Mit diesen 6 Lösungen ist die Überwachung der Kreditwürdigkeit ganz einfach

Ihre Kreditwürdigkeit ist das, was Banken und Kreditkartenunternehmen verwenden, um zu entscheiden, ob Sie für einen Kredit oder eine Kreditlinie würdig sind.

Wirklich erfolgreich und finanziell unabhängig zu sein bedeutet, dass Sie Ihr gesamtes finanzielles Bild verstehen, einschließlich Ihres Nettovermögens, eines Rentenkontos und einer guten Kreditwürdigkeit.

Stellen Sie sich einen Kredit-Score als Testergebnis vor, wenn Sie in der Schule sind. Ihr Lehrer verwendet es, um herauszufinden, wie gut Sie das Thema verstehen und ob Sie eines Hochleistungszeugnisses würdig sind.

Auf die gleiche Weise wird ein Kreditgeber oder ein Kreditkartenunternehmen den Score verwenden, um festzustellen, ob Sie berechtigt sind, einen Kredit zu erhalten. Eine hohe Kreditwürdigkeit hilft einem Kreditgeber, zu wissen, dass Sie Ihren Kredit gut verwalten, und Sie können das Geld, das er Ihnen leiht, zurückzahlen.

Was ist ein Kredit-Score?

Ihre Kreditwürdigkeit ist eine 3-stellige Zahl, normalerweise zwischen 300 und 850, die Kreditgeber und Kreditauskunfteien verwenden, um Sie zu bewerten und Ihre Kreditwürdigkeit schnell zu bestimmen. Eine gute Kreditwürdigkeit bestimmt, ob Sie einen Kredit, eine Kreditkarte, eine Wohnung mieten, ein Auto kaufen und sich in einigen Fällen für einen Job qualifizieren können. Es ist jedoch traurig festzustellen, dass 54 % der Erwachsenen ihre Kreditwürdigkeit nicht überprüfen.

Möglicherweise haben Sie mehrere Kredit-Scores von verschiedenen Unternehmen, da jedes seinen eigenen Bericht mit unterschiedlichen Methoden erstellt. Sie müssen wissen, was die Kreditwürdigkeit aussagt und was darin enthalten ist, damit Sie sie besser nutzen können. Dies führt zu einer Bonitätsüberwachung.

Warum sollten Sie Ihre Kreditwürdigkeit überwachen?

Die Überwachung der Kreditwürdigkeit bedeutet einfach, Ihre Kreditwürdigkeit zu überwachen, um Änderungen zu erkennen. Es wird nicht dazu führen, dass Ihre Punktzahl sinkt. Die Überwachung verfolgt Ihre Kreditwürdigkeit, um nach Änderungen oder verdächtigen Aktivitäten zu suchen. Es gibt viele Gründe, warum Sie Ihre Kreditwürdigkeit überwachen müssen.

Kreditbedingungen

Die Überwachung Ihres Kredit-Scores hilft Ihnen zu wissen, wann Sie einen guten Score haben, was Ihnen hilft, den Zinssatz, die Bedingungen und wer bereit ist, Ihnen in Zukunft Geld zu leihen, zu bestimmen. Es ermöglicht Ihnen auch, auf niedrigere Zinsen zuzugreifen, was Ihnen hilft, Ihr Darlehen schneller abzubezahlen und im Laufe der Zeit weniger Zinsen zu zahlen.

Wichtige Lebensentscheidungen

Die Überwachung der Kreditwürdigkeit wirkt sich auf viele Lebensentscheidungen aus, die Sie treffen werden, wie z. B. den Kauf eines Autos, die Wohnungssuche, die Arbeitssuche, die Aufnahme eines Privatkredits, des Autokredits oder sogar die Beantragung einer Wohnungsmiete.

Stoppt Identitätsdiebstahl

Die Überwachung Ihrer Kreditwürdigkeit kann helfen, Fehler frühzeitig zu erkennen und frühe Anzeichen von Identitätsdiebstahl zu erkennen. Wenn Sie nicht genau aufpassen, können Ihre persönlichen Daten gestohlen und für Identitätsbetrug verwendet werden. Die frühzeitige Benachrichtigung schützt Ihre Identität und stoppt möglichen Betrug.

