Cómo Obtener Confianza y Seguridad en la Plataforma Fintech

Las nuevas empresas están creando servicios financieros innovadores y soluciones bancarias que harán que el mercado Fintech sea más competitivo. Market Forecast predice que el mercado fintech crecerá un 23,41 % anual hasta los 324.000 millones de dólares para 2026.

La industria está creciendo constantemente y los estafadores están evolucionando al mismo tiempo, lo que dificulta brindar las mejores herramientas para proteger a los clientes y las empresas a las instituciones financieras.

Confianza y seguridad digital en la plataforma Fintech

Los clientes siguen siendo escépticos porque las instituciones financieras tardan en implementar herramientas.

Según la encuesta del BIS de mayo de 2021, los hogares estadounidenses confían más en los bancos tradicionales que en las fintech para proteger sus datos. Por lo tanto, es crucial para la industria FinTech cerrar la brecha de confianza para proteger los datos de las personas.
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Confianza: el activo indiscutible de FinTech

Cuando piensas en tecnologías Fintech, te vienen a la mente Big Data, identificación digital y banca abierta. Estas herramientas abren nuevas posibilidades para la transformación digital en los servicios financieros. Para lograr que las personas prueben estas innovaciones Fintech, deben confiar en usted.

La brecha de confianza entre usuarios y plataformas, sectores y proveedores de tecnología también puede ocurrir en la banca digital. Como puede ver, los consumidores confían más en los bancos tradicionales que en las instituciones fintech. Por lo tanto, es importante abordar las soluciones Fintech de manera integral.

Fintech: Diseñando tu solución

Antes de que pueda diseñar una solución Fintech, es importante comprender el atractivo emocional y racional de su oferta. Su socio tecnológico lo ayudará a mostrar confianza si el producto fintech que ofrece es significativo.

La confianza es clave para los productos Fintech que combinan confianza e innovación. Cada etapa del desarrollo del producto debe tener una base confiable, incluida la experiencia del usuario, la función crítica, el análisis comercial y el análisis comercial.

La confianza es clave para los productos Fintech que combinan confianza e innovación. Cada etapa del desarrollo del producto debe tener una base confiable, incluida la experiencia del usuario, la función crítica, el análisis comercial y el análisis comercial.
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Riesgos de Fintech para los consumidores

Los clientes del sector fintech se enfrentan a muchos riesgos. Estos peligros se pueden dividir en seguridad de datos comprometida y datos no transparentes para los reguladores y los consumidores.

Son indiscutibles los riesgos de perder la privacidad, aumentar el fraude y las estafas, el análisis de datos discriminatorios y la manipulación del comportamiento del consumidor.

Estos casos podrían conducir a una falta de conocimiento operativo en el entorno regulatorio financiero.

Las violaciones de la privacidad y la seguridad de los datos supondrán un riesgo significativo para los consumidores.

Las violaciones de la privacidad y la seguridad pueden generar diferentes preocupaciones según a qué datos se acceda y cuán confidenciales sean.

Los bancos ya se enfrentan a violaciones de datos debido a los sistemas de TI aislados.

Estas actividades llevaron a la fase “Crimen como servicio”, que fue una tecnología de playoffs basada en SaaS.

Cuando se trata de riesgos Fintech, existen muchos otros riesgos además de la ciberinseguridad. Algunos consumidores vulnerables también han estado expuestos a fraudes y estafas. El fraude y las estafas en línea están aumentando a un ritmo alarmante. También es más fácil crear identidades falsas en línea que su identidad real.

¿Cuáles son las mejores formas de ganarse la confianza de los consumidores y brindar seguridad en las plataformas fintech? Veamos qué podemos hacer.

Cómo Obtener Confianza y Seguridad en la Plataforma Fintech

La industria fintech se opone firmemente a que los ciberdelincuentes estén en el centro de su atención. Las empresas Fintech están trabajando para crear bases confiables para los clientes y garantizar la seguridad en la plataforma con la ayuda de nuevas tecnologías y herramientas.
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Detección de fraude de IA

La Inteligencia Artificial, también conocida como IA, es una amplia rama de la tecnología de la información que busca crear máquinas inteligentes que puedan realizar tareas que normalmente requieren inteligencia humana.

La IA se utiliza en Fintech para recopilar datos, analizarlos y asegurar transacciones.

La IA se puede utilizar para la atención al cliente, la evaluación del riesgo crediticio y la toma de decisiones. Pero, el propósito más importante es la detección de fraude.

