ القرار الأكثر استنارة فيما يتعلق بأفضل طريقة لزيادة رأس المال لأعمال SaaS الخاصة بك.

من أجل تحديد التمويل الذي ستحتاجه ، سوف تريد أن تسأل نفسك أسئلة مثل: ما هو الجدول الزمني الخاص بي؟ ما هي المدة التي يمكنني خلالها تشغيل أعمال SaaS الخاصة بي قبل أن أحتاج إلى الوصول إلى أموال إضافية؟ ما هي المعالم التي آمل أن أحققها في الأشهر القليلة المقبلة ، وستة أشهر وسنة؟ ما مقدار التمويل الذي سأحتاجه لتحقيق هذه الأهداف؟ إذا كنت بحاجة إلى تقديم دعم إضافي ، فكم عدد الأشخاص والوظائف التي سيخدمونها؟ بالإضافة إلى الأفراد ذوي الخبرة الفنية ، لا تنسَ الأشخاص المطلعين على تصميم مواقع الويب والتسويق ووسائل التواصل الاجتماعي. كم سيتكلف هذا الشئ؟ كيف سيبدو التكرار التالي لمنتجك؟ ما مقدار التمويل الذي تحتاجه للوصول إلى المرحلة التالية؟ بمجرد التفكير في هذه الأسئلة ، سيكون لديك فكرة أفضل عن مقدار الأموال التي ستحتاجها لتحقيق أفكارك وتحقيق النجاح.

ستحتاج أيضًا إلى التفكير طويلاً وبجدًا في أهدافك طويلة المدى لعملك. كيف سيبدو النجاح؟ ما مدى أهمية الاحتفاظ بالسيطرة على الأعمال بالنسبة لك؟ اعتمادًا على إجابتك ، قد يساعدك هذا في تضييق نطاق خياراتك لأن بعض طرق التمويل ستسمح لك بالاحتفاظ بالسيطرة الكاملة بينما لا يسمح الآخرون بذلك. علاوة على ذلك ، هل تفكر في الخروج من أسفل الخط؟ إذا كان الأمر كذلك ، فاعلم أن الإجراءات التي تتخذها في الأيام الأولى لبناء عملك SaaS يمكن أن تساعد في إعدادك لعملية تصفية سلسة عندما تكون مستعدًا للشروع في تلك الرحلة.

تحديد ما إذا كان عملك SaaS يحتاج إلى تمويل

عندما يتعلق الأمر بالتمويل ، يجب أن تفكر مليًا في خططك - قصيرة الأجل وطويلة الأجل - لأنك لا تريد أن تضطر إلى تغيير مسار عملك لأن نوع التمويل الذي حصلت عليه لا يسمح لك بمتابعة دورتك الأصلية والمفضلة. من المهم إعادة التأكيد على أن تحديد ما إذا كنت بحاجة إلى نهج تمويل واختياره ليس قرارًا يجب عليك اتخاذه باندفاع أو استخفاف.

السؤال ، "كيف تجمع الأموال للأعمال التجارية؟" لديه العديد من الإجابات الممكنة. وهي تشمل التمهيد ، وتلقي المساهمات أو القروض من العائلة والأصدقاء ، والتقدم بطلب للحصول على قرض ، والتمويل الأولي ، والمجموعة أ ، والمجموعة ب ، والمجموعة ج. سنتحدث عن هذه الخيارات بالتفصيل أدناه.

في معظم الحالات ، لا نوصي بالبحث عن تمويل لرأس المال الاستثماري بسبب القيود التي يفرضها هذا النوع من الاستثمار عليك وعلى عملك. لزيادة رأس المال ، ستحتاج إلى استكشاف الطرق التي ستمنحك أكبر قدر من المرونة وتسمح لك ببيع الخط إذا اخترت ذلك. ابدأ من خلال التمهيد (التمويل الذاتي) أولاً ، أثبت مفهومك واحصل على الجذب. بمجرد أن تبذل جهدًا قويًا ، يمكنك التفكير في تقدمك وتحديد ما هو أكثر منطقية من حيث الخطوات التالية.

يجب أن تنظر فقط لتلقي تمويل رأس المال الاستثماري إذا كنت تبني مشروعًا تجاريًا بقيمة 50 + مليون دولار. هناك العديد من الأسباب التي تجعلنا نقدم هذه التوصية ، بما في ذلك حقيقة أنه سيكون لديك إدارة قسرية جديدة وفرص أقل في التحكم واتخاذ القرار وأن قرار التجريد لن يكون بالكامل بين يديك. قد لا يكون فقدان الاستقلال والحاجة إلى الرد على الآخرين هو الأنسب لك ولشخصيتك وأسلوب عملك. أيضًا ، قد لا تتوافق خطط صاحب رأس المال الاستثماري لنمو عملك وعائداته وتوقعاته مع خططك الخاصة. بالنظر إلى هذه القيود ، من المنطقي أن تسلك هذا الطريق فقط إذا كنت على استعداد للتخلي عن السيطرة ولديك ثقة في أنك تبني مشروعًا بقيمة 50 مليون دولار. خلافًا لذلك ، فإن الحصول على هذا النوع من التمويل لأعمال SaaS الخاصة بك مبكرًا قد يؤثر سلبًا على تقييم عملك وقابلية بيعه للمشترين لاحقًا.

