다행히 검토 2022 | 월 5달러로 견고한 재무 계획 세우기

나는 30대가 될 때까지 본격적인 재정 계획을 세우지 않았습니다. 너무 오래 기다렸다.

많은 사람들이 재정 계획이 중요함에도 불구하고 복잡하거나 압도적인 것처럼 보이기 때문에 도움을 받는 것을 기피합니다. 이것은 재무 계획 소프트웨어인 "다행히"가 해결하려고 하는 문제입니다.

다행히도 "인생의 예측 불가능성에도 불구하고 재정적 미래를 순조롭게 유지"하려는 플랫폼이 있습니다. 은퇴를 계획해야 하거나 단순히 비오는 날을 위해 저축을 하고 싶든 간에 다행히도 재정 문제를 해결하기 위해 노력합니다. 다음은 이 새로운 최신 재무 계획 도구에 대해 알아야 할 사항입니다.

재무 계획의 과제

재정적 미래를 계획하는 것은 아무리 강조해도 지나치지 않을 수 있습니다. 그리고 미국인의 절반이 은퇴 자금이 충분하지 않을 것이라고 예측했기 때문에 장래에 대해 불안을 느끼는 것은 당신 혼자가 아닙니다. 지금은 그 어느 때보다 은퇴를 대비하여 일찍 그리고 자주 저축을 시작하는 것이 중요합니다.

의심의 여지 없이, 어디서부터 시작해야 할지 아는 것이 까다로울 수 있습니다. 먼저 빚을 갚는 데 집중할 것인가, 아니면 은퇴를 위한 투자를 시작해야 할까? 매달 얼마를 버려야 할까요? 당신은 당신의 꿈의 집을 살 수 있습니까?

재정과 관련하여 우리 모두는 우리가 통제하고 있다고 느끼기를 원합니다. 그러나 삶은 예측할 수 없으며 예상을 뛰어 넘는 일이 발생합니다.

이러한 과제에 얼마나 다행스럽게 답하는지

다행히 자기 주도적 계획 서비스는 개인화 계획을 세울 수 있도록 전체 재정 상황을 살펴봅니다. 앱의 보고서는 귀하가 재정 목표를 달성하고 있는지 여부를 보여줍니다. 또한 재정 건전성을 개선하는 방법에 대한 권장 사항을 제공합니다.

또한 다행히도를 사용하여 최상의 투자 배분을 결정하고 재정 습관에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 은퇴, 대학, 결혼식 및 기타 큰 목표를 위해 저축하거나 예상치 못한 풍선 지불을 계획하고 돈을 최대한 활용하는 데 도움이 될 수 있습니다.

주요 기능을 통해 재무 모니터링을 보다 쉽게 ​​관리할 수 있습니다. 다행히도 얻을 수 있는 것은 다음과 같습니다.

1. 다행히 맞춤형 재무 계획을 제공합니다.

상황에 따라 5~10분 만에 상황에 맞는 기본 맞춤형 재무 계획을 얻을 수 있습니다. 다행히 나이, 현재 연간 소득, 지출, 기존 저축 및 향후 삶의 목표에 대해 질문하여 계획의 기본 구조를 결정합니다. 주식 또는 채권에 더 많이 할당해야 하는지 여부.

또한 금융 계정을 연결하고, 자동 이체를 설정하고, 목표를 조정하여 큰 그림을 볼 수 있도록 전략을 미세 조정할 수 있습니다.

2. 삶의 목표를 가지고 계획하라

그들의 목표 기반 계획 기능은 매우 좋습니다. 자동차 저축과 같은 단기 목표 또는 은퇴와 같은 장기 목표를 여러 개 설정할 수 있습니다. 각 목표에 대해 목표 날짜와 금액을 설정하고 시간 경과에 따른 진행 상황을 추적할 수 있습니다.

앱은 상황에 따라 감당할 수 있는 금액을 추천해주기도 합니다.

3. 스마트 추천

목표 기반 권장 사항 외에도 다행히도 재정 건전성을 개선하기 위한 맞춤형 팁을 제공합니다. 플랫폼은 성공과 실패의 확률을 보여주므로 그에 따라 재정을 최적화할 수 있습니다.

4. 투자전략

그들의 투자 전략 기능은 또한 당신이 성장을 원하든 소득을 원하든 상관없이 돈을 투자하는 가장 좋은 방법을 결정하는 데 도움이 될 것입니다.

5. 예측 및 시각화

다행히 가장 유용한 기능 중 하나는 예측 및 시각화 도구입니다. 이 기능은 현재 재정 상황이 미래에 어떤 영향을 미칠지 보여주므로 그에 따라 계획할 수 있습니다.

그들의 예측 도구는 귀하의 기존 자산과 부채 및 현재 저축률을 고려합니다. 과거의 실제 정보를 사용하여 미래에 대한 투자를 예측하여 시간이 지남에 따라 재정 상황이 어떻게 변할 수 있는지 보여줍니다.

