富を管理するための6つのクールなパーソナルファイナンスツールとアプリ

公開: 2021-10-20

パーソナルファイナンスツールは、投資を管理し、定期的に追跡し、財務目標を達成するための道を進んでいることを確認するのに役立ちます。

納税申告書を受け取るときに年に1回だけでなく、すべての投資で何が起こっているのかを知ることが不可欠です。幸いなことに、役立つ投資管理アプリがあります。彼らはあなたに影響を与える可能性のある変更についてあなたのポートフォリオを監視および追跡します。

ポートフォリオには、株式、債券、投資信託、ETF、401（k）、またはIRAが含まれる場合があります。これらすべての資産を追跡することは、困難ではないにしても、困難な作業になる可能性があります。

お気に入りの椅子に快適に座って、すべてのアカウントの投資ポートフォリオを管理できると想像してみてください。パーソナルファイナンスツールやアプリを使用すると、月、週、日、さらには2番目の純資産を確認できます。

富を管理するためのトップパーソナルファイナンスツールとアプリのリストには、幅広い財務目標を達成するための最良の有料および無料の選択肢が含まれています。今あなたの財政を整理するためにこれらをチェックしてください。

M1

M1ファイナンスは、すべての財務ニーズに対応するワンストップショップです。彼らの投資機能を使用すると、無料であなたが望むようにあなたの投資をカスタマイズすることができます！また、借入機能を使用して追加の事務処理を行うことなく、2〜3.5％で投資に対して借入を行うことができます。最後に、支出機能を使用すると、投資と簡単に統合できる最高のデジタルバンキングを手に入れることができます。

M1ファイナンスは、長期投資家向けのハンズフリー投資戦略です。このプラットフォームは、パーソナライズと自動化を完璧に組み合わせて、お金を稼ぎ始めることができるように設計されています。プラットフォームの使用料を請求したり、接続された銀行に預金または引き出しを行う他の投資プラットフォームとは異なり、全体像に集中して自由に使用できるように、日常のタスクを処理します。

パーセンテージを手動で設定するか、M1に任せることができます。また、動的リバランスも提供します。ポートフォリオに新しい現金を預けると、ウェイトが不足しているスライスが自動的に識別され、必要な金額を投資して軌道に戻すことができます。

自動投資機能はあなたのポートフォリオがあなたの目標に沿っていることを確実にするので、あなたはあなたが何に投資しているのかを推測する必要はありません。さらに、プランのメンバーは、借入、午後の取引ウィンドウへのアクセス、および支出当座預金口座での1％のキャッシュバックと1％のAPYに対して、1.5％の基本レートの割引を受けられます。

個人資本

パーソナルキャピタルは、ユーザーが支出を追跡し、投資ポートフォリオを確認できるようにするアプリです。すべてのアカウントをリンクして、管理と監視を容易にすることができます。それはあなたの純資産を計算するために使用することができます、それはあなたにあなたの現在の位置の考えを与えて、あなたが将来の目標を設定することを可能にします。カスタマイズされた財務計画を作成するのに役立つ財務計画のアドバイスを提供します。

パーソナルキャピタルは、優れたモバイルアプリと直感的なデスクトップインターフェイスの両方を提供するという点でユニークです。また、アカウントを分析して、ポートフォリオが最大限の可能性を発揮するのを妨げている可能性のある隠れた料金を明らかにすることもできます。

誰でもサインアップして、無料でマネープランニングツールにアクセスできます。ただし、アドバイザリーサービスの対象となるには、アカウントに最低$ 100,000が必要です。

データは、軍用グレードの暗号化アルゴリズムである256ビットAESで保護されています。厳格な財務および国際セキュリティ標準（PCIDSSレベル1およびISO27001認証）の下で動作するファイアウォールは、データを保護します。情報セキュリティは直接管理下にあります。

桁

Digitは、お金を節約したいが、多くの努力を払うことを気にしない人々のために設計されています。このサービスは、あなたの消費習慣を評価し、リンクされた銀行口座からDigitアカウントに送金します。それはあなたのチェックバランス、将来の収入、そして支出パターンを解釈します。これらの変数を使用して、消費習慣に基づいて必須ではない金額を計算します。