مزايا وعيوب زيادة رأس المال

إذا كنت تتطلع إلى تنمية عملك والمساعدة في تمهيد الطريق لنجاحه ، فستحتاج إلى زيادة رأس المال. ناقشنا سابقًا كيف يمكن لفكرة عظيمة أن تصطدم بحاجز رئيسي بسبب نقص التمويل. إن امتلاك أموال كافية لأعمال SaaS الخاصة بك يعني أنه يمكنك الحفاظ على الأضواء ودفع رواتب موظفيك. يساعدك التمويل على الالتزام بجدولك المحدد للتنمية والحفاظ على وتيرة ثابتة. إذا تقدمت ببطء شديد ، فهناك خطر يتمثل في أن منافسيك سينقضون على منتج مماثل ويسرقون عملائك.

ومع ذلك ، فإن التمويل له سلبياته أيضًا. التحضير للاجتماعات مع المستثمرين المحتملين يستغرق وقتًا طويلاً. عندما تأخذ وقتًا في صنع مجموعات شرائح مقنعة ومواد أخرى ، فهذا هو الوقت بعيدًا عن إحراز تقدم جوهري نحو هدفك التنموي التالي. يمكن أن يكون استكشاف كيفية جمع الأموال للأعمال التجارية أمرًا مرهقًا أيضًا. تعتبر عملية تأمين التمويل المدعوم من المشروع تنافسية. يلتقي المستثمرون بالعديد من رواد الأعمال ويختارون تمويل عدد قليل فقط من المشاريع. على الرغم من أنك قد تعتقد أنك بحاجة إلى الذهاب مع أي مستثمر يختار عملك ، يجب ألا تتسرع في هذه العلاقة. قد يكون لمن تشارك في الأمور وخيارك آثارًا خطيرة على الطريق عندما تكون مهتمًا بالتخلص من عملك بشروطك الخاصة.

لقد تحدثنا مع عدد لا يحصى من رواد الأعمال الذين جمعوا رأس المال لأعمالهم SaaS ، واستفسروا عن الخروج ولا يمكنهم فعل ذلك بسبب التمويل الذي تلقوه سابقًا. على سبيل المثال ، إذا جمعت مليون دولار من خلال دعم المشاريع بقيمة 10 ملايين دولار ، فإن عملك يساوي 8 ملايين دولار فقط. يوضح هذا أن الإجراءات المبكرة يمكن أن تؤثر على فرصك في البيع ، أو على الأقل تؤثر على تقييم أعمال SaaS الخاصة بك عندما تكون مستعدًا للبيع.

التحضير للتمويل

قبل أن تبدأ التحضير للاجتماعات مع المستثمرين المحتملين ، من المهم أن تعرف قيمة عملك بالفعل. يتم احتساب تقييمات SaaS على أساس مضاعف SDE أو EBITDA أو الإيرادات. يتم تقييم معظم الشركات الصغيرة التي تقل قيمتها عن 5،000،000 دولار باستخدام مضاعف الأرباح التقديرية للبائع (SDE) ، أو أحيانًا تسمى أيضًا التدفق النقدي التقديري للبائع. هذا هو الحال خاصة إذا كان العمل بطيئًا نسبيًا وليس لديه فريق إدارة في المكان. SDE هو الربح المتبقي لصاحب العمل بمجرد خصم جميع تكاليف البضائع المباعة ومصاريف التشغيل الحرجة (أي غير التقديرية) من إجمالي الإيرادات. بشكل حاسم ، يمكن إضافة أي راتب / أرباح للمالك إلى رقم الربح أيضًا.

تتمتع FE International بخبرة واسعة في حساب تقييمات أعمال SaaS. احصل على تقييم مجاني قبل الشروع في طريق تأمين رأس المال. قد تتفاجأ من تقييم عملك وقد تؤثر هذه المعلومات على خطواتك التالية لأعمال SaaS الخاصة بك.

