소액 투자자를 위한 FGN 저축 채권 및 N5000 투자를 시작하는 방법에 대해 알아야 할 모든 것.

FGN 저축 채권 에 대해 알려드리기 전에 FGN 채권이 무엇인지 알아야 합니다.

FGN 본드란?

FGN 채권은 만기 시 분기별로 이자가 지급되는 투자자에게 연방 정부를 대신하여 부채 관리 사무소에서 발행한 나이지리아 연방 정부의 채무 증권(부채)입니다.

이것은 무엇을 의미합니까?

FGN 채권을 구입하면 지정된 기간 동안 FGN에 대출을 하게 됩니다. FGN 채권은 연방 정부의 '신의와 신용' 이 뒷받침되기 때문에 국내 부채 시장의 모든 투자 중에서 가장 안전한 것으로 간주되며 무위험 부채 상품으로 분류됩니다. 그들은 채무 불이행 위험이 없습니다. 즉, 귀하의 이자와 원금이 제때 지급될 것이 절대적으로 확실합니다. 유가 증권에서 얻은 이자 소득은 세금이 면제됩니다.

그렇다면 FGN 저축 채권(FGNSB)은 무엇입니까?

FGN(Federal Government of Nigeria) 저축 채권은 나이지리아 연방 정부가 나이지리아의 저축 문화를 홍보하는 동시에 소매 투자자에게 안전한 투자로 수익을 올릴 수 있는 기회를 제공하기 위해 도입한 소매 투자 상품 입니다. FGN 저축 채권은 부채 관리 사무소 에서 발행합니다.

지금까지는 대규모 투자자와 기업만이 FGN 채권을 구매할 수 있었습니다. 이는 최소 구매 금액 때문입니다.

FGN 채권은 투자 위험이 없기 때문에 연금 회사 의 주요 투자 옵션이었습니다.

FGN 저축 채권은 모든 소득 그룹이 이용할 수 있는 수단을 통해 더 많은 나이지리아인이 자본 시장에 참여할 수 있는 방법을 제공합니다.

FGN 저축 채권은 분기별 이자 지급과 만기 시 원금 상환을 보장합니다.

FGN 저축 채권의 특징

FGNSB는 2년 및 3년 단위로 매월 발행됩니다.

이자는 분기마다 투자자에게 지급됩니다.

FGNSB는 DMO가 발표한 이자율로 청약 제안을 통해 투자자에게 제공됩니다.

구독 제안은 발표일로부터 5일 동안 공개됩니다.

최소 구독 금액은 N N 1,000.00의 배수로 5,000.00을 추가하고 최대 N 50,000,000.00을 적용합니다.

구독에 대한 수수료나 비용은 없습니다.

중앙 증권 청산 시스템(CSCS)에 있는 투자자의 계정에 크레딧이 적용되고 결산일에 투자자에게 문자 알림이 전송됩니다.

FGNSB는 나이지리아 증권 거래소에 상장되어 있으며 투자자가 만기 전에 매각할 수 있습니다.

채권은 나이지리아 연방 정부의 전적인 믿음과 신용에 의해 뒷받침됩니다.

 출처: dmo.gov.ng

FGN 저축 채권의 이점은 무엇입니까?

세금이 면제되는 이자소득은 분기마다 채권자의 계좌로 입금됩니다.

FGNSB에 대한 투자는 나이지리아 연방 정부의 전적인 믿음과 신용에 의해 뒷받침되기 때문에 무위험 투자입니다.

FGNSB 는 은퇴, 결혼, 학비, 주택 프로젝트 등을 위한 저축에 좋은 도구입니다.

FGNSB는 대출을 위한 담보로 사용될 수 있습니다.

투자자가 현금이 필요할 때마다 채권을 유통 시장에서 판매할 수 있습니다.

 출처: dmo.gov.ng

FGN 저축 채권에 참여하기 위한 조건은 무엇입니까?

