كيفية الحصول على الثقة والأمان على منصة Fintech

تعمل الشركات الجديدة على إنشاء خدمات مالية وحلول مصرفية مبتكرة من شأنها أن تجعل سوق Fintech أكثر تنافسية. تتوقع توقعات السوق أن ينمو سوق التكنولوجيا المالية بنسبة 23.41٪ سنويًا إلى 324 مليار دولار بحلول عام 2026.

تنمو الصناعة بشكل مطرد ويتطور المحتالون في نفس الوقت ، مما يجعل من الصعب توفير أفضل الأدوات لحماية العملاء والشركات للمؤسسات المالية.

الثقة الرقمية والأمان على منصة Fintech

يظل العملاء متشككين لأن المؤسسات المالية بطيئة في تنفيذ الأدوات.

وفقًا لمسح BIS ، مايو 2021 ، تثق الأسر الأمريكية في البنوك التقليدية أكثر من Fintech لحماية بياناتها. لذلك من الأهمية بمكان بالنسبة لصناعة التكنولوجيا المالية أن تعمل على سد فجوة الثقة لتأمين بيانات الأشخاص.
اقرأ أيضًا: 10 أنواع من وظائف المطور: وظائف تكنولوجيا المعلومات

الثقة: أصول FinTech بلا منازع

عندما تفكر في تقنيات Fintech ، يتبادر إلى الذهن البيانات الضخمة والمعرف الرقمي والخدمات المصرفية المفتوحة. تفتح هذه الأدوات إمكانيات جديدة للتحول الرقمي في الخدمات المالية. لجعل الناس يختبرون ابتكارات التكنولوجيا المالية هذه ، يجب أن يثقوا بك.

يمكن أن تحدث فجوة الثقة بين المستخدمين والأنظمة الأساسية والقطاعات ومقدمي التكنولوجيا أيضًا في الخدمات المصرفية الرقمية. كما ترى ، يثق المستهلكون في البنوك التقليدية أكثر من مؤسسات التكنولوجيا المالية. لذلك ، من المهم التعامل مع حلول Fintech بشكل شامل.

Fintech: تصميم الحل الخاص بك

قبل أن تتمكن من تصميم حل Fintech ، من المهم أن تفهم الجاذبية العاطفية والعقلانية لعرضك. سيساعدك شريكك التكنولوجي على إظهار الثقة إذا كان منتج التكنولوجيا المالية الذي تقدمه مفيدًا.

الثقة هي مفتاح منتجات Fintech التي تجمع بين الثقة والابتكار. يجب أن يكون لكل مرحلة من مراحل تطوير المنتج أساس موثوق به ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، والميزات الهامة ، وتحليل الأعمال ، وتحليل الأعمال.

الثقة هي مفتاح منتجات Fintech التي تجمع بين الثقة والابتكار. يجب أن يكون لكل مرحلة من مراحل تطوير المنتج أساس موثوق به ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، والميزات الهامة ، وتحليل الأعمال ، وتحليل الأعمال.
اقرأ أيضًا: أفضل 5 أدوات أتمتة لتبسيط سير العمل لفرق تكنولوجيا المعلومات المشغولة

مخاطر التكنولوجيا المالية على المستهلكين

يواجه العملاء في قطاع التكنولوجيا المالية العديد من المخاطر. يمكن تقسيم هذه المخاطر إلى أمن بيانات معرض للخطر وبيانات غير شفافة للمنظمين وكذلك المستهلكين.

لا جدال في مخاطر فقدان الخصوصية وزيادة الاحتيال والاحتيال وتحليلات البيانات التمييزية والتلاعب في سلوك المستهلك.

قد تؤدي هذه الحالات إلى نقص المعرفة التشغيلية في البيئة التنظيمية المالية.

ستشكل انتهاكات الخصوصية وأمن البيانات خطرًا كبيرًا على المستهلكين.

يمكن أن تؤدي انتهاكات الخصوصية والأمان إلى مخاوف مختلفة اعتمادًا على البيانات التي يتم الوصول إليها ومدى حساسيتها.

