6 fajnych narzędzi i aplikacji do finansów osobistych do zarządzania bogactwem

Narzędzia Personal Finance pomagają zarządzać inwestycjami, regularnie je śledzić i upewnić się, że jesteś na dobrej drodze do osiągnięcia swoich celów finansowych.

Ważne jest, aby wiedzieć, co się dzieje ze wszystkimi Twoimi inwestycjami, a nie tylko raz w roku, kiedy otrzymujesz formularze podatkowe. Na szczęście istnieją aplikacje do zarządzania inwestycjami. Monitorują i śledzą Twój portfel pod kątem wszelkich zmian, które mogą mieć na Ciebie wpływ.

Twój portfel może obejmować akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, fundusze ETF, 401(k) lub IRA. Śledzenie wszystkich tych zasobów może być trudnym, jeśli nie zniechęcającym zadaniem.

Wyobraź sobie, że siedzisz wygodnie w swoim ulubionym fotelu i możesz zarządzać swoim portfelem inwestycyjnym na wszystkich rachunkach. Możesz sprawdzić swoją wartość netto na miesiąc, tydzień, dzień, a nawet sekundę dzięki narzędziom i aplikacjom do finansów osobistych.

Nasza lista najlepszych narzędzi i aplikacji do finansów osobistych do zarządzania majątkiem obejmuje najlepsze płatne i bezpłatne opcje, które spełniają szeroki zakres celów finansowych. Sprawdź je teraz, aby uporządkować swoje finanse.

M1

M1 Finance to kompleksowa oferta dla wszystkich Twoich potrzeb finansowych. Dzięki funkcji Invest możesz dostosować swoje inwestycje tak, jak chcesz, za darmo! Możesz także pożyczyć pod zastaw swojej inwestycji na 2-3,5% bez dodatkowych dokumentów dzięki funkcji Pożycz. Wreszcie, dzięki funkcji Wydaj, otrzymujesz najlepszą bankowość cyfrową bez wysiłku zintegrowaną z Twoimi inwestycjami.

M1 Finance to strategia inwestycyjna bez użycia rąk dla inwestorów długoterminowych. Platforma została zaprojektowana tak, aby zapewnić Ci idealne połączenie personalizacji i automatyzacji, aby zacząć robić ruchy pieniężne. Zajmuje się codziennymi zadaniami, dzięki czemu możesz skoncentrować się na dużym obrazie i jest bezpłatny – w przeciwieństwie do innych platform inwestycyjnych, które pobierają opłatę za korzystanie z platformy lub wpłacają lub wypłacają pieniądze z połączonego banku.

Możesz ustawić swoje wartości procentowe ręcznie lub pozwolić, aby M1 zajął się tym za Ciebie. Oferuje również dynamiczne równoważenie, w którym za każdym razem, gdy wpłacasz nową gotówkę do swojego portfela, automatycznie identyfikuje wszelkie niedoważone kawałki i zainwestuje niezbędną kwotę, aby przywrócić je na właściwe tory.

Funkcja Auto Invest zapewni, że Twój portfel będzie zgodny z Twoimi celami, dzięki czemu nigdy nie będziesz musiał zgadywać, na co inwestujesz. Członkowie planu Plus otrzymują 1,5% obniżkę stawki podstawowej za pożyczanie, dostęp do popołudniowego okna handlowego oraz 1% zwrotu gotówki i 1% RRSO na rachunku bieżącym wydatków.

Kapitał osobisty

Personal Capital to aplikacja, która pozwala użytkownikom śledzić wydatki i przeglądać swoje portfele inwestycyjne. Możesz połączyć wszystkie swoje konta w celu łatwego zarządzania i monitorowania. Można go wykorzystać do obliczenia wartości netto, co da Ci wyobrażenie o Twojej obecnej pozycji i pozwoli Ci wyznaczyć cel na przyszłość. Zapewnia porady dotyczące planowania finansowego, które pomogą Ci stworzyć dostosowany plan finansowy.

Kapitał osobisty jest wyjątkowy, ponieważ oferuje zarówno doskonałe aplikacje mobilne, jak i intuicyjny interfejs pulpitu. Może również analizować Twoje konta, aby odkryć ukryte opłaty, które mogą uniemożliwiać osiągnięcie pełnego potencjału Twojego portfela.

Każdy może się zarejestrować i uzyskać dostęp do narzędzi do planowania pieniędzy za darmo. Aby jednak kwalifikować się do usług doradczych, musisz mieć na koncie co najmniej 100 000 USD.

Twoje dane są chronione algorytmami szyfrowania klasy wojskowej, 256-bitowym AES. Zapory sieciowe, które działają zgodnie z rygorystycznymi finansowymi i międzynarodowymi standardami bezpieczeństwa (certyfikat PCI DSS Level 1 i ISO 27001), chronią Twoje dane. Bezpieczeństwo informacji jest pod bezpośrednią kontrolą zarządczą.

Cyfra

Digit jest przeznaczony dla osób, które chcą zaoszczędzić pieniądze, ale nie mają nic przeciwko włożeniu dużego wysiłku. Ta usługa ocenia Twoje nawyki związane z wydatkami, a następnie przekazuje pieniądze na Twoje konto Digit z połączonego konta bankowego. Interpretuje saldo sprawdzania, przyszłe dochody i wzorce wydatków. Wykorzystuje te zmienne do obliczenia nieistotnej kwoty na podstawie Twoich nawyków związanych z wydatkami.

