Side Hustle Showdown: Bir İşletme Satın Almak ve Gayrimenkule Yatırım Yapmak

Alt satırınıza biraz zamana dayalı nakit akışı eklemek istiyorsanız, en iyi seçeneklerden ikisi kiralık gayrimenkullere yatırım yapmak ve küçük işletmeleri satın almaktır.

Her ikisi de uygun seçeneklerdir ve bu yatırım seçeneklerinden birinin veya her ikisinin sizin için doğru olup olmadığını anlamanıza yardımcı olmak için, başka bir Side Hustle Showdown zamanı.

Tartışma için iki Side Hustle Show favorisini geri davet ettim:

• Chad Carson , 100'den fazla mülkün sahibi ve Retire Early with Real Estate'in yazarıdır.
• Codie Sanchez , çamaşırhane ve podcast prodüksiyon hizmeti de dahil olmak üzere "sıkıcı" olarak adlandırılan birkaç küçük işletmenin sahibidir.

(Çad'ın ilk çıkışında, emlak işine başlamanın 5 düşük maliyetli yolunu ele aldık. Codie ile, bir e-posta bültenini nasıl büyütüp ondan para kazanabileceğimizi araştırdık.)

Öğrenmek için haftayı ayarlayın:

• Chad ve Codie ne tür portföyler oluşturdu?
• gayrimenkul ve küçük işletmeleri satın almaya nasıl başlayabilirsiniz?
• mevcut yaratıcı finansman seçeneklerinden bazıları
• yolda yaptıkları hatalar
• ve dahası

Çad'ın Emlak Portföyü

Size emlak dünyasında neyin mümkün olduğu hakkında bir fikir vermek için Chad, üniversiteden hemen sonra evleri değiştirmeye başladı ve son 18 yılda 100'den fazla kiralık portföy oluşturdu.

Chad ve ortağı tek ailelik evlere başladılar, küçük çoklu birimlere taşındılar, mobil evleri oldu, bazı banknot yatırımları yaptılar ve şimdi yaptıklarının büyük kısmı öğrenci kiralamak.

Zaman yatırımı açısından Chad, başlarken çok fazla şapka takması gerektiğini ve çok zaman ayırdığını söyledi.

Bugün, günlük işlerin çoğunu yöneten mülk yöneticileri var. Chad işini üst düzeyde yönetiyor ve haftada sadece 30 dakika ile birkaç saat arası işini denetlemek için harcıyor.

Chad, gayrimenkulü “başlangıçta bir başlangıç ​​ve sonunda gerçek bir yatırım” olarak tanımladı.

İlgili: 71 Pasif Gelir Fikirleri

Codie'nin İş Portföyü

Codie'nin şu anda birkaç yüz bin ila milyonlarca dolar gelir elde eden “yaklaşık 15 işletmesi” var.

Codie, doğrudan küçük ve orta ölçekli işletmelere yatırım yapmadan önce, uzun süredir çeşitli işletmelere yatırım yapıyordu.

Yaklaşık 68 şirkete yaklaşık 250-300 milyon dolar yatırım yaptığı ve ondan önce varlık yönetimi firmaları satın aldığı bir esrar işletme fonu vardı.

Codie , "Bütün bunların ortak noktası, pazarın hala bir varlığı düşük fiyatlandırdığı arbitraj fırsatı aramaktır" dedi.

Codie, çoğumuzun günlük olarak kullandığı hizmet türleri olan çamaşırhaneler, peyzaj hizmetleri, muhasebe uygulamaları gibi "sıkıcı işletmelere" yatırım yapmayı sevdiğini söyledi.

Bunun ipotekli bir ev satın almaya benzer olduğunu söyledi. Bir işletmenin büyük bir kısmını SBA kredisi ile satın alabilirsiniz ve sadece %10 yatırmanız yeterli olacaktır.

Vadeler bir ipotekten daha kısadır, tipik olarak 5-10 yıl. Codie, krediyi genellikle 3-5 yıl içinde ödediğini ve nakit akışı sağlayan bir varlığı olduğunu söyledi.

İşletmeler için Alışverişe Nereden Başlanmalı

Bir iş satın almaya başlamak istiyorsanız, Codie iki önemli şeyin olduğunu söyledi;

• Nasıl doğru yapılacağını bilmek
• Biraz sermaye elde edebilmek

Başlamak için 25.000-50.000 ABD Doları yeterli olduğunu söyledi. İşi öğrenmeye gelince, Codie çevrimiçi olarak yardımcı olacak birçok kaynak olduğunu söyledi.

Başlangıç ​​olarak, birçok eyleme geçirilebilir ipucu için haber bültenine kaydolabilirsiniz. Walker Deibel'in Buy Then Build adlı kitabını da tavsiye etti.