تواجه البنوك بالفعل انتهاكات للبيانات بسبب أنظمة تكنولوجيا المعلومات المنعزلة.

أدت هذه الأنشطة إلى مرحلة "الجريمة كخدمة" ، والتي كانت عبارة عن تقنية فاصلة تعتمد على SaaS.

عندما يتعلق الأمر بمخاطر التكنولوجيا المالية ، هناك العديد من المخاطر الأخرى غير انعدام الأمن السيبراني. تعرض بعض المستهلكين الضعفاء أيضًا للاحتيال والخداع. تزداد عمليات الاحتيال والاحتيال عبر الإنترنت بمعدل ينذر بالخطر. من الأسهل أيضًا إنشاء هويات مزيفة عبر الإنترنت بدلاً من هويتك الحقيقية.

ما هي أفضل الطرق لكسب ثقة المستهلكين وتوفير الأمان لمنصات التكنولوجيا المالية؟ دعونا نرى ما يمكننا القيام به.

كيفية الحصول على الثقة والأمان على منصة Fintech

تعارض صناعة التكنولوجيا المالية بشدة كون مجرمي الإنترنت في مركز اهتمامهم. تعمل شركات Fintech على إنشاء أسس موثوقة للعملاء وضمان السلامة على المنصة بمساعدة التقنيات والأدوات الجديدة.
اقرأ أيضًا: أفضل 10 أدوات لأتمتة العمليات الرقمية (DPA)

كشف الاحتيال بالذكاء الاصطناعي

الذكاء الاصطناعي ، المعروف أيضًا باسم AI ، هو فرع واسع من تكنولوجيا المعلومات يسعى إلى إنشاء آلات ذكية يمكنها أداء المهام التي تتطلب عادةً ذكاءً بشريًا.

يستخدم الذكاء الاصطناعي في Fintech لجمع البيانات وتحليلها وتأمين المعاملات.

يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي لدعم العملاء وتقييم مخاطر الائتمان واتخاذ القرار. لكن الهدف الأكثر أهمية هو كشف الاحتيال.

تستخدم أنظمة الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي بيانات العملاء والأعمال لتحديد نقاط الضعف وتصنيف العملاء في خطر.

الذكاء الاصطناعي قادر على تحليل كميات كبيرة من المعاملات ويمكنه رفض المعاملات أو الإبلاغ عنها لمزيد من التحقيق. يمكن أيضًا استخدام نموذج ML للتنبؤ بالسلوك الاحتيالي من خلال تحليل جميع جوانب المعاملة.

تتجه Visa وقادة آخرون في مجال التكنولوجيا المالية نحو استراتيجيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لمنع الاحتيال المالي ومكافحته.
اقرأ أيضًا: أفضل 10 أدوات ومنصات للتسويق Saas لعام 2021

أكثر ذكاءً للأمن السيبراني

يمكن إنشاء المخاطر الحرجة عن طريق الفشل في إعطاء الأولوية للأمن السيبراني في قطاع Fintech. يجب أن تكون شركات Fintech على دراية بأصولها وأن تطور إستراتيجية أمان متعددة الطبقات لضمان عدم تأثير أي بروتوكول يفشل على الآخر. سيساعد هذا في بناء أمن إلكتروني أقوى.

يمكن تحقيق ذلك باستخدام الحلول السحابية والمصادقة متعددة العوامل و IAM.

بلوكشين

Blockchain هو دفتر أستاذ رقمي موزع يمكن استخدامه عبر الشبكات. إنها مجموعة من الكتل غير القابلة للتغيير. يسمح Blockchain بتوزيع المعاملات عبر الكتل والعقد التي لا يمكن تغييرها.

سيؤدي الوصول غير المصرح به إلى Blockchain إلى تغيير روابط التجزئة ويسبب عدم تطابق بين العقد. هذا يجعل Blockchain آمنًا للغاية. تقدم Blockchain أمانًا وفوائد إضافية لمنظمات fintech.