Możesz pomyśleć: „Czekaj! Czy nie mogę zrobić tego sam? Digit jest przeznaczony dla pokolenia, które bezgranicznie ufa technologii i w dużym stopniu na niej polega. Warto dla wygody i opłaty.

Wszyscy klienci otrzymują 1% rocznej premii oszczędnościowej za każde trzy miesiące, które oszczędzają. Oferuje również usługę tekstową, która wykorzystuje wiadomości SMS, aby umożliwić klientom przeglądanie sald, inicjowanie wypłat i przeglądanie nadchodzących rachunków bez korzystania z komputera.

Digit został stworzony, aby pomóc milenialsom, którzy znają się na technologii, zaoszczędzić więcej. Jest ubezpieczony przez FDIC do 250 000 USD. Nigdy nie możesz przelać więcej, niż masz na to środki, i nie ma gwarancji kredytu w rachunku bieżącym.

Doskonalenie

Betterment może pomóc w zarządzaniu pieniędzmi poprzez zarządzanie środkami pieniężnymi, ukierunkowane inwestycje i planowanie emerytury. Kiedy łączysz się z kontami zewnętrznymi, one również zbierają informacje. Pomaga w wyznaczaniu celów finansowych i tworzeniu portfeli inwestycyjnych, które wesprą każdy plan.

Strategia inwestycyjna opiera się na ETF (fundusze giełdowe), które są tanie i mają profil ryzyka oparty na długości twoich planów inwestycyjnych. Możesz użyć ich produktów do zarządzania gotówką, czeków i rezerwy gotówki, aby zaoszczędzić pieniądze i mniej wydawać.

Betterment Securities jest członkiem SIPC, chroniącym klientów papierów wartościowych do 500 000 USD (w tym 250 000 roszczeń pieniężnych). Wpłaty na konto czekowe mogą być ubezpieczone do 250 tys. USD na rachunkach indywidualnych i 250 tys. USD na deponenta na rachunkach wspólnych.

Front bogactwa

Wealthfront to jedna z najlepszych aplikacji Robo-doradców dostępnych na rynku. Oferuje kompletny pakiet planowania wyznaczania celów, inwestowania, bankowości i planowania w łatwej w użyciu platformie.

Jego konta zapewniają bezpłatny dostęp do ścieżki, narzędzia planowania finansowego, które integruje dane konta i wykorzystuje dane osób trzecich do lepszego przewidywania przyszłości finansowej.

Jego fantastyczne planowanie finansowe pomaga zobaczyć szerszy obraz. W przypadku ważnych celów, takich jak oszczędności na studiach i zakup domu, dostępna jest pomoc w ustalaniu celów. Oferuje korzyści, takie jak portfel linii kredytowej, narzędzia, które pomogą Ci dokonać właściwych kompromisów, jeśli masz wiele celów, oraz zbieranie strat podatkowych.

Nie ma czatu online dla potencjalnych lub obecnych klientów. Wyższe kwoty funduszy inwestycyjnych mogą być dostępne na większych rachunkach.

Ożywiać

Quicken otrzymuje wysokie noty za spersonalizowany plan wydatków, który zapewnia aktualizacje w czasie rzeczywistym o tym, ile pieniędzy pozostało Ci każdego miesiąca. Synchronizuje się z Twoimi kontami bankowymi, aby śledzić Twoje postępy finansowe i pokazać, gdzie jesteś. Simplifi od Quicken śledzi wszystkie Twoje subskrypcje i rachunki, nawet te, których nie używasz.

Posiada planer emerytalny, narzędzie do śledzenia inwestycji, a nawet sekcję zarządzania nieruchomościami, aby zarządzać wszystkimi inwestycjami na jednym pulpicie nawigacyjnym. Posiada również kalkulator zysków kapitałowych na wypadek sprzedaży któregokolwiek ze swoich aktywów.

Aby rozpocząć, musisz połączyć swoje konta bankowe. Gdy to zrobisz, będziesz mieć pełny obraz swoich finansów. Aplikacja automatycznie kategoryzuje i śledzi Twoje wydatki oraz informuje Cię na bieżąco o nadchodzących wydatkach.

Unikalne listy obserwowanych aplikacji pozwalają ograniczyć wydatki według odbiorcy lub kategorii. Niestandardowy plan wydatków w aplikacji monitoruje przepływ gotówki, więc nie wydajesz więcej, niż zarabiasz.

Quicken, firma macierzysta aplikacji, dba o prywatność i bezpieczeństwo. Nadal opracowują nowe środki bezpieczeństwa i używają 256-bitowego szyfrowania do transmisji danych bankowych, aby zachować prywatność informacji.

Wniosek

Aplikacje do finansów osobistych wciąż zyskują na popularności. Ponieważ aplikacje są tak łatwe w użyciu i powszechne, budżetowanie stało się modne. Przyszłe trendy będą priorytetem dla wydajniejszego, szybszego i wygodniejszego korzystania z aplikacji.

Bezpieczeństwo będzie najwyższym priorytetem, zwłaszcza w przypadku obaw o naruszenia cyberbezpieczeństwa. Ponieważ sytuacja każdej osoby jest inna, trudno jest podać ogólne zalecenia dotyczące osobistych aplikacji finansowych.

Jedno jest jednak pewne. Świat się zmienił. Aplikacje do finansów osobistych są teraz częścią codziennego życia. Pokolenie millenialsów nadal korzysta z aplikacji finansowych i zmienia sposób prowadzenia działalności.