إذا قررت أنك تريد تأمين التمويل ، فستحتاج إلى تدوين أفضل الممارسات التي ستؤهلك للنجاح أثناء حضور اجتماعات مع مستثمرين محتملين. بغض النظر عمن ستطلب التمويل - سواء كان صديقًا أو مستثمرًا ممولًا أو شركة رأس مال مخاطر ، يجب عليك إعداد عرض تقديمي مدروس. يجب أن يركز هذا العرض التقديمي على العناصر الأكثر جاذبية في عملك وأن يثير اهتمام المستثمر. للقيام بذلك ، سوف تحتاج إلى الاحتفاظ بما هو أكثر أهمية بالنسبة للمستثمر في الاعتبار وإبراز المشكلة التي تواجه العملاء المحتملين والحل الذي تقدمه والمنافسة ونموذج عملك والإيرادات. لا تحتاج مجموعة العرض التقديمي هذه إلى الكشف عن كل تفاصيل عملك. سيكون هناك وقت للخوض في التفاصيل لاحقًا إذا كان المستثمر مهتمًا.

طرق زيادة رأس المال لعملك

عندما يتعلق الأمر بتمويل أعمال SaaS الخاصة بك ، فهناك العديد من الأساليب التي يمكنك اتباعها وجميعها لها مزاياها وعيوبها. يبدأ معظم رواد الأعمال الذين نعمل معهم من خلال التمويل الذاتي ولكن قد يأتي وقت ترغب فيه في استكشاف كيفية جمع الأموال لمشروع ما ، وعندما يحين ذلك الوقت ، هناك العديد من المسارات التي تستحق الدراسة. أولاً ، سنتحدث من خلال التمهيد قبل النظر في الخيارات الأخرى.

التمهيد لمشروعك

الغالبية العظمى من رواد الأعمال الذين نعمل معهم في FE International قاموا بتمهيد أعمال SaaS الخاصة بهم. يوفر معظم مشغلي التمهيد مبلغًا محددًا ، على سبيل المثال 10000 دولار ، قبل بدء مشروعهم وهذا الاستثمار الأولي يمول جهودهم من اليوم الأول حتى يكون لديهم الحد الأدنى من المنتج القابل للتطبيق (MVP). من هذه النقطة ، يمكن لرجل الأعمال تحديد ما إذا كان يريد استكشاف طرق أخرى لزيادة رأس المال ، أو الاستمرار في التمهيد.

هناك العديد من الفوائد لتأسيس شركة SaaS دون السعي للحصول على تمويل خارجي. يمكنك وضع الخطط دون أن يتأثر أو يضغط عليك الآخرون. سوف ينمو عملك بشكل طبيعي معك في مقعد القيادة. هذا الاستقلال هو ما يجذب العديد من رواد الأعمال إلى هذا النوع من العمل. أشار جون جولدينج ، مؤسس Trotto ، إلى أن "Going bootstrapped يمكن أن يمنحك مزيدًا من الوكالة ويحتمل أن يسمح لك ببناء فريق رائع بمرور الوقت وبعد ذلك يمكنك استخدام هذا المحرك لإنشاء أشياء أخرى وتجربة." يضغط Bootstrapping أيضًا على رواد الأعمال لتحقيق عائدات في وقت أقرب مما لو رفعوا رأس المال ، لأن الشركة لا يمكنها الاستمرار لفترة طويلة بدونها.

ومع ذلك ، فإن Bootstrapping لا يخلو من الجوانب السلبية. أولها يتعلق بسرعة النمو. قد لا يتقدم عملك بوتيرة سريعة كما هو الحال مع رأس المال من مصادر خارجية لأنه في كثير من الحالات ، فإن الأموال التي خصصتها ليست كبيرة في الحجم مثل رأس المال الذي ستحصل عليه من خلال وسائل أخرى. بالإضافة إلى ذلك ، هناك مخاطر شخصية أكبر من الناحية المالية ، خاصةً إذا كان عملك SaaS لا يحقق ربحًا كافيًا لتغطية فواتيرك. يشرع العديد من رواد الأعمال في مشاريع SaaS الجديدة بدوام جزئي للبدء والاعتماد على وظيفة أخرى لدفع فواتيرهم. حتى مع هذه العيوب ، نوصي بأن يبدأ رواد الأعمال أعمالهم SaaS عن طريق التمهيد لأن هذا يسمح بأكبر قدر من المرونة والفوائد تفوق العيوب.