증권 중개인을 통해 CSCS 계정을 개설해야 합니다. (필수 사항이지만 전제 조건은 아닙니다.)

FGN 저축 채권 신청 및 투자 방법

먼저 구독 양식을 작성해야 합니다. 여기에서 다운로드하거나 주식 중개인에게 받을 수 있습니다.

공인 증권 중개 회사를 보려면 여기를 클릭하십시오.

지불은 선택한 주식 중개인을 통해 이루어집니다. (추가 비용 없음)

귀하의 이자/만기는 귀하가 제공한 은행 계좌로 직접 지급됩니다.

투자자는 FGN 저축 채권이 요청한 대로 구매 또는 판매되었는지 어떻게 확인합니까?

CSCS는 휴대폰을 통해 계정에서 판매 또는 구매가 이루어지면 투자자에게 알립니다.

FGNSB 보유자는 명목 이체를 통해 거래소에서 자녀에게 채권을 양도할 수도 있습니다.

FGN 저축 채권에 투자할 때

아래 달력은 2017년 FGN 저축 채권 발행 시기를 보여줍니다. 가장 적합한 기간에 투자하도록 선택할 수 있습니다.

이것이 연방 정부 저축 채권에 대해 알아야 할 전부입니다.

아래에서는 또한 Debt Management Office 에서 제공한 연방 정부 채권에 대한 자주 묻는 질문 (FAQ)을 공유했습니다. 이는 FGN 채권, 사용되는 다양한 용어, 위험 유형, 이자가 계산되는 방식, 채권과 주식의 차이에 대해 더 많이 알 수 있도록 하기 때문에 중요합니다.

본드는 무엇입니까?

채권은 투자자가 차용인(대개 정부 또는 기업 조직)에게 돈을 빌려주는 부채 계약입니다. 채권의 투자자 또는 보유자는 대출 기관입니다. 채권을 구입하면 발행자로 알려진 정부(연방, 주, 지방 정부 위원회, 연방/주 기관) 및 기업에 돈을 빌려주는 것입니다. 정부는 발행된 채권의 수익금을 재정 적자 자금이나 경제의 기반 시설 프로젝트 자금으로 사용합니다. 채권을 매입하면 그 대가로 발행인은 채권 기간 동안 지정된 이율(쿠폰)을 지급하고 만기 시 채권의 액면가(원금 또는 원래 투자 금액)를 상환할 것을 약속합니다.

채권의 명목 가치는 무엇입니까?

채권의 명목 가치는 최초 발행 당시의 채권의 원금 또는 액면가라고도 합니다. 채권 발행자가 이자를 지급하는 총액이며 채권의 만기, 즉 만기에 상환해야 하는 금액이기도 합니다.

쿠폰이란 무엇입니까?

쿠폰은 발행자가 채권 보유자에게 지급하는 정기이자(연간 또는 반기)로, 일반적으로 발행 시 고정되며 채권 액면가의 백분율로 표시됩니다. 따라서 채권은 종종 고정 수입 상품이라고 불립니다.

수율이란 무엇입니까?

채권 수익률은 투자자가 채권에 대해 실현할 수익 또는 채권의 현재 시장 이자율입니다. 채권의 수익률은 가격과 반비례하여 채권의 시장 가격이 상승하면 수익률은 하락하고 그 반대의 경우도 마찬가지입니다.

Yield, Dirty and Clean Price은(는) 무슨 뜻인가요?

수익률, 채권의 시장 가격은 채권의 수익률 또는 수익률로 할인된 채권의 모든 미래이자 및 원금 지급액의 현재 가치입니다. 채권의 시장 가격에는 마지막 쿠폰 날짜 이후에 발생한 이자가 포함될 수 있습니다.

미지급 이자가 포함된 가격을 "dirty price"라고 하고, 미지급 이자를 제외한 가격을 "clean price"라고 합니다.

만기일이란?

