المواجهة الجانبية: شراء شركة مقابل الاستثمار في العقارات

إذا كنت تتطلع إلى إضافة بعض التدفقات النقدية ذات الاستدانة الزمنية إلى صافي أرباحك ، فإن اثنين من أفضل الخيارات هما الاستثمار في تأجير العقارات وشراء الشركات الصغيرة.

كلاهما خياران قابلين للتطبيق ، ولمساعدتك على معرفة ما إذا كان أي من خياري الاستثمار هذين أو كليهما مناسبًا لك ، فقد حان الوقت لمواجهة Side Hustle Showdown أخرى.

للمناقشة ، قمت بدعوة اثنين من عروض Side Hustle المفضلة:

• تشاد كارسون هو صاحب أكثر من 100 عقار ومؤلف كتاب Retire Early with Real Estate .
• Codie Sanchez هو صاحب العديد من الشركات الصغيرة "المملة" ، بما في ذلك خدمة إنتاج البودكاست والمغاسل.

(في أول ظهور لتشاد ، غطينا 5 طرق منخفضة التكلفة للبدء في مجال العقارات. وباستخدام Codie ، اكتشفنا كيفية تحقيق النمو وتحقيق الدخل من رسالة إخبارية عبر البريد الإلكتروني.)

اضبط الأسبوع لتتعلم:

• أي نوع من المحافظ التي أنشأتها تشاد وكودي
• كيف يمكنك البدء في شراء العقارات والشركات الصغيرة
• بعض خيارات التمويل الإبداعي المتاحة
• الأخطاء التي ارتكبوها على طول الطريق
• و اكثر

محفظة العقارات في تشاد

لإعطائك فكرة عما يمكن تحقيقه في عالم العقارات ، بدأت تشاد في تقليب المنازل فور تخرجها من الكلية وأنشأت محفظة تضم أكثر من 100 إيجار على مدار الثمانية عشر عامًا الماضية.

بدأ تشاد وشريكه في إنشاء منازل لأسرة واحدة ، وانتقلوا إلى وحدات صغيرة متعددة ، وكان لديهم منازل متنقلة ، وقاموا ببعض الاستثمار ، والآن الجزء الأكبر مما يفعلونه هو إيجارات الطلاب.

من وجهة نظر الاستثمار الزمني ، قال تشاد إنه كان عليه أن يرتدي الكثير من القبعات عندما كان في البداية وتم وضعه في الكثير من الوقت.

اليوم ، لديه مديرو عقارات يتولون معظم الأعمال اليومية. يدير تشاد عمله من مستوى عالٍ ويقضي فقط 30 دقيقة إلى بضع ساعات في الأسبوع في الإشراف على أعماله.

وصفت تشاد العقارات بأنها "شركة ناشئة في البداية واستثمار حقيقي في النهاية".

الموضوعات ذات الصلة: 71 فكرة للدخل السلبي

محفظة أعمال Codie

لدى Codie حاليًا "حوالي 15 شركة" تحول أي شيء من مئات الآلاف إلى ملايين الدولارات في الإيرادات.

قبل الاستثمار مباشرة في الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم ، كانت Codie تستثمر في مجموعة متنوعة من الشركات لفترة طويلة.

كان لديها صندوق أعمال للقنب استثمرت فيه حوالي 250-300 مليون دولار في حوالي 68 شركة ، وقبل ذلك اشترت شركات إدارة الأصول.

قال لي Codie: "القاسم المشترك من خلال كل هذا هو مجرد البحث عن فرصة المراجحة حيث لا يزال السوق يقوم بأقل من سعر أحد الأصول".

قالت Codie إنها تحب الاستثمار في "الأعمال المملة" - مثل المغاسل وخدمات تنسيق الحدائق والممارسات المحاسبية - أنواع الخدمات التي يستخدمها معظمنا يوميًا.

قالت إنه يشبه شراء منزل برهن عقاري. يمكنك شراء غالبية الأعمال التجارية بقرض SBA ، وسيتعين عليك دفع 10٪ فقط.

