Wie man als neues Unternehmen durch Compliance-Gesetze navigiert

Das Streben nach geschäftlichem Erfolg kann sich in den ersten Tagen wie Wassertreten anfühlen, insbesondere wenn Sie sich zum ersten Mal mit den verschiedenen Komplexitäten der Compliance-Vorschriften auseinandersetzen.

Auch wenn es im Moment nicht so scheint, gibt es tatsächlich Compliance-Gesetze, um Ihr Unternehmen und Ihre Kunden zu schützen, aber das macht sie auf den ersten Blick nicht weniger kompliziert.

Eine wirklich aufregende Reise erwartet den wachsamen neuen Geschäftsinhaber, vorausgesetzt, er kann seine Bemühungen über Bord werfen.

Es genügt zu sagen, dass es auf dem Weg nach oben viel zu bewältigen gibt. Von Budgetbeschränkungen, Arbeitskräftemangel und unzähligen anderen Rückschlägen kann Ihre Entschlossenheit Ihnen helfen, einige der größten Hürden zu nehmen.

Wenn Sie Hilfe benötigen, um sich auf der Straße zurechtzufinden, oder besser gesagt, um einige massive Bußgelder zu vermeiden (immer praktisch), dann sind hier einige Top-Tipps, um Ihnen den Einstieg zu erleichtern.

Verwenden Sie die richtige Software

Es ist absolut machbar, es alleine zu gehen, aber es ist vielleicht nicht die einfachste Reise der Welt, und es besteht eine gute Chance, dass Sie am Ende nicht das Beste aus Ihrer Zeit machen.

Es ist auch wichtig zu verstehen, dass Compliance-Gesetze nicht nur große Unternehmen betreffen – jedes Unternehmen muss sich an irgendeine Art von Regulierungsbehörde halten.

Es gibt einige großartige Softwareoptionen, von denen viele sicherstellen können, dass Sie jederzeit mit verschiedenen Aufsichtsbehörden konform bleiben. Wenn Sie beispielsweise darauf abzielen, in irgendeiner Form online zu operieren, lohnt es sich sicherlich, über die Einführung einer zuverlässigen Softwareintegration nachzudenken, die Sie bei der AML-Compliance unterstützt.

Sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen (und Ihre Kunden in dieser Angelegenheit) in Übereinstimmung mit den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche handelt, ist von entscheidender Bedeutung und ein wesentlicher Prozess in unzähligen Branchen, von Spielen und Finanzen bis hin zu Gesundheitswesen und Einzelhandel.

Die Bußgelder, wenn Sie Ihre Online-Transaktionen nicht ordnungsgemäß regulieren, können monumental sein. Heutzutage muss man nicht einmal sehr lange suchen, um über einen hochkarätigen Fall zu stolpern.

Wählen Sie Ihre Partner mit Bedacht aus

Die Zusammenarbeit mit der falschen Person und/oder Organisation kann nicht nur zu einer Rufschädigung, sondern auch zu einem unbeabsichtigten Verstoß gegen Compliance-Gesetze führen.

Angenommen, Sie wollten ein Markenimage der Vertrauenswürdigkeit und Integrität hervorrufen – die Partnerschaft mit einem Unternehmen, das zwielichtige oder schlicht hinterhältige Geschäftstaktiken anwendet (und dafür bekannt ist), kann die öffentliche Meinung über Ihr Unternehmen stark negativ verzerren.

Wenn Ihr Geschäftspartner illegale Praktiken durchführt, können Sie außerdem in irgendeiner Weise haftbar gemacht werden, selbst wenn Sie das Gefühl haben, wirklich ohne Schuld oder Schuld zu sein.

Umgekehrt können die besten Geschäftspartner Ihre unternehmerischen Bemühungen ohne Ende unterstützen, also zögern Sie nicht, nach Ihrer nächsten sinnvollen Verbindung zu suchen!

Beauftragen Sie einen Berater

Wenn Sie das Kapital entbehren können (was am Anfang schwierig sein kann), kann es sich lohnen, einen Expertenberater zu beauftragen, um auf der sicheren Seite zu sein.

Möglicherweise ist dies noch nicht erforderlich, aber wenn Ihr Unternehmen kurz vor der Expansion steht oder Sie eine professionelle Anleitung benötigen, ist es normalerweise eine gute Option, sich an einen Spezialisten zu wenden.