「待って！自分でこれを行うことはできませんか？」 Digitは、テクノロジーを暗黙的に信頼し、テクノロジーに大きく依存する世代向けに設計されています。それは便利さと料金のためにそれの価値があります。

すべてのお客様は、3か月ごとに1％の年間貯蓄ボーナスを受け取ります。また、SMSメッセージングを使用して、顧客がコンピューターを使用せずに残高を表示したり、引き出しを開始したり、今後の請求書を表示したりできるテキストサービスも提供しています。

Digitは、テクノロジーに精通したミレニアル世代がより多くを節約できるようにするために作成されました。それは$ 250,000までFDIC保険をかけられます。支払う手段がある以上に送金することはできず、当座貸越の保証はありません。

改善

Bettermentは、現金管理、ガイド付き投資、および退職後の計画を通じて、お金を管理するのに役立ちます。外部アカウントに接続すると、外部アカウントも情報を収集します。これは、財務目標を設定し、各計画をサポートする投資ポートフォリオを作成するのに役立ちます。

投資戦略は、低コストで投資計画の長さに基づいたリスクプロファイルを持つETF（上場投資信託）に基づいています。あなたは彼らの現金管理製品、チェック、そして現金準備を使ってお金を節約し、より少ない支出をすることができます。

Betterment SecuritiesはSIPCメンバーであり、最大500,000ドル（250,000ドルの現金請求を含む）の証券顧客を保護しています。小切手への預金は、個人口座では最大25万ドル、共同口座では預金者1人あたり最大25万ドルの保険に加入できます。

ウェルスフロント

ウェルスフロントは、市場で入手可能な最高のロボアドバイザーアプリの1つです。使いやすいプラットフォームで、完全な目標設定計画、投資、銀行業務、および計画パッケージを提供します。

そのアカウントを使用すると、パスに無料でアクセスできます。これは、アカウントデータを統合し、サードパーティのデータを使用して財務の将来をより正確に予測する財務計画ツールです。

その素晴らしい財務計画は、全体像を把握するのに役立ちます。大学の貯蓄や住宅購入などの重要な目標については、目標設定の支援を利用できます。 Line of the Creditポートフォリオ、複数の目標がある場合に適切なトレードオフを行うのに役立つツール、減税の収穫などの利点を提供します。

見込み客または現在の顧客が利用できるオンラインチャットはありません。より多くの投資信託は、より大きな口座で利用できる場合があります。

速くする

Quickenは、毎月の残りの金額をリアルタイムで更新できる、パーソナライズされた支出プランで高い評価を得ています。それはあなたの銀行口座と同期してあなたの財政の進歩を追跡し、あなたがどこにいるかをあなたに示します。 QuickenのSimplifiは、使用していないものも含め、すべてのサブスクリプションと請求書を追跡します。

退職プランナー、投資トラッカー、さらには1つのダッシュボードですべての投資を管理するための資産管理セクションがあります。また、資産を売却した場合に備えて、キャピタルゲイン計算機も備えています。

開始するには、銀行口座を接続する必要があります。あなたがそうしたら、あなたはあなたの財政の全体像を持っているでしょう。アプリは自動的にあなたの支出を分類して追跡し、今後の支出について最新の状態に保ちます。

アプリの独自のウォッチリストを使用すると、受取人またはカテゴリごとに支出を制限できます。アプリのカスタム支出プランはキャッシュフローを監視するため、稼いだ金額を超えて支出することはありません。

アプリの親会社であるQuickenは、プライバシーとセキュリティに取り組んでいます。彼らは新しいセキュリティ対策を開発し続け、情報をプライベートに保つために銀行のデータ送信に256ビットの暗号化を使用しています。

結論

パーソナルファイナンス向けのアプリは引き続き人気を博しています。アプリはとても使いやすく、ありふれたものであるため、予算編成は流行になっています。将来のトレンドでは、より効率的で迅速かつ便利なアプリエクスペリエンスが優先されます。

特にサイバーセキュリティ違反が懸念される場合は、セキュリティが最優先事項になります。個人の状況はそれぞれ異なるため、個人向けの金融アプリに関する一般的な推奨事項を提示することは困難です。

ただし、確かなことが1つあります。世界は変わった。パーソナルファイナンス用のアプリは現在、日常生活の一部となっています。ミレニアル世代は引き続き金融アプリケーションを採用し、ビジネスのやり方を変えています。