วิธีรับความไว้วางใจและความปลอดภัยบน Fintech Platform

ธุรกิจใหม่กำลังสร้างบริการทางการเงินและโซลูชั่นการธนาคารที่เป็นนวัตกรรมใหม่ซึ่งจะทำให้ตลาด Fintech สามารถแข่งขันได้มากขึ้น การคาดการณ์ของตลาดคาดการณ์ว่าตลาดฟินเทคจะเติบโตที่ 23.41% ต่อปีเป็น 324 พันล้านดอลลาร์ในปี 2569

อุตสาหกรรมกำลังเติบโตอย่างต่อเนื่องและผู้หลอกลวงก็มีการพัฒนาไปพร้อม ๆ กัน ทำให้ยากต่อการจัดหาเครื่องมือที่ดีที่สุดในการปกป้องลูกค้าและบริษัทให้กับสถาบันการเงิน

ความไว้วางใจและความปลอดภัยดิจิทัลบน Fintech Platform

ลูกค้ายังคงสงสัยเพราะสถาบันการเงินต่างๆ ดำเนินการช้าในการใช้เครื่องมือ

จากการสำรวจของ BIS เมื่อเดือนพฤษภาคม 2564 ครัวเรือนในสหรัฐฯ ไว้วางใจธนาคารแบบดั้งเดิมมากกว่า Fintech ในการปกป้องข้อมูลของตน ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญสำหรับอุตสาหกรรม FinTech ที่พวกเขาเชื่อมช่องว่างความไว้วางใจเพื่อรักษาความปลอดภัยข้อมูลของผู้คน
อ่านเพิ่มเติม: 10 ประเภทของงานนักพัฒนา: งานไอที

ความน่าเชื่อถือ: สินทรัพย์ที่ไม่มีปัญหาของ FinTech

เมื่อคุณนึกถึงเทคโนโลยี Fintech บิ๊กดาต้า, รหัสดิจิทัล และการธนาคารแบบเปิดจะนึกถึง เครื่องมือเหล่านี้เปิดโอกาสใหม่ๆ สำหรับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในบริการทางการเงิน เพื่อให้ผู้คนได้ทดลองใช้นวัตกรรม Fintech พวกเขาต้องไว้วางใจคุณ

ช่องว่างความเชื่อถือระหว่างผู้ใช้และแพลตฟอร์ม ภาคส่วน และผู้ให้บริการด้านเทคโนโลยีสามารถเกิดขึ้นได้ในธนาคารดิจิทัล อย่างที่คุณเห็น ผู้บริโภคไว้วางใจธนาคารแบบดั้งเดิมมากกว่าสถาบันฟินเทค ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะเข้าหาโซลูชั่น Fintech แบบองค์รวม

Fintech: การออกแบบโซลูชันของคุณ

ก่อนที่คุณจะสามารถออกแบบโซลูชัน Fintech ได้ คุณจำเป็นต้องเข้าใจอารมณ์และเหตุผลของข้อเสนอของคุณเสียก่อน พันธมิตรด้านเทคโนโลยีของคุณจะช่วยให้คุณส่งสัญญาณความเชื่อถือหากผลิตภัณฑ์ฟินเทคที่คุณนำเสนอมีความหมาย

ความไว้วางใจเป็นกุญแจสำคัญสำหรับผลิตภัณฑ์ Fintech ที่ผสมผสานความไว้วางใจและนวัตกรรม การพัฒนาผลิตภัณฑ์แต่ละขั้นตอนควรมีพื้นฐานที่เชื่อถือได้ รวมถึงประสบการณ์ของผู้ใช้ คุณลักษณะที่สำคัญ การวิเคราะห์ธุรกิจ และการวิเคราะห์ธุรกิจ