تكون الشروط أقصر من مدة الرهن العقاري ، وعادة ما تكون من 5 إلى 10 سنوات. قالت Codie إنها عادة ما تسدد القرض في غضون 3-5 سنوات ولديها أصول متدفقة نقدًا.

من أين تبدأ التسوق للشركات

إذا كنت ترغب في البدء في شراء شركة ، قال Codie إن هناك شيئين مهمين ؛

• معرفة كيفية القيام بذلك بشكل صحيح
• القدرة على الحصول على بعض رأس المال

قالت إن 25.000-50.000 دولار كافية للبدء. بالنسبة لتعلم الأعمال ، قال Codie إن هناك الكثير من الموارد عبر الإنترنت التي ستساعد.

كبداية ، يمكنك الاشتراك في رسالتها الإخبارية للحصول على الكثير من النصائح العملية. كما أوصت بكتاب يسمى Buy Then Build من تأليف Walker Deibel.

الخطوة التالية هي إلقاء نظرة على أكبر التكاليف التي تتحملها. أين تنفق المال اليوم؟

أحد الأمثلة التي شاركتها Codie هو رجل تنسيق الحدائق. لم يستطع سداد مدفوعات بطاقات الائتمان ، وكان على Codie دائمًا مطاردته ليدفع له بشيك.

لذلك ، بدأت تسأل المالك عن عمله. وأوضح أنه كان يحقق إيرادات تبلغ حوالي مليون دولار ، ويأخذ نحو 300 ألف دولار بينه وبين ابنه.

كان مرتبكًا على الرغم من ذلك ، وكان يكافح مع الجانب التشغيلي من عمله. عرض Codie الاستثمار في أعماله ومساعدته.

عرضت استثمار 100000 دولار ، وشرح له كيفية ربط الاشتراكات ، وأتمتة المدفوعات ، وتبسيط بعض عملياته مقابل نسبة تدفق نقدي من عمله.

إذا كنت لا تعرف كيفية إدارة عمل تجاري ، فقد قال Codie أنه يمكنك البدء بشيء مشابه لهذا.

لاتخاذ الخطوة الأولى التالية ، يمكنك النظر في شراء مغسلة وآلات بيع وغيرها من الأعمال منخفضة التكلفة.

إذا كنت ترغب في تصفح الأعمال التجارية المعروضة للبيع بالقرب منك ، فقد أوصت Codie بالبحث عن BizBuySell و LoopNet. هذه هي أكبر أسواق الإنترنت للعثور على أعمال تجارية للبيع.

المعايير عند شراء الأعمال

أخبرني Codie: "عندما أذهب للاستثمار في شركة ، أود شخصيًا أن أرى ارتفاعًا إضافيًا".

ما يعنيه Codie بهذا هو رؤية فرصة لتنفيذ تغيير من شأنه تحسين العمل.

وأوضح Codie أن "الأشياء المؤلمة للعملاء يمكن أن تكون في الواقع أماكن تزيل فيها الاحتكاك وبالتالي تزيد الأموال وربما متوسط ​​حجم الطلب".

عندما تبدأ لأول مرة ، لن تضطر إلى محاولة تحويل نشاطك التجاري بالكامل. قال Codie إنه يمكنك البحث عن تفاضل صغير لتبدأ به.

قالت أيضًا أنه يجب عليك أن تسأل نفسك الأسئلة التالية للبدء:

• كم من المال هل تريد أن تجعل؟
• أين يجب أن يكون موقع العمل؟
• هل لديك المهارات اللازمة لإدارة الأعمال التجارية أم أنك ستحتاج إلى توظيف شخص ما؟

ستساعدك الإجابات على هذه الأسئلة في تضييق نطاق أنواع الأعمال المتاحة على مواقع مثل BizBuySell.com.

ملاحظة: يقوم Codie بتدريس دورة كاملة حول هذا الموضوع تسمى عمليات الاستحواذ غير التقليدية (استخدم code sidehustle20 للحصول على خصم 20٪).