만기일은 발행자가 원금 또는 액면가에 모든 미지급 이자를 더한 금액을 상환하는 날입니다. 발행자는 만기일 상환 후 채권 보유자에 대해 더 이상 의무가 없습니다.

미지급이자란?

미지급 이자는 원금 투자 또는 마지막 이자 지급일 이후 채권에 누적된 이자의 금액입니다. 채권과 같은 금융상품의 경우 이자를 미리 정해진 주기(매년 또는 반기)로 산정하여 지급합니다.

채권과 주식의 차이점은 무엇입니까?

주식과 채권의 주요 차이점은 주식은 발행 주체의 소유권을 나타내는 반면 채권은 발행자가 특정 날짜에 원금을 지불하기로 약속하는 부채의 한 형태라는 것입니다. 또 다른 주요 차이점은 발행자가 이익을 선언하는 경우에만 주식이 소유자에게 배당금을 지급한다는 것입니다. 채권의 경우 채권 발행자는 만기일에 원금을 상환할 의무가 있으며, 일정 기간(연간 또는 반기)에 대담한 보유자에게 이자를 지급해야 합니다. 채권을 사서 만기까지 보유하면 얼마를 돌려받을지 정확히 알 수 있습니다. 이것이 채권을 '고정 수입' 증권이라고도 하는 이유입니다. 회사의 주식 또는 주식 구매자는 지분의 일부를 구매하고 일부 소유자가 됩니다. 그는 회사가 이익을 낼 때만 회사가 선언한 배당금을 받을 자격이 있습니다.

채권의 종류

• 국채(예: FGN 채권)

FGN 채권을 구입하면 지정된 기간 동안 나이지리아 연방 정부에 돈을 빌려주는 것입니다. FGN 채권은 정부의 '신뢰와 신용'이 뒷받침되기 때문에 가장 안전한 투자 형태로 평가받고 있습니다. 그들은 채무 불이행 위험이 없으므로 귀하의 이자와 원금이 제때 지급될 것이 거의 확실합니다. 귀하가 번 소득은 주 및 지방세가 면제됩니다.

• 국채 및 지방자치단체 채권(지방채)

주 정부 또는 지방 정부 협의회 채권을 구매하면 특정 금액의 이자를 지급하고 특정 만기일에 원금을 반환하겠다고 약속하는 발행자에게 대출을 하는 것입니다. 이러한 공채는 일반적으로 연방 계정에서 주정부의 수입 몫에서 공채 상환을 위해 설정된 감소 기금으로 공제되는 취소불능 상설 지불 명령(Irrevocable Standing Payment Order)에 의해 뒷받침됩니다.

• 정부 기관 채권

이는 특정 프로젝트의 자금 조달을 위해 정부 기관에서 발행하는 채권입니다. 이 채권은 정부의 완전한 믿음과 신용을 제공하지 않습니다. 그러나 투자자들은 정부 기관에서 발행하기 때문에 항상 높은 평가를 받습니다.

• 회사채

회사채는 민간부문에서 발행하는 채무증권입니다. 회사채를 사면 회사는 만기일에 원금이나 원금을 돌려주겠다고 약속하지만, 반기마다 이자를 지급하고 있다. 정부가 승인한 세금 면제가 있는 경우를 제외하고 귀하가 받는 이자는 과세 대상입니다. 회사채는 발행 회사에 대한 소유권을 제공하지 않습니다.

채권 투자에 위험과 보상이 있습니까?

돈을 빌려줄 때마다 돈을 갚지 못할 위험이 있습니다. 바로 신용 위험입니다. 특정 채권(콜 옵션이 있는 채권)에 대한 또 다른 위험 요인은 만기일 이전에 돈이 상환될 수 있다는 것입니다. 이를 선불 위험이라고 합니다. 채권을 매수하면 투자 설명서에 채권이 콜 가능한지 여부가 표시됩니다. 투자자에 대한 매수 후 보유 채권의 위험은 상승하는 인플레이션율, 즉 인플레이션 위험입니다. 인플레이션의 상승은 가격을 하락시키고 수익률 또는 이자율을 상승시킵니다. 그러나 인플레이션 위험, 신용 위험 및 선급금 위험은 모두 채권 가격에 고려되며 위험이 높을수록 수익률이 높아집니다. 투자자들은 더 긴 만기에 더 높은 수익률을 요구합니다. 왜냐하면 돈을 채권에 묶어둘수록 더 많은 위험에 노출되기 때문입니다.