ความไว้วางใจเป็นกุญแจสำคัญสำหรับผลิตภัณฑ์ Fintech ที่ผสมผสานความไว้วางใจและนวัตกรรม การพัฒนาผลิตภัณฑ์แต่ละขั้นตอนควรมีพื้นฐานที่เชื่อถือได้ รวมถึงประสบการณ์ของผู้ใช้ คุณลักษณะที่สำคัญ การวิเคราะห์ธุรกิจ และการวิเคราะห์ธุรกิจ
อ่านเพิ่มเติม: เครื่องมืออัตโนมัติ 5 อันดับแรกเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพเวิร์กโฟลว์สำหรับทีมไอทีที่ไม่ว่าง

ความเสี่ยงด้าน Fintech สำหรับผู้บริโภค

ลูกค้าในภาคฟินเทคต้องเผชิญกับความเสี่ยงมากมาย อันตรายเหล่านี้สามารถแบ่งออกเป็นความปลอดภัยของข้อมูลที่ถูกบุกรุกและข้อมูลที่ไม่โปร่งใสสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลและผู้บริโภค

ไม่มีปัญหาคือความเสี่ยงของการสูญเสียความเป็นส่วนตัว การฉ้อโกงและการหลอกลวงที่เพิ่มขึ้น การวิเคราะห์ข้อมูลที่เลือกปฏิบัติ และการจัดการพฤติกรรมผู้บริโภค

กรณีเหล่านี้อาจนำไปสู่การขาดความรู้ด้านการปฏิบัติงานในสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบทางการเงิน

การละเมิดความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยของข้อมูลจะก่อให้เกิดความเสี่ยงที่สำคัญต่อผู้บริโภค

การละเมิดความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยสามารถนำไปสู่ข้อกังวลที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับว่ามีการเข้าถึงข้อมูลใดและความละเอียดอ่อนเพียงใด

ธนาคารต้องเผชิญกับการละเมิดข้อมูลเนื่องจากระบบไอทีแบบปิด

กิจกรรมเหล่านี้นำไปสู่ระยะ “อาชญากรรมในฐานะบริการ” ซึ่งเป็นเทคโนโลยีเถื่อนที่ใช้ SaaS

เมื่อพูดถึงความเสี่ยงของ Fintech มีความเสี่ยงอื่นอีกมากมายนอกเหนือจากความไม่มั่นคงทางไซเบอร์ ผู้บริโภคที่เปราะบางบางรายยังต้องเผชิญกับการฉ้อโกงและการหลอกลวง การฉ้อโกงและการหลอกลวงทางออนไลน์กำลังเพิ่มขึ้นอย่างน่าตกใจ การสร้างตัวตนปลอมทางออนไลน์ยังง่ายกว่าข้อมูลระบุตัวตนที่แท้จริงของคุณ

อะไรคือวิธีที่ดีที่สุดในการเอาชนะใจผู้บริโภคและมอบความปลอดภัยบนแพลตฟอร์มฟินเทค? มาดูกันว่าเราจะทำอะไรได้บ้าง

วิธีรับความไว้วางใจและความปลอดภัยบน Fintech Platform

อุตสาหกรรมฟินเทคต่อต้านอาชญากรไซเบอร์ที่เป็นศูนย์กลางของความสนใจอย่างมาก บริษัท Fintech กำลังทำงานเพื่อสร้างรากฐานที่เชื่อถือได้สำหรับลูกค้าและรับรองความปลอดภัยบนแพลตฟอร์มด้วยเทคโนโลยีและเครื่องมือใหม่ ๆ
อ่านเพิ่มเติม: เครื่องมือ 10 อันดับแรกของ Digital Process Automation (DPA)

การตรวจจับการฉ้อโกง AI

ปัญญาประดิษฐ์หรือที่เรียกว่า AI เป็นสาขากว้างของเทคโนโลยีสารสนเทศที่พยายามสร้างเครื่องจักรอัจฉริยะที่สามารถทำงานได้ตามปกติต้องใช้สติปัญญาของมนุษย์

AI ใช้ใน Fintech เพื่อรวบรวมข้อมูล วิเคราะห์ และรักษาความปลอดภัยในการทำธุรกรรม

AI สามารถใช้สำหรับการสนับสนุนลูกค้า การประเมินความเสี่ยงด้านเครดิต และการตัดสินใจ แต่จุดประสงค์ที่สำคัญที่สุดคือการตรวจจับการฉ้อโกง