تقدم بطلب للحصول على قرض من شركة رأس المال العامل

عندما يتعلق الأمر بالقروض ، هناك العديد من الخيارات المختلفة بما في ذلك القروض من الأصدقاء والعائلة أو المؤسسين المشاركين أو غيرهم في شكل ديون قابلة للتحويل ، والتمويل من المقرضين عبر الإنترنت والتمويل القائم على الإيرادات. سنركز على التمويل المستند إلى الإيرادات من شركات رأس المال العامل لأن هذا خيار قد يرغب رواد الأعمال الذين لديهم إيرادات ثابتة في استكشافه. من خلال التمويل المستند إلى الإيرادات ، لا يتعين عليك التخلي عن ملكية أعمال SaaS الخاصة بك ، وتعتمد المدفوعات الشهرية على نسبة مئوية من إيراداتك الشهرية ، وبالتالي فإن المدفوعات المطلوبة تتقلب كما تتقلب إيراداتك. تم بناء هذا النموذج مع وضع الأعمال التجارية SaaS في الاعتبار. ومع ذلك ، يجب أن يكون لشركتك SaaS إيرادات ثابتة للتأهل لخيار القرض هذا ، وغالبًا ما يكون مقدار رأس المال المقدم أقل بكثير من رأس المال المدعوم بالمشاريع ، لذا فإن هذا النوع من القروض لا يناسب كل رائد أعمال وكل شركة.

التمويل الجماعي

طريقة أخرى لزيادة رأس المال هي التمويل الجماعي حيث تطلب الأموال من الجماهير عبر الإنترنت. يمكن إعداد حملات التمويل الجماعي بطرق مختلفة ، ولكن أحد الأساليب الشائعة هو التمويل الجماعي القائم على المكافآت حيث يقدم الفرد مساهمة مالية مقابل منتج SaaS النهائي. استخدام هذه الطريقة له فوائده. تظل حصة ملكيتك في أعمال SaaS الخاصة بك دون تغيير ، ولا يتعين عليك الانغماس في مدخراتك أو تحمل الديون ، ويمكن أن تساعدك حملة التمويل الجماعي على بدء جهودك التسويقية وإثارة حماسة العملاء المحتملين بشأن منتجك الجديد. على الرغم من أن ضع في اعتبارك أيضًا أن تطوير حملة تمويل جماعي مقنعة يمكن أن يستغرق وقتًا طويلاً وهناك خطر من أن المنافس الذي يرى فكرتك عبر الإنترنت يمكنه نسخها.

تمويل البذور ، السلسلة أ ، السلسلة ب ، السلسلة ج

إذا كنت تتطلع إلى زيادة رأس المال عن طريق الاستحواذ على مستثمرين خارجيين ، فمن المحتمل أن يكون رأس المال الأولي هو أول خيار لك لتمويل الأسهم. بعد تلقي هذا التمويل الأولي ، يمكنك اختيار استكشاف خيارات إضافية مدعومة من المشروع مثل التمويل من السلسلة A و Series B و Series C. على الرغم من أن الجولة الأولية والخيارات اللاحقة المدعومة من المشروع ستمنحك على الأرجح إمكانية الوصول إلى رأس مال أكبر من الأساليب الأخرى المذكورة في هذه المقالة ، فإن هذه الأساليب لا تخلو من العيوب ، لذلك من المفيد التفكير بعناية قبل السير في هذا المسار. عندما تحصل على تمويل من المستثمرين الملائكة أو شركات رأس المال الاستثماري ، فإنك تدخل في شراكة حيث ستقلل من التحكم في أعمال SaaS الخاصة بك وقد يكون لهذا آثار طوال دورة حياة منتج SaaS الخاص بك. يمكن للمستثمرين إملاء كيفية إدارة عملك ، وبشكل حاسم ، مع التمويل المدعوم من المشروع قد لا يُسمح لك بالخروج بشروطك الخاصة.

ومع ذلك ، هناك شركات تمويل في مراحلها الأولى منحازة للمؤسس قد ترغب في النظر فيها ، مثل Calm Capital. على الرغم من أن البرامج التي تديرها شركات التمويل هذه انتقائية ، إلا أنها توفر الوصول إلى رأس المال جنبًا إلى جنب مع التوجيه والوصول إلى مجتمع من رواد الأعمال المتشابهين في التفكير لبناء أعمال تجارية بجانبك.

كيف قد يؤثر التمويل على بيع عملك

قد يكون استكشاف كيفية جمع الأموال لمشروع ما أمرًا مربكًا ولكن من المهم التفكير في خياراتك بعناية لأن قرارك قد يكون له آثار خطيرة في المستقبل. حتى عندما يكون عملك SaaS في مهده ، يجب أن تفكر في هدفك النهائي ، مع العلم أن القرارات التي تتخذها اليوم يمكن أن تؤثر على خطواتك اللاحقة. نوصي بشدة بمعرفة قيمة عملك قبل الشروع في رحلة زيادة رأس المال لأن امتلاك هذه المعرفة قد يغير خططك. من الأفضل الخوض في هذه العملية بأكبر قدر من المعلومات. بهذه الطريقة ستكون أكثر ثقة بأن القرار الذي تتخذه بشأن تمويل أعمال SaaS الخاصة بك هو القرار الصحيح.