왜 FGN 채권에 투자해야 합니까?

1. 퇴직 목적.
2. 사업을 시작하거나 확장합니다.
3. 견습 후 정착.
4. 미래에 자녀에게 학비를 지불하십시오(예: 대학 교육).
5. 집을 짓거나 자본 프로젝트를 개발합니다.
6. 마을 조합, 협회, 학생 조합의 미래 프로젝트.
7. 결혼식, 졸업식과 같은 미래의 사교 행사에 자금을 지원합니다.
8. 연금 보험 의무 정산(기업 펀드 매니저용).

투자자에게 FGN 채권의 매력/혜택은 무엇입니까?

1. 리스크가 없는 투자입니다.
2. 벌어들인 소득(이자 지급)은 면세됩니다.
3. 기존 은행 예금에 비해 상대적으로 높고 안정적인 수익을 제공합니다.
4. 만기에 회수할 주요요소는 은행 등 금융기관의 신용공여를 담보로 사용할 수 있습니다.
5. 현금을 원하는 채권자는 NSE 및 FMDQ OTC 증권 거래소의 채권을 만기 전 즉시 현금으로 거래할 수 있습니다.
6. CBN에 의한 유동성 비율 추정에서 은행의 유동성 자산에 해당합니다.

FGN 채권이 경제에 주는 이점은 무엇입니까?

1. 경제에 대한 장기 투자를 위한 장기 자금의 사용을 촉진하여 경제 발전을 촉진합니다.
2. 이는 비인플레이션 방식으로 생산적인 투자를 위해 국내 재원을 효율적으로 동원하는 방법으로 작용합니다.
3. 그것은 정부에 대한 대체 자금 출처를 제공하고, 자립을 촉진하고, 외부 재정에 대한 과도한 의존을 줄입니다.
4. 투자자가 포트폴리오를 다양화하고 포트폴리오의 안정적인 수익을 높일 수 있도록 도와줍니다.
5. 경제 다각화 촉진의 승수 효과와 함께 기반 시설 개발을 위한 자금을 효율적이고 효과적으로 동원하는 방법으로 작용합니다.
6. 재정적 통합을 촉진하는 데 도움이 됩니다.
7. 그것은 정부의 재정 규율을 촉진합니다.
8. 이는 통화 당국이 정부에 제공하는 수단과 수단에 대한 의존을 줄임으로써 정부가 비인플레이션 방식으로 재정 적자 자금을 조달할 수 있도록 돕습니다.
9. 다른 채무 증권/채권 가격 책정을 위한 벤치마크 수익률 곡선을 제공합니다.
10. 금융 시스템과 경제 전반의 발전을 위한 기본 인프라를 제공합니다.
11. 나이지리아 중앙 은행의 통화 정책 시행을 강화합니다.

그것은 국가의 공공 재정 관리의 투명성, 규율 및 안정성을 향상시킵니다.

PDMM(Primary Dealer Market Maker)은 누구입니까?

PDMM은 FGN 채권의 공인 딜러 역할을 하도록 DMO가 지정한 은행입니다. 주요 기능은 다음과 같습니다.

FGN 채권의 주요 발행물을 인수, 마케팅 및 배포합니다.

모든 시장 조건에서 모든 PDMM 및 비 PDMM에 대한 지속적이고 효과적인 양방향 견적 제공을 통해 요청 시 FGN 채권으로 시장을 만드십시오. PDMM 기관 목록을 보려면 여기를 클릭하십시오.

