6 款很酷的個人理財工具和應用程序來管理財富

已發表: 2021-10-20

個人理財工具可幫助您管理投資、定期跟踪並確保您走上實現財務目標的道路。

了解您所有投資的情況很重要，而不僅僅是在您獲得稅表時每年一次。幸運的是，有投資管理應用程序可以提供幫助。他們監控和跟踪您的投資組合，以了解可能影響您的任何變化。

您的投資組合可能包括股票、債券、共同基金、ETF、401(k) 或 IRA。跟踪所有這些資產即使不是一項艱鉅的任務，也是一項具有挑戰性的任務。

想像自己舒適地坐在您最喜歡的椅子上，並能夠管理所有賬戶的投資組合。使用個人理財工具和應用程序可以查看您每月、每週、每天甚至每秒的淨資產。

我們用於管理財富的頂級個人理財工具和應用程序列表包括滿足各種財務目標的最佳付費和免費選擇。立即查看這些以整理您的財務。

M1

M1 Finance是滿足您所有財務需求的一站式商店。借助他們的投資功能，您可以按照自己想要的方式免費定制您的投資！您還可以通過其借款功能以 2-3.5% 的利率借入您的投資，而無需任何額外的文書工作。最後，通過他們的支出功能，您可以輕鬆地將最好的數字銀行與您的投資相結合。

M1 Finance 是面向長期投資者的免提投資策略。該平台旨在為您提供個性化和自動化的完美組合，以開始賺錢。它負責處理日常任務，因此您可以專注於大局並可以免費使用——不像其他投資平台，後者收取平台使用費或從您關聯的銀行存款或取款。

您可以手動設置百分比，也可以讓 M1 為您處理。它還提供動態重新平衡，每當您將新現金存入您的投資組合時，它會自動識別任何重量不足的部分並投資必要的金額以使它們重回正軌。

自動投資功能將確保您的投資組合與您的目標保持一致，因此您永遠不必猜測您的投資目的。 Plus 計劃會員的借貸、下午交易窗口訪問權和 1% 現金返還和 1% APY 使用支出支票賬戶可享受 1.5% 的基本利率降低。

Personal Capital 是一款允許用戶跟踪支出並查看其投資組合的應用程序。您可以將所有帳戶鏈接在一起，以便於管理和監控。它可用於計算您的淨資產，這將使您了解您當前的位置並允許您為未來設定目標。它提供財務規劃建議，可幫助您制定定制的財務計劃。

Personal Capital 的獨特之處在於它提供了卓越的移動應用程序和直觀的桌面界面。它還可以分析您的賬戶以發現可能阻止您的投資組合發揮其全部潛力的隱藏費用。

任何人都可以註冊並免費使用理財工具。但是，要獲得諮詢服務的資格，您的帳戶中必須至少有 100,000 美元。

您的數據受到軍用級加密算法 256 位 AES 的保護。在嚴格的金融和國際安全標準（PCI DSS 1 級和 ISO 27001 認證）下運行的防火牆保護您的數據。信息安全受直接管理控制。

Digit 專為希望省錢但不介意投入大量精力的人而設計。該服務會評估您的消費習慣，然後將資金從您關聯的銀行賬戶轉入您的 Digit 賬戶。它解釋您的支票餘額、未來收入和支出模式。它使用這些變量根據您的消費習慣計算非必要金額。

你可能會想，“等等！我不能自己做這些事情嗎？” Digit 是為隱含信任技術並嚴重依賴技術的一代設計的。為了方便和收費，這是值得的。

所有客戶每儲蓄三個月即可獲得 1% 的年化儲蓄獎金。它還提供使用 SMS 消息傳遞的文本服務，允許客戶在不使用計算機的情況下查看其餘額、發起提款和查看即將到來的賬單。

Digit 旨在幫助精通技術的千禧一代節省更多。它是 FDIC 的保險，最高可達 250,000 美元。您永遠不能轉賬超過您有能力支付的金額，並且沒有透支保證。

Betterment 可以幫助您通過現金管理、引導投資和退休計劃來管理您的資金。當您連接到外部帳戶時，他們也會收集信息。它可以幫助您設定財務目標並創建支持每個計劃的投資組合。

投資策略基於低成本的 ETF（交易所交易基金），其風險狀況取決於您的投資計劃長度。您可以使用他們的現金管理產品、支票和現金儲備來省錢和減少支出。

Betterment Securities 是 SIPC 會員，可為證券客戶提供高達 500,000 美元的保護（包括 250,000 美元的現金索賠）。存入 Checking 的個人賬戶最多可投保 25 萬美元，聯名賬戶中每位存款人最多可投保 25 萬美元。

Wealthfront 是市場上最好的機器人顧問應用程序之一。它在一個易於使用的平台中提供完整的目標設定規劃、投資、銀行和規劃包。

它的帳戶讓您可以免費訪問路徑，這是一種財務規劃工具，可集成帳戶數據並使用第三方數據更好地預測您的財務未來。

其出色的財務規劃可幫助您看到更大的圖景。對於大學儲蓄和購房等重大目標，可提供目標設定幫助。它提供了諸如信用額度組合、幫助您在有多個目標時做出正確權衡的工具以及稅收損失收穫等好處。

潛在客戶或現有客戶無法進行在線聊天。較大的賬戶中可能會有更多的共同基金。

Quicken 因其個性化的支出計劃而獲得高分，該計劃可為您提供每月剩餘金額的實時更新。它會與您的銀行賬戶同步，以跟踪您的財務進度並顯示您所處的位置。 Quicken 的 Simplifi 會跟踪您的所有訂閱和帳單，甚至包括您不使用的訂閱和帳單。

它有一個退休規劃器、投資跟踪器，甚至還有一個物業管理部分，可以在一個儀表板中管理您的所有投資。它還有一個資本收益計算器，以防您出售任何資產。

您需要連接您的銀行賬戶才能開始使用。一旦你這樣做了，你就會對你的財務狀況有一個完整的了解。該應用程序會自動對您的支出進行分類和跟踪，並讓您及時了解任何即將發生的支出。

該應用程序的獨特監視列表允許您按收款人或類別限制支出。該應用程序的自定義支出計劃會監控您的現金流，因此您的支出不會超過收入。

該應用程序的母公司 Quicken 致力於保護隱私和安全。他們繼續開發新的安全措施，並在銀行數據傳輸中使用 256 位加密來保護信息的私密性。

個人理財應用程序繼續流行。由於這些應用程序非常易於使用且司空見慣，因此預算已成為一種時尚。未來的趨勢將優先考慮更高效、快速和方便的應用程序體驗。

安全將是重中之重，尤其是在擔心網絡安全漏洞的情況下。由於每個人的情況都是獨一無二的，因此很難為個人金融應用程序提供一般性建議。

然而，有一件事是肯定的。世界已經改變。個人理財應用程序現在已成為日常生活的一部分。千禧一代繼續接受金融應用程序，並正在改變他們開展業務的方式。