Как получить доверие и безопасность на платформе Fintech

Опубликовано: 2022-01-26

Новые предприятия создают инновационные финансовые услуги и банковские решения, которые сделают рынок Fintech более конкурентоспособным. Прогноз рынка прогнозирует, что к 2026 году рынок финансовых технологий будет расти на 23,41% в год до 324 миллиардов долларов.

Отрасль неуклонно растет, и в то же время развиваются мошенники, что затрудняет предоставление финансовых учреждений лучших инструментов для защиты клиентов и компаний.

Цифровое доверие и безопасность на платформе Fintech

Клиенты по-прежнему настроены скептически, поскольку финансовые учреждения медленно внедряют инструменты.

Согласно опросу BIS, проведенному в мае 2021 года, домохозяйства США доверяют традиционным банкам больше, чем финтеху, в защите своих данных. Поэтому для индустрии FinTech крайне важно преодолеть разрыв в доверии для защиты данных людей.
Также читайте: 10 типов профессий разработчиков: ИТ-вакансии

Доверие: бесспорный актив FinTech

Когда вы думаете о технологиях Fintech, на ум приходят большие данные, цифровая идентификация и открытый банкинг. Эти инструменты открывают новые возможности для цифровой трансформации финансовых услуг. Чтобы заставить людей протестировать эти инновации Fintech, они должны доверять вам.

Разрыв доверия между пользователями и платформами, секторами и поставщиками технологий также может возникать в цифровом банкинге. Как видите, потребители доверяют традиционным банкам больше, чем финтех-институтам. Поэтому важно подходить к финтех-решениям комплексно.

Финтех: разработка вашего решения

Прежде чем вы сможете разработать финтех-решение, важно понять эмоциональную и рациональную привлекательность вашего предложения. Ваш технологический партнер поможет вам продемонстрировать доверие, если предлагаемый вами финтех-продукт имеет смысл.

Доверие является ключом к продуктам Fintech, которые сочетают в себе доверие и инновации. Каждый этап разработки продукта должен иметь надежную основу, включая взаимодействие с пользователем, критически важные функции, бизнес-анализ и бизнес-анализ.
Читайте также: 5 лучших инструментов автоматизации для оптимизации рабочих процессов для занятых ИТ-команд

Финтех-риски для потребителей

Клиенты в финтех-секторе сталкиваются со многими рисками. Эти опасности можно разделить на скомпрометированную безопасность данных и непрозрачность данных как для регулирующих органов, так и для потребителей.

Неоспоримыми являются риски потери конфиденциальности, роста мошенничества и мошенничества, дискриминационной аналитики данных и манипулирования поведением потребителей.

Эти случаи могут привести к отсутствию оперативных знаний в области финансового регулирования.

Нарушения конфиденциальности и безопасности данных представляют значительный риск для потребителей.

Нарушения конфиденциальности и безопасности могут привести к различным проблемам в зависимости от того, к каким данным осуществляется доступ и насколько они конфиденциальны.

Банки уже сталкиваются с утечкой данных из-за разрозненных ИТ-систем.

Эти действия привели к этапу «Преступление как услуга», который представлял собой технологию плей-офф, основанную на SaaS.

Когда дело доходит до рисков Fintech, существует много других рисков, помимо кибер-незащищенности. Некоторые уязвимые потребители также подвергались мошенничеству и мошенничеству. Интернет-мошенничество и жульничество растут с угрожающей скоростью. Также легче создать фальшивую личность в Интернете, чем свою настоящую личность.

Как лучше всего завоевать доверие потребителей и обеспечить безопасность на финтех-платформах? Давайте посмотрим, что мы можем сделать.

Как получить доверие и безопасность на платформе Fintech

Финтех-индустрия категорически против того, чтобы киберпреступники оказались в центре их внимания. Финтех-компании работают над созданием надежных основ для клиентов и обеспечением безопасности на платформе с помощью новых технологий и инструментов.
Читайте также: 10 лучших инструментов цифровой автоматизации процессов (DPA)

Обнаружение мошенничества с помощью ИИ

Искусственный интеллект, также известный как ИИ, представляет собой широкую отрасль информационных технологий, целью которой является создание интеллектуальных машин, способных выполнять задачи, для которых обычно требуется человеческий интеллект.

ИИ используется в Fintech для сбора данных, их анализа и обеспечения безопасности транзакций.

ИИ можно использовать для поддержки клиентов, оценки кредитных рисков и принятия решений. Но самая важная цель — обнаружение мошенничества.

Системы искусственного интеллекта и машинного обучения используют клиентские и бизнес-данные для выявления уязвимостей и ранжирования клиентов в группе риска.