6. 가이드 및 리소스

다행히 재정을 정리하려는 사람에게 유용한 도구입니다. 오늘날 대부분의 플랫폼과 마찬가지로 무료 리소스(블로그 및 팟캐스트)를 제공하거나 컨설턴트 중 한 명과 통화(채팅 또는 확대/축소)하여 계획 검토에 도움을 줄 수 있습니다 .

수학을 사용하여 확률 향상

저축한 금액과 생활 방식을 고려할 때 목표에 자금을 조달할 수 있습니까? 이것이 다행히도 시각적으로 보여주는 가장 중요한 질문입니다. 플랫폼은 명확한 "예" 또는 "아니오"를 제공하는 대신 성공 또는 실패 확률을 보여줍니다.

물론 그들이 하는 정확한 방법은 독점적이지만 몬테카를로스 시뮬레이션을 적용하여 "수십 년의 실제 데이터"를 사용하여 수천 개의 가능한 미래를 테스트하는 것으로 보입니다. 이것은 보험계리사가 사용하는 것과 동일한 기술이므로 다행히도 창립자는 수학과 경제학 학위를 가지고 있고 CEO는 보험계리사 경험이 있습니다.

그러나 중요한 사실은 이것이 모두 확률일 뿐이며 아무도 확실히 알지 못한다는 것입니다. 앱을 사용하려는 사람은 모든 예측을 주의 깊게 살펴보고 신중하게 진행해야 합니다.

어떤 경우든 앱을 사용하든 직접 재정 고문을 사용하든 신중하게 진행해야 합니다.

다행히도 가입

다행이에 가입하고 여러분과 공유하기 위해 녹음했습니다.

비디오에서 가입하고 몇 가지 기본적인 권장 사항을 받는 데 필요한 모든 것은 이메일 주소를 제공하고(계정을 생성하고) 약 5-10분 분량의 질문에 답변하는 것입니다(상황에 따라 다름).

마지막에는 30일 무료 평가판으로 시작하여 월 $5에 다행히 계속 진행 중인 서비스에 등록할 수 있는 기회가 제공됩니다.

다행스럽게도 장단점

다행스럽게도 재정적 미래를 통제하려는 모든 사람에게 훌륭한 도구입니다. 현재 가고 있는 곳의 스냅샷을 볼 수 있는 간단한 방법을 찾고 있다면 다행히도는 훌륭한 옵션입니다.

물론 모든 사람에게 가장 적합하지 않을 수도 있습니다. 예를 들어 재무 계획에 대한 보다 손쉬운 접근 방식을 찾고 있거나 앱과 재무 정보를 공유하는 것이 불편하고 추가 비용을 지불하는 데 신경 쓰지 않는다면 개인 재무 고문을 선택하십시오. 당신에게 더 잘 맞을 수도 있습니다.

장점

• 30일 무료 평가판과 함께 저렴한 월 5달러에 제공됩니다. 대면 재정 고문은 수백에서 수천 달러를 청구할 수 있습니다.
• 목표를 달성할 확률이 시각적으로 매력적인 차트로 표시됩니다.
• 귀하의 고유한 상황에 따라 개인화된 추천 및 제안을 받으십시오. (이는 무료 온라인 소스의 일반적인 권장 사항과 대조됩니다.)
• 금융 전문가를 만날 수 있습니다. 이는 기본 및 일반적인 권장 사항으로 제한될 수 있지만 전반적인 방향은 초보자에게 여전히 도움이 됩니다.
• 계정을 하나의 플랫폼에 연결하고 자동 이체를 설정할 수 있는 기능이 있습니다.
• 그들의 비즈니스 모델은 귀하의 데이터 판매에 의존하지 않으며 귀하의 정보는 다행히도 서버에 저장되지 않습니다. (대체 무료 리소스는 일반적으로 데이터를 판매하여 얻습니다.)
• 이 플랫폼에는 가족을 시작하기에 완벽한 사용자 친화적인 인터페이스가 있습니다.

단점

• 플랫폼의 자기 주도적 계획 스타일은 어떤 사람들에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
• 플랫폼은 다양한 시나리오와 가능성을 설명하지만 매우 복잡한 상황에서는 실패할 수 있습니다.
• 예측은 단지 확률일 뿐이며 초보자가 잘못 해석할 수 있습니다.

다행히도 도구일 뿐입니다

다행히도 재정 상황에 대한 일반적인 이해를 제공하기 때문에 대부분의 사람들에게 좋습니다. 재무 계획과 은퇴 또는 기타 목표를 보장하는 만능 솔루션은 아니지만, 하나가 되도록 설계되지 않았거나 적어도 현재의 반복은 그렇지 않습니다.

대신 사용자를 올바른 방향으로 안내하는 도구입니다. 모든 도구와 마찬가지로 사용자의 귀중한 입력 없이는 가치가 없습니다. 그 확률은 계획 목적에 매우 도움이 되지만 있는 그대로, 즉 확률로 해석되어야 합니다.

그럼에도 불구하고 대부분의 사람들은 지속 불가능한 길을 가고 있다는 사실만으로도 충분합니다. 시작하기 위한 저렴한 비용도 도움이 됩니다. 이러한 이유로 저는 탑승했습니다.

여기를 클릭하여 30일 동안 무료로 사용해보세요.