Los sistemas de IA y ML utilizan datos comerciales y de clientes para identificar vulnerabilidades y clasificar a los clientes en riesgo.

AI es capaz de analizar grandes volúmenes de transacciones y puede rechazar transacciones o marcarlas para una mayor investigación. Un modelo de ML también se puede utilizar para predecir comportamientos fraudulentos mediante el análisis de todos los aspectos de una transacción.

Visa y otros líderes de FinTech están avanzando hacia estrategias de inteligencia artificial y aprendizaje automático para prevenir y controlar el fraude financiero.
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Ciberseguridad más inteligente

Se pueden crear riesgos críticos al no priorizar la ciberseguridad en el sector Fintech. Las empresas Fintech deben conocer sus activos y desarrollar una estrategia de seguridad en capas para garantizar que cualquier protocolo que falle no afecte al otro. Esto ayudará a construir una ciberseguridad más fuerte.

Esto se puede lograr mediante el uso de soluciones en la nube, autenticaciones multifactoriales e IAM.

cadena de bloques

Blockchain es un libro de contabilidad digital distribuido que se puede utilizar en todas las redes. Es una colección de bloques inmutables. Blockchain permite que las transacciones se distribuyan en bloques y nodos que no se pueden modificar.

El acceso no autorizado a Blockchain alterará los enlaces hash y provocará una falta de coincidencia entre los nodos. Esto hace que Blockchain sea altamente seguro. Blockchain ofrece seguridad y beneficios adicionales para las organizaciones fintech.

Las redes Blockchain están descentralizadas, lo que elimina flujos de trabajo innecesarios y costosos. Blockchain puede prevenir violaciones de datos y otras actividades fraudulentas. También ayuda a reducir el fraude y los ciberataques a los servicios fintech.
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Regtech

Regtech, o tecnología regulatoria, ayuda a las instituciones financieras a cumplir con los requisitos regulatorios de manera eficiente. Utiliza AI y ML para tareas rutinarias como la gestión de riesgos y fraudes, revisión de regulaciones, informes en tiempo real, análisis de datos y toma de decisiones.

Esta tecnología está diseñada para garantizar que Fintech cumpla con las regulaciones. Regtech automatiza los cambios regulatorios, monitorea las transacciones, genera informes y alerta al personal de cumplimiento sobre posibles transacciones fraudulentas.

Las características clave de RegTech incluyen velocidad, agilidad e integración.

SASE

Secure Access Service Edge (SASE), una arquitectura de red que transforma SD-WAN en un servicio en la nube, se llama Secure Access Service Edge. SASE combina los beneficios de la red de área amplia definida por software (SDWAN) con la seguridad para brindarlos como una instalación.

SASE es un sistema de autenticación simplificado que simplifica la gestión de las empresas fintech.

SASE se puede utilizar en fintech para aumentar la seguridad y proteger los datos confidenciales de los clientes.
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Pruebas

La prueba durante todo el proceso de desarrollo es otro aspecto importante del desarrollo de aplicaciones fintech.

Deberá crear un equipo de pruebas de seguridad capaz de imaginar escenarios realistas de violaciones de datos y otras estafas para probar la seguridad de la aplicación.

El equipo de seguridad de fintech también realizará pruebas de penetración para identificar posibles vulnerabilidades. También realizarán una auditoría de seguridad para encontrar fallas, evaluar el cumplimiento normativo y verificar que las medidas de seguridad sean efectivas.

Pensamientos finales

Fintech se puede hacer más segura prestando atención a las circunstancias que llevaron a su adopción, evitando transacciones de seguridad obsoletas que no se ajustan a su dirección actual, además de ser transparente sobre la seguridad de los datos.

Podemos aprender lecciones valiosas que harán que el comercio, la confianza y la economía digital sean más resistentes y confiables.

Es fundamental analizar el comportamiento de los usuarios para prevenir el fraude en las plataformas Fintech o plataformas similares. Los clientes deben entenderlo y considerarlo.
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Los desafíos del industrial Fintech

El aprendizaje automático y la IA son tendencias de seguridad que se pueden usar para detectar fraudes más rápido, lo que lo ayuda a superar los desafíos que enfrentan los industriales de Fintech. También puede usar Blockchain para proteger los datos y mantenerlos transparentes.

Para soluciones y productos Fintech seguros y confiables, no se olvide de IoT.

La industria Fintech solo podrá mostrar su verdadero potencial y ganarse la confianza de sus clientes si integra estas tecnologías para la seguridad.