ระบบ AI และ ML ใช้ข้อมูลลูกค้าและธุรกิจเพื่อระบุช่องโหว่และจัดอันดับลูกค้าที่มีความเสี่ยง

AI สามารถวิเคราะห์ธุรกรรมจำนวนมาก และสามารถปฏิเสธธุรกรรมหรือตั้งค่าสถานะสำหรับการตรวจสอบเพิ่มเติม แบบจำลอง ML ยังสามารถใช้เพื่อคาดการณ์พฤติกรรมฉ้อโกงโดยการวิเคราะห์ทุกด้านของธุรกรรม

Visa และผู้นำ FinTech คนอื่นๆ กำลังมุ่งสู่กลยุทธ์ AI และแมชชีนเลิร์นนิงเพื่อป้องกันและควบคุมการฉ้อโกงทางการเงิน
อ่านเพิ่มเติม: 10 เครื่องมือและแพลตฟอร์มการตลาด Saas ที่ดีที่สุดสำหรับปี 2021

ความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่ชาญฉลาดยิ่งขึ้น

ความเสี่ยงที่สำคัญสามารถสร้างขึ้นได้โดยความล้มเหลวในการจัดลำดับความสำคัญของการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ในภาค Fintech บริษัท Fintech ควรตระหนักถึงทรัพย์สินของตนและพัฒนากลยุทธ์การรักษาความปลอดภัยแบบหลายชั้นเพื่อให้แน่ใจว่าโปรโตคอลที่ล้มเหลวจะไม่ส่งผลกระทบต่ออีกฝ่าย สิ่งนี้จะช่วยสร้างความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่แข็งแกร่งขึ้น

ซึ่งสามารถทำได้โดยใช้โซลูชันระบบคลาวด์ การตรวจสอบสิทธิ์แบบหลายปัจจัย และ IAM

บล็อกเชน

Blockchain เป็นบัญชีแยกประเภทดิจิทัลแบบกระจายที่สามารถใช้ข้ามเครือข่ายได้ เป็นชุดของบล็อกที่ไม่เปลี่ยนรูป Blockchain ช่วยให้การทำธุรกรรมสามารถกระจายข้ามบล็อกและโหนดที่ไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้

การเข้าถึง Blockchain โดยไม่ได้รับอนุญาตจะเปลี่ยนแปลงลิงก์แฮชและทำให้โหนดไม่ตรงกัน สิ่งนี้ทำให้ Blockchain มีความปลอดภัยสูง Blockchain นำเสนอความปลอดภัยและผลประโยชน์เพิ่มเติมสำหรับองค์กร fintech

เครือข่ายบล็อคเชนมีการกระจายอำนาจ ซึ่งช่วยลดขั้นตอนการทำงานที่ไม่จำเป็นและมีค่าใช้จ่ายสูง Blockchain สามารถป้องกันการละเมิดข้อมูลและกิจกรรมการฉ้อโกงอื่นๆ นอกจากนี้ยังช่วยลดการฉ้อโกงและการโจมตีทางไซเบอร์ในบริการ fintech
อ่านเพิ่มเติม: ปลั๊กอิน WordPress Lead Generation 9 อันดับแรกในปี 2021

Regtech

Regtech หรือ Regulatory Technology ช่วยให้สถาบันการเงินปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบได้อย่างมีประสิทธิภาพ ใช้ AI และ ML สำหรับงานประจำ เช่น การฉ้อโกงและการจัดการความเสี่ยง การแก้ไขข้อบังคับ รายงานตามเวลาจริง การวิเคราะห์ข้อมูล และการตัดสินใจ

เทคโนโลยีนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้แน่ใจว่า Fintech ปฏิบัติตามกฎระเบียบ Regtech เปลี่ยนแปลงกฎข้อบังคับโดยอัตโนมัติ ตรวจสอบธุรกรรม สร้างรายงาน และแจ้งเตือนเจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับธุรกรรมที่อาจเป็นการฉ้อโกง