معايير عند الاستثمار في العقارات

قال تشاد إن هناك الكثير من أوجه التشابه في الطريقة التي ينظر بها إلى الاستثمار في العقارات وكيفية تعامل Codie مع الاستثمار في الشركات.

هذا ينطبق بشكل خاص على الذهاب مع شيء تفهمه. يقول تشاد إنه دائمًا ما يقتبس من وارين بافيت عندما كان ينصح الناس ، ويقول لي: "إنه يشتري فقط أعمالًا بسيطة ومفهومة لنفسه".

قال تشاد أيضًا أن الكثير مما يجعل الاستثمار العقاري الجيد أمرًا بديهيًا. حتى لو لم يكن لديك عقار ، فقد عشت في شقة أو منزل. أنت تعرف أيضًا الكثير عن المناطق التي عشت فيها.

لذلك ، من المنطقي أن تبدأ بالبحث في الأحياء التي تعرفها للعثور على صفقات المراجحة هذه. إذا كان عليك البحث عن مكان أبعد ، فلا يزال بإمكانك البحث عن أنواع العقارات التي تعرفها.

ملاحظة: إذا كنت تستثمر خارج الولاية ، فإن منصة مثل روفستوك تسهل عليك التسوق ومقارنة العقارات.

ثم هناك عقارات ذات مخاطر أكبر ، مشاريع التحول. على غرار ما تحدثت عنه Codie عند البحث عن عمل يمكنك من خلاله تنفيذ تغييرات ذات مغزى ، يمكنك أيضًا العثور على العقارات التي تحتاج إلى إصلاح.

هذه هي أنواع العقارات التي تشتريها تشاد عادة. إنه يبحث عن "معدل سقف" ، وهو عائد إيجار غير مدعوم ، يبلغ حوالي 9-11٪ على عقار بحاجة إلى إصلاح. سيكون هذا أقرب إلى 6-7 ٪ على متوسط ​​متعدد الوحدات في حالة أفضل.

النقد على العائد النقدي على العقارات مقابل الشركات الصغيرة

يختلف العائد النقدي على العقارات مقابل الأعمال الصغيرة اختلافًا كبيرًا ، كما هو الحال بالنسبة للمخاطر التي تنطوي عليها.

فيما يتعلق بالعقارات ، قال تشاد في سكن الطلاب إنه يعمل معه يتوقع عائدًا نقديًا يبلغ حوالي 8-20٪.

مع الشركات الصغيرة ، من ناحية أخرى ، قالت Codie إنها لا تعقد صفقة ما لم تكن تجني ما لا يقل عن 100٪ نقدًا. تحتوي الكثير من صفقاتها على ما يصل إلى 600٪ نقدًا على العائدات النقدية.

والسبب هو أنه يمكنك طرح 10٪ باستخدام قرض حكومي ، وإضافة تمويل البائع ، والحصول على 20-30٪ للتخلي عنه اعتمادًا على طبيعة العمل.

الطريقة التي يتم بها تقييم الشركات هي أرباحها مرتين إلى ثلاث مرات. لذلك ، إذا كان لديك نشاط تجاري يربح 100000 دولار ، فإن هذا العمل يساوي 2-3 أضعاف هذا المبلغ في المتوسط. قالت Codie إنها تتوقع بهذه الأرقام تحقيق التعادل في الأعمال التجارية في غضون 2-3 سنوات.

لذا ، فإن المحصلة النهائية هي أن المخاطرة أعلى بكثير من الاستثمار في الأعمال التجارية على العقارات ، لكن العوائد أعلى بكثير أيضًا.

خيارات التمويل عند شراء العقارات

هناك مجموعة من خيارات التمويل لشراء العقارات. ومع ذلك ، قال تشاد إن بدء التشغيل المثالي لمعظم الناس هو البدء في اختراق المنازل.

