6 款很酷的个人理财工具和应用程序来管理财富

已发表: 2021-10-20

个人理财工具可帮助您管理投资、定期跟踪并确保您走上实现财务目标的道路。

了解您所有投资的情况很重要，而不仅仅是在您获得税表时每年一次。幸运的是，有投资管理应用程序可以提供帮助。他们监控和跟踪您的投资组合，以了解可能影响您的任何变化。

您的投资组合可能包括股票、债券、共同基金、ETF、401(k) 或 IRA。跟踪所有这些资产即使不是一项艰巨的任务，也是一项具有挑战性的任务。

想象自己舒适地坐在您最喜欢的椅子上，并能够管理所有账户的投资组合。使用个人理财工具和应用程序可以查看您每月、每周、每天甚至每秒的净资产。

我们用于管理财富的顶级个人理财工具和应用程序列表包括满足各种财务目标的最佳付费和免费选择。立即查看这些以整理您的财务。

M1

M1 Finance是满足您所有财务需求的一站式商店。借助他们的投资功能，您可以按照自己想要的方式免费定制您的投资！您还可以通过其借款功能以 2-3.5% 的利率借入您的投资，而无需任何额外的文书工作。最后，通过他们的支出功能，您可以轻松地将最好的数字银行与您的投资相结合。

M1 Finance 是面向长期投资者的免提投资策略。该平台旨在为您提供个性化和自动化的完美组合，以开始赚钱。它负责处理日常任务，因此您可以专注于大局并可以免费使用——不像其他投资平台，后者收取平台使用费或从您关联的银行存款或取款。

您可以手动设置百分比，也可以让 M1 为您处理。它还提供动态重新平衡，每当您将新现金存入您的投资组合时，它会自动识别任何重量不足的部分并投资必要的金额以使它们重回正轨。

自动投资功能将确保您的投资组合与您的目标保持一致，因此您永远不必猜测您的投资目的。 Plus 计划会员的借贷、下午交易窗口访问权和 1% 现金返还和 1% APY 使用支出支票账户可享受 1.5% 的基本利率降低。

Personal Capital 是一款允许用户跟踪支出并查看其投资组合的应用程序。您可以将所有帐户链接在一起，以便于管理和监控。它可用于计算您的净资产，这将使您了解您当前的位置并允许您为未来设定目标。它提供财务规划建议，可帮助您制定定制的财务计划。

Personal Capital 的独特之处在于它提供了卓越的移动应用程序和直观的桌面界面。它还可以分析您的账户以发现可能阻止您的投资组合发挥其全部潜力的隐藏费用。

任何人都可以注册并免费使用理财工具。但是，要获得咨询服务的资格，您的帐户中必须至少有 100,000 美元。

您的数据受到军用级加密算法 256 位 AES 的保护。在严格的金融和国际安全标准（PCI DSS 1 级和 ISO 27001 认证）下运行的防火墙保护您的数据。信息安全受直接管理控制。

Digit 专为希望省钱但不介意投入大量精力的人而设计。该服务会评估您的消费习惯，然后将资金从您关联的银行账户转入您的 Digit 账户。它解释您的支票余额、未来收入和支出模式。它使用这些变量根据您的消费习惯计算非必要金额。

你可能会想，“等等！我不能自己做这些事情吗？” Digit 是为隐含信任技术并严重依赖技术的一代设计的。为了方便和收费，这是值得的。

所有客户每储蓄三个月即可获得 1% 的年化储蓄奖金。它还提供使用 SMS 消息传递的文本服务，允许客户在不使用计算机的情况下查看其余额、发起提款和查看即将到来的账单。

Digit 旨在帮助精通技术的千禧一代节省更多。它是 FDIC 的保险，最高可达 250,000 美元。您永远不能转账超过您有能力支付的金额，并且没有透支保证。

Betterment 可以帮助您通过现金管理、引导投资和退休计划来管理您的资金。当您连接到外部帐户时，他们也会收集信息。它可以帮助您设定财务目标并创建支持每个计划的投资组合。

投资策略基于低成本的 ETF（交易所交易基金），其风险状况取决于您的投资计划长度。您可以使用他们的现金管理产品、支票和现金储备来省钱和减少支出。

Betterment Securities 是 SIPC 会员，可为证券客户提供高达 500,000 美元的保护（包括 250,000 美元的现金索赔）。存入 Checking 的个人账户最多可投保 25 万美元，联名账户中每位存款人最多可投保 25 万美元。

Wealthfront 是市场上最好的机器人顾问应用程序之一。它在一个易于使用的平台中提供完整的目标设定规划、投资、银行和规划包。

它的帐户让您可以免费访问路径，这是一种财务规划工具，可集成帐户数据并使用第三方数据更好地预测您的财务未来。

其出色的财务规划可帮助您看到更大的图景。对于大学储蓄和购房等重大目标，可提供目标设定帮助。它提供了诸如信用额度组合、帮助您在有多个目标时做出正确权衡的工具以及税收损失收获等好处。

潜在客户或现有客户无法进行在线聊天。较大的账户中可能会有更多的共同基金。

Quicken 因其个性化的支出计划而获得高分，该计划可为您提供每月剩余金额的实时更新。它会与您的银行账户同步，以跟踪您的财务进度并显示您所处的位置。 Quicken 的 Simplifi 会跟踪您的所有订阅和帐单，甚至包括您不使用的订阅和帐单。

它有一个退休规划器、投资跟踪器，甚至还有一个物业管理部分，可以在一个仪表板中管理您的所有投资。它还有一个资本收益计算器，以防您出售任何资产。

您需要连接您的银行账户才能开始使用。一旦你这样做了，你就会对你的财务状况有一个完整的了解。该应用程序会自动对您的支出进行分类和跟踪，并让您及时了解任何即将发生的支出。

该应用程序的独特监视列表允许您按收款人或类别限制支出。该应用程序的自定义支出计划会监控您的现金流，因此您的支出不会超过收入。

该应用程序的母公司 Quicken 致力于保护隐私和安全。他们继续开发新的安全措施，并在银行数据传输中使用 256 位加密来保护信息的私密性。

个人理财应用程序继续流行。由于这些应用程序非常易于使用且司空见惯，因此预算已成为一种时尚。未来的趋势将优先考虑更高效、快速和方便的应用程序体验。

安全将是重中之重，尤其是在担心网络安全漏洞的情况下。由于每个人的情况都是独一无二的，因此很难为个人金融应用程序提供一般性建议。

然而，有一件事是肯定的。世界已经改变。个人理财应用程序现在已成为日常生活的一部分。千禧一代继续接受金融应用程序，并正在改变他们开展业务的方式。