6 Alat dan Aplikasi Keuangan Pribadi Keren untuk Mengelola Kekayaan

Alat Keuangan Pribadi membantu Anda mengelola investasi Anda, melacaknya secara teratur, dan memastikan Anda berada di jalur untuk mencapai tujuan keuangan Anda.

Sangat penting untuk mengetahui apa yang terjadi dengan semua investasi Anda, bukan hanya setahun sekali saat Anda mendapatkan formulir pajak. Untungnya, ada aplikasi manajemen investasi untuk membantu. Mereka memantau dan melacak portofolio Anda untuk setiap perubahan yang mungkin memengaruhi Anda.

Portofolio Anda mungkin termasuk saham, obligasi, reksa dana, ETF, 401(k), atau IRA. Melacak semua aset ini bisa menjadi tugas yang menantang, jika tidak menakutkan.

Bayangkan diri Anda duduk dengan nyaman di kursi favorit Anda dan dapat mengelola portofolio investasi Anda di semua akun. Dimungkinkan untuk melihat kekayaan bersih Anda per bulan, minggu, hari, dan bahkan detik dengan alat dan aplikasi keuangan pribadi.

Daftar alat dan aplikasi keuangan pribadi teratas kami untuk mengelola kekayaan mencakup pilihan berbayar dan gratis terbaik untuk memenuhi berbagai tujuan keuangan. Lihat ini untuk mengatur keuangan Anda sekarang.

M1

M1 Finance adalah toko serba ada untuk semua kebutuhan keuangan Anda. Dengan fitur Invest mereka, Anda dapat menyesuaikan investasi Anda seperti yang Anda inginkan, gratis! Anda juga dapat meminjam terhadap investasi Anda di 2-3,5% tanpa dokumen tambahan dengan fitur Pinjam mereka. Terakhir, dengan fitur Pembelanjaan mereka, Anda mendapatkan perbankan digital terbaik yang terintegrasi dengan mudah dengan investasi Anda.

M1 Finance adalah strategi investasi hands-free untuk investor jangka panjang. Platform ini telah dirancang untuk memberi Anda perpaduan sempurna antara personalisasi dan otomatisasi untuk mulai menghasilkan uang Anda. Ini menangani tugas sehari-hari sehingga Anda dapat berkonsentrasi pada gambaran besar dan bebas untuk digunakan – tidak seperti platform investasi lainnya, yang membebankan biaya penggunaan platform atau deposit atau penarikan dari bank Anda yang terhubung.

Anda dapat mengatur persentase Anda secara manual atau membiarkan M1 mengurusnya untuk Anda. Ini juga menawarkan Penyeimbangan Ulang Dinamis, di mana setiap kali Anda menyetor uang tunai baru ke dalam portofolio Anda, itu akan secara otomatis mengidentifikasi irisan yang kurang tertimbang dan menginvestasikan jumlah yang diperlukan untuk mengembalikannya ke jalurnya.

Fitur Investasi Otomatis akan memastikan portofolio Anda tetap sesuai dengan target Anda, sehingga Anda tidak perlu menebak untuk apa Anda berinvestasi. Anggota paket Plus mendapatkan pengurangan tarif dasar 1,5% untuk pinjaman, akses ke jendela perdagangan sore mereka, dan cashback 1% dan 1% APY dengan rekening giro pembelanjaan.

Modal Pribadi

Personal Capital adalah aplikasi yang memungkinkan pengguna untuk melacak pengeluaran dan meninjau portofolio investasi mereka. Anda dapat menautkan semua akun Anda bersama-sama untuk pengelolaan dan pemantauan yang mudah. Ini dapat digunakan untuk menghitung kekayaan bersih Anda, yang akan memberi Anda gambaran tentang posisi Anda saat ini dan memungkinkan Anda menetapkan tujuan untuk masa depan. Ini memberikan saran perencanaan keuangan yang akan membantu Anda membuat rencana keuangan yang disesuaikan.

Personal Capital unik karena menawarkan aplikasi seluler yang unggul dan antarmuka desktop yang intuitif. Itu juga dapat menganalisis akun Anda untuk mengungkap biaya tersembunyi yang mungkin mencegah portofolio Anda mencapai potensi penuhnya.

Siapa pun dapat mendaftar dan mendapatkan akses ke alat perencanaan uang secara gratis. Namun, agar memenuhi syarat untuk layanan konsultasi, Anda harus memiliki akun minimal $100.000.

Data Anda dilindungi dengan algoritme enkripsi tingkat militer, AES 256-bit. Firewall yang beroperasi di bawah standar keuangan dan keamanan internasional yang ketat (PCI DSS Level 1 dan sertifikasi ISO 27001) melindungi data Anda. Keamanan informasi berada di bawah kendali manajemen langsung.

Angka

Digit dirancang untuk orang yang ingin menghemat uang tetapi tidak keberatan melakukan banyak upaya. Layanan ini mengevaluasi kebiasaan pengeluaran Anda dan kemudian mentransfer uang ke akun Digit Anda dari rekening bank tertaut Anda. Ini menafsirkan saldo Anda, pendapatan masa depan, dan pola pengeluaran. Ini menggunakan variabel-variabel ini untuk menghitung jumlah yang tidak penting berdasarkan kebiasaan pengeluaran Anda.