Es gibt eine Vielzahl von Compliance-Gesetzen und -Vorschriften, um die Sie sich kümmern müssen, und sie können sich scheinbar im Handumdrehen ändern.

Abhängig von der Branche, der Größe, dem geografischen Standort, den Bundesgesetzen, den Landesgesetzen und vielen anderen Faktoren werden sich die Compliance-Anforderungen Ihres Unternehmens wahrscheinlich im Laufe der Zeit ändern. Daher kann es gut sein, einen Berater zu haben, der Ihnen hilft, Ihre sich ändernden Anforderungen im Auge zu behalten Weg voranzukommen.

Wenden Sie sich an eine Anwaltskanzlei

Gibt es eine bessere Möglichkeit, sich für den Umgang mit dem Gesetz zu rüsten, als einen erfahrenen Anwalt zu konsultieren?

Möglicherweise können Sie sich eine kostenlose Beratung holen, indem Sie sich einfach an uns wenden, aber es lohnt sich wahrscheinlich, ein paar Fachleute auf Ihrem Radar zu behalten, da Sie sich wahrscheinlich an verschiedenen Stellen im Lebenszyklus Ihres Unternehmens an sie wenden müssen.

Wissen, worauf zu achten ist

Ohne die Grundlagen zu kennen, dh was Ihr Unternehmen überhaupt einhalten muss, kann es unmöglich sein, sich auf die bevorstehende Reise vorzubereiten.

Dies bedeutet, dass Sie sich die richtigen rechtlichen Unterlagen besorgen und auf Ihre lokalen Geschäftsgesetze achten müssen.

Die Lizenzbestimmungen können auch von Staat zu Staat drastisch variieren, aber vorausgesetzt, Sie decken sich mit den richtigen ab, basierend auf Ihrem aktuellen Gebietsschema, dann sollten Sie in Ordnung sein.

Einige der häufigeren (und teureren) Compliance-Verstöße, auf die es sich zu achten lohnt, sind:

Datenprivatsphäre:

Die Nichteinhaltung von Datenschutzbestimmungen kann Sie in ernsthafte Schwierigkeiten bringen. Sie haben wahrscheinlich schon von einigen der vielen hohen DSGVO-Bußgelder gehört, die in den letzten Jahren verhängt wurden, aber sie sind nicht die einzige Aufsichtsbehörde, die zu berücksichtigen ist. Bußgelder dieser Höhe können für ein kleines Unternehmen verheerend sein, also versuchen Sie dies um jeden Preis zu vermeiden.

PCI-DSS:

PCI DSS steht für den Datensicherheitsstandard der Zahlungskartenindustrie und soll sicherstellen, dass Unternehmen sich um die Kreditkartendaten und sensiblen Informationen ihrer Kunden kümmern. Wenn Sie nicht in der Lage sind, PCI-konform zu bleiben, könnten Sie am Ende daran gehindert werden, Kartenzahlungen anzunehmen, und auch mit einer Geldstrafe belegt werden.

Gesundheits- und Sicherheitsverletzungen:

Wenn Ihre Räumlichkeiten oder Ihre Arbeitskultur gegen Gesundheits- und Sicherheitsanforderungen verstoßen, bringen Sie möglicherweise Ihre Mitarbeiter in Gefahr, ganz zu schweigen von Bußgeldern und Markenschäden.

Umweltschutz:

Umweltbedenken sind bei unzähligen fortschrittlich denkenden Geschäftsinhabern und sozial bewussten modernen Verbrauchern gleichermaßen weit verbreitet. Es gibt Gesetze, die Sie daran hindern, der Umwelt bestimmte Arten von Schäden zuzufügen, daher müssen Sie sich möglicherweise bei Ihren örtlichen staatlichen Vorschriften erkundigen, um sicherzustellen, dass Sie rechtmäßig arbeiten.

Entwickeln Sie eine Compliance-Strategie

Wenn Sie sich Sorgen machen, in Zukunft Compliance-Gesetze zu brechen, warum entwickeln Sie nicht Ihre eigene Strategie?

Ein solider Plan kann Ihnen Sicherheit geben und Sie darüber informieren, welche Richtung Sie als nächstes einschlagen sollten, falls Sie Änderungen vornehmen müssen.