تعتبر شبكات Blockchain لامركزية ، مما يلغي عمليات سير العمل غير الضرورية والمكلفة. يمكن لـ Blockchain منع انتهاكات البيانات والأنشطة الاحتيالية الأخرى. كما أنه يساعد في تقليل الاحتيال والهجمات الإلكترونية على خدمات التكنولوجيا المالية.
اقرأ أيضًا: أفضل 9 إضافات لإنشاء قوائم الووردبريس في عام 2021

Regtech

Regtech ، أو التكنولوجيا التنظيمية ، تساعد المؤسسات المالية على الامتثال للمتطلبات التنظيمية بكفاءة. يستخدم الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في المهام الروتينية مثل الاحتيال وإدارة المخاطر ومراجعة اللوائح والتقارير في الوقت الفعلي وتحليلات البيانات واتخاذ القرار.

تم تصميم هذه التكنولوجيا للتأكد من أن Fintech تلتزم باللوائح. تقوم Regtech بأتمتة التغييرات التنظيمية ، ومراقبة المعاملات ، وإنشاء التقارير وتنبيه موظفي الامتثال بشأن المعاملات الاحتيالية المحتملة.

تشمل الخصائص الرئيسية لشركة RegTech السرعة وخفة الحركة والتكامل.

ساس

يُطلق على Secure Access Service Edge (SASE) ، وهي بنية شبكة تحول SD-WAN إلى خدمة سحابية ، اسم Secure Access Service Edge. تجمع SASE بين مزايا الشبكات الواسعة المعرفة بالبرمجيات (SDWAN) مع الأمان لتوفيرها كمنشأة.

SASE هو نظام مصادقة مبسط يبسط إدارة شركات التكنولوجيا المالية.

يمكن استخدام SASE في التكنولوجيا المالية لزيادة الأمان وحماية البيانات الحساسة للعملاء.
اقرأ أيضًا: أفضل منصة للتجارة الإلكترونية في عام 2021

اختبارات

يعد الاختبار خلال عملية التطوير جانبًا مهمًا آخر لتطوير تطبيقات fintech.

ستحتاج إلى إنشاء فريق اختبار أمني قادر على تخيل سيناريوهات واقعية لانتهاكات البيانات وعمليات الاحتيال الأخرى من أجل اختبار أمان التطبيق.

سيجري فريق الأمن التقني أيضًا اختبارات اختراق لتحديد نقاط الضعف المحتملة. سيقومون أيضًا بإجراء تدقيق أمني من أجل اكتشاف العيوب وتقييم الامتثال التنظيمي والتحقق من فعالية الإجراءات الأمنية.

افكار اخيرة

يمكن جعل التكنولوجيا المالية أكثر أمانًا من خلال الانتباه إلى الظروف التي أدت إلى اعتمادها ، وتجنب المعاملات الأمنية القديمة التي لا تتناسب مع اتجاهها الحالي ، فضلاً عن كونها شفافة بشأن أمن البيانات.

يمكننا تعلم دروس قيمة من شأنها أن تجعل التجارة والثقة والاقتصاد الرقمي أكثر مرونة وجدارة بالثقة.

من الضروري تحليل سلوك المستخدم من أجل منع الاحتيال على منصات Fintech أو الأنظمة الأساسية المماثلة. يجب على العملاء فهمها والنظر فيها.
اقرأ أيضًا: أفضل 10 برامج ذكاء اصطناعي

تحديات صانع التكنولوجيا المالية

يعد التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي اتجاهات أمان يمكن استخدامها لاكتشاف الاحتيال بشكل أسرع ، مما يساعدك في التغلب على التحديات التي يواجهها صناع التكنولوجيا المالية. يمكنك أيضًا استخدام Blockchain لتأمين البيانات مع إبقائها شفافة.

للحصول على حلول ومنتجات تقنية مالية آمنة وموثوقة ، لا تنس إنترنت الأشياء.

لن تتمكن صناعة التكنولوجيا المالية من إظهار إمكاناتها الحقيقية واكتساب ثقة عملائها إلا إذا قامت بدمج هذه التقنيات من أجل الأمان.