Anda mungkin berpikir, “Tunggu! Tidak bisakah saya melakukan hal ini sendiri? ” Digit dirancang untuk generasi yang mempercayai teknologi secara implisit dan sangat bergantung padanya. It's worth it untuk kenyamanan dan biaya.

Semua pelanggan menerima bonus tabungan tahunan 1% untuk setiap tiga bulan yang mereka simpan. Ini juga menawarkan layanan teks yang menggunakan pesan SMS untuk memungkinkan pelanggan melihat saldo mereka, melakukan penarikan, dan melihat tagihan yang akan datang tanpa menggunakan komputer.

Digit diciptakan untuk membantu generasi milenial yang paham teknologi untuk menabung lebih banyak. Ini diasuransikan FDIC hingga $ 250.000. Anda tidak akan pernah dapat mentransfer lebih dari kemampuan Anda untuk membayar, dan tidak ada jaminan cerukan.

Perbaikan

Perbaikan dapat membantu Anda mengelola uang Anda melalui manajemen kas, investasi terpandu, dan perencanaan pensiun. Saat Anda terhubung ke akun luar Anda, mereka juga akan mengumpulkan informasi. Ini membantu Anda untuk menetapkan tujuan keuangan dan membuat portofolio investasi yang akan mendukung setiap rencana.

Strategi investasi didasarkan pada ETF (exchange-traded fund) yang berbiaya rendah dan memiliki profil risiko berdasarkan lamanya rencana Anda untuk berinvestasi. Anda dapat menggunakan produk manajemen kas mereka, Memeriksa, dan cadangan uang tunai untuk menghemat uang dan menghabiskan lebih sedikit.

Betterment Securities adalah Anggota SIPC, melindungi pelanggan sekuritas hingga $500.000 (termasuk klaim tunai $250.000). Setoran ke dalam Cek dapat diasuransikan hingga $250rb di rekening individu dan $250rb per deposan di rekening bersama.

Kekayaan

Wealthfront adalah salah satu aplikasi penasehat Robo terbaik yang tersedia di pasar. Ini menawarkan paket perencanaan, investasi, perbankan, dan perencanaan penetapan tujuan yang lengkap dalam platform yang mudah digunakan.

Akunnya memberi Anda akses gratis ke jalur, alat perencanaan keuangan yang mengintegrasikan data akun dan menggunakan data pihak ketiga untuk memprediksi masa depan keuangan Anda dengan lebih baik.

Perencanaan keuangannya yang fantastis membantu Anda melihat gambaran yang lebih besar. Untuk tujuan yang signifikan seperti tabungan kuliah dan pembelian rumah, bantuan penetapan tujuan tersedia. Ini menawarkan manfaat seperti portofolio Line of the Credit, alat untuk membantu Anda melakukan pertukaran yang tepat jika Anda memiliki banyak tujuan, dan pemanenan kerugian pajak.

Tidak ada obrolan online yang tersedia untuk calon pelanggan atau pelanggan saat ini. Jumlah reksa dana yang lebih tinggi mungkin tersedia di rekening yang lebih besar.

Mempercepat

Quicken mendapat nilai tinggi untuk rencana pengeluaran pribadinya yang memberi Anda pembaruan waktu nyata tentang berapa banyak uang yang tersisa setiap bulan. Ini disinkronkan dengan rekening bank Anda untuk melacak kemajuan keuangan Anda dan menunjukkan di mana Anda berada. Simplifi dari Quicken melacak semua langganan dan tagihan Anda, bahkan yang tidak Anda gunakan.

Ini memiliki perencana pensiun, pelacak investasi, dan bahkan bagian manajemen properti untuk mengelola semua investasi Anda dalam satu dasbor. Ini juga memiliki kalkulator capital gain jika Anda menjual aset Anda.

Anda harus menghubungkan rekening bank Anda untuk memulai. Setelah Anda melakukannya, Anda akan memiliki gambaran lengkap tentang keuangan Anda. Aplikasi ini secara otomatis mengkategorikan dan melacak pengeluaran Anda dan membuat Anda tetap up to date dengan pengeluaran yang akan datang.

Daftar pantauan unik aplikasi ini memungkinkan Anda membatasi pengeluaran berdasarkan penerima pembayaran atau kategori. Rencana pengeluaran khusus aplikasi memantau arus kas Anda, sehingga Anda tidak membelanjakan lebih dari apa yang Anda peroleh.

Quicken, perusahaan induk aplikasi, berkomitmen terhadap privasi dan keamanan. Mereka terus mengembangkan langkah-langkah keamanan baru dan menggunakan enkripsi 256-bit untuk transmisi data perbankan untuk menjaga kerahasiaan informasi.

Kesimpulan

Aplikasi untuk keuangan pribadi terus mendapatkan popularitas. Karena aplikasinya sangat mudah digunakan dan biasa, penganggaran menjadi trendi. Tren masa depan akan memprioritaskan pengalaman aplikasi yang lebih efisien, cepat, dan nyaman.

Keamanan akan menjadi prioritas utama, terutama dengan kekhawatiran tentang pelanggaran keamanan siber. Karena situasi setiap individu adalah unik, sulit untuk memberikan rekomendasi umum untuk aplikasi keuangan pribadi.

Namun, satu hal yang pasti. Dunia telah berubah. Aplikasi untuk keuangan pribadi sekarang menjadi bagian dari kehidupan sehari-hari. Generasi milenial terus merangkul aplikasi keuangan dan mengubah cara mereka berbisnis.