ИИ способен анализировать большие объемы транзакций и может отклонять транзакции или помечать их для дальнейшего расследования. Модель машинного обучения также можно использовать для прогнозирования мошеннического поведения путем анализа всех аспектов транзакции.

Visa и другие лидеры FinTech переходят к стратегиям искусственного интеллекта и машинного обучения для предотвращения и контроля финансового мошенничества.
Читайте также: 10 лучших маркетинговых инструментов и платформ Saas на 2021 год

Умная кибербезопасность

Критические риски могут быть созданы из-за того, что кибербезопасность не является приоритетом в секторе финансовых технологий. Финтех-компании должны знать о своих активах и разрабатывать многоуровневую стратегию безопасности, чтобы гарантировать, что любой сбойный протокол не повлияет на другой. Это поможет укрепить кибербезопасность.

Этого можно достичь с помощью облачных решений, многофакторной аутентификации и IAM.

Блокчейн

Блокчейн — это распределенная цифровая книга, которую можно использовать в сетях. Это набор неизменяемых блоков. Блокчейн позволяет распределять транзакции по блокам и узлам, которые нельзя изменить.

Несанкционированный доступ к блокчейну изменит хеш-ссылки и вызовет несоответствие между узлами. Это делает блокчейн очень безопасным. Блокчейн предлагает дополнительную безопасность и преимущества для финтех-организаций.

Блокчейн-сети децентрализованы, что исключает ненужные и дорогостоящие рабочие процессы. Блокчейн может предотвратить утечку данных и другие мошеннические действия. Это также помогает уменьшить мошенничество и кибератаки на финтех-сервисы.
Читайте также: 9 лучших плагинов WordPress для лидогенерации в 2021 году

Регтех

Regtech, или регуляторная технология, помогает финансовым учреждениям эффективно соблюдать нормативные требования. Он использует AI и ML для рутинных задач, таких как управление мошенничеством и рисками, пересмотр правил, отчеты в реальном времени, анализ данных и принятие решений.

Эта технология предназначена для того, чтобы финтех соблюдал правила. Regtech автоматизирует нормативные изменения, отслеживает транзакции, создает отчеты и оповещает сотрудников по соответствию о возможных мошеннических транзакциях.

Ключевые характеристики RegTech включают скорость, гибкость и интеграцию.

САСЭ

Secure Access Service Edge (SASE), сетевая архитектура, которая превращает SD-WAN в облачную службу, называется Secure Access Service Edge. SASE сочетает в себе преимущества программно определяемой глобальной сети (SDWAN) с безопасностью, предоставляя их как средство.

SASE — это упрощенная система аутентификации, упрощающая управление финтех-компаниями.

SASE можно использовать в финтехе для повышения безопасности и защиты конфиденциальных данных клиентов.
Также читайте: Лучшая платформа электронной коммерции в 2021 году

Тестирование

Тестирование на протяжении всего процесса разработки — еще один важный аспект разработки финтех-приложений.

Вам нужно будет создать группу тестирования безопасности, способную представить реалистичные сценарии утечки данных и других мошенничеств, чтобы проверить безопасность приложения.

Команда безопасности финтеха также проведет тесты на проникновение для выявления потенциальных уязвимостей. Они также проведут аудит безопасности, чтобы найти недостатки, оценить соответствие нормативным требованиям и убедиться, что меры безопасности эффективны.

Последние мысли

Финтех можно сделать более безопасным, обращая внимание на обстоятельства, которые привели к его принятию, избегая устаревших транзакций безопасности, которые не соответствуют его текущему направлению, а также обеспечивая прозрачность в отношении безопасности данных.

Мы можем извлечь ценные уроки, которые сделают торговлю, доверие, а также цифровую экономику более устойчивыми и заслуживающими доверия.

Крайне важно анализировать поведение пользователей, чтобы предотвратить мошенничество на платформах Fintech или аналогичных платформах. Клиенты должны понимать и учитывать это.
Читайте также: Топ-10 лучших программ для искусственного интеллекта

Проблемы финтех-индустрии

Машинное обучение и искусственный интеллект — это тенденции в области безопасности, которые можно использовать для более быстрого обнаружения мошенничества, помогая вам преодолевать проблемы, с которыми сталкиваются промышленники Fintech. Вы также можете использовать Blockchain для защиты данных, сохраняя при этом их прозрачность.

Для безопасных и надежных решений и продуктов Fintech не забывайте об IoT.

Индустрия Fintech сможет показать свой истинный потенциал и завоевать доверие своих клиентов только в том случае, если она интегрирует эти технологии для обеспечения безопасности.