サイドハッスル対決：ビジネスの購入と不動産への投資

時間のかかるキャッシュフローを収益に追加することを検討している場合、最良の選択肢の2つは、賃貸不動産への投資と中小企業の購入です。

どちらも実行可能なオプションであり、これらの投資オプションのいずれかまたは両方があなたに適しているかどうかを判断するのに役立つように、別のサイドハッスル対決の時間です。

討論のために、私は2つのサイドハッスルショーのお気に入りを招待しました。

• Chad Carsonは、100以上の物件の所有者であり、 Retire Early withRealEstateの著者です。
• Codie Sanchezは、コインランドリーやポッドキャスト制作サービスなど、いわゆる「退屈な」中小企業の経営者です。

（Chadの初登場では、不動産を始めるための5つの低コストの方法を取り上げました。Codieを使用して、電子メールニュースレターを成長させて収益化する方法を探りました。）

学ぶために週に調整します：

• ChadとCodieが構築したポートフォリオの種類
• 不動産や中小企業の購入を開始する方法
• 利用可能な創造的な資金調達オプションのいくつか
• 彼らが途中で犯した間違い
• もっと

チャドの不動産ポートフォリオ

不動産業界で何が可能かを知るために、チャドは大学を卒業してすぐに家をめくり始め、過去18年間で100以上の賃貸物件のポートフォリオを構築してきました。

チャドと彼のパートナーは一戸建て住宅を始め、小さなマルチユニットに移り、トレーラーハウスを所有し、いくつかのメモ投資を行いました。そして今、彼らがしていることの大部分は学生の賃貸です。

時間投資の観点から、チャドは彼が始めたとき、彼はたくさんの帽子をかぶらなければならなかったと言いました、そして、多くの時間に置かれました。

現在、彼には日常業務のほとんどを処理する不動産管理者がいます。 チャドは彼のビジネスを高いレベルから管理し、彼のビジネスを監督するために週にわずか30分から数時間を費やしています。

チャドは不動産を「最初はスタートアップで、最後は真の投資」と表現しました。

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Codieのビジネスポートフォリオ

Codieは現在、数十万ドルから数百万ドルの収益を上げる「約15の事業」を持っています。

中小企業に直接投資する前は、Codieは長い間さまざまな企業に投資してきました。

彼女は大麻事業ファンドを持っていて、その中で彼女は約2億5000万ドルから3億ドルを約68社に投資し、それ以前は資産運用会社を買収していました。

「これらすべてに共通するのは、市場が依然として資産の価格を下回っている裁定取引の機会を探しているだけです」とコーディ氏は私に語った。

Codie氏は、コインランドリー、造園サービス、会計慣行など、私たちのほとんどが日常的に使用している種類のサービスなど、「退屈なビジネス」に投資するのが好きだと述べました。

彼女はそれが住宅ローンで家を購入することに似ていると言いました。 あなたはSBAローンでビジネスの大部分を購入することができます、そしてあなたは10％を置く必要があるだけです。

ただし、期間は住宅ローンよりも短く、通常は5〜10年です。 Codieは、通常3〜5年以内にローンを返済し、キャッシュフロー資産を持っていると述べました。

ビジネスのための買い物を始める場所

あなたがビジネスを購入し始めたいのなら、コーディは2つの重要なことは次のとおりだと言いました。

• それを正しく行う方法を知っている
• ある程度の資本を得ることができる

彼女は、25,000ドルから50,000ドルで始めるのに十分だと言いました。 ビジネスを学ぶことに関して、コーディはオンラインで役立つたくさんのリソースがあると言いました。

まず、実用的なヒントが満載の彼女のニュースレターに登録できます。 彼女はまた、ウォーカー・デイベルの「BuyThenBuild」という本を勧めました。

次のステップは、最大のコストを確認することです。 今日はどこでお金を使っていますか？

コーディが共有した例は、彼女の造園の男でした。 彼はクレジットカードでの支払いを受け取ることができず、コーディは常に小切手で支払うために彼を追いかけなければなりませんでした。

それで、彼女は所有者に彼のビジネスについて尋ね始めました。 彼は、彼が約100万ドルの収入を上げており、彼と彼の息子の間で約30万ドルを家に持ち帰っていると説明しました。

しかし、彼は圧倒され、ビジネスの運用面で苦労していました。 コーディは彼のビジネスに投資し、彼を助けることを申し出ました。

彼女は100,000ドルを投資することを提案し、サブスクリプションを接続し、支払いを自動化し、ビジネスのキャッシュフローの割合と引き換えにプロセスの一部を合理化する方法を彼に示しました。

あなたがビジネスを運営する方法を知らないならば、コーディはあなたがこれに似た何かから始めることができると言いました。

その最初の次のステップを実行するために、コインランドリー、自動販売機、およびその他の低コストのビジネスを購入することを検討できます。

お近くの売り出し中のビジネスを閲覧したい場合、CodieはBizBuySellとLoopNetを探すことをお勧めします。 これらは、売りに出されているビジネスを見つけるためのインターネット最大の市場です。