القرصنة على المنازل هي عندما تنتقل إلى غرفة رباعية أو مزدوجة ، بحيث يكون لديك مكان للعيش فيه. يمكنك بعد ذلك الحصول على قرض لشاغله المالك إما مدعومًا أو مؤمنًا عليه من قبل الحكومة بحيث يمكنك الحصول على 3.5-5٪ دفعة أولى وقرض 3.5٪ لمدة 30 عامًا.

وأوضح تشاد: "هذا هو المال الرخيص ، والفائدة الثابتة طويلة الأجل ، و 3 ونصف أو 5٪ دفعة أولى".

هذا هو أحد طرفي الطيف حيث يمكنك البدء بتكلفة زهيدة إلى حد ما. على الطرف الآخر من الطيف ، يوجد التمويل التجاري ، وقروض الأموال الصعبة ، وأشكال التمويل الأخرى التي يمكنك استخدامها لجمع المزيد من الأموال ، ولكن لديك معدل فائدة أعلى.

تشاد تفعل الكثير من البائعين والتمويل الخاص. يجد الأفراد الذين يسعدون بعائد 4-6٪ ، ويقترض منهم المال ، ثم يشتري عقارًا يحقق عائدًا بنسبة 10-12٪.

خيارات التمويل عند شراء المشاريع الصغيرة

أوضح Codie أن حوالي 66 ٪ من الشركات الصغيرة على منصات مثل BizBuySell و LoopNet تُباع بتمويل البائع.

يصعب الحصول على هذا النوع من التمويل من أجل العقارات ، ولكنه أمر طبيعي جدًا بالنسبة للشركات الصغيرة. قال Codie أيضًا أن تصنيفك الائتماني ليس مهمًا عند شراء شركة.

إذا كنت لا تجني الكثير من المال ، حتى لو تعرضت للإفلاس ، فلا يزال بإمكانك شراء شركة. هذا لأن المقرضين يقومون بالاكتتاب في الأعمال التجارية ، فهم لا يكتتبون بائتمانك الشخصي.

ومع ذلك ، سيتعين عليك الحصول على ضمان شخصي ، وتأكد من توظيف عامل لتشغيل أو العمل في عملك.

المفاجآت والأخطاء والصداع تشغيل الإيجارات

قال تشاد إن بعض الأخطاء التي ارتكبها تدور حول شراء العقارات التي تطلبت الكثير من وقته. أشياء مثل التقليل من الموقع والمبالغة في تقدير التدفق النقدي.

وقال أيضًا إنه كان مغرمًا بجداول البيانات والأرقام في وقت مبكر من عمله. لقد نسي الجانب الإنساني من تأجير العقارات ، مثل التأكد من أن العقارات أماكن مرغوبة للعيش فيها.

قامت تشاد منذ ذلك الحين ببناء قائمة مراجعة أكثر شمولاً للعناية الواجبة عند شراء العقارات. يغطي جميع أساسيات العمل الأساسية ، بالإضافة إلى إلقاء نظرة على المستأجرين ومدى رغبتهم في العيش في العقار.

المفاجآت والأخطاء والصداع في امتلاك المشاريع الصغيرة

قالت Codie إن هناك شيئين تعظهما دائمًا لمساعدة الناس على تجنب بعض المزالق الشائعة عند شراء شركة:

• لا تقضم صفقة أولى أكبر مما يمكنك مضغه ، و
• كن حذرا بشأن شراء وظيفة وليس عملا

قالت أنك تريد إيجاد حل وسط. أنت ترغب في شراء شركة بها ما يكفي من وسادة حيث يمكنك إحضار عامل أو وضع أشخاص من داخل الشركة في هذا المنصب.

قال Codie أيضًا أنه يجب أن تكون متحفظًا في عملك الأول. سيساعدك هذا على اكتساب الثقة ، وبعد ذلك يمكنك البدء في التوسع والقيام بصفقات أكبر.

لم يكن لديها عمل تجاري أو تخسر أموالًا ، لكن Codie اشترت أعمالًا كانت صغيرة جدًا. لقد أصبحوا وقتًا صعبًا للإشراف ، لذلك كان عليها أن تتخلى عن تلك الشركات.

