Jak zdobyć zaufanie i bezpieczeństwo na platformie Fintech

Opublikowany: 2022-01-26

Nowe firmy tworzą innowacyjne usługi finansowe i rozwiązania bankowe, które zwiększą konkurencyjność rynku Fintech. Prognoza rynkowa przewiduje, że rynek fintech będzie rósł w tempie 23,41% rocznie do 324 miliardów dolarów do 2026 roku.

Branża stale się rozwija, a jednocześnie ewoluują oszuści, co utrudnia dostarczanie najlepszych narzędzi do ochrony klientów i firm instytucjom finansowym.

Cyfrowe zaufanie i bezpieczeństwo na platformie Fintech

Klienci pozostają sceptyczni, ponieważ instytucje finansowe powoli wdrażają narzędzia.

Według badania BIS z maja 2021 r. gospodarstwa domowe w USA bardziej ufają tradycyjnym bankom niż Fintechowi w kwestii ochrony ich danych. Dlatego kluczowe znaczenie dla branży FinTech ma wypełnienie luki zaufania w celu zabezpieczenia danych osobowych.
Przeczytaj także: 10 rodzajów ofert pracy dla programistów: praca w branży IT

Zaufanie: niekwestionowany atut FinTech

Kiedy myślisz o technologiach Fintech, przychodzą na myśl Big Data, cyfrowe ID i otwarta bankowość. Narzędzia te otwierają nowe możliwości cyfrowej transformacji w usługach finansowych. Aby ludzie mogli przetestować te innowacje Fintech, muszą Ci zaufać.

Luka zaufania między użytkownikami a platformami, sektorami i dostawcami technologii może również wystąpić w bankowości cyfrowej. Jak widać, konsumenci bardziej ufają tradycyjnym bankom niż instytucjom fintechowym. Dlatego ważne jest, aby do rozwiązań Fintech podchodzić holistycznie.

Fintech: Projektowanie rozwiązania

Zanim będziesz mógł zaprojektować rozwiązanie Fintech, ważne jest, aby zrozumieć emocjonalną i racjonalną atrakcyjność swojej oferty. Twój partner technologiczny pomoże Ci zasygnalizować zaufanie, jeśli oferowany przez Ciebie produkt fintech ma sens.

Zaufanie jest kluczem do produktów Fintech, które łączą zaufanie i innowacyjność. Każdy etap rozwoju produktu powinien mieć zaufane podstawy, w tym doświadczenie użytkownika, funkcję krytyczną, analizę biznesową i analizę biznesową.
Przeczytaj także: 5 najlepszych narzędzi do automatyzacji usprawniających przepływy pracy w zapracowanych zespołach IT

Fintechowe zagrożenia dla konsumentów

Klienci z sektora fintech są narażeni na wiele zagrożeń. Zagrożenia te można podzielić na zagrożone bezpieczeństwo danych i nieprzejrzyste dane dla organów regulacyjnych oraz konsumentów.

Niekwestionowane są zagrożenia związane z utratą prywatności, wzrostem liczby oszustw i oszustw, dyskryminacyjną analizą danych i manipulacją zachowaniami konsumentów.

Przypadki te mogą prowadzić do braku wiedzy operacyjnej w środowisku regulacji finansowych.

Naruszenia prywatności i bezpieczeństwa danych będą stanowić poważne ryzyko dla konsumentów.

Naruszenia prywatności i bezpieczeństwa mogą prowadzić do różnych obaw w zależności od tego, do jakich danych uzyskuje się dostęp i jak są one wrażliwe.

Banki już teraz borykają się z naruszeniami bezpieczeństwa danych z powodu zawieszonych systemów informatycznych.

Działania te doprowadziły do fazy „Crime as a Service”, która była technologią playoff opartą na SaaS.

Jeśli chodzi o zagrożenia Fintech, istnieje wiele innych zagrożeń niż cyberniepewność. Niektórzy wrażliwi konsumenci byli również narażeni na oszustwa i oszustwa. Liczba oszustw i oszustw internetowych rośnie w alarmującym tempie. Łatwiej jest też tworzyć fałszywe tożsamości online niż twoją prawdziwą tożsamość.

Jakie są najlepsze sposoby na zdobycie zaufania konsumentów i zapewnienie bezpieczeństwa na platformach fintech? Zobaczmy, co możemy zrobić.

Jak zdobyć zaufanie i bezpieczeństwo na platformie Fintech

Branża fintech zdecydowanie sprzeciwia się cyberprzestępcom znajdującym się w centrum ich uwagi. Firmy fintech pracują nad stworzeniem godnych zaufania fundamentów dla klientów i zapewnieniem bezpieczeństwa na platformie za pomocą nowych technologii i narzędzi.
Przeczytaj również: 10 najlepszych narzędzi do cyfrowej automatyzacji procesów (DPA)

Wykrywanie oszustw AI

Sztuczna inteligencja, znana również jako sztuczna inteligencja, to szeroka gałąź technologii informacyjnej, której celem jest tworzenie inteligentnych maszyn, które mogą wykonywać zadania, które normalnie wymagają ludzkiej inteligencji.

Sztuczna inteligencja jest wykorzystywana w Fintech do zbierania danych, ich analizy i zabezpieczania transakcji.

AI może być wykorzystywana do obsługi klienta, oceny ryzyka kredytowego i podejmowania decyzji. Ale najważniejszym celem jest wykrywanie oszustw.

Systemy AI i ML wykorzystują dane klientów i dane biznesowe do identyfikowania luk w zabezpieczeniach i oceniania zagrożonych klientów.