Planen Sie Ihre Finanzen besser

Eine ordnungsgemäße Überwachung Ihrer Kreditwürdigkeit hilft Ihnen zu verstehen, wie sich Ihre finanziellen Aktivitäten auf Ihre Kreditwürdigkeit auswirken. Sie werden in der Lage sein, Bereiche zu identifizieren, in denen Sie finanzielle Fehler machen, und dann Korrekturmaßnahmen einleiten, um zu einer besseren Finanzlage zu führen.

Benachrichtigung anpassen

Viele Kreditüberwachungsunternehmen bieten Ihnen einen umfassenden Service, mit dem Sie Ihre Warnungen, Berichte und Benachrichtigungen anpassen können. Sie können sich entscheiden, eine Benachrichtigung einzurichten, um Sie über eine verdächtige Transaktion auf Ihrer Kreditkarte zu informieren, oder Benachrichtigungen für die besten Kreditzinsen je nach Ihren finanziellen Anforderungen einzurichten.

Die Überwachung der Kreditwürdigkeit hat keine negativen Auswirkungen auf Ihre Kreditwürdigkeit, da es sich um eine sanfte Abfrage handelt. Banken, Kreditinstitute und Kreditkartenunternehmen verwenden drei verschiedene Auskunfteien, um Ihre Kreditwürdigkeit zu ermitteln.

Die Top-3-Büros sind Equifax, Experian und Transunion, und sie unterscheiden sich alle darin, wie sie Ihr Konto verfolgen. Equifax teilt Ihre Kreditkonten beispielsweise in offene oder geschlossene Kategorien ein. Wenn Ihr Kreditkartenkonto also seit fünf Jahren geschlossen ist, wird es anders gewichtet als das noch offene. Equifax verwendet eine 81-monatige Kredithistorie, im Gegensatz zu anderen Agenturen, die die traditionellen sieben Jahre verwenden.

Wie überwachen Sie Ihre Kreditwürdigkeit?

Es ist für Sie als Einzelperson nicht einfach, Ihre Kreditwürdigkeit ständig und angemessen zu überwachen. Aus diesem Grund ist es gut, die Dienste von Unternehmen zur Überwachung der Kreditwürdigkeit in Anspruch zu nehmen. Diese Unternehmen scannen auch das Darknet, um zu sehen, ob Ihre Informationen dort verwendet werden, und verfolgen Ihre öffentlichen Aufzeichnungen.

Es gibt jedoch bestimmte Dinge, die die Überwachung der Kreditwürdigkeit nicht für Sie tun würde. Es schützt Ihre Daten nicht vor Datenschutzverletzungen, hindert jemanden daran, neue Konten zu eröffnen und einen Kredit in Ihrem Namen zu beantragen, verhindert das Auslesen Ihrer Kreditkarte oder meldet Betrug. Es gibt also Einschränkungen in Bezug auf das, was ein Dienst zur Überwachung der Kreditwürdigkeit für Sie tun kann. Aber wenn man die vielen Vorteile bedenkt, ist es gut, sie zu haben.

Warum sinkt Ihre Punktzahl?

Einer der Vorteile der Überwachung Ihres Kredit-Scores besteht darin, zu wissen, wann Ihr Score sinkt. Sie könnten verwirrt sein, wenn Sie feststellen, dass sich Ihre Punktzahl verringert hat, obwohl sich Ihre finanziellen Gewohnheiten nicht wesentlich geändert haben. Dies kann viele Gründe haben. Hier sind einige davon.

• Wenn Sie viele Kreditkarten gleichzeitig beantragen
• Wenn ein Kreditanbieter einer Auskunftei neue Informationen meldet
• Wenn Ihr Konto an Sammlungen gesendet wird
• Du hast einen großen Einkauf getätigt
• Sie haben eine Kreditkarte oder ein Kreditkonto geschlossen
• Ihr Kreditgeber senkt Ihr Kreditlimit
• Ihre Kreditauskunft einer Agentur enthält einen Fehler

Aus diesem Grund müssen Sie Ihre Kreditwürdigkeit bewusst und regelmäßig überwachen, um zu wissen, wann dies aufgetreten ist, und Maßnahmen zur Behebung der Situation zu ergreifen.