Bir sonraki adım, en büyük maliyetlerinizin ne olduğuna bakmaktır. Bugün parayı nereye harcıyorsun?

Codie'nin paylaştığı bir örnek, peyzaj görevlisiydi. Kredi kartı ödemelerini alamıyordu ve Codie ona çekle ödeme yapmak için sürekli onu takip etmek zorunda kalıyordu.

Böylece, sahibine işini sormaya başladı. Yaklaşık 1 milyon dolar gelir elde ettiğini ve oğluyla kendisi arasında yaklaşık 300.000 dolar aldığını açıkladı.

Yine de bunalmıştı ve işinin operasyonel yönü ile mücadele ediyordu. Codie işine yatırım yapmayı ve ona yardım etmeyi teklif etti.

100.000 $ yatırım yapmayı ve ona abonelikleri nasıl bağlayacağını, ödemeleri nasıl otomatikleştireceğini ve işinin nakit akışı yüzdesi karşılığında bazı süreçlerini düzene sokacağını göstermeyi teklif etti.

Codie, bir işi nasıl yürüteceğinizi bilmiyorsanız, buna benzer bir şeyle başlayabileceğinizi söyledi.

Bir sonraki adımı atmak için bir çamaşırhane, otomatlar ve diğer düşük maliyetli işletmeler satın almaya bakabilirsiniz.

Yakınınızdaki satılık işletmelere göz atmak istiyorsanız Codie, BizBuySell ve LoopNet'e bakmanızı tavsiye etti. Bunlar, satılık işletmeleri bulmak için İnternet'in en büyük pazar yerleridir.

İş Alırken Kriterler

Codie, "Bir işe yatırım yapmaya gittiğimde, kişisel olarak ek bir artı görmek hoşuma gidiyor," dedi.

Codie'nin bununla kastettiği , işi iyileştirecek bir değişikliği uygulama fırsatını görmektir.

Codie, "Müşteriler için acı veren şeyler, aslında sürtünmeyi ortadan kaldırdığınız ve böylece parayı ve potansiyel olarak ortalama sipariş büyüklüğünü artırdığınız yerler olabilir" dedi.

İlk başladığınızda, bir işi tamamen tersine çevirmeye çalışmak zorunda değilsiniz. Codie, başlamak için küçük bir diferansiyel arayabileceğinizi söyledi.

Ayrıca, başlamak için kendinize şu soruları sormanız gerektiğini söyledi:

• Ne kadar para kazanmak istiyorsun?
• İşletmenin nerede bulunması gerekiyor?
• İşi yürütecek becerilere sahip misiniz yoksa birini işe almanız gerekecek mi?

Bu soruların yanıtları, BizBuySell.com gibi sitelerde bulunan işletme türlerini daraltmanıza yardımcı olacaktır.

Not: Codie, Alışılmadık Edinmeler adlı bu konuda tam bir kurs verir (%20 indirim için sidehustle20 kodunu kullanın).

Gayrimenkul Yatırımı Yaparken Kriterler

Chad, gayrimenkul yatırımına nasıl baktığı ve Codie'nin işletmelere yatırım yapmaya nasıl yaklaştığı konusunda pek çok benzerlik olduğunu söyledi.

Bu özellikle anladığınız bir şeyle gitmek için geçerlidir. Chad, insanlara tavsiye verirken her zaman Warren Buffett'tan alıntı yaptığını ve bana "sadece kendisi için basit ve anlaşılır işler satın aldığını" söylediğini söylüyor.

Chad ayrıca iyi bir gayrimenkul yatırımı yapan şeylerin çoğunun sezgisel olduğunu söyledi. Mülk sahibi olmasanız bile, bir apartman dairesinde veya bir evde yaşadınız. Ayrıca yaşadığınız bölgeler hakkında da çok şey biliyorsunuz.

Bu nedenle, bu arbitraj fırsatlarını bulmak için bildiğiniz mahallelere bakarak başlamak mantıklıdır. Daha uzağa bakmanız gerekiyorsa, yine de aşina olduğunuz mülk türlerini arayabilirsiniz.

Not: Eyalet dışında yatırım yapıyorsanız, Roofstock gibi bir platform mülk satın almayı ve mülkleri karşılaştırmayı kolaylaştırır.

Sonra daha fazla risk içeren mülkler var, geri dönüş projeleri. Codie'nin anlamlı değişiklikler uygulayabileceğiniz bir iş yeri bulurken bahsettiğine benzer şekilde, düzeltilmesi gereken mülkleri de bulabilirsiniz.

Bunlar, Çad'ın tipik olarak satın aldığı mülk türleridir. Tamir edilmesi gereken bir mülkte, kaldıraçsız kira getirisi olan %9-11 civarında bir "üst sınır" arıyor. Bu, daha iyi bir durumda ortalama bir çoklu ünitede %6-7'ye daha yakın olacaktır.

