Incorporando a Gestão Estratégica de Riscos ao Seu Negócio

Um estudo sobre tendências de gerenciamento de risco revelou que apenas 30% dos projetos são entregues dentro do orçamento, enquanto apenas 15% são entregues no prazo. No mesmo estudo, os pesquisadores estabeleceram que 92% dos CEOs da pesquisa concordaram que ter informações sobre riscos é crucial para o sucesso a longo prazo. No entanto, apenas 23% estão confiantes de que possuem insights abrangentes sobre os riscos associados aos seus negócios. O gerenciamento de risco é sobre a conscientização das ameaças que podem atrapalhar sua estratégia de negócios. Ele ajuda na prevenção e redução de riscos para o sucesso geral de qualquer organização.

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O que é Gestão Estratégica de Riscos?

A gestão estratégica de riscos refere-se à identificação dos riscos, estabelecendo suas causas e efeitos e, em seguida, criando uma resposta adequada para mitigá-los. Toda organização enfrenta algum nível de risco, sabendo ou não. Se não estiver bem informada sobre esses riscos, uma organização pode encontrar dificuldades para atingir seus objetivos de negócios ou até mesmo sobreviver no mercado. É, portanto, uma responsabilidade considerável da administração desenvolver medidas eficientes e eficazes para identificar e gerenciar melhor os riscos.

Como Medir e Gerenciar o Risco Estratégico?

Para se tornar eficaz no gerenciamento de riscos, primeiro você precisa medi-los. A chave é medir os riscos com os mesmos padrões que você usa para medir os resultados. Com esse conceito, fica muito mais fácil calcular o risco inerente que sua estratégia de negócios enfrenta. As organizações podem usar duas métricas principais para medir o risco estratégico:

• Capital Econômico: Este é o custo necessário para cobrir as perdas associadas a um padrão de solvência predeterminado. O padrão é obtido a partir do rating de endividamento alvo da organização. Qualquer risco pode ser quantificado usando a moeda do capital econômico.
• Retorno ajustado ao risco sobre o capital (RAROC): Esta é uma medida de retorno sobre o investimento (ROI) que leva em consideração elementos de riscos. Quando um projeto enfrenta grandes riscos, você deve avaliá-lo de forma diferente. O RAROC considera as mudanças no perfil de investimento descontando fluxos de caixa arriscados contra fluxos de caixa menos arriscados. Se for determinado que o RAROC é maior que o custo de capital, então a iniciativa é viável para sua organização e agregará valor.

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Cinco etapas para criar um processo de gerenciamento de risco estratégico eficaz

1. Defina sua estratégia e objetivos de negócios e defina os principais indicadores de desempenho (KPIs) para medir os resultados

Antes de mergulhar profundamente nos riscos, é bom capturar sua estratégia e objetivos gerais de negócios. Isso é melhor feito pelo conselho de administração e deve ser muito específico e, possivelmente, quantificável. Diferentes organizações usam diferentes abordagens para planejar suas estratégias. Pode ser uma simples análise SWOT ou um scorecard mais detalhado e equilibrado. No entanto, uma coisa familiar com essas duas abordagens é a incapacidade de abordar o risco, e as organizações precisam tomar medidas extras para incluir o risco nesta fase de planejamento.

Enquanto você ainda está definindo sua estratégia de negócios, estabeleça indicadores-chave de desempenho que ajudarão sua organização a medir e acompanhar os resultados. Seus KPIs fornecerão o roteiro para o progresso futuro, independentemente de você ter ou não sucesso em alcançá-los.

2. Identifique os riscos que podem impedi-lo de atingir seus KPIs.

Agora que você sabe para o que está trabalhando, é hora de identificar quais riscos podem estar no caminho para atingir seus KPIs. Os fatores que ameaçam seu sucesso podem ser internos ou externos. Para garantir um gerenciamento de risco eficaz, você deve identificar de forma abrangente todos os seus riscos significativos. Ao identificar riscos, você precisa prestar atenção ao seguinte:

• Determine o que pode acontecer e onde e quando pode ocorrer. Isso contextualiza os riscos identificados e como eles interferem nos objetivos de negócios.
• Identifique por que e como o risco pode ocorrer. Isso significa fazer um brainstorming de todas as possíveis causas e consequências de cada risco.

Uma abordagem mais perspicaz para identificar riscos envolve dividir sua estratégia de negócios em suposições e testar cada suposição quanto à sua suscetibilidade ao risco. Além disso, observe que identificar e avaliar riscos não deve ser um processo único. À medida que sua organização evolui e o ambiente de negócios muda, você deve revisar seus riscos e fazer as atualizações necessárias. Este será, portanto, um processo contínuo que deve envolver todas as partes interessadas para obter uma perspectiva ampla.

3. Priorize os riscos com base nos objetivos de negócios

Depois de identificar e analisar os riscos do seu negócio, a próxima etapa deve ser estabelecer o nível de risco organizando os riscos em uma matriz de riscos. Isso ajuda você a priorizar os riscos com base em sua gravidade e impacto em suas estratégias e objetivos de negócios. Os níveis de risco podem ser toleráveis, baixos, médios, altos e intoleráveis. Para determinar a prioridade dos riscos enfrentados pela sua organização, você precisará considerar fatores como apetite ao risco, sensibilidade ao risco, gravidade do risco, capacidade de gerenciamento do risco e disponibilidade de recursos.

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Por exemplo, se você priorizar os riscos com base na atitude, seu foco estará no apetite, tolerância e limite de risco. Se sua organização tem um apetite de alto risco, mas baixa tolerância ao risco, você prioriza a resposta ao risco com base no nível previsto de impacto do risco, e não no nível de incerteza da ocorrência do evento de risco.

4. Responda às condições de risco

Depois de identificar os riscos e avaliá-los para determinar o impacto, você precisa descobrir seu plano de resposta a riscos. Deve haver uma voz consistente e unificada em toda a sua organização sobre quais ações precisam ser tomadas para mitigar os riscos. Naturalmente, os maiores riscos precisam ser abordados primeiro.

Sua estratégia de resposta deve incluir um plano de ação sobre quem precisa fazer o que está tentando mitigar o risco. Também deve especificar quais riscos exigem resposta imediata, quais podem esperar e quais podem ser totalmente ignorados. Além disso, ao escolher uma medida de mitigação, faça também uma análise de custo-benefício. Outras coisas a considerar incluem:

• Afastar-se da atividade que causou o risco
• Trabalhar para reduzir os efeitos dos riscos a um nível tolerável
• Compartilhamento ou transferência do risco para terceiros
• Aceite a classificação de risco em vez de lutar contra ela, especialmente quando a implicação de custo supera os benefícios do tratamento.

5. Monitore os resultados e ajuste de acordo

Não há fim para a gestão de risco. É um processo contínuo que requer monitoramento e revisão constantes. Registre os resultados de suas estratégias e medidas que você estabeleceu e relate-as interna e externamente. O monitoramento ajudará você a observar quaisquer alterações no status dos riscos que sua organização está enfrentando e também ajudará a identificar novos riscos ou violações de controle.

Lembre-se de que o gerenciamento estratégico de riscos o ajudará a identificar as ameaças e oportunidades mais significativas para suas metas e objetivos. Assumir o controle do gerenciamento de riscos em sua empresa pode moldar o sucesso futuro por meio da redução e prevenção de riscos.