Es ist keine leichte Aufgabe für Sie, Ihre Kreditwürdigkeit zu überwachen. Die Überwachung der Kreditwürdigkeit ist jedoch mit den folgenden Lösungen einfach. Diese Dienste wurden unter Berücksichtigung der Servicekosten, des verwendeten Kreditbewertungsmodells, des Dark-Web-Scannings, der Identitätsdiebstahlversicherung und der Anzahl der überwachten Büros ausgewählt.

Equifax Kreditmonitor

Mit Equifax Credit Monitor können Sie Ihre Kreditwürdigkeit überwachen und Ihre Kreditauskunft mit Warnungen sperren. Sie erhalten einen VantageScore-Kredit-Score und sehen die Trends im Laufe der Zeit mit täglichem Zugriff. Mit benutzerdefinierten Benachrichtigungen wissen Sie auch, wann wichtige Änderungen an Ihrer Kreditwürdigkeit auftreten.

Sie können Ihren Bericht ganz einfach sperren und werden benachrichtigt, wenn jemand versucht, darauf zuzugreifen. Diese Sperrfunktion gibt Ihnen ein sicheres Gefühl, wenn Sie wissen, dass auf Ihr Konto nur zugegriffen werden kann, wenn Sie es möchten und für das, was Sie autorisieren. Dadurch haben Sie die absolute Kontrolle über Ihre Kreditwürdigkeit.

Kreditauskunfteien überwacht: Eine mit dem Equifax Kreditmonitor, während alle drei mit den vollständigen und vollständigen Premier-Plänen überwacht werden.

Dark-Web-Scanning: Ja, für den kompletten Premier-Plan von Equifax.

Identitätsdiebstahlversicherung: Ja, bis zu 1 Mio. USD

Transunion-Kreditüberwachung

Dies ist eine der drei großen Kreditauskunfteien und hat einen ausgezeichneten Ruf für die Bereitstellung zuverlässiger Kreditwürdigkeitsüberwachungsdienste. Sie helfen Ihnen zu wissen, wo Sie in Bezug auf die Kreditwürdigkeit stehen, was Sie bisher aufgebaut haben und den Weg in die Zukunft zu sehen.

Mit TransUnion erhalten Sie unbegrenzten Zugriff auf Punkte und Berichte mit täglichen Updates. Außerdem erhalten Sie Beratung zu Kreditkarten, Privatkrediten, wichtigen Themen und entdecken die neuesten Trends im Identitätsschutz. Die Kreditüberwachung von Transunion bietet Ihnen die neuesten Updates, wenn sich Ihre Experian-Kreditauskunft ändert.

Überwachte Kreditauskunfteien : Alle drei Auskünfte.

Identitätsdiebstahlversicherung : Sie erhalten einen kostenlosen Identitätsschutz namens TrueIdentity. Sie haben eine Versicherung bis zu 25.000 USD, alles 100% kostenlos.

Dark-Web-Scan : Ja

Ovation Kreditüberwachung

Ovation ist stolz darauf, Ihnen bei der Überprüfung Ihrer Kreditwürdigkeit zu helfen, um sicherzustellen, dass kein Fehler vorliegt, der zu einer niedrigen Punktzahl führen könnte. Sie arbeiten mit Transunion zusammen und können auch bei Streitigkeiten helfen, insbesondere in Bezug auf Ungenauigkeiten in Ihrer Kreditauskunft.

Sie bieten Ihnen Echtzeit-Benachrichtigungen, sodass Sie immer wissen, wenn Änderungen an Ihrem Bericht vorgenommen werden. Sie haben auch die Klarheit, die mit der Sicherheit gegen Identitätsdiebstahl einhergeht, da Sie Benachrichtigungen erhalten, wenn sich etwas ändert, sodass Sie schnell reagieren können.

Überwachte Kreditauskunfteien : Alle drei Auskünfte.

