SaaSビジネスの資金を調達する時期と方法

公開: 2021-06-30

SaaSビジネスと資金調達

真実は次のとおりです。あなたのSaaSビジネスは、資金がなければ軌道に乗らず、繁栄することはありません。あなたのアイデアがどれほど優れていても、それがターゲット顧客にとって差し迫った問題をどれだけうまく解決しても、あるいは市場に出回っている他の製品とどれほど違っていても、財政的支援なしには成功しません。ただし、これを読むときに慌てる必要はありません。 SaaS製品の開発をサポートするために資金を調達する方法はたくさんありますが、小さなことから始めるのが道のりです。この記事では、さまざまな推奨アプローチを紹介し、それぞれの長所と短所を強調して、SaaSビジネスの資金を調達するための最良の方法について最も情報に基づいた決定を下せるようにします。

必要な資金を決定するために、次のような質問を自問する必要があります。私のタイムラインは何ですか。追加の資金にアクセスする必要が生じる前に、SaaSビジネスをどのくらいの期間運営できますか？今後数か月、6か月、1年でどのようなマイルストーンに到達したいと思いますか？これらの目標を達成するには、どのくらいの資金が必要ですか？追加のサポートを提供する必要がある場合、何人の人とどのような機能を提供しますか？技術的な専門知識を持つ個人に加えて、ウェブサイトのデザイン、マーケティング、ソーシャルメディアに精通している人々を忘れないでください。これはいくらかかりますか？製品の次のイテレーションはどのようになりますか？この次の段階に到達するには、どのくらいの資金が必要ですか？これらの質問を熟考すると、アイデアを実現して成功を実現するために必要な金額について、より良いアイデアが得られます。

あなたはまたあなたのビジネスのためのあなたの長期的な目標について長くそして一生懸命考えたいと思うでしょう。成功はどのように見えるでしょうか？あなたにとってビジネスの管理を維持することはどれほど重要ですか？あなたの答えによっては、これはあなたがあなたの選択肢を絞り込むのを助けるかもしれません。なぜなら、いくつかの資金調達方法はあなたが完全なコントロールを維持することを可能にしますが、他のものはそうではないからです。さらに、出口を検討していますか？もしそうなら、SaaSビジネスを構築する初期の段階でとる行動は、その旅に出る準備ができたときにスムーズなダイベストメントプロセスの準備に役立つことを知っておいてください。

SaaSビジネスに資金が必要かどうかの判断

資金調達に関しては、短期および長期の両方の計画を慎重に検討する必要があります。これは、確保した資金調達の種類では従うことができないため、ビジネスの軌道を変更する必要がないためです。あなたのオリジナルで好ましいコース。必要かどうかを判断し、資金調達アプローチを選択することは、衝動的に行うか、軽く取る必要があるかどうかの決定ではないことを繰り返すことが重要です。

質問、「ビジネスのためにお金を集める方法は？」多くの可能な答えがあります。これには、ブートストラップ、家族や友人からの寄付やローンの受け取り、ローンの申し込み、シード資金、シリーズA、シリーズB、シリーズCが含まれます。これらのオプションについては、以下で詳しく説明します。

ほとんどの場合、このタイプの投資はあなたとあなたのビジネスに制限があるため、ベンチャーキャピタルの資金調達を探すことはお勧めしません。資本を調達するために、あなたはあなたに最も柔軟性を与え、あなたがそう選択した場合にあなたがラインを売り払うことを可能にする方法を探求したいと思うでしょう。最初にブートストラップ（自己資金）から始めて、あなたのコンセプトを証明し、牽引力を手に入れましょう。しっかりとした努力をした後は、進捗状況を振り返り、次のステップで何が最も理にかなっているのかを判断できます。

あなたが5000万ドル以上のビジネスを構築している場合にのみ、ベンチャーキャピタルの資金を受け取ることを検討する必要があります。新たな強制管理、管理および意思決定の機会の減少、売却の決定が完全にあなたの手に委ねられるわけではないという事実を含め、この推奨を行う理由はいくつかあります。独立性の喪失と他人への回答の必要性は、あなた、あなたの性格、そしてあなたのワークスタイルに最適ではないかもしれません。また、あなたのビジネスの成長、リターン、期待に対するベンチャーキャピタリストの計画はあなた自身のものと一致しないかもしれません。これらの制限を考えると、通常、このルートを選択するのは、制御を放棄する意思があり、5,000万ドル以上のビジネスを構築していると確信している場合にのみ意味があります。そうしないと、SaaSビジネスにこの種の資金を早期に投入すると、ビジネスの評価と購入者への販売可能性に悪影響を与える可能性があります。

