6 крутых инструментов и приложений для личных финансов для управления богатством

Инструменты личных финансов помогут вам управлять своими инвестициями, регулярно отслеживать их и гарантировать, что вы находитесь на пути к достижению своих финансовых целей.

Важно знать, что происходит со всеми вашими инвестициями, а не только раз в год, когда вы получаете свои налоговые формы. К счастью, есть приложения для управления инвестициями, которые могут вам помочь. Они отслеживают и отслеживают ваше портфолио на предмет любых изменений, которые могут повлиять на вас.

Ваш портфель может включать акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, ETF, 401 (k) s или IRA. Отслеживание всех этих активов может быть сложной, если не сложной задачей.

Представьте, что вы удобно сидите в своем любимом кресле и можете управлять своим инвестиционным портфелем по всем счетам. С помощью инструментов и приложений для личных финансов можно увидеть свою чистую стоимость за месяц, неделю, день и даже за секунду.

Наш список лучших инструментов и приложений для личных финансов для управления богатством включает в себя лучшие платные и бесплатные варианты для решения широкого круга финансовых задач. Ознакомьтесь с ними, чтобы организовать свои финансы прямо сейчас.

M1

M1 Finance - это универсальный магазин для всех ваших финансовых потребностей. С их функцией инвестирования вы можете настроить свои инвестиции так, как хотите, бесплатно! Вы также можете занять под свои инвестиции под 2-3,5% без каких-либо дополнительных документов с их функцией заимствования. Наконец, с их функцией Spend вы получаете лучший цифровой банкинг, легко интегрируемый с вашими инвестициями.

M1 Finance - это инвестиционная стратегия без помощи рук для долгосрочных инвесторов. Платформа была разработана, чтобы дать вам идеальное сочетание персонализации и автоматизации, чтобы вы могли начать движение. Он берет на себя повседневные задачи, поэтому вы можете сосредоточиться на общей картине и пользоваться им бесплатно - в отличие от других инвестиционных платформ, которые взимают плату за использование платформы или вносят депозит или снимают средства из подключенного банка.

Вы можете либо установить проценты вручную, либо позволить M1 позаботиться об этом за вас. Он также предлагает динамическую ребалансировку, при которой всякий раз, когда вы вносите новые денежные средства в свой портфель, он автоматически идентифицирует любые недооцененные сегменты и инвестирует необходимую сумму, чтобы вернуть их в нужное русло.

Функция Auto Invest гарантирует, что ваш портфель будет соответствовать вашим целям, поэтому вам никогда не придется гадать, на что вы инвестируете. Участники плана Plus получают снижение базовой ставки на 1,5% за заимствования, доступ к своему дневному торговому окну, а также кэшбэк в размере 1% и 1% годовых с расчетным счетом расходов.

Личный капитал

Personal Capital - это приложение, которое позволяет пользователям отслеживать расходы и просматривать свои инвестиционные портфели. Вы можете связать все свои учетные записи вместе для удобного управления и мониторинга. Его можно использовать для расчета вашего собственного капитала, который даст вам представление о вашем текущем положении и позволит вам установить цель на будущее. Он предоставляет советы по финансовому планированию, которые помогут вам составить индивидуальный финансовый план.

Personal Capital уникален тем, что предлагает как превосходные мобильные приложения, так и интуитивно понятный интерфейс рабочего стола. Он также может анализировать ваши счета, чтобы выявить скрытые комиссии, которые могут мешать вашему портфелю полностью раскрыть свой потенциал.

Любой желающий может зарегистрироваться и получить бесплатный доступ к инструментам финансового планирования. Однако, чтобы иметь право на получение консультационных услуг, у вас должен быть минимум 100 000 долларов на счете.

Ваши данные защищены алгоритмами шифрования военного уровня, 256-битным AES. Брандмауэры, работающие в соответствии со строгими финансовыми и международными стандартами безопасности (сертификация PCI DSS Level 1 и ISO 27001), защищают ваши данные. Информационная безопасность находится под прямым управленческим контролем.

Цифра

Digit разработан для людей, которые хотят сэкономить, но не прочь приложить много усилий. Эта служба оценивает ваши привычки в расходах, а затем переводит деньги на ваш цифровой счет со связанного банковского счета. Он интерпретирует ваш текущий баланс, будущий доход и структуру расходов. Он использует эти переменные для расчета несущественной суммы на основе ваших привычек в расходах.

Вы можете подумать: «Подождите! Разве я не могу сделать это сам? » Digit разработан для поколения, которое безоговорочно доверяет технологиям и сильно на них полагается. Стоит за удобство и плату.