Küçük İşletmelere Karşı Gayrimenkulde Nakit Getirisi

Gayrimenkulün nakit getirisi ile küçük işletme arasındaki nakit getirisi ve içerdiği risk çok farklıdır.

Gayrimenkul konusunda Chad, birlikte çalıştığı öğrenci evinde nakit dönüşünde %8-20 civarında bir nakit beklediğini söyledi.

Küçük işletmelerde ise Codie, nakitten en az %100 nakit kazanmadıkça anlaşma yapmayacağını söyledi. Anlaşmalarının birçoğunda nakit iadelerde %600'e varan nakit para var.

Bunun nedeni, bir devlet kredisi kullanarak %10'luk bir indirim, satıcı finansmanı ekleme ve işin ne olduğuna bağlı olarak %20-30'luk bir kesinti yapabilmenizdir.

İşletmelerin değer görme şekli, kârlarının 2-3 katıdır. Yani, 100.000 dolar kazanan bir işletmeniz varsa, o işletme ortalama olarak bunun 2-3 katı değerindedir. Codie, bu rakamlarla 2-3 yıl içinde bir iş başına bile gelmeyi umduğunu söyledi.

Sonuç olarak, gayrimenkul yerine işletmelere yatırım yapmanın riski çok daha yüksek, ancak getiriler de çok daha yüksek.

Gayrimenkul Alırken Finansman Seçenekleri

Gayrimenkul satın almak için bir dizi finansman seçeneği vardır. Ancak Chad, çoğu insan için mükemmel başlangıcın ev hacklemeye başlamak olduğunu söyledi.

Ev hackleme, bir fourplex veya bir dublekse taşındığınızda yaşanır, böylece yaşayacak bir yeriniz olur. Daha sonra, devlet tarafından sübvanse edilen veya sigortalı bir ev sahibi-kullanıcı kredisi alırsınız, böylece %3,5-5 peşinat ve %3,5 30 yıllık kredi alabilirsiniz.

Chad, "Bu ucuz para, uzun vadeli sabit faiz ve üç buçuk ya da %5 peşinat," dedi.

Bu, oldukça ucuza başlayabileceğiniz yelpazenin bir ucu. Yelpazenin diğer ucunda, ticari finansman, sabit para kredileri ve daha fazla fon toplamak için kullanabileceğiniz ancak daha yüksek faiz oranına sahip diğer finansman türleri bulunur.

Çad çok fazla satıcı ve özel finansman yapıyor. %4-6 getirisinden memnun olan bireyler bulur, onlardan borç para alır ve %10-12 getirisi olan bir mülk satın alır.

Küçük İşletmeleri Satın Alırken Finansman Seçenekleri

Codie, BizBuySell ve LoopNet gibi platformlardaki küçük işletmelerin yaklaşık %66'sının satıcı finansmanıyla satıldığını açıkladı.

Bu finansman şekli gayrimenkul için elde edilmesi zordur, ancak küçük işletmeler için çok normaldir. Codie ayrıca bir işletme satın alırken kredi notunuzun o kadar önemli olmadığını söyledi.

Çok para kazanmıyorsanız, iflas etmiş olsanız bile, yine de bir iş satın alabilirsiniz. Bunun nedeni, borç verenlerin işi üstlenmeleri, kişisel kredinizi üstlenmemeleridir.

Yine de kişisel bir garantiye sahip olmanız gerekecek ve işinizde çalışacak veya çalışacak bir operatör kiralamayı hesaba kattığınızdan emin olun.

Kiralık Araba Çalıştırırken Sürprizler, Hatalar ve Baş Ağrıları

Chad, yaptığı bazı hataların çok fazla zaman harcayan mülk satın almakla ilgili olduğunu söyledi. Konumu hafife almak ve nakit akışını abartmak gibi şeyler.

Ayrıca, işinin başlarında elektronik tablolara ve sayılara hayran olduğunu söyledi. Mülkün, insanların yaşaması için arzu edilen yerler olduğundan emin olmak gibi, mülk kiralamanın insani yönünü unuttu.

Çad, o zamandan beri mülk satın alırken daha kapsamlı bir durum tespiti kontrol listesi oluşturdu. Kiracılara ve mülkte yaşamayı ne kadar sevdiklerine bir göz atmanın yanı sıra, tüm temel iş temellerini kapsar.

Küçük İşletmelere Sahip Olan Sürprizler, Hatalar ve Baş Ağrıları

Codie, insanların bir iş satın alırken bazı yaygın tuzaklardan kaçınmalarına yardımcı olmak için her zaman vaaz ettiği iki şey olduğunu söyledi:

• Çiğneyebileceğinizden daha büyük bir ilk anlaşmayı ısırmayın ve
• İş değil iş satın alırken dikkatli olun

Bir orta yol bulmak istediğini söyledi. Bir operatör getirmeyi veya işin içinden insanları bu role sokmayı göze alabileceğiniz, yeterli desteği olan bir iş satın almak istiyorsunuz.