ลักษณะสำคัญของ RegTech ได้แก่ ความเร็ว ความคล่องตัว และการบูรณาการ

ซาเซ

Secure Access Service Edge (SASE) ซึ่งเป็นสถาปัตยกรรมเครือข่ายที่เปลี่ยน SD-WAN เป็นบริการคลาวด์ เรียกว่า Secure Access Service Edge SASE ผสมผสานประโยชน์ของเครือข่ายบริเวณกว้างที่กำหนดโดยซอฟต์แวร์ (SDWAN) กับการรักษาความปลอดภัยเพื่อให้เป็นสิ่งอำนวยความสะดวก

SASE เป็นระบบการตรวจสอบสิทธิ์แบบง่ายที่ช่วยให้การจัดการบริษัทฟินเทคง่ายขึ้น

สามารถใช้ SASE ในฟินเทคเพื่อเพิ่มความปลอดภัยและปกป้องข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของลูกค้า
อ่านเพิ่มเติม: แพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซที่ดีที่สุดในปี 2021

การทดสอบ

การทดสอบตลอดกระบวนการพัฒนาเป็นอีกแง่มุมที่สำคัญในการพัฒนาแอพฟินเทค

คุณจะต้องสร้างทีมทดสอบความปลอดภัยที่สามารถจินตนาการถึงสถานการณ์จริงของการละเมิดข้อมูลและการหลอกลวงอื่นๆ เพื่อทดสอบความปลอดภัยของแอปพลิเคชัน

ทีมรักษาความปลอดภัยของ Fintech จะทำการทดสอบการเจาะระบบเพื่อระบุช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้น พวกเขายังจะทำการตรวจสอบความปลอดภัยเพื่อค้นหาข้อบกพร่อง ประเมินการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และตรวจสอบว่ามาตรการรักษาความปลอดภัยมีประสิทธิผล

ความคิดสุดท้าย

Fintech สามารถสร้างความปลอดภัยได้มากขึ้นโดยให้ความสนใจกับสถานการณ์ที่นำไปสู่การยอมรับ หลีกเลี่ยงธุรกรรมความปลอดภัยที่ล้าสมัยซึ่งไม่สอดคล้องกับทิศทางปัจจุบัน รวมถึงการโปร่งใสเกี่ยวกับความปลอดภัยของข้อมูล

เราสามารถเรียนรู้บทเรียนอันมีค่าที่จะทำให้การค้า ความไว้วางใจ ตลอดจนเศรษฐกิจดิจิทัลมีความยืดหยุ่นและน่าเชื่อถือมากขึ้น

จำเป็นต้องวิเคราะห์พฤติกรรมของผู้ใช้เพื่อป้องกันการฉ้อโกงบนแพลตฟอร์ม Fintech หรือแพลตฟอร์มที่คล้ายกัน ลูกค้าควรเข้าใจและพิจารณา
อ่านเพิ่มเติม: ซอฟต์แวร์ปัญญาประดิษฐ์ที่ดีที่สุด 10 อันดับแรก

ความท้าทายของนักอุตสาหกรรม Fintech

การเรียนรู้ของเครื่องและ AI เป็นแนวโน้มด้านความปลอดภัยที่สามารถใช้เพื่อตรวจจับการฉ้อโกงได้เร็วขึ้น ช่วยให้คุณเอาชนะความท้าทายที่นักอุตสาหกรรม Fintech เผชิญอยู่ คุณยังสามารถใช้ Blockchain เพื่อรักษาความปลอดภัยข้อมูลในขณะที่ทำให้มันโปร่งใส

สำหรับโซลูชั่นและผลิตภัณฑ์ Fintech ที่ปลอดภัยและเชื่อถือได้ อย่าลืม IoT

อุตสาหกรรม Fintech จะสามารถแสดงศักยภาพที่แท้จริงและได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าได้ก็ต่อเมื่อรวมเทคโนโลยีเหล่านี้เข้าด้วยกันเพื่อความปลอดภัย