ビジネスを購入する際の基準

「私がビジネスに投資するとき、私は個人的に追加の利点を見たいと思っています」とコーディは私に言いました。

Codieがこれによって意味するのは、ビジネスを改善する変更を実装する機会を見ることです。

「顧客にとって苦痛なことは、実際には摩擦を取り除き、それによってお金を増やし、場合によっては平均注文サイズを増やす場所になる可能性があります」とCodie氏は説明しました。

あなたが最初に始めたとき、あなたはビジネスを完全に好転させることを試みる必要はありません。 Codieは、最初に1つの小さなディファレンシャルを探すことができると言いました。

彼女はまた、始めるためにあなた自身に次の質問をするべきであると言いました：

• どのくらいのお金を稼ぎたいですか？
• ビジネスはどこにある必要がありますか？
• あなたはビジネスを運営するスキルを持っていますか、それとも誰かを雇う必要がありますか？

これらの質問への回答は、BizBuySell.comなどのサイトで利用できるビジネスの種類を絞り込むのに役立ちます。

注：Codieは、このトピックに関する「型破りな買収」と呼ばれるフルコースを教えています（コードsidehustle20を使用すると20％オフになります）。

不動産に投資する際の基準

チャド氏は、彼が不動産への投資をどのように見ているか、そしてコーディがビジネスへの投資にどのように取り組んでいるかには多くの類似点があると述べた。

これは特にあなたが理解していることをすることに当てはまります。 チャドは、人々にアドバイスするときは常にウォーレンバフェットを引用し、「彼は自分のためにシンプルで理解しやすいビジネスを購入するだけだ」と言っています。

チャドはまた、良い不動産投資をするものの多くは直感的であると言いました。 あなたが財産を所有していなくても、あなたはアパートや家に住んでいます。 あなたはまたあなたが住んでいた地域についてたくさん知っています。

したがって、これらの裁定取引を見つけるためにあなたが知っている近所を調べることから始めるのは理にかなっています。 さらに遠くを探す必要がある場合でも、使い慣れたプロパティタイプを探すことができます。

注：州外に投資する場合、Roofstockのようなプラットフォームを使用すると、物件の購入や比較が簡単になります。

次に、より多くのリスクが伴うプロパティ、ターンアラウンドプロジェクトがあります。 意味のある変更を実装できるビジネスを見つけるときにCodieが話したのと同様に、修正が必要なプロパティも見つけることができます。

これらは、チャドが通常購入するプロパティのタイプです。 彼は、修理が必要な物件について、レバレッジなしの賃貸利回りである「キャップレート」を約9〜11％探しています。 これは、より良い状態の平均的なマルチユニットで6〜7％に近くなります。

不動産と中小企業のキャッシュ・オン・キャッシュ・リターン

不動産と中小企業のキャッシュ・オン・キャッシュ・リターンは、リスクと同様に大きく異なります。

不動産に関して、チャドは彼が一緒に働いている学生の宿泊施設で彼がおよそ8-20％のキャッシュリターンのキャッシュを期待していると言いました。

一方、中小企業の場合、Codieは、少なくとも100％の現金を稼いでいない限り、取引は行わないと述べました。 彼女の取引の多くは、キャッシュリターンで最大600％のキャッシュを持っています。

その理由は、政府のローンを使って10％を下げることができ、売り手融資を追加し、ビジネスが何であるかに応じて20〜30％を下げることができるからです。

ビジネスの評価方法は、利益の2〜3倍です。 したがって、$ 100,000を稼ぐビジネスがある場合、そのビジネスは平均してその金額の2〜3倍の価値があります。 Codieはこれらの数字で、2〜3年以内にビジネスでも損益分岐点になると予想していると述べました。

つまり、結論としては、不動産よりもビジネスに投資するリスクははるかに高くなりますが、リターンもはるかに高くなります。

不動産購入時の資金調達オプション

不動産を購入するための資金調達オプションのスペクトルがあります。 しかし、チャド氏は、ほとんどの人にとって完璧なスタートアップは、家のハッキングを始めることだと語った。

ハウスハッキングとは、フォープレックスまたはデュプレックスに移行することです。そのため、住む場所があります。 次に、政府からの助成または保険のいずれかで持ち家ローンを取得し、3.5〜5％の頭金と3.5％の30年ローンを取得できます。

「それは安いお金、長期の固定金利、そして3.5％または5％の頭金です」とチャドは説明しました。

それはあなたがかなり安く始めることができるスペクトルの一端です。 スペクトルの反対側には、より多くの資金を調達するために使用できるが、より高い金利を持っている商業融資、ハードマネーローン、および他の形態の融資があります。

チャドは多くの売り手と民間の資金調達を行っています。 彼は、4〜6％の収益に満足している個人を見つけ、彼らからお金を借りて、10〜12％の収益を生み出す不動産を購入します。

中小企業を購入する際の資金調達オプション

Codieは、BizBuySellやLoopNetなどのプラットフォーム上の中小企業の約66％が売り手融資で販売されていると説明しました。

このような資金調達は不動産では難しいですが、中小企業にとってはごく普通のことです。 コーディはまた、あなたの信用格付けはビジネスを購入するときほど重要ではないと言いました。

あなたが多くのお金を稼いでいないなら、あなたが破産したとしても、あなたはまだビジネスを買うことができます。 これは、貸し手が事業を引き受けているためであり、あなたの個人的な信用を引き受けているのではありません。

ただし、個人的な保証が必要です。また、ビジネスを運営または運営するためにオペレーターを雇うことを考慮に入れてください。

レンタルを実行している驚き、間違い、および頭痛

チャド氏は、彼が犯した間違いのいくつかは、彼の多くの時間を必要とした不動産の購入に関連していると述べた。 場所を過小評価したり、キャッシュフローを過大評価したりするようなものです。

彼はまた、ビジネスの早い段階でスプレッドシートと数字に夢中になっていると述べました。 彼は、不動産が人々にとって望ましい場所であることを確認するなど、不動産を借りるという人間的な側面を忘れていました。

チャドはそれ以来、不動産を購入する際に、より徹底的なデューデリジェンスチェックリストを作成しました。 コアビジネスの基本をすべて網羅しているほか、テナントや物件での生活がどれだけ好きかを見ていきます。

中小企業を所有する驚き、間違い、および頭痛

Codieは、ビジネスを購入するときに人々がいくつかの一般的な落とし穴を回避するのを助けるために、彼女が常に説教する2つのことがあると言いました。

• あなたが噛むことができるよりも大きな最初の取引を噛まないでください、そして
• ビジネスではなく仕事を買うことに注意してください

彼女はあなたが中間点を見つけたいと言った。 あなたは、オペレーターを連れてくるか、ビジネス内の人々をその役割に引き込むことができる十分なクッションを備えたビジネスを購入したいと考えています。

Codieはまた、最初のビジネスについても保守的であるべきだと述べました。 これはあなたが自信を得るのを助けます、そしてそれからあなたはスケールアップしてより大きな取引をすることを始めることができます。

彼女はビジネスが失敗したりお金を失ったりしたことは一度もありませんが、Codieは小さすぎるビジネスを購入しました。 彼らは監督するのに時間がかかるようになったので、彼女はそれらの事業を売却しなければなりませんでした。

コーディは、この分野で彼女が犯した最大の過ちは実行されていないと述べた。 ビジネスを購入するのは困難です。可動部分がたくさんあり、デューデリジェンスを行う必要があります。

しかし、これには利点があります。「その摩擦があるときはいつでも、裁定取引が行われる場所であり、すべてのお金が稼がれる場所です」とCodie氏は説明しました。

振り返ってみると、コーディの唯一の願いは、彼女がもっと早く始めたことでした。 ビジネスへの投資に興味のある人への彼女のアドバイスは、 「保守的な賭けをするが、今から始めなさい」です。

事業の購入と不動産の最終弁論への投資

コーディの最終弁論は、 「自分を選んでください」でした。 彼女は、中小企業が今日最高の評価を持ち、許容できる最大のレバレッジを備えた最低価格レベルであると考えていると付け加えました。

彼女の最善のアドバイスは、あなたが現在自分自身を守るために9-5で働いているなら、多様な収入の流れを開発することです。 誰でも不動産やビジネスの購入について学び始めることができ、これらのビジネスのいずれかについて学んだことを後悔することはありません。

チャドはコーディに同意し、 「あなたは何かを所有しなければならない」と言った。

彼は、不動産に関係するすべてが理にかなっているわけではないが、その多くは直感的であり、資金調達には非常に多くの創造的な方法があり、始めない理由はない、と彼は言った。

このエピソードからのリンクとリソース

• CoachCarson.com
• 不動産で早く引退する（チャドの本）
• ContrarianThinking.co
• 型破りな買収（コードsidehustle20を20％オフで使用）
• Buy Then Build –ウォーカーデイベル著
• BizBuySell
• LoopNet
• House Hacking 101：Craig Curelopを使用して、無料で生活し、最大の費用を利益センターに変えましょう
• フリーハウス：オースティンミラーと一緒に、100万ドルの不動産ポートフォリオを構築する方法
• ジョーダンベリーと一緒に、あなたの次のサイドハッスルとしてコインランドリービジネスを購入する10の理由
• モバイルホームパークへの投資で20％のキャッシュオンキャッシュ？ ジェファーソンリリーとあなたがおそらく考慮していなかった不動産サイドハッスル
• エースチャップマンとのキャッシュフローのためのデジタル不動産投資

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