Sztuczna inteligencja jest w stanie analizować duże ilości transakcji i odrzucać transakcje lub oznaczać je do dalszego zbadania. Model ML może być również używany do przewidywania nieuczciwych zachowań poprzez analizę wszystkich aspektów transakcji.

Visa i inni liderzy FinTech zmierzają w kierunku strategii AI i uczenia maszynowego, aby zapobiegać oszustwom finansowym i kontrolować je.
Przeczytaj także: 10 najlepszych narzędzi i platform marketingowych Saas na rok 2021

Inteligentniejsze cyberbezpieczeństwo

Zagrożenie krytyczne może powstać w wyniku nieprzywiązywania wagi do cyberbezpieczeństwa w sektorze Fintech. Firmy fintech powinny być świadome swoich zasobów i opracować warstwową strategię bezpieczeństwa, aby zapewnić, że żaden protokół, który zawiedzie, nie wpłynie na drugi. Pomoże to zbudować silniejsze cyberbezpieczeństwo.

Można to osiągnąć, korzystając z rozwiązań chmurowych, uwierzytelniania wieloskładnikowego i uprawnień.

Blockchain

Blockchain to rozproszona księga cyfrowa, której można używać w różnych sieciach. Jest to zbiór niezmiennych bloków. Blockchain umożliwia dystrybucję transakcji między blokami i węzłami, których nie można zmienić.

Nieautoryzowany dostęp do Blockchain zmieni skróty i spowoduje niezgodność między węzłami. To sprawia, że Blockchain jest bardzo bezpieczny. Blockchain oferuje dodatkowe zabezpieczenia i korzyści dla organizacji fintech.

Sieci Blockchain są zdecentralizowane, co eliminuje niepotrzebne i kosztowne przepływy pracy. Blockchain może zapobiegać naruszeniom danych i innym nieuczciwym działaniom. Pomaga również ograniczyć oszustwa i cyberataki na usługi fintech.
Przeczytaj także: Top 9 wtyczek WordPress Lead Generation w 2021 r.

Regtech

Regtech lub Regulatory Technology pomaga instytucjom finansowym w skutecznym przestrzeganiu wymogów regulacyjnych. Wykorzystuje sztuczną inteligencję i ML do rutynowych zadań, takich jak zarządzanie oszustwami i ryzykiem, przegląd przepisów, raporty w czasie rzeczywistym, analiza danych i podejmowanie decyzji.

Ta technologia została zaprojektowana, aby upewnić się, że Fintech przestrzega przepisów. Regtech automatyzuje zmiany regulacyjne, monitoruje transakcje, generuje raporty i ostrzega personel ds. zgodności o możliwych nieuczciwych transakcjach.

Kluczowe cechy RegTech to szybkość, zwinność i integracja.

SASE

Secure Access Service Edge (SASE), architektura sieciowa, która przekształca SD-WAN w usługę w chmurze, nosi nazwę Secure Access Service Edge. SASE łączy zalety definiowanej programowo sieci rozległej (SDWAN) z bezpieczeństwem, aby zapewnić je jako obiekt.

SASE to uproszczony system uwierzytelniania, który upraszcza zarządzanie firmami fintech.

SASE może być używany w fintechach do zwiększania bezpieczeństwa i ochrony wrażliwych danych klientów.
Przeczytaj także: Najlepsza platforma e-commerce w 2021 r.

Testowanie

Testowanie w całym procesie rozwoju to kolejny ważny aspekt tworzenia aplikacji fintech.

Będziesz musiał stworzyć zespół testujący bezpieczeństwo, który będzie w stanie wyobrazić sobie realistyczne scenariusze naruszeń danych i innych oszustw, aby przetestować bezpieczeństwo aplikacji.

Zespół ds. bezpieczeństwa fintech przeprowadzi również testy penetracyjne w celu zidentyfikowania potencjalnych luk w zabezpieczeniach. Przeprowadzą również audyt bezpieczeństwa w celu znalezienia usterek, oceny zgodności z przepisami i sprawdzenia, czy środki bezpieczeństwa są skuteczne.

Końcowe przemyślenia

Fintech można zwiększyć, zwracając uwagę na okoliczności, które doprowadziły do jego przyjęcia, unikając przestarzałych transakcji zabezpieczających, które nie pasują do obecnego kierunku, a także zachowując przejrzystość w zakresie bezpieczeństwa danych.

Możemy wyciągnąć cenne lekcje, które sprawią, że handel, zaufanie, a także gospodarka cyfrowa będą bardziej odporne i godne zaufania.

Niezbędna jest analiza zachowań użytkowników w celu zapobiegania oszustwom na platformach Fintech lub podobnych platformach. Klienci powinni to zrozumieć i rozważyć.
Przeczytaj także: Top 10 najlepszych programów sztucznej inteligencji

Wyzwania fintechowego przemysłowca

Uczenie maszynowe i sztuczna inteligencja to trendy w zakresie bezpieczeństwa, które można wykorzystać do szybszego wykrywania oszustw, pomagając w przezwyciężeniu wyzwań, przed którymi stoją przemysłowcy z branży Fintech. Możesz także użyć Blockchain do zabezpieczenia danych przy jednoczesnym zachowaniu ich przejrzystości.

Aby zapewnić bezpieczne i niezawodne rozwiązania i produkty Fintech, nie zapomnij o IoT.

Branża Fintech będzie mogła pokazać swój prawdziwy potencjał i zdobyć zaufanie swoich klientów tylko wtedy, gdy zintegruje te technologie w celu zapewnienia bezpieczeństwa.