資金調達のメリットとデメリット

あなたがあなたのビジネスを成長させて、その成功への道を開くのを手伝うことを探しているなら、あなたは資本を調達したいと思うでしょう。先ほど、資金不足のために優れたアイデアが大きな障害にぶつかる可能性があることについて説明しました。 SaaSビジネスに十分な資金があるということは、照明をつけたまま従業員に支払いをすることができるということです。資金提供は、開発のために設定されたスケジュールを守り、安定したペースを維持するのに役立ちます。進行が遅すぎると、競合他社が同等の製品を急襲して顧客を盗むリスクがあります。

ただし、資金調達には欠点もあります。潜在的な投資家とのミーティングの準備には時間がかかります。説得力のあるスライドデッキやその他の素材を作成するために時間をかける場合、これは次の開発目標に向けて実質的な進歩を遂げるにはほど遠い時間です。ビジネスのために資金を調達する方法を探求することもストレスになる可能性があります。ベンチャー支援の資金を確保するプロセスは競争力があります。投資家は多くの起業家と会い、ほんの一握りのプロジェクトに資金を提供することを選択します。あなたはあなたがあなたのビジネスを選択する投資家と一緒に行く必要があると思うかもしれませんが、あなたはこの関係に突入するべきではありません。あなたが問題とパートナーを組む人とあなたの選択は、あなたがあなた自身の条件であなたのビジネスを売却することに興味があるとき、将来的に深刻な影響を与える可能性があります。

私たちは、SaaSビジネスのために資金を調達し、撤退について質問し、以前に受け取った資金のために事実上そうすることができない無数の起業家と話をしました。たとえば、1,000万ドルの評価でベンチャー支援を通じて100万ドルを調達した場合、ビジネスの価値は800万ドルにすぎません。これは、早い段階での行動が販売の可能性に影響を与える可能性があること、または少なくとも、販売の準備ができたときにSaaSビジネスの評価に影響を与える可能性があることを示しています。

資金調達の準備

潜在的な投資家とのミーティングの準備を始める前に、あなたのビジネスがすでに価値があるものを知ることが重要です。 SaaSの評価は、SDE、EBITDA、または収益の倍数に基づいて計算されます。 5,000,000ドル未満で評価されるほとんどの中小企業は、売り手の裁量的収益（SDE）の倍数、または売り手の裁量的キャッシュフローとも呼ばれるものを使用して評価されます。これは特に、ビジネスの成長が比較的遅く、管理チームが配置されていない場合に当てはまります。 SDEは、売上原価と重要な（つまり非裁量的な）営業費用が総収入から差し引かれた後、事業主に残される利益です。重要なのは、所有者の給与/配当を利益数に戻すこともできるということです。

FE Internationalは、SaaSビジネスの評価を計算した豊富な経験があります。資本を確保するための道に着手する前に、無料の評価を取得してください。あなたはあなたのビジネスの評価に驚かれるかもしれません、そしてこの情報はあなたのSaaSビジネスのためのあなたの次のステップに影響を与えるかもしれません。

資金を確保したい場合は、潜在的な投資家とのミーティングに参加する際に成功するためのベストプラクティスに注意する必要があります。誰に資金を要求するかに関わらず、それが友人、エンジェル投資家、ベンチャーキャピタル会社のいずれであっても、ピッチデッキを慎重に準備する必要があります。このプレゼンテーションは、あなたのビジネスの最も魅力的な要素に焦点を当て、投資家の興味を刺激するはずです。これを行うには、投資家にとって最も重要なことを念頭に置き、潜在的な顧客、ソリューション、競争、ビジネスおよび収益モデルが直面している問題を強調する必要があります。このピッチデッキは、あなたのビジネスのすべての詳細を明らかにする必要はありません。投資家が興味を持っている場合は、後で詳細を掘り下げる時間があります。

あなたのビジネスのために資本を調達する方法

SaaSビジネスへの資金提供に関しては、多くのアプローチがあり、すべてに長所と短所があります。私たちが一緒に仕事をしているほとんどの起業家は、自己資金で始めますが、ビジネスのために資金を調達する方法を模索したいときが来るかもしれません。そのときは、検討する価値のあるいくつかの道があります。まず、他のオプションを検討する前に、ブートストラップについて説明します。

ベンチャーをブートストラップする

FE Internationalで協力している起業家の大多数は、SaaSビジネスを立ち上げています。ほとんどのブートストラッパーは、プロジェクトを開始する前に一定の金額、たとえば10,000ドルを節約し、この初期投資は、初日から最小実行可能製品（MVP）が得られるまでの努力に資金を提供します。その時点から、起業家は、資金を調達する他の方法を模索するか、ブートストラップを継続するかを決定できます。

外部資金を求めずにSaaSビジネスを設立することには多くの利点があります。他人の影響を受けたり、圧力をかけられたりすることなく、計画を立てることができます。あなたのビジネスは運転席であなたと一緒に有機的に成長します。この独立性は、多くの起業家をこの種の仕事に引き付けるものです。 Trottoの創設者であるJonGaulding氏は、次のように述べています。ブートストラップはまた、起業家に、資金を調達した場合よりも早く収益をもたらすよう圧力をかけます。これがなければ、ビジネスは長く存続できないからです。