Все клиенты получают 1% годовых сберегательных бонусов за каждые три месяца, которые они откладывают. Он также предлагает текстовую службу, которая использует SMS-сообщения, чтобы позволить клиентам просматривать свои балансы, инициировать снятие средств и просматривать предстоящие счета без использования компьютера.

Digit был создан, чтобы помочь технически подкованным миллениалам больше экономить. Он застрахован FDIC на сумму до 250 000 долларов. Вы никогда не сможете перевести больше, чем у вас есть средства для оплаты, и нет гарантии овердрафта.

Улучшение

Betterment может помочь вам управлять своими деньгами через управление денежными средствами, управляемое инвестирование и пенсионное планирование. Когда вы подключаетесь к своим внешним учетным записям, они также собирают информацию. Это помогает вам ставить финансовые цели и создавать инвестиционные портфели, которые поддержат каждый план.

Инвестиционная стратегия основана на ETF (торгуемых на бирже фондах), которые не требуют больших затрат и имеют профиль риска, основанный на продолжительности ваших планов инвестирования. Вы можете использовать их продукты для управления денежными средствами, проверки и резерв наличности, чтобы сэкономить деньги и тратить меньше.

Betterment Securities является членом SIPC, защищая клиентов по ценным бумагам на сумму до 500 000 долларов (включая денежные претензии на сумму 250 000 долларов). Депозиты в чековой системе могут быть застрахованы на сумму до 250 тысяч долларов на индивидуальных счетах и ​​250 тысяч долларов на каждого вкладчика на совместных счетах.

Wealthfront

Wealthfront - одно из лучших приложений для роботов-консультантов, доступных на рынке. Он предлагает полный пакет целеполагающего планирования, инвестирования, банковского обслуживания и планирования на простой в использовании платформе.

Его учетные записи предоставляют вам бесплатный доступ к пути, инструменту финансового планирования, который объединяет данные учетной записи и использует сторонние данные, чтобы лучше прогнозировать ваше финансовое будущее.

Его фантастическое финансовое планирование поможет вам увидеть более широкую картину. Для важных целей, таких как сбережения в колледже и покупка дома, доступна помощь в постановке целей. Он предлагает такие преимущества, как Линия кредитного портфеля, инструменты, которые помогут вам найти правильный компромисс, если у вас несколько целей, и сбор налоговых убытков.

Онлайн-чат недоступен для потенциальных или текущих клиентов. Более крупные суммы паевых инвестиционных фондов могут быть доступны на более крупных счетах.

Quicken

Quicken получает высокие оценки за свой индивидуальный план расходов, который дает вам в режиме реального времени обновленную информацию о том, сколько денег у вас осталось каждый месяц. Он синхронизируется с вашими банковскими счетами, чтобы отслеживать ваш финансовый прогресс и показывать, где вы находитесь. Simplifi от Quicken отслеживает все ваши подписки и счета, даже те, которые вы не используете.

В нем есть планировщик выхода на пенсию, средство отслеживания инвестиций и даже раздел управления недвижимостью, чтобы управлять всеми вашими инвестициями на одной панели инструментов. В нем также есть калькулятор прироста капитала на случай, если вы продадите какой-либо из своих активов.

Для начала вам нужно будет подключить свои банковские счета. Как только вы это сделаете, вы получите полное представление о своих финансах. Приложение автоматически классифицирует и отслеживает ваши расходы и держит вас в курсе любых предстоящих расходов.

Уникальные списки наблюдения приложения позволяют ограничить ваши расходы получателем платежа или категорией. Индивидуальный план расходов приложения отслеживает ваш денежный поток, поэтому вы не тратите больше, чем зарабатываете.

Quicken, компания-учредитель приложения, привержена принципам конфиденциальности и безопасности. Они продолжают разрабатывать новые меры безопасности и использовать 256-битное шифрование для передачи банковских данных, чтобы сохранить конфиденциальность информации.

Вывод

Приложения для личных финансов продолжают набирать популярность. Поскольку приложения настолько просты в использовании и банальны, бюджетирование стало модным. Будущие тенденции будут отдавать приоритет более эффективному, быстрому и удобному использованию приложений.

Безопасность будет главным приоритетом, особенно с учетом опасений по поводу нарушений кибербезопасности. Поскольку ситуация каждого человека уникальна, трудно дать общие рекомендации для личных финансовых приложений.

Однако одно можно сказать наверняка. Мир изменился. Приложения для личных финансов стали частью повседневной жизни. Поколение миллениалов продолжает использовать финансовые приложения и меняет методы ведения бизнеса.