Identitätsdiebstahlversicherung : N/A

Dark-Web-Scan: N/A

Überwachung der Kreditwürdigkeit von CreditSesame

Dies ist ein völlig kostenloser Service zur Überwachung der Kreditwürdigkeit, der mit der Kreditauskunftei Transunion zusammenarbeitet. Mit CreditSesame erhalten Sie monatliche Kreditwürdigkeitsaktualisierungen und Kreditüberwachungswarnungen, nur damit Sie Ihre Kreditwürdigkeit im Blick behalten und Ihre finanzielle Gesundheit erhalten.

Sie bieten Echtzeit-Benachrichtigungen, sodass Sie sofort wissen, wenn eine wichtige Änderung an Ihrer Transunion-Kreditauskunft vorgenommen wurde. Sie bieten eine Momentaufnahme Ihrer Zinssätze, Schulden, Kreditzahlungen und Kreditnutzung in einem praktischen Dashboard.

Die Advanced- und Platinum-Pläne bieten Ihnen tägliche Score-Updates und Updates von den 3 Büros. Das Platin bietet Ihnen 247 Live-Experten, die Ihnen helfen, Ihre Brieftasche bei Verlust oder Diebstahl wiederherzustellen.

Kreditauskunfteien überwacht: Eine mit dem Basisplan, während alle drei mit den fortgeschrittenen und Platinplänen überwacht werden.

Identitätsdiebstahlversicherung: Ja, bis zu $50.000

Dark-Web-Scan : Ja, mit dem Platin-Plan

Geldsupermarkt-Kreditmonitor

Dies ist ein weiteres Unternehmen zur Überwachung der Kreditwürdigkeit in Großbritannien, das in Verbindung mit Transunion kostenlose Aktualisierungen der Kreditwürdigkeit anbietet. Moneysupermarket verwendet ein Produkt namens Kreditmonitor, um Ihnen monatliche Aktualisierungen der Kreditwürdigkeit zu bieten.

Sie müssen lediglich Ihre letzte Adresse angeben, um Ihren Wohnsitz nachzuweisen, um den Service nutzen zu können. Sie zeigen Ihnen, für welche Kreditkarte Sie in Frage kommen und geben Tipps zur Verbesserung Ihrer Kreditwürdigkeit.

Überwachte Kreditauskunfteien : Ein Büro, TransUnion.

Identitätsdiebstahlversicherung : Keine

Dark-Web-Scan: Nein

myFICO Bonitätsüberwachung

myFICO ist ein weiterer Überwachungsdienst, der FICO-Scores verwendet. FICO ist ein Akronym für Fair Isaac Corporation und ist eine mathematische Formel zur Kreditberechnung. FICO-Scores werden bei über 90% der Kreditentscheidungen verwendet, was sie für die Aktualisierung der Kreditwürdigkeit am genauesten macht.

Kreditauskunfteien überwacht : Der Basisplan überwacht Ihre Kreditwürdigkeit bei Experian und verfolgt neue Kontoeröffnungen und Anfragen. Der erweiterte Plan überwacht die Berichte aller drei Büros und alles, was in Basic enthalten ist. Die Prämie umfasst alles in Basic und Advanced sowie Änderungen Ihres Namens in Ihrer Kreditauskunft, neue Anstellung und Betrugswarnung. Alle drei bieten Zugriff auf 28 Versionen Ihres FICO-Scores. Dieser Score umfasst Hypotheken, Kreditkarten und Autokredite.

Identitätsdiebstahlversicherung : Ja, bis zu einer Million US-Dollar. Außerdem haben Sie rund um die Uhr Zugang zu US-amerikanischen Experten für Identitätsdiebstahl, die Ihnen bei der Wiederherstellung Ihrer Identität helfen können, wenn Ihre Daten kompromittiert wurden.

Dark-Web-Scan: Ja, für erweiterte und Premium-Pläne

Abschließende Gedanken

Eine gute Kreditwürdigkeit eröffnet Ihnen eine Reihe von finanziellen Vorteilen. Die Verwendung eines guten Kreditwürdigkeitsüberwachungsdienstes wird Ihnen helfen, den Überblick zu behalten. Sie benötigen Kreditüberwachungsdienste, da es deren Aufgabe ist, Ihre Kreditwürdigkeit im Auge zu behalten. Wählen Sie eine der hier aufgeführten aus und vermeiden Sie es, in eine Betrugsüberwachungsfirma zu geraten, die Ihre Identität gefährden kann.