قالت كودي إن أكبر خطأ ارتكبته في هذا الفضاء هو عدم التنفيذ. من الصعب شراء الشركات - هناك الكثير من الأجزاء المتحركة وعليك أن تبذل العناية الواجبة.

ولكن هناك جانب إيجابي لهذا: "في أي وقت يكون هناك هذا الاحتكاك ، حيث توجد المراجحة ، حيث يتم جني كل الأموال" ، أوضح Codie.

إذا نظرنا إلى الوراء ، كانت أمنية Codie الوحيدة أنها بدأت عاجلاً. نصيحتها لأي شخص مهتم بالاستثمار في الأعمال التجارية هي ، "خذ رهانات متحفظة ، لكن ابدأ الآن."

شراء شركة مقابل الاستثمار في العقارات

كانت حجة Codie الختامية ، "اختر نفسك". لقد أضافت أنها تعتقد أن الشركات الصغيرة لديها أفضل تقييم اليوم ، عند أدنى مستوى للسعر مع أكبر قدر من النفوذ المسموح به.

أفضل نصيحة لها هي تطوير مصادر دخل متنوعة إذا كنت تعمل حاليًا من 9 إلى 5 لحماية نفسك. يمكن لأي شخص البدء في التعرف على العقارات أو شراء الأعمال التجارية ، ولن يندم أحد على معرفة أي من هذه الأعمال.

اتفق تشاد مع Codie ، قائلاً "يجب أن تمتلك شيئًا ما."

قال إنه ليس كل ما يتعلق بالعقارات سيكون منطقيًا ، لكن الكثير منه بديهي ، وهناك العديد من الطرق الإبداعية للتمويل ولا يوجد عذر لعدم البدء.

الروابط والموارد من هذه الحلقة

• CoachCarson.com
• التقاعد المبكر مع العقارات (كتاب تشاد)
• ContrarianThinking.co
• عمليات الاستحواذ غير التقليدية (استخدم الرمز sidehustle20 للحصول على خصم 20٪)
• شراء ثم بناء - من قبل ووكر Deibel
• BizBuySell
• LoopNet
• House Hacking 101: عِش مجانًا وحوّل أكبر نفقاتك إلى مركز ربح ، مع Craig Curelop
• منازل مجانية: كيفية بناء محفظة عقارية بقيمة مليون دولار على الجانب ، مع أوستن ميلر
• 10 أسباب تجعلك تشتري شركة مغسلة كأنك في صخبك القادم ، مع جوردان بيري
• 20٪ نقدًا على النقد في استثمار Mobile Home Park؟ الجانب العقاري الذي ربما لم تفكر فيه ، مع جيفرسون ليلي
• الاستثمار العقاري الرقمي من أجل التدفق النقدي ، مع إيس تشابمان

الرعاة

• ODYS - احصل على 100 دولار من أول نطاق قديم مميز لك عندما تذكر Side Hustle Nation!

ODYS هي عبارة عن منصة ترعى المجالات القديمة المتميزة. يساعد المسوقين التابعين وأصحاب الأعمال عبر الإنترنت على اكتساب السبق في المنافسة. يمكن أن توفر لك المجالات القديمة المتميزة من ODYS سنوات من بناء السلطة وتساعدك على بدء وجودك الرقمي.

إليك مقطع فيديو سريع حول السوق من وراء الكواليس. (قد تضطر إلى طلب الانضمام إلى مجموعة Side Hustle Nation FB لرؤيتها.)

• Skillshare - احصل على نسخة تجريبية مجانية من عضوية Skillshare Premium ، مع وصول غير محدود إلى أكثر من 30000 فصل حسب الطلب!

هل تريد المزيد من العرض الجانبي؟

إن برنامج Side Hustle Show الحائز على جائزة هو a
أهم 10 بودكاست لريادة الأعمال
مع أكثر من 1،000 تقييم 5 نجوم!

استمع في تطبيق البودكاست المفضل لديك أو مباشرة في متصفحك.