정부 증권 중개인은 누구입니까?

정부 증권 중개인은 FGN 채권을 매매하려는 투자자, 특히 개인 투자자가 그렇게 할 수 있도록 NSE 바닥에서 FGN 채권에 유동성을 제공하기 위해 연방 정부가 임명한 중개인입니다. DMO는 다음 기능을 수행하기 위해 2012년 Stanbic IBTC Stockbrokers Limited(SISL)를 정부 주식 중개인으로 임명했습니다.

1. DMO, NSE, 증권 중개인 및 기타 시장 참가자 간의 중개자 역할을 하여 FGN 채권 및 향후 상장될 수 있는 기타 FGN 증권의 모든 활동이 원활하게 이루어지도록 합니다.
2. FGN 채권을 사고 팔고자 하는 투자자, 특히 개인 투자자가 그렇게 할 수 있도록 거래소 바닥에 FGN 채권 가격을 제공합니다.

FGN 채권 운용의 규제 기관 및 정부 기관은 누구입니까?

부채 관리 사무소(DMO): DMO는 나이지리아 연방 정부를 대신하여 FGN 채권을 발행할 수 있는 법적 권한을 법적으로 부여받은 기관입니다. DMO는 또한 채권 시장과 Primary Dealer Market Makers의 활동을 규제합니다.

나이지리아 중앙 은행(CBN): 나이지리아 중앙 은행은 FGN 채권의 발행 기관 및 등록 기관 역할을 합니다.

나이지리아 증권 거래소(NSE): FGN 증권은 주로 개인 투자자에 의해 나이지리아 증권 거래소에 상장되고 거래됩니다.

FMDQ(Financial Market Dealers Quotation) OTC Plc.: FGN 증권은 주로 도매 투자자에 의해 FMDQ의 OTC 거래 플랫폼에 상장되고 거래됩니다.

CSCS(Central Securities Clearing Systems Ltd): 나이지리아 증권거래소에 상장된 채권의 예탁기관 역할을 합니다. 발행 시 실물 증명서를 선택한 투자자는 나이지리아 증권 거래소 및 FMDQ OTC 증권 거래소에서 거래하기 전에 CSCS에 증명서를 예치해야 합니다.

증권 거래 위원회(SEC): 나이지리아 자본 시장의 최고 규제 기관. 그것은 시장에서의 운영 및 거래에 관한 한 모든 자본 시장 운영자의 활동을 규제합니다.

채권 인증서의 비물질화란 무엇입니까?

모든 채권 발행에서 개인 및 기업의 보유를 나타내기 위해 물리적 인증서 발급에서 전자 입력 사용으로의 전환을 설명하는 용어입니다. 여기에는 보관소의 사용이 포함됩니다.

DMO는 여전히 요청 시 물리적 인증서를 발급하지만 현대 증권 거래 시스템은 물리적 인증서 사용을 덜 강조합니다. 전자 통신 및 보관 서비스의 발전으로 장부 기록 및 거래 확인이 가능해지면서 실물 증명서를 사용하는 것보다 거래가 더 안정적이고 관리하기 쉽습니다.

다가오는 채권 발행을 어떻게 알 수 있습니까?

DMO는 나이지리아 연방 정부를 대신하여 월간 경매를 실시하며, 그 통지는 날짜 7일 전에 내셔널 데일리즈와 DMO 웹사이트에 게시됩니다.

분기별 FGN 채권 발행 일정은 DMO 웹사이트에 있습니다.

자세한 내용은 재정 고문과 상담할 수도 있습니다.

결론

학생, 기업가, 공무원, 노동 고용주 또는 자녀 교육을 계획 중인 부모라면 FGN 저축 채권에 대한 투자를 고려하는 것이 좋습니다. 이것은 위험이 없고 은행에 돈을 저축하는 것보다 낫기 때문에 도움이 될 것입니다.

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