Como navegar pelas leis de conformidade como um novo negócio

Esforçar-se para ter sucesso nos negócios pode parecer muito como pisar na água nos primeiros dias, principalmente se for a primeira vez que você navega pelas várias complexidades dos regulamentos de conformidade.

Mesmo que não pareça agora, as leis de conformidade existem de fato para proteger sua empresa e seus clientes, mas isso tende a torná-las não menos intrincadas à primeira vista.

Uma jornada verdadeiramente emocionante aguarda o novo empresário vigilante, desde que eles possam manter seus esforços acima da mesa.

Basta dizer que há muito o que enfrentar no caminho para cima. De restrições orçamentárias, falta de força de trabalho e inúmeros outros contratempos, sua determinação pode ajudá-lo a enfrentar alguns dos maiores obstáculos.

Se você precisar de ajuda para navegar na estrada à frente, ou melhor, evitar algumas multas enormes (sempre úteis), aqui estão algumas dicas importantes para você começar.

Utilize o software certo

Ir sozinho é totalmente factível, mas pode não ser a jornada mais fácil do mundo, e há uma boa chance de você acabar deixando de aproveitar ao máximo seu tempo.

Também é importante entender que as leis de conformidade não afetam apenas as grandes empresas – toda empresa deve aderir a algum tipo de órgão regulador.

Existem algumas ótimas opções de software por aí, muitas das quais podem garantir que você permaneça em conformidade com vários órgãos reguladores a qualquer momento. Por exemplo, se você pretende operar on-line em qualquer capacidade, certamente vale a pena pensar em introduzir uma integração de software confiável para ajudá-lo com a conformidade AML.

Garantir que sua empresa (e seus clientes) opere de acordo com os regulamentos contra lavagem de dinheiro é vital e é um processo intrínseco em inúmeras indústrias, desde jogos e finanças até saúde e varejo.

As multas por não regular adequadamente suas transações online podem ser monumentais. Você nem precisa procurar muito para tropeçar em um caso de alto perfil hoje em dia.

Escolha seus parceiros com sabedoria

Trabalhar com a pessoa e/ou organização errada pode resultar não apenas em uma reputação danificada, mas também em uma violação inadvertida das leis de conformidade.

Digamos que você queira evocar uma imagem de marca de confiabilidade e integridade - a parceria com uma empresa que realiza táticas de negócios obscuras ou simples (e é conhecida por fazê-lo) pode distorcer muito a opinião pública de sua empresa de maneira negativa.

Além disso, se o seu parceiro de negócios estiver realizando práticas ilegais, você pode acabar sendo responsabilizado de alguma forma, mesmo se sentir que não tem culpa ou culpa.

Por outro lado, os melhores parceiros de negócios podem reforçar seus esforços empresariais sem fim, então não hesite em começar a procurar sua próxima conexão significativa!

Contrate um Consultor

Se você puder poupar o capital (o que pode ser difícil quando se está começando), pode valer a pena contratar um consultor especializado apenas para garantir a segurança.

Você pode não precisar disso ainda, mas se sua empresa está prestes a se expandir ou você precisa de alguma orientação profissional, recorrer a um especialista geralmente é uma boa opção.

Há uma vasta gama de leis e regulamentos de conformidade para envolver sua cabeça, e eles aparentemente podem mudar em um centavo.

Dependendo do setor, tamanho, localização geográfica, leis federais, leis estaduais e muitos outros fatores, os requisitos de conformidade de sua empresa provavelmente mudarão com o tempo, portanto, ter um consultor para ajudá-lo a acompanhar suas necessidades em constante mudança pode ser uma boa maneira de seguir em frente.

Consulte um escritório de advocacia

Que melhor maneira de se equipar para lidar com a lei do que consultar um profissional jurídico especializado?

Você pode conseguir uma consulta gratuita apenas entrando em contato, mas provavelmente vale a pena manter alguns profissionais no seu radar, pois provavelmente precisará recorrer a eles em vários pontos do ciclo de vida da sua empresa.

Saiba o que observar

Sem conhecer o básico, ou seja, o que sua empresa precisa cumprir em primeiro lugar, preparar-se para o caminho a seguir pode ser um pouco impossível.

Isso significa obter a documentação legal correta e prestar atenção às leis comerciais locais.

Os regulamentos de licenciamento também podem variar drasticamente de estado para estado, mas desde que você se cubra com os corretos com base em sua localidade atual, você deve estar bem.

Algumas das violações de conformidade mais comuns (e caras) que merecem atenção incluem:

Dados privados:

Deixar de cumprir os regulamentos de segurança de dados pode colocá-lo em uma situação muito difícil. Você provavelmente já ouviu falar de algumas das muitas grandes multas do GDPR distribuídas nos últimos anos, mas elas não são o único órgão regulador a ser considerado. Multas desse tamanho podem ser devastadoras para uma pequena empresa, então tente evitar isso a todo custo.

PCI-DSS:

PCI DSS significa padrão de segurança de dados do setor de cartões de pagamento e existe para garantir que as empresas cuidem dos dados de cartão de crédito e informações confidenciais de seus clientes. Se você não conseguir permanecer em conformidade com o PCI, poderá acabar sendo impedido de receber pagamentos com cartão e multado também.

Violações de saúde e segurança:

Se suas instalações ou sua cultura de trabalho violam os requisitos de saúde e segurança, você pode estar colocando seus funcionários em perigo, e muito menos ficando sujeito a multas e danos à marca.

Proteção Ambiental:

As preocupações ambientais são abundantes entre inúmeros empresários de mentalidade progressista e consumidores modernos socialmente conscientes. Existem leis que o impedem de causar certos tipos de danos ao meio ambiente, portanto, pode ser necessário verificar os regulamentos estaduais locais para garantir que você esteja operando de forma legítima.

Desenvolva uma Estratégia de Conformidade

Se você está preocupado em violar as leis de conformidade no futuro, por que não criar sua própria estratégia?

Um plano sólido pode lhe dar paz de espírito e ajudar a informá-lo sobre qual direção seguir, caso você precise fazer alguma alteração.