ただし、ブートストラップには欠点があります。その最初のものは成長の速度に関係しています。多くの場合、あなたが取っておいた資金は、他の手段で受け取る資本ほど大きくないため、あなたのビジネスは外部からの資金よりも速いペースで進むことができないかもしれません。さらに、特にSaaSビジネスが請求をカバーするのに十分な利益をもたらしていない場合は、経済的に大きな個人的リスクがあります。多くの起業家は、新しいSaaSプロジェクトをパートタイムで開始し、別の仕事に頼って請求書を支払います。これらの欠点がある場合でも、起業家はブートストラップによってSaaSビジネスを開始することをお勧めします。これにより、柔軟性が最大になり、利点が欠点を上回ります。

運転資本会社からのローンを申請する

ローンに関しては、友人や家族、共同創設者などからの転換社債の形でのローン、オンライン貸し手からの資金調達、収益ベースの資金調達など、いくつかの異なるオプションがあります。これは安定した収益を持つ起業家が探求したいと思うかもしれないオプションであるため、私たちは運転資本会社からの収益ベースの資金調達に焦点を当てるつもりです。収益ベースの資金調達では、SaaSビジネスの所有権を放棄する必要はなく、毎月の支払いは毎月の収益の割合に基づいているため、必要な支払いは収益と同じように変動します。このモデルは、SaaSビジネスを念頭に置いて構築されました。ただし、SaaSビジネスはこのローンオプションの資格を得るために安定した収益を持っている必要があり、与えられる資本の額はベンチャーキャピタルよりも大幅に少ないことが多いため、このタイプのローンはすべての起業家やすべてのビジネスに適しているわけではありません。

クラウドファンディング

資金を調達するもう1つの方法は、クラウドファンディングです。クラウドファンディングでは、オンラインで大衆に資金を要求します。クラウドファンディングキャンペーンはさまざまな方法で設定できますが、一般的なアプローチの1つは、個人が最終的なSaaS製品と引き換えに金銭的貢献を提供する報酬ベースのクラウドファンディングです。この方法を使用することには利点があります。 SaaSビジネスの所有権は変わりません。貯蓄に没頭したり、借金をしたりする必要はありません。クラウドファンディングキャンペーンは、マーケティング活動を迅速に開始し、見込み顧客を新製品に興奮させるのに役立ちます。説得力のあるクラウドファンディングキャンペーンの開発にはかなりの時間がかかる可能性があり、オンラインであなたのアイデアを見る競合他社がそれをコピーする可能性があることにも留意してください。

シード資金、シリーズA、シリーズB、シリーズC

外部投資家を引き受けることによって資金を調達しようとしている場合、シードキャピタルが最初の株式資金調達オプションになる可能性があります。この最初の資金を受け取った後、シリーズA、シリーズB、シリーズCの資金などのベンチャー支援の追加オプションを検討することを選択できます。シードラウンドとそれに続くベンチャー支援オプションにより、この記事で説明した他の手法よりも多くの資本にアクセスできる可能性がありますが、これらのアプローチには欠点がないわけではないため、この道を進む前に慎重に検討する価値があります。エンジェル投資家やベンチャーキャピタルからの資金提供を受けると、SaaSビジネスの管理が低下するパートナーシップを締結します。これは、SaaS製品のライフサイクル全体に影響を与える可能性があります。投資家はあなたがあなたのビジネスをどのように運営するかを指示することができ、そして決定的に、ベンチャー支援の資金であなたはあなた自身の条件で終了することを許されないかもしれません。

ただし、Calm Capitalのように、調査したいと思うかもしれない初期段階の創設者に沿った資金調達会社があります。これらの資金提供会社が実行するプログラムは選択的ですが、彼らはあなたと一緒にビジネスを構築する志を同じくする起業家のコミュニティへの指導とアクセスとともに資本へのアクセスを提供します。

資金調達があなたのビジネスの売却にどのように影響するか

ビジネスのために資金を調達する方法を探求することは圧倒される可能性がありますが、あなたの決定は将来的に深刻な影響を与える可能性があるため、選択肢を慎重に検討することが重要です。 SaaSビジネスがまだ始まったばかりのときでも、今日行う決定が後のステップに影響を与える可能性があることを知って、最終目標について考える必要があります。この知識があると計画が変わる可能性があるため、資金調達の旅に出る前に、ビジネスの価値を確認することを強くお勧めします。ほとんどの情報を使用してこのプロセスに入るのが最善です。このようにして、SaaSビジネスへの資金提供に関して行う決定が正しいものであると最も確信できます。