Codie ayrıca ilk işinizde de muhafazakar olmanız gerektiğini söyledi. Bu, güven kazanmanıza yardımcı olacak ve ardından ölçeği büyütmeye ve daha büyük anlaşmalar yapmaya başlayabilirsiniz.

Hiçbir zaman batacak veya para kaybedecek bir işi olmadı ama Codie çok küçük işletmeleri satın aldı. Denetlemek için bir zaman emmek oldular, bu yüzden bu işletmeleri elden çıkarmak zorunda kaldı.

Codie, bu alanda yaptığı en büyük hatanın yürütmemek olduğunu söyledi. İşletmeleri satın almak zor - çok sayıda hareketli parça var ve durum tespiti yapmanız gerekiyor.

Ancak bunun bir tersi var: "Ne zaman bir sürtüşme olsa, arbitrajın olduğu yer, tüm paranın yapıldığı yer," diye açıkladı Codie.

Geriye dönüp baktığında, Codie'nin tek dileği daha erken başlamaktı. İşletmelere yatırım yapmakla ilgilenen herkese tavsiyesi, “Tutarlı bahisler yapın, ancak şimdi başlayın”.

Bir İşletmeyi Satın Almak ve Gayrimenkule Yatırım Yapmak Kapanış Argümanları

Codie'nin kapanış argümanı "kendini seç" idi. Küçük işletmelerin bugün en iyi değerlemeye, izin verilen en fazla kaldıraçla en düşük fiyat seviyesinde sahip olduğunu düşündüğünü de ekledi.

En iyi tavsiyesi, şu anda kendinizi korumak için 9-5 çalışıyorsanız, çeşitlendirilmiş gelir akışları geliştirmektir. Herkes gayrimenkul veya iş satın almaya başlayabilir ve hiç kimse bu işlerden herhangi birini öğrendiği için pişman olmayacaktır.

Chad, “bir şeye sahip olmalısın” diyerek Codie ile aynı fikirdeydi.

Gayrimenkulle ilgili her şeyin mantıklı olmayacağını, ancak birçoğunun sezgisel olduğunu ve finansmanla ilgili pek çok yaratıcı yol olduğunu, başlamamak için hiçbir mazeret olmadığını söyledi.

Bu Bölümden Bağlantılar ve Kaynaklar

• CoachCarson.com
• Emlakla Erken Emekli Olun (Çad'ın kitabı)
• ContrarianThinking.com
• Alışılmadık Satın Almalar (%20 indirim için sidehustle20 kodunu kullanın)
• Satın Al Sonra İnşa Et – By Walker Deibel
• BizBuySat
• LoopNet
• House Hacking 101: Craig Curelop ile Bedava Yaşayın ve En Büyük Harcamalarınızı Kar Merkezine Dönüştürün
• Ücretsiz Evler: Austin Miller ile Tarafta 1 Milyon Dolarlık Gayrimenkul Portföyü Nasıl Oluşturulur
• Jordan Berry ile Bir Sonraki Yanınızdaki Koşuşturma Olarak Bir Çamaşırhane İşletmesi Satın Almak için 10 Neden
• Mobil Ev Parkı Yatırımında Nakit %20 Nakit? Jefferson Lilly ile Muhtemelen Düşünmediğiniz Emlak Yönü Koşuşturma
• Ace Chapman ile Nakit Akışı için Dijital Gayrimenkul Yatırımı

Sponsorlar

• ODYS - Side Hustle Nation'dan bahsettiğinizde ilk premium, eski alan adınızdan 100 $ kazanın!

ODYS, premium yaşlı alan adlarının küratörlüğünü yapan bir platformdur. Bağlı kuruluş pazarlamacılarının ve çevrimiçi işletme sahiplerinin rekabette önde başlamalarına yardımcı olur. ODYS'nin premium yaşlı etki alanları, size yıllarca bina yetkisi kazandırabilir ve dijital varlığınızı başlatmanıza yardımcı olabilir.

İşte pazar yerinin hızlı bir kamera arkası videosu. (Görmek için Side Hustle Nation FB grubuna katılma talebinde bulunmanız gerekebilir.)

• Skillshare – 30.000'den fazla isteğe bağlı sınıfa sınırsız erişimle Skillshare Premium Üyeliğinin ücretsiz deneme sürümünü edinin!

Daha Fazla Yan Koşuşturma Gösterisi mi İstiyorsunuz?

Ödüllü Side Hustle Show,
En İyi 10 Girişimcilik podcast'i
1000'den fazla 5 yıldızlı derecelendirme ile!

En sevdiğiniz podcast uygulamasında veya doğrudan tarayıcınızda dinleyin.