Fortunatamente Recensione 2022 | Costruisci un solido piano finanziario per $ 5 al mese

Non ho davvero sviluppato un piano finanziario a tutti gli effetti fino a quando non ho raggiunto i 30 anni. Ho aspettato troppo a lungo.

Molte persone evitano di farsi aiutare con la pianificazione finanziaria nonostante la sua importanza perché sembra complicata o opprimente. Questo è il problema che "Fortunatamente", il software di pianificazione finanziaria, cerca di affrontare.

Fortunatamente è una piattaforma che cerca di "mantenere il tuo futuro finanziario in carreggiata, nonostante l'imprevedibilità della vita". Sia che tu abbia bisogno di pianificare la pensione o semplicemente di risparmiare per una giornata piovosa, Fortunatamente si sforza di mettere in ordine le tue finanze. Ecco cosa devi sapere su questo nuovo strumento di pianificazione finanziaria emergente.

Le sfide della pianificazione finanziaria

Pianificare il tuo futuro finanziario può essere difficile, per non dire altro. E con la metà degli americani che prevede di non avere abbastanza soldi per la pensione, non sei il solo a sentirti ansioso per le tue prospettive. Ora più che mai è importante iniziare a risparmiare presto e spesso per la pensione.

Senza dubbio, può essere difficile sapere da dove cominciare. Ti concentri prima sul pagamento del debito o dovresti iniziare a investire per la pensione? Quanto dovresti mettere via ogni mese? Puoi permetterti la casa dei tuoi sogni?

Quando si tratta delle nostre finanze, tutti noi vogliamo sentirci come se avessimo il controllo. Ma la vita può essere imprevedibile e le cose accadono oltre il previsto.

Come fortunatamente risponde a queste sfide

Il servizio di pianificazione autodiretto di Fortunatamente esamina la tua intera situazione finanziaria per aiutarti a creare un piano personalizzato. I rapporti dell'app mostrano se sei sulla buona strada per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Offre anche consigli su come migliorare la tua salute finanziaria.

Puoi anche utilizzare Lucky per determinare la migliore allocazione di investimento per te e ottenere informazioni dettagliate sulle tue abitudini finanziarie. Può aiutarti a risparmiare per la pensione, l'università, i matrimoni e altri grandi obiettivi, o semplicemente a pianificare pagamenti imprevisti di palloncini e ottenere il massimo dai tuoi soldi.

Le loro caratteristiche chiave rendono più gestibile il monitoraggio delle tue finanze. Ecco cosa otterrai con Fortunatamente.

1. Fortunatamente ti offre un piano finanziario personalizzato

Puoi ottenere un piano finanziario personalizzato di base su misura per la tua situazione in pochi minuti – 5-10 a seconda della tua situazione. Fortunatamente farà domande sulla tua età, reddito annuo attuale, spesa, risparmi esistenti e obiettivi di vita imminenti per determinare la struttura di base del tuo piano, se dovresti avere più stanziamenti in azioni o obbligazioni.

Puoi anche perfezionare la tua strategia collegando i tuoi conti finanziari, impostando trasferimenti automatici e adattando i tuoi obiettivi per vedere il quadro generale.

2. Pianifica con obiettivi di vita

La loro funzionalità di pianificazione basata sugli obiettivi è molto buona. Puoi impostare più obiettivi a breve termine, come risparmiare per un'auto, o a lungo termine, come la pensione. Per ogni obiettivo, puoi impostare una data e un importo target e monitorare i tuoi progressi nel tempo.

L'app fornisce anche consigli su cosa puoi permetterti, date le circostanze.

3. Consigli intelligenti

Oltre ai consigli basati sugli obiettivi, Lucky ti fornirà anche suggerimenti personalizzati per migliorare la tua salute finanziaria. La piattaforma ti mostra le probabilità di successo e fallimento in modo da poter ottimizzare le tue finanze di conseguenza.

4. Strategia di investimento

La loro funzione di strategia di investimento ti aiuterà anche a determinare il modo migliore per investire i tuoi soldi, sia che tu stia cercando crescita o reddito.

5. Previsione e visualizzazione

Una delle funzionalità più utili di Lucky è il loro strumento di previsione e visualizzazione. Questa funzione ti mostra come la tua attuale situazione finanziaria influenzerà il tuo futuro, così puoi pianificare di conseguenza.

Il loro strumento di previsione tiene conto delle tue attività e passività esistenti e del tuo attuale tasso di risparmio. Utilizzando informazioni passate e del mondo reale, proietta quindi i tuoi investimenti nel futuro per mostrarti come la tua situazione finanziaria potrebbe cambiare nel tempo.

6. Guide e risorse

Fortunatamente è uno strumento utile per chiunque cerchi di mettere in ordine le proprie finanze. Come la maggior parte delle piattaforme oggi, hanno anche risorse gratuite (blog e podcast), oppure puoi pianificare una chiamata (chat o Zoom) con uno dei loro consulenti per aiutarti a rivedere il tuo piano .

Usare la matematica per aumentare le tue possibilità

Puoi finanziare il tuo obiettivo, visto quanto risparmi e il tuo stile di vita? Questa è la domanda fondamentale che fortunatamente mostra visivamente. Invece di dare un preciso "sì" o "no", la piattaforma mostra le probabilità di successo o di fallimento.

Il modo esatto in cui lo fanno è proprietario, ovviamente, ma sembra che applichino simulazioni Monte Carlos, testando migliaia di possibili futuri utilizzando "decenni di dati reali". Questa è la stessa tecnica utilizzata dagli attuari, quindi ha senso che i fondatori di Lucky abbiano una laurea in matematica ed economia, con l'amministratore delegato che ha esperienza attuariale.

Ma il punto chiave è che queste sono tutte solo probabilità - nessuno lo sa per certo. Chiunque abbia intenzione di utilizzare l'app dovrebbe prendere tutte le previsioni con attenzione e procedere con cautela.

In ogni caso, procedere con cautela vale sia che tu stia utilizzando un'app o un consulente finanziario di persona.

Registrazione con fortuna

Mi sono registrato a Lucky e l'ho registrato per condividerlo con te.

Nel video vedrai che tutto ciò che serve per registrarsi e ricevere alcuni consigli di base è fornire il tuo indirizzo email (e creare un account) e rispondere a circa 5-10 minuti di domande (a seconda della tua situazione).

Alla fine ti verrà presentata l'opportunità di iscriverti al servizio in corso di Lucky: $ 5 al mese, a partire da una prova gratuita di 30 giorni.

I pro ei contro di fortuna

Fortunatamente è un ottimo strumento per chiunque voglia prendere il controllo del proprio futuro finanziario. Se stai cercando un modo semplice per vedere un'istantanea di dove sei diretto, fortunatamente è un'opzione meravigliosa.

Certo, potrebbe non essere la soluzione migliore per tutti. Ad esempio, se stai cercando un approccio più pratico alla pianificazione finanziaria o se non ti senti a tuo agio nel condividere le tue informazioni finanziarie con un'app e non ti dispiace pagare un extra, allora un consulente finanziario personale potrebbe essere più adatto a te.

Professionisti

• Viene offerto a un prezzo accessibile di $ 5 al mese con una prova gratuita di 30 giorni. I consulenti finanziari di persona possono addebitare da centinaia a migliaia di dollari.
• Le probabilità di raggiungere i tuoi obiettivi sono presentate in un grafico visivamente accattivante.
• Ricevi consigli e suggerimenti personalizzati in base alla tua situazione unica. (Ciò è in contrasto con le raccomandazioni generiche da fonti online gratuite.)
• Hai accesso a esperti finanziari. Sebbene questi siano probabilmente limitati a raccomandazioni di base e generiche, la direzione generale è comunque utile per i principianti.
• C'è la possibilità di collegare i tuoi account a un'unica piattaforma e impostare trasferimenti automatici.
• Il loro modello di business non si basa sulla vendita dei tuoi dati, né le tue informazioni vengono archiviate nei server di Lucky. (Le risorse gratuite alternative in genere guadagnano vendendo i tuoi dati.)
• La piattaforma ha un'interfaccia intuitiva perfetta per iniziare le famiglie.

contro

• Lo stile di pianificazione autodiretto della piattaforma potrebbe non essere adatto ad alcune persone.
• Sebbene la piattaforma tenga conto di vari scenari e probabilità, può fallire in situazioni estremamente complesse.
• Le proiezioni sono solo probabilità, che possono essere interpretate erroneamente dai principianti.

Fortunatamente è solo uno strumento

Fortunatamente è un bene per la maggior parte delle persone perché dà un senso generale della tua situazione finanziaria. Sebbene non sia la soluzione definitiva per la pianificazione finanziaria e la protezione della pensione o di altri obiettivi, non è mai stata progettata per esserlo, o almeno la sua attuale iterazione non lo è.

Invece, è uno strumento che guida i suoi utenti nella giusta direzione. E come tutti gli strumenti, non ha valore senza il prezioso contributo dell'utente. Le sue probabilità, sebbene estremamente utili ai fini della pianificazione, dovrebbero essere interpretate come sono: semplici probabilità.

Tuttavia, sapere che stai andando su un sentiero insostenibile è una spinta sufficiente per la maggior parte delle persone. Anche l'impegno a basso costo per iniziare aiuta. Per questi motivi, io sono a bordo.

Clicca qui per provare Fortunatamente gratis per 30 giorni.