Cómo navegar las leyes de cumplimiento como un nuevo negocio

Esforzarse por tener éxito en los negocios puede parecerse mucho a andar a flote en los primeros días, especialmente si es la primera vez que navega por las diversas complejidades de las regulaciones de cumplimiento.

Incluso si no lo parece en este momento, las leyes de cumplimiento existen de hecho para proteger su negocio y sus clientes, pero esto tiende a hacerlas no menos intrincadas a primera vista.

Un viaje realmente emocionante le espera al nuevo dueño de negocio vigilante, siempre que pueda mantener sus esfuerzos por encima de la mesa.

Basta con decir que hay mucho con lo que lidiar en el camino hacia arriba. Desde restricciones presupuestarias, falta de mano de obra e innumerables otros contratiempos, su determinación puede ayudarlo a superar algunos de los obstáculos más grandes.

Si necesita ayuda para navegar por el camino a seguir, o más bien, evitar algunas multas masivas (siempre útiles), aquí hay algunos consejos para comenzar.

Utilice el software adecuado

Ir solo es totalmente factible, pero puede que no sea el viaje más fácil del mundo, y existe una buena posibilidad de que termines sin aprovechar al máximo tu tiempo.

También es importante comprender que las leyes de cumplimiento no solo afectan a las grandes empresas: todas las empresas deben adherirse a algún tipo de organismo regulador.

Existen excelentes opciones de software, muchas de las cuales pueden garantizar que siga cumpliendo con varios organismos reguladores en un momento dado. Por ejemplo, si su objetivo es operar en línea en cualquier capacidad, sin duda vale la pena pensar en introducir una integración de software confiable para ayudarlo con el cumplimiento de AML.

Asegurarse de que su empresa (y sus clientes) operen de acuerdo con las regulaciones contra el lavado de dinero es vital, y es un proceso intrínseco en innumerables industrias, desde juegos y finanzas hasta atención médica y venta minorista.

Las multas por no regular adecuadamente sus transacciones en línea pueden ser monumentales. Hoy en día, ni siquiera necesita buscar mucho para tropezar con un caso de alto perfil.

Elija sabiamente a sus socios

Trabajar con la persona y/u organización equivocada puede resultar no solo en una reputación dañada, sino también en una infracción involuntaria de las leyes de cumplimiento.

Supongamos que desea evocar una imagen de marca de confiabilidad e integridad: asociarse con una empresa que lleva a cabo tácticas comerciales turbias o simplemente encubiertas (y es conocida por hacerlo) puede distorsionar en gran medida la opinión pública de su empresa de manera negativa.

Además, si su socio comercial lleva a cabo prácticas ilegales, usted puede terminar siendo responsable de alguna manera, incluso si siente que realmente no tiene culpa ni culpa.

Por el contrario, los mejores socios comerciales pueden impulsar sus esfuerzos empresariales sin fin, ¡así que no dude en comenzar a buscar su próxima conexión significativa!

Contrata a un asesor

Si puede ahorrar el capital (lo que puede ser difícil cuando recién comienza), podría valer la pena contratar a un asesor experto solo para estar seguro.

Es posible que todavía no necesites esto, pero si tu empresa está a punto de expandirse o si necesitas orientación profesional, recurrir a un especialista suele ser una buena opción.

Hay una gran variedad de leyes y regulaciones de cumplimiento para entender, y aparentemente pueden cambiar en un centavo.

Dependiendo de la industria, el tamaño, la ubicación geográfica, las leyes federales, las leyes estatales y muchos otros factores, es probable que los requisitos de cumplimiento de su empresa cambien con el tiempo, por lo que tener un asesor que lo ayude a realizar un seguimiento de sus necesidades cambiantes puede ser una buena opción. forma de avanzar.

Consulte una Firma Legal

¿Qué mejor manera de equiparse para hacer frente a la ley que consultar a un profesional legal experto?

Es posible que pueda obtener una consulta gratuita con solo comunicarse, pero probablemente valga la pena mantener algunos profesionales en su radar, ya que es probable que deba recurrir a ellos en varios puntos del ciclo de vida de su empresa.

Sepa qué tener en cuenta

Sin llegar a conocer los conceptos básicos, es decir, lo que su negocio debe cumplir en primer lugar, prepararse para el camino por delante puede ser algo imposible.

Esto significa obtener la documentación legal correcta y prestar atención a las leyes comerciales locales.

Las regulaciones de licencias también pueden variar drásticamente de un estado a otro, pero siempre que se cubra con las correctas según su ubicación actual, entonces debería estar bien.

Algunas de las infracciones de cumplimiento más comunes (y costosas) que vale la pena tener en cuenta incluyen:

Privacidad de datos:

No cumplir con las normas de seguridad de datos puede llevarlo a un serio problema. Probablemente ya haya oído hablar de algunas de las muchas multas grandes de GDPR repartidas en los últimos años, pero no son el único organismo regulador a considerar. Las multas de este tamaño pueden ser devastadoras para una pequeña empresa, así que trate de evitar esto a toda costa.

PCI DSS:

PCI DSS significa estándar de seguridad de datos de la industria de tarjetas de pago, y existe para garantizar que las empresas cuiden los datos de las tarjetas de crédito y la información confidencial de sus clientes. Si no puede seguir cumpliendo con PCI, entonces podría terminar impidiendo que acepte pagos con tarjeta y también multado.

Infracciones de seguridad y salud:

Si sus instalaciones o su cultura de trabajo infringen los requisitos de salud y seguridad, podría estar poniendo en peligro a sus trabajadores, y mucho menos quedando sujeto a multas y daños a la marca.

Protección del medio ambiente:

Las preocupaciones ambientales abundan entre innumerables propietarios de negocios de mentalidad progresista y consumidores modernos socialmente conscientes por igual. Existen leyes que le impiden causar ciertos tipos de daños al medio ambiente, por lo que es posible que deba verificar las regulaciones estatales locales para asegurarse de que está operando legítimamente.

Desarrollar una estrategia de cumplimiento

Si le preocupa infringir las leyes de cumplimiento en el futuro, ¿por qué no propone su propia estrategia?

Un plan sólido puede darle tranquilidad y ayudarlo a saber qué dirección tomar a continuación, en